收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度公司净收入7730万美元，普通股股东可得净收入7300万美元，2024年同期分别为4170万和3740万美元[75] - 2025年上半年公司净收入1.244亿美元，普通股股东可得净收入1.158亿美元，2024年同期分别为6780万和5920万美元[76] - 2025年第二季度摊薄后普通股每股收益1.58美元，2024年同期为0.80美元；2025年上半年为2.49美元，2024年同期为1.25美元[75][76] - 2025年第二季度ROE为9.17%，ROA为0.99%，2024年同期分别为5.26%和0.56%；2025年上半年ROE为7.40%，ROA为0.80%，2024年同期分别为4.14%和0.46%[75][76] - 2025年第二季度净利息收入2.534亿美元，2024年同期为2.166亿美元；2025年上半年为4.894亿美元，2024年同期为4.316亿美元[74] - 2025年第二季度非利息收入5406.9万美元，2024年同期为5042.4万美元；2025年上半年为9851.3万美元，2024年同期为9174.3万美元[74] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度信用损失拨备1500万美元，2024年同期为2000万美元；2025年上半年为3200万美元，2024年同期为3900万美元[74] - 2025年第二季度非利息支出1.903亿美元，2024年同期为1.884亿美元；2025年上半年为3.933亿美元，2024年同期为3.908亿美元[74] 净利息收入增长原因 - 2025年上半年净利息收入为4.894亿美元，2024年同期为4.316亿美元，增长主要因平均生息资产增加和资金成本下降[90] - 2025年第二季度净利息收入为2.534亿美元，2024年同期为2.166亿美元，增长因平均生息资产增加和资金成本下降[86] 生息资产和有息负债变化 - 2025年上半年平均生息资产增加17亿美元，其中投资贷款增加18亿美元，投资证券增加1.556亿美元，有息现金及等价物减少2.083亿美元[91] - 2025年上半年平均有息负债增加21亿美元，主要因有息存款增加27亿美元，短期借款减少3.921亿美元，长期债务减少1.64亿美元[91] - 2025年第二季度平均生息资产增加17亿美元，其中投资贷款增加22亿美元，投资证券增加1.461亿美元，有息现金及等价物减少6.12亿美元[87] - 2025年第二季度平均有息负债增加18亿美元，主要因有息存款增加26亿美元，短期借款减少6.211亿美元，长期债务减少1.289亿美元[87] 非利息存款和净息差变化 - 2025年上半年非利息存款从86亿美元降至80亿美元，净息差从3.02%升至3.27%，主要因资金成本下降[92] - 2025年第二季度非利息存款从86亿美元降至82亿美元，净息差从3.01%升至3.35%，主要因有息存款成本下降[88] 收益率和成本率变化 - 2025年上半年投资贷款收益率从6.68%降至6.37%，生息资产收益率从5.78%降至5.87%，存款总成本从2.98%降至2.70%，总资金成本从2.83%降至2.48%[93] 非利息收入增长原因 - 2025年第二季度非利息收入为5406.9万美元，2024年同期为5042.4万美元，增长主要因存款账户服务费、交易收入和其他非利息收入增加[94] 投资性贷款和相关指标情况 - 截至2025年6月30日，公司投资性贷款总额为239亿美元，较2024年12月31日增加15亿美元[99] - 截至2025年6月30日，非应计贷款占投资性贷款总额的0.47%，较2024年12月31日的0.50%有所下降；不良资产总额占总资产的0.36%，与2024年12月31日持平[104] - 2025年上半年，公司计提信贷损失准备3200万美元，低于2024年同期的3900万美元；截至2025年6月30日，受批评贷款总额为6.375亿美元，低于2024年12月31日的7.14亿美元[106] - 截至2025年6月30日，贷款信贷损失准备与投资性贷款总额的比率为1.16%，低于2024年6月30日的1.23%[107] - 2025年上半年净冲销总额为2276.2万美元，占平均投资性贷款总额的0.20%；2024年上半年净冲销总额为2271.9万美元，占平均投资性贷款总额的0.22%[108] - 截至2025年6月30日，有息现金及现金等价物为25.07691亿美元，占投资性贷款总额的10.5%，低于2024年12月31日的13.4%[110] 客户存款情况 - 截至2025年6月30日，客户存款为258.58066亿美元，占总存款的99.2%；截至2024年12月31日，客户存款为247.04091亿美元，占总存款的97.9%[110] 长期债务情况 - 截至2025年6月30日，公司长期债务为6.203亿美元，由信托优先股和次级票据组成，到期日从2026年1月至2036年12月[114] 平均股权资本情况 - 2025年上半年公司平均股权资本为35亿美元，2024年同期为32亿美元[117] 股票回购情况 - 2025年1月22日，公司董事会授权新的股票回购计划，可回购至多2亿美元的流通普通股，该计划于2026年1月31日到期[118] - 2025年上半年，公司回购713,966股普通股，总购买价（含消费税）为5220万美元，加权平均价格为每股72.58美元[118] 信用损失准备金估计 - 截至2025年6月30日，在最严重的下行情景下，信用损失准备金的定量估计将增加约1.454亿美元[124] 交易部门风险情况 - 截至2025年6月30日，公司交易部门的风险敞口未对公司构成重大市场风险，公司使用VaR衡量、监控和限制交易组合的总体市场风险[125] 利率敏感资产与负债缺口 - 截至2025年6月30日，0 - 3个月利率敏感资产与负债的缺口为64.14169亿美元，4 - 12个月为 - 8.44735亿美元，1 - 3年为2.95704亿美元，3年以上为50.60816亿美元[128] 利率变动对净利息收入影响 - 截至2025年6月30日，利率上升200个基点，年化假设净利息收入变化为7.4%；上升100个基点，变化为3.8%；下降100个基点，变化为 - 5.9%；下降200个基点，变化为 - 12.0% [133] - 截至2024年6月30日，利率上升200个基点，年化假设净利息收入变化为4.1%；上升100个基点，变化为2.1%；下降100个基点，变化为 - 5.0%；下降200个基点，变化为 - 10.0% [133] 公司流动性和债务交易情况 - 公司主要流动性来源为银行股息和外部借款，银行监管可能限制银行支付股息的金额[115] - 公司可能根据市场条件等因素，对未偿债务进行偿还、回购、交换或赎回等交易[116] 衍生品交易情况 - 公司开展衍生品交易以管理各种风险并满足客户业务需求[134] - 衍生品合同签订日，衍生品被指定为公允价值套期、现金流量套期、净投资套期，或因是客户相关交易等不做指定[135] - 公司开展衍生品交易管理收益和资本对利率、提前还款、信用、价格和外汇波动的敏感性[136] - 公司签订利率和外汇衍生品合同以支持客户业务需求[136] - 有关衍生品的更多信息见报告中合并财务报表附注的附注10 - 衍生金融工具[137]