收入和利润（同比环比） - 季度净收入同比增长25%，达创纪录的59亿美元[9] - 2025年第二季度总净收入为58.51亿美元，较2024年第二季度增长25%[16] - 2025年第二季度净利润为21.26亿美元，较2024年第二季度增长60%[16] - 2025年第一季度和上半年，公司GAAP总费用（不包括利息）分别为30.48亿美元和61.92亿美元，净收入分别为21.26亿美元和40.35亿美元；2024年同期，总费用分别为29.43亿美元和58.85亿美元，净收入分别为13.32亿美元和26.94亿美元[32] - 2025年第一季度和上半年，公司非GAAP调整后总费用分别为29.20亿美元和59.34亿美元，调整后净收入分别为22.22亿美元和42.30亿美元；2024年同期，调整后总费用分别为27.68亿美元和55.70亿美元，调整后净收入分别为14.65亿美元和29.34亿美元[32] - 2025年第一季度和上半年，公司GAAP税前利润分别为28.03亿美元和52.58亿美元，税前利润率分别为47.9%和45.9%；2024年同期，税前利润分别为17.47亿美元和35.45亿美元，税前利润率分别为37.2%和37.6%[33] - 2025年第一季度和上半年，公司非GAAP调整后税前利润分别为29.31亿美元和55.16亿美元，调整后税前利润率分别为50.1%和48.2%；2024年同期，调整后税前利润分别为19.22亿美元和38.60亿美元，调整后税前利润率分别为41.0%和40.9%[33] - 2025年第一季度和上半年，公司GAAP摊薄后每股收益分别为1.08美元和2.07美元；2024年同期，摊薄后每股收益分别为0.66美元和1.34美元[33] - 2025年第一季度和上半年，公司非GAAP调整后摊薄后每股收益分别为1.14美元和2.17美元；2024年同期，调整后摊薄后每股收益分别为0.73美元和1.47美元[33] 成本和费用（同比环比） - 净利息收益率环比扩大12个基点，至2.65%[9] - 截至2025年6月30日的三个月，总生息资产平均余额为422729美元，利息收入为3787美元，平均收益率为3.56%；2024年同期平均余额为418968美元，利息收入为3817美元，平均收益率为3.62%[19] - 截至2025年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为424985美元，利息收入为7544美元，平均收益率为3.54%；2024年同期平均余额为428020美元，利息收入为7758美元，平均收益率为3.60%[19] - 截至2025年6月30日的三个月，银行存款平均余额为237645美元，利息支出为326美元，平均利率为0.55%；2024年同期平均余额为258119美元，利息支出为840美元，平均利率为1.31%[19] - 截至2025年6月30日的六个月，银行存款平均余额为241660美元，利息支出为762美元，平均利率为0.64%；2024年同期平均余额为266243美元，利息支出为1761美元，平均利率为1.33%[19] - 截至2025年6月30日的三个月，总付息负债平均余额为384748美元，利息支出为965美元，平均利率为1.00%；2024年同期平均余额为388751美元，利息支出为1659美元，平均利率为1.71%[19] - 截至2025年6月30日的六个月，总付息负债平均余额为387245美元，利息支出为2016美元，平均利率为1.04%；2024年同期平均余额为397108美元，利息支出为3365美元，平均利率为1.70%[19] - 截至2025年6月30日的三个月，净利息收入为2822美元，收益率为2.65%；2024年同期净利息收入为2158美元，收益率为2.03%[19] - 截至2025年6月30日的六个月，净利息收入为5528美元，收益率为2.59%；2024年同期净利息收入为4391美元，收益率为2.03%[19] 各业务线表现 - 资产管理和管理费同比增长14%，达16亿美元[9] - 交易收入同比增长23%[9] - 截至2025年6月30日的三个月，施瓦布货币市场基金平均客户资产为644,811美元，收入442美元，费率0.27%；2024年同期平均客户资产为523,665美元，收入357美元，费率0.27%[22] - 截至2025年6月30日的六个月，施瓦布货币市场基金平均客户资产为633,143美元，收入860美元，费率0.27%；2024年同期平均客户资产为511,776美元，收入693美元，费率0.27%[22] - 截至2025年6月30日的三个月，施瓦布股票、债券基金等平均客户资产为661,793美元，收入122美元，费率0.07%；2024年同期平均客户资产为565,848美元，收入112美元，费率0.08%[22] - 截至2025年6月30日的六个月，施瓦布股票、债券基金等平均客户资产为660,191美元，收入244美元，费率0.07%；2024年同期平均客户资产为552,755美元，收入219美元，费率0.08%[22] - 截至2025年6月30日的三个月，共同基金等平均客户资产为2,260,600美元，收入884美元，费率0.16%；2024年同期平均客户资产为2,028,613美元，收入785美元，费率0.16%[22] - 截至2025年6月30日的六个月，共同基金等平均客户资产为2,262,002美元，收入1,749美元，费率0.16%；2024年同期平均客户资产为1,994,181美元，收入1,543美元，费率0.16%[22] - 截至2025年6月30日的三个月，收费型管理投资解决方案平均客户资产为595,203美元，收入589美元，费率0.40%；2024年同期平均客户资产为525,689美元，收入510美元，费率0.39%[22] - 截至2025年6月30日的六个月，收费型管理投资解决方案平均客户资产为592,843美元，收入1,158美元，费率0.39%；2024年同期平均客户资产为515,911美元，收入1,013美元，费率0.39%[22] - 截至2025年6月30日的三个月，公司资产管理和管理费为1,570美元；2024年同期为1,383美元[22] - 截至2025年6月30日的六个月，公司资产管理和管理费为3,100美元；2024年同期为2,731美元[22] - 2025年第二季度货币市场基金规模为653.5亿美元，较2024年第二季度增长22%，较2025年第一季度增长2%[24] - 2025年第二季度股票和债券基金及CTFs规模为249.7亿美元，较2024年第二季度增长16%，较2025年第一季度增长10%[24] - 2025年第二季度共同基金市场总规模为1920.7亿美元，较2024年第二季度增长7%，较2025年第一季度增长6%[24] - 2025年第二季度ETF总资产为2615.3亿美元，较2024年第二季度增长25%，较2025年第一季度增长11%[24] - 2025年第二季度权益及其他证券规模为4188.7亿美元，较2024年第二季度增长15%，较2025年第一季度增长11%[24] - 2025年第二季度固定收益证券规模为788.0亿美元，较2024年第二季度下降1%，较2025年第一季度增长2%[24] 客户相关数据表现 - 新开户数超100万，客户总资产达创纪录的10.76万亿美元，同比增长14%[1][3] - 客户交易性现金余额达4121亿美元，环比增加43亿美元[9] - 2025年第二季度客户总资产为10757.3亿美元，较2024年第二季度增长14%，较2025年第一季度增长8%[24] - 2025年第二季度客户日均交易量为757.1万笔，较2024年第二季度增长38%[16] - 2025年第二季度新增经纪账户109.8万个，较2024年第二季度增长11%，较2025年第一季度下降7%[24] - 2025年第二季度活跃经纪账户为3747.6万个，较2024年第二季度增长5%，较2025年第一季度增长1%[24] - 2025年第二季度银行账户为209.6万个，较2024年第二季度增长9%，较2025年第一季度增长2%[24] - 客户总资产从2024年6月的9,2063亿美元涨至2025年6月的10,7573亿美元，月涨幅4%，年涨幅14%[25] - 经纪账户数量从2024年6月的35,612千个涨至2025年6月的37,476千个，年涨幅5%[25] - 银行账户数量从2024年6月的1,931千个涨至2025年6月的2,096千个，月涨幅1%，年涨幅9%[25] - 工作场所计划参与账户数量从2024年6月的5,363千个涨至2025年6月的5,586千个，年涨幅4%[25] - 平均保证金余额从2024年6月的69,730百万美元涨至2025年6月的82,339百万美元，月涨幅4%，年涨幅18%[25] - 股票净买入额2025年6月为8,987百万美元[25] - 交易所交易基金净买入额2025年6月为19,350百万美元[26] 市场指数表现 - 道琼斯工业平均指数从2024年6月的39,119涨至2025年6月的44,095，月涨幅4%，年涨幅13%[25] - 纳斯达克综合指数从2024年6月的17,733涨至2025年6月的20,370，月涨幅7%，年涨幅15%[25] - 标准普尔500指数从2024年6月的5,460涨至2025年6月的6,205，月涨幅5%，年涨幅14%[25] 资金流动情况 - 2024年8月、10月和11月分别有0.10亿美元、0.30亿美元和0.60亿美元的大型国际业务资金流出[27] 其他财务数据 - 二季度核心净新增资产达803亿美元，同比增长31%[1] - 银行补充资金季度内减少104亿美元，至277亿美元[1][9] - 2025年第二季度末现金及现金等价物为322亿美元，较2024年第二季度增长27%[16] - 2025年第二季度末现金和隔离投资为456亿美元，较2024年第二季度增长110%[16] - 2025年第二季度末总资产为4589亿美元，较2024年第二季度增长2%[16] - 2025年第二季度末总负债为4095亿美元，较2024年第二季度增长1%[16] - 2025年第二季度资本支出净额为1.36亿美元，较2024年第二季度增长48%[16] - 2025年第一季度和上半年，公司GAAP平均普通股股东权益回报率分别为19%和18%；2024年同期，回报率分别为14%和15%[35] - 2025年第一季度和上半年，公司非GAAP有形普通股权益回报率分别为35%和34%；2024年同期，回报率分别为34%和36%[35] - 截至2025年6月30日，公司GAAP一级杠杆率CSC为9.8%，CSB为12.2%；非GAAP调整后一级杠杆率CSC为7.2%，CSB为8.4%[35] 财务计算基础说明 - 文档中的金额均基于摊余成本计算[19] 财务科目列示变更 - 自2024年第四季度起，应付给经纪商、交易商和清算机构的款项从非付息资金来源中单独列示，并计入总付息负债[20]