财务数据关键指标变化 - 2025年第二季度净利润为790万美元，摊薄后每股收益0.45美元；上一季度净利润为760万美元，摊薄后每股收益0.43美元[4] - 2025年第二季度净利息收入环比增加280万美元，增幅6%，达到4830万美元；净息差从第一季度的2.68%增至2.77%，去年同期为2.25%[5] - 2025年6月季度与去年同期相比，净利息收入增加2.438亿美元，增幅35%；总收入增加2.443亿美元，增幅22%；净利润减少610万美元，降幅4%[13] - 2025年6月季度与上一季度相比，净利息收入增加2780万美元，增幅6%；总收入增加5380万美元，增幅8%；净利润增加340万美元，增幅4%[17] - 2025年上半年利息收入1.75996亿美元，较2024年上半年的1.58432亿美元增长11%[47] - 2025年上半年净利息收入9379.5万美元，较2024年上半年的6941.7万美元增长35%[47] - 2025年上半年总营业收入1.341亿美元，较2024年上半年的1.09673亿美元增长22%[47] - 2025年上半年总运营支出1.01333亿美元，较2024年上半年的8316.7万美元增长22%[47] - 2025年上半年信贷损失准备金1105.7万美元，较2024年上半年的453.8万美元增长144%[47] - 2025年上半年净利润1553.6万美元，较2024年上半年的1616.1万美元下降4%[47] - 2025年第二季度基本每股收益0.45美元，2025年上半年基本每股收益0.88美元[44][47] - 2025年第二季度年化平均资产回报率（ROAA）为0.45%，2025年上半年为0.44%[44][47] - 2025年第二季度年化平均股权回报率（ROAE）为5.11%，2025年上半年为5.04%[44][47] - 2025年第二季度净利息收益率（税等效基础）为2.77%，2025年上半年为2.73%[44][49] - 截至2025年6月30日，有形账面价值每股较2024年12月31日增长4%，达到33.19美元；账面价值每股增长4%，达到35.71美元[10] - 截至2025年6月30日，有形账面价值每股为33.19美元，较2024年12月31日增长4%；账面价值每股为35.71美元，较2024年12月31日增长4%[35] - 截至2025年6月30日，公司总资产为72.00673亿美元，较2024年6月30日的65.0535亿美元增长10.69%[51] - 截至2025年6月30日，总贷款为58.24532亿美元，较2024年6月30日的52.69298亿美元增长10.54%[51] - 截至2025年6月30日，总负债为65.70896亿美元，较2024年6月30日的59.17028亿美元增长11.05%[51] - 截至2025年6月30日，股东权益为6.29777亿美元，较2024年6月30日的5.88322亿美元增长7.05%[51] - 2025年第二季度，公司总贷款结清额为357,617千美元，2024年同期为154,044千美元[63] - 2025年上半年，公司总贷款结清额为795,784千美元，2024年同期为344,544千美元[63] - 截至2025年6月30日，应税投资平均余额为1,037,598千美元，年化收益率3.23%；2024年同期平均余额为801,715千美元，年化收益率2.58%[67] - 截至2025年6月30日，贷款中商业贷款平均余额2,539,929千美元，年化收益率6.62%；2024年同期平均余额2,191,370千美元，年化收益率6.77%[67] - 截至2025年6月30日，公司总资产平均余额为7,116,955千美元；2024年同期为6,387,951千美元[67] - 截至2025年6月30日，总生息负债平均余额为5,214,500千美元，年化成本率3.17%；2024年同期平均余额为4,768,044千美元，年化成本率3.71%[67] - 2025年第二季度，公司净利息收入为48,526千美元，2024年同期为35,306千美元[67] - 2025年第二季度，公司净利息利差为1.95%，2024年同期为1.32%[67] - 2025年第二季度，公司净利息收益率为2.77%，2024年同期为2.25%[67] - 截至2025年6月30日的三个月，总生息资产平均余额为70.19478亿美元，年化收益率为5.12%；截至2025年3月31日的三个月，总生息资产平均余额为69.11307亿美元，年化收益率为5.01%[70] - 截至2025年6月30日的三个月，总贷款平均余额为57.98296亿美元，利息收入为7989.9万美元，收益率为5.51%；截至2025年3月31日的三个月，总贷款平均余额为55.88348亿美元，利息收入为7559.6万美元，收益率为5.41%[70] - 截至2025年6月30日的三个月，净利息收入为4852.6万美元，净利息差为1.95%，净利息收益率为2.77%；截至2025年3月31日的三个月，净利息收入为4574.5万美元，净利息差为1.83%，净利息收益率为2.68%[70] - 截至2025年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为69.65691亿美元，年化收益率为5.07%；截至2024年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为63.28069亿美元，年化收益率为5.02%[74] - 截至2025年6月30日的六个月，总贷款平均余额为56.93902亿美元，利息收入为1.55495亿美元，收益率为5.46%；截至2024年6月30日的六个月，总贷款平均余额为53.56682亿美元，利息收入为1.44721亿美元，收益率为5.40%[74] - 截至2025年6月30日的六个月，净利息收入为9427.1万美元，净利息差为1.90%，净利息收益率为2.73%；截至2024年6月30日的六个月，净利息收入为6995万美元，净利息差为1.30%，净利息收益率为2.22%[74] - 2025年第二季度，平均有形普通股权益回报率为5.50%，2024年同期为5.67%[82] - 2025年上半年，平均有形普通股权益回报率为5.44%，2024年同期为6.06%[82] - 2025年第二季度，净利息收入为48,290,000美元，总经常性收入为68,817,000美元[82] - 2025年第二季度，运营费用为51,893,000美元，效率比率为75.41%[82] - 2025年上半年，净利息收入为93,795,000美元，总经常性收入为132,981,000美元[83] - 2025年上半年，运营费用为101,333,000美元，效率比率为76.20%[83] 各条业务线表现 - 2025年第二季度财富管理部门AUM/AUA为123亿美元，高于2024年12月31日的119亿美元；本季度新业务流入1.93亿美元；财富管理手续费收入1590万美元，占本季度总收入23%[8] - 第二季度商业和工业贷款占新业务发起量的58%，截至6月30日，其余额占总贷款组合的44%[10] - 2025年第二季度资本市场活动非利息收入为79.9万美元，高于2025年第一季度的45.5万美元和2024年第二季度的58.6万美元[25] - 2025年第二季度其他非利息收入为470万美元，高于2025年第一季度的300万美元，与2024年第二季度的460万美元相近[27] 各地区表现 - 自纽约市招聘私人银行团队不到两年，公司成功建立超700个新客户关系，新增核心关系存款余额13亿美元，贷款余额4.64亿美元；员工人数增加超30%[6] 其他没有覆盖的重要内容 - 截至2025年6月30日，存款增长至64亿美元，较去年增加7.07亿美元，增幅12%；本季度新增资金账户2.82亿美元，加权平均成本1.88%；无息存款本季度增加5300万美元，较去年增长30%[3] - 截至2025年6月30日，总贷款较2024年12月31日增加3.04亿美元，达到58亿美元[7] - 2025年第二季度总运营费用为5190万美元，高于2025年第一季度的4940万美元和2024年第二季度的4310万美元[28] - 截至2025年6月30日的三个月有效税率为29.5%，高于2025年3月季度的27.3%和2024年6月季度的21.2%[30] - 截至2025年6月30日，不良资产增至1.15亿美元，占总资产1.60%；逾期30 - 89天仍计息贷款降至1550万美元，占总贷款0.27%[31] - 2025年第二季度信用损失拨备为660万美元，高于2025年3月季度的450万美元和2024年6月季度的390万美元[32] - 截至2025年6月30日，信用损失准备金为8180万美元，占总贷款1.40%[33] - 2025年第二季度公司资本状况改善，净收入790万美元，累计其他综合收益增加210万美元，部分被280万美元的股票回购成本抵消[34] - 截至2025年6月30日，非应计贷款为1.14958亿美元，非应计贷款占总贷款比例为1.97%[53] - 截至2025年6月30日，不良资产总额为1.14958亿美元，不良资产占总资产比例为1.60%[53] - 截至2025年6月30日，信用损失准备为8177万美元，信用损失准备与非应计贷款的比例为71.13%[53] - 截至2025年6月30日，权益与总资产的比例为8.75%，有形权益与有形资产的比例为8.18%[58] - 截至2025年6月30日，每股账面价值为35.71美元，有形每股账面价值为33.19美元[58] - 截至2025年6月30日，Peapack私人银行与信托财富管理部门管理和/或管理的资产市值为123亿美元[51] - 截至2025年6月30日，控股公司一级杠杆为639,537美元，占比8.94%；银行一级杠杆为714,365美元，占比9.99%[61] - 有形账面价值每股和有形权益占期末有形资产的百分比是非GAAP财务指标，通过从股东权益和总资产中分别排除无形资产余额计算得出[78] - 效率比率是非GAAP指标，通过将总非利息费用（不包括其他房地产拥有拨备）除以净利息收入和总非利息收入（不包括贷款持有待售的净收益/损失和证券净收益）计算得出[79] - 非GAAP财务指标对投资者重要且有助于理解公司财务状况，但不能替代基于GAAP指标的分析[80] - 非GAAP指标的计算可能与其他公司不同，不具有可比性[80] - 截至2025年6月30日，股东权益为629,777,000美元，有形权益为585,394,000美元[81] - 截至2025年6月30日，每股有形账面价值为33.19美元，不包括其他综合损失的每股有形账面价值为36.34美元[81] - 截至2025年6月30日，有形权益与有形资产比率为8.18%，不包括其他综合损失的比率为8.89%[81] - 2025年第二季度末，流通股数量为17,636,264股[81]