收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利润为5580万美元，摊薄后每股收益为0.92美元[2] - 第二季度总营收为1.986亿美元，环比增长210万美元，增幅为2.1%[6] - 净利息收入为1.614亿美元，环比增长670万美元，增幅为4.3%，净息差为3.81%，环比上升6个基点[6][13] - 非利息收入为3990万美元，环比减少270万美元，降幅为6.3%[14] - 第二季度抵押贷款产量为4.263亿美元，环比增长33.7%，同比增长12.3%[15] - 截至2025年6月30日季度，总利息收入（FTE）为240,080千美元，环比增加8,249千美元，增幅3.6%，同比减少2,375千美元，降幅1.0%[33] - 该季度总利息支出为78,672千美元，环比增加1,580千美元，增幅2.0%，同比减少19,450千美元，降幅19.8%[33] - 计提拨备后净利息收入（FTE）为156,732千美元，环比增加7,287千美元，增幅4.9%，同比增加32,128千美元，增幅25.8%[33] - 该季度总非利息收入（损失）为39,890千美元，环比减少2,694千美元，降幅6.3%，同比增加181,176千美元[33] - 持续经营业务税前收入为68,856千美元，环比增加3,522千美元，增幅5.4%，同比增加207,168千美元[33] - 持续经营业务所得税为13,015千美元，环比增加1,314千美元，增幅11.2%，同比增加50,722千美元[33] - 持续经营业务收入为55,841千美元，环比增加2,208千美元，增幅4.1%，同比增加156,446千美元[33] - 基本每股收益（总）为0.92美元，环比增加0.04美元，增幅4.5%，同比减少0.29美元，降幅24.0%[33] - 每股股息为0.24美元，环比持平，同比增加0.01美元，增幅4.3%[33] - 截至2025年6月30日的六个月，公司总利息收入为4.71911亿美元，去年同期为4.7566亿美元[1] - 截至2025年6月30日的六个月，公司总利息支出为1.55764亿美元，去年同期为1.95132亿美元[1] - 截至2025年6月30日的六个月，公司净利息收入为3.16147亿美元，去年同期为2.80528亿美元[1] - 截至2025年6月30日的六个月，公司非利息收入（损失）为8247.4万美元，去年同期为 - 1.01931亿美元[1] - 截至2025年6月30日的六个月，公司持续经营业务税前收入为1.3419亿美元，去年同期为 - 9330.7万美元[1] - 截至2025年6月30日的六个月，公司持续经营业务所得税为2471.6万美元，去年同期为 - 3087.5万美元[1] - 截至2025年6月30日的六个月，公司持续经营业务收入为1.09474亿美元，去年同期为 - 6243.2万美元[1] - 截至2025年6月30日，公司基本每股收益为0.92美元，去年同期为0.88美元[1] - 截至2025年6月30日，公司稀释每股收益为0.92美元，去年同期为0.88美元[1] - 2025年第二季度持续经营业务GAAP净利润为55,841,000美元，上半年为109,474,000美元；2024年上半年为 - 62,432,000美元[69] - 2025年第二季度调整后摊薄每股收益为0.88美元，上半年为1.80美元；2024年上半年为1.28美元[69] - 2025年第二季度GAAP持续经营业务平均股权回报率为10.97%，上半年为10.95%；2024年上半年为 - 23.42%[69] - 2025年第二季度GAAP净利息收入为158,756,000美元，上半年为310,811,000美元；2024年上半年为141,029,000美元[70] - 2025年第二季度GAAP非利息收入为39,890,000美元，上半年为82,474,000美元；2024年上半年为 - 101,931,000美元[70] - 2025年第二季度调整后收入为203,435,000美元，上半年为402,882,000美元；2024年上半年为361,789,000美元[70] 成本和费用（同比环比） - 非利息支出为1.251亿美元，环比增加110万美元，增幅为0.9%，同比增加680万美元，增幅为5.7%[20] - 该季度总非利息支出为125,114千美元，环比增加1,103千美元，增幅0.9%，同比增加6,788千美元，增幅5.7%[33] - 2025年第二季度GAAP总非利息支出为125,114,000美元，上半年为249,125,000美元；2024年上半年为237,990,000美元[70] - 2025年第二季度调整后非利息支出为124,589,000美元，上半年为247,783,000美元；2024年上半年为236,337,000美元[70] 各条业务线表现 - 公司将证券投资组合的100.0%投资于美国国债和政府支持企业（GSE）支持的债务，且无次级资产抵押证券[51] - 2024年5月31日，公司子公司Trustmark National Bank出售全资子公司Fisher Brown Bottrell Insurance, Inc.，实现收益2.283亿美元（税后1.712亿美元）[52] - 公司重组投资证券组合，出售15.61亿美元可供出售证券，平均收益率1.36%，产生损失1.828亿美元（税后1.371亿美元）；购买13.78亿美元可供出售证券，平均收益率4.85%[52] - 公司出售5620万美元的1 - 4户家庭抵押贷款组合，产生损失1340万美元（税后1010万美元）[52] - 2024年第二季度，公司子公司TNB参与Visa股票交换，收到的Visa C股按公允价值计量，实现收益8100万美元（税后6000万美元）[52] - 2025年第二季度，证券应税收益率为3.46%，LHFI & LHFS收益率为6.19%，总生息资产收益率为5.66%，总付息负债成本率为2.42%，净息差为3.81%[55] - 与2025年第一季度相比，2025年第二季度净息差增加6个基点至3.81%，主要因贷款组合收益率增加和付息负债成本降低[57] - 2025年第二季度，抵押银行业务套期保值净无效性为负541千美元[58] - 2025年第二季度，抵押服务净收入为7142千美元，贷款销售净收益为5597千美元，抵押银行业务净收入为8602千美元[59] - 2025年上半年，抵押服务净收入为14303千美元，贷款销售净收益为9850千美元，抵押银行业务净收入为17373千美元[59] - 2025年6月30日，证券总收益率为3.46%，较2024年6月30日的2.04%有所上升[55] - 2025年6月30日，总生息资产收益率为5.64%，较2024年6月30日的5.58%略有上升[55] - 2025年6月30日，总付息负债成本率为2.43%，较2024年6月30日的2.93%有所下降[55] - 2025年第二季度，LHFI & LHFS收益率为6.19%，较上一季度的6.15%略有上升[55] - 2025年6月30日季度其他非利息收入总计231.1万美元，2025年上半年总计828.1万美元[60] - 2025年6月30日季度其他非利息费用总计1610.5万美元，2025年上半年总计3168.4万美元[61] - 2025年6月30日季度贷款费用为337.7万美元，2025年上半年为616.9万美元[61] - 2025年6月30日季度FDIC评估费用为406.4万美元，2025年上半年为822.4万美元[61] - 2025年6月30日季度其他杂项费用为847.3万美元，2025年上半年为1661.7万美元[61] 各地区表现 - 2025年6月30日，按贷款发起地区划分，阿拉巴马州的贷款总额为3.075701亿美元，佛罗里达州为37579.9万美元[53] 管理层讨论和指引 - 公司评估资本利用和充足性时使用各种有形普通股权益指标[62] - 公司鼓励读者全面考虑经审计的合并财务报表及相关附注，而非依赖单一财务指标[64] - 公司披露某些非GAAP财务指标用于业务规划，排除非运营、异常或非经常性项目影响[67] 其他没有覆盖的重要内容 - 2025年前六个月回购了价值2600万美元（约76.4万股）的普通股[7] - 截至2025年6月30日，不良资产总额为9000万美元，环比下降500万美元，降幅为5.3%[9] - 截至2025年6月30日，公司总证券季度平均余额为30.49119亿美元，较上一季度减少0.1%，同比减少7.3%[29] - 贷款（含待售贷款）季度平均余额为135.43505亿美元，较上一季度增长1.7%，同比增长1.8%[29] - 总生息资产季度平均余额为170.07357亿美元，较上一季度增长1.6%，同比减少1.1%[29] - 截至2025年6月30日，公司总资产期末余额为186.15659亿美元，较上一季度增长1.7%，同比增长0.9%[31] - 存款方面，非利息存款期末余额为31.35435亿美元，较上一季度增长2.1%，同比减少0.6%；利息存款期末余额为119.80426亿美元，较上一季度减少0.3%，同比减少2.7%[31] - 总存款期末余额为151.15861亿美元，较上一季度增长0.2%，同比减少2.2%[31] - 联邦基金购买和回购期末余额为4.56326亿美元，较上一季度增长26.7%，同比增长45.3%[31] - 其他借款期末余额为5.58654亿美元，较上一季度增长38.0%，同比增长65.9%[31] - 总负债期末余额为166.4487亿美元，较上一季度增长1.7%，同比减少0.2%[31] - 总股东权益期末余额为20.70789亿美元，较上一季度增长2.5%，同比增长10.2%[31] - 截至2025年6月30日，非应计贷款持有待售（LHFI）总额为8.1亿美元，较上一季度减少5620万美元，降幅6.5%，同比增加3.6708亿美元，增幅82.9%[35] - 截至2025年6月30日，其他房地产总额为897.2万美元，较上一季度增加62.4万美元，增幅7.5%，同比增加238.6万美元，增幅36.2%[35] - 截至2025年6月30日，不良资产总额为8997.2万美元，较上一季度减少499.6万美元，降幅5.3%，同比增加3909.4万美元，增幅76.8%[35] - 截至2025年6月30日，逾期90天以上贷款中，LHFI为385.4万美元，较上一季度减少50.1万美元，降幅11.5%，同比减少155.9万美元，降幅28.8%[35] - 截至2025年6月30日，LHFS - 担保的GNMA服务贷款（无回购义务）为7556.4万美元，较上一季度增加384.4万美元，增幅5.4%，同比增加1748.5万美元，增幅30.1%[35] - 截至2025年6月30日，贷款损失准备（ACL LHFI）期末余额为1.68237亿美元，较上一季度增加122.7万美元，增幅0.7%，同比增加1355.2万美元，增幅8.8%[35] - 截至2025年6月30日，平均余额中，可供出售证券（AFS - 应税）为17.45924亿美元，持有至到期证券（HTM - 应税）为13.03195亿美元[38] - 截至2025年6月30日，计息存款总额为119.85793亿美元，联邦基金购买和回购为41610.4万美元，其他借款为43186.1万美元[38] - 截至2025年6月30日，总负债为164.05504亿美元，股东权益为20.41209亿美元[38] - 截至2025年6月30日，总资产为184.46713亿美元，总负债和权益为184.46713亿美元[38] - 截至2025年6月30日，现金及银行存款为634,402千美元，较3月31日的587,362千美元增长约8.01%[40] - 截至2025年6月30日，可供出售证券为1,782,092千美元，较3月31日的1,737,462千美元增长约2.56%[40] - 截至2025年6月30日，持有至到期证券为1,290,572千美元，较3月31日的1,315,053千美元下降约1.86%[40] - 截至2025年6月30日，非利息存款为3,135,435千美元，较3月31日的3,06