收入和利润（同比环比） - 公司2025年第二季度净收入为4.213亿美元，较2024年同期的8.961亿美元大幅下降53%[6] - 2025年上半年净收入为8.133亿美元，较2024年同期的11.108亿美元下降27%[6] - 2024年净收入为20.311亿美元，较2023年的11.073亿美元增长83.4%[8] - 2025年第二季度基本每股收益为2.14美元，较上年同期的4.35美元下降51%[6] - 2024年摊薄后每股收益为9.77美元，较2023年的5.08美元增长92.3%[8] - 2025年第二季度归属于普通股股东的净利润为4.128亿美元，摊薄后每股收益为2.13美元[4] 收入和利润构成（同比环比） - 2025年第二季度总收入（FTE）为20.026亿美元，同比下降26%[6] - 2025年第二季度净利息收入（FTE）为6.152亿美元，同比增长16%[6] - 2025年第二季度总费用收入为12.311亿美元，同比增长6%，其中资产服务信托、投资和其他服务费增长6%至6.918亿美元[6] - 2025年第二季度其他营业收入大幅下降94%至5640万美元，主要受上年同期一次性项目影响[6] - 2024年总营收（FTE）为83.222亿美元，较2023年的68.31亿美元增长21.8%[8] - 2024年净利息收入（FTE）为22.089亿美元，较2023年的20.395亿美元增长8.3%[8] - 2024年非利息收入为61.133亿美元，较2023年的47.915亿美元增长27.6%[8] - 2024年其他营业收入为11.574亿美元，较2023年的2.287亿美元大幅增长406%[8] - 2025年第二季度总营收（FTE）为20.026亿美元，净利息收入（FTE）为6.152亿美元[8] - 2024年全年总营收（FTE非公认会计准则）为83.222亿美元，2025年第二季度总营收（FTE非公认会计准则）为20.026亿美元[30] - 2024年全年净利息收入（FTE非公认会计准则）为22.089亿美元，2025年第二季度净利息收入（FTE非公认会计准则）为6.152亿美元[30] - 2024年全年利息收入（FTE非公认会计准则）为97.941亿美元，2025年第二季度利息收入（FTE非公认会计准则）为22.175亿美元[30] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度非利息支出为14.166亿美元，同比下降8%，其中薪酬支出下降8%至6.148亿美元[6] - 2024年全年所得税拨备（FTE非公认会计准则）为6.602亿美元，2025年第二季度所得税拨备（FTE非公认会计准则）为1.482亿美元[30] 信贷损失拨备与资产质量 - 公司2025年第二季度信贷损失拨备为1650万美元，上年同期为800万美元[6] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1650万美元，而2025年第一季度为100万美元[8] - 2024年全年信贷损失拨备为净释放3000万美元，而2023年为计提24.5亿美元[23] - 2025年第二季度信贷损失拨备为计提16.5亿美元，显著高于第一季度的计提1.0亿美元[23] - 2024年净核销额为11.3亿美元，较2023年的净回收额5.0亿美元恶化[23] - 2024年末不良资产为5.60亿美元，不良资产占贷款及OREO的比率为0.13%，低于2023年的0.14%[23] - 2025年第二季度末不良贷款增至9.28亿美元，不良资产比率升至0.21%，准备金覆盖倍数降至1.9倍[23] 贷款与准备金 - 2024年期末贷款和租赁损失准备金为20.61亿美元，较2023年的22.04亿美元下降6.5%[23] - 2024年末贷款和租赁总额为4339.1亿美元，较2023年末的4761.7亿美元下降8.9%[23] - 2024年末贷款损失准备金占贷款总额的比率为0.39%，与2023年的0.38%基本持平[23] - 2024年末贷款损失准备金对不良贷款的覆盖倍数为3.0倍，高于2023年的2.8倍[23] - 2025年第二季度末贷款损失准备金增至22.41亿美元，较第一季度末的20.73亿美元增长8.1%[23] 资产服务业务表现 - 2024年资产服务信托、投资及其他服务费收入为26.328亿美元，较2023年的24.619亿美元增长6.9%[8] - 2024年总资产服务、信托、投资和其他服务收入为26.328亿美元，较2023年的24.619亿美元增长6.9%[10] - 2025年第二季度资产服务收入为6.918亿美元，环比第一季度增长4.0%[10] - 资产服务业务的托管/管理资产（AUC/A）从2023年的14,362.6亿美元增至2024年的15,640.1亿美元，增长8.9%[25] 财富管理业务表现 - 2024年财富管理信托、投资及其他服务费收入为20.95亿美元，较2023年的18.999亿美元增长10.3%[8] - 2024年财富管理、信托、投资和其他服务收入为20.950亿美元，较2023年的18.999亿美元增长10.3%[10] - 2024年财富管理业务税前利润率为37.8%，较2023年的34.1%上升3.7个百分点[10] - 2025年第二季度财富管理收入为5.393亿美元，环比第一季度下降0.5%[10] - 财富管理业务的管理资产（AUM）从2023年的402.5亿美元增至2024年的450.7亿美元，增长12.0%[25] 其他业务表现 - 2024年其他业务税前收入为6.008亿美元，而2023年为亏损3.322亿美元[10] 资产与负债规模（同比） - 总资产同比增长10%，从1567.97亿美元增至1718.84亿美元，增加150.87亿美元[13] - 生息资产总额同比增长10%，从1444.45亿美元增至1594.86亿美元，增加150.40亿美元[13] - 可供出售债务证券同比增长20%，从268.62亿美元增至322.50亿美元，增加53.89亿美元[13] - 持有至到期债务证券同比下降6%，从227.99亿美元降至214.01亿美元，减少13.98亿美元[13] - 贷款总额同比增长3%，从421.35亿美元增至433.23亿美元，增加11.88亿美元[13] - 计息存款总额同比增长10%，从1020.65亿美元增至1119.15亿美元，增加98.50亿美元[13] - 非美国办事处计息存款同比增长14%，从676.12亿美元增至772.07亿美元，增加95.95亿美元[13] - 活期及其他不计息存款同比增长20%，从209.26亿美元增至251.39亿美元，增加42.13亿美元[13] - 其他计息资产同比下降17%，从30.25亿美元降至25.23亿美元，减少5.03亿美元[13] - 股东权益总额同比增长2%，从126.56亿美元增至128.67亿美元，增加2.11亿美元[13] - 总资产从2023年的1426.492亿美元增长至2024年的1466.335亿美元，增幅为2.8%[15] - 生息资产总额在2024年达到1344.163亿美元，较2023年的1308.013亿美元增长2.8%[15] - 贷款和租赁总额在2024年为519.902亿美元，相比2023年的515.820亿美元略有增长[15] - 总计息负债在2024年为1129.003亿美元，较2023年的1087.275亿美元增长3.8%[15] - 股东权益总额从2023年的114.968亿美元增至2024年的122.998亿美元，增长7.0%[15] - 可供出售债务证券从2023年的243.566亿美元增至2024年的268.719亿美元，增长10.3%[15] - 持有至到期投资从2023年的222.316亿美元下降至2024年的218.219亿美元，减少1.8%[15] - 长期债务从2023年的25.860亿美元大幅增至2024年的40.732亿美元，增幅为57.5%[15] 资产与负债结构（环比/趋势） - 2025年第二季度总生息资产占总资产比例为92.5%，较2024年第四季度的91.2%有所上升[17] - 2025年第二季度贷款和租赁占总资产比例为26.1%，低于2024年第四季度的28.1%[17] - 2025年第二季度存款占总负债比例为67.0%，高于2024年第四季度的64.9%[17] - 2025年第二季度总付息负债占总负债比例为77.7%，略高于2024年第四季度的76.4%[17] - 2025年第二季度股东权益占总资产比例为8.4%，与2024年第四季度持平[17] - 2025年第二季度可供出售债务证券占总资产比例为19.9%，略低于2024年第四季度的20.0%[17] - 2025年第二季度定期存款占总负债比例为4.2%，与2024年第四季度持平[17] - 2025年第二季度其他生息资产占总资产比例为1.7%，与2024年第四季度持平[17] - 2025年第二季度长期债务占总负债比例为2.6%，略低于2024年第四季度的2.8%[17] - 2025年第二季度持有至到期证券占总资产比例为13.2%，低于2024年第四季度的15.2%[17] - 北方信托公司资产负债表结构趋势[16] - 数据基于期间平均值[16] 息差与收益率 - 2025年第二季度总生息资产平均收益率为6.10%，低于2024年第四季度的6.82%[21] - 2025年第二季度净息差为1.69%，与2025年第一季度持平，高于2024年全年的1.64%[21] - 2025年第二季度贷款和租赁平均收益率为5.62%，低于2024年第四季度的5.97%[21] - 2025年第二季度总付息负债平均成本率为5.24%，低于2025年第一季度的5.51%[21] - 2025年第二季度净利差为0.86%，连续第三个季度扩大[21] - 2025年第二季度储蓄、货币市场及其他存款平均成本率为3.10%，与第一季度基本持平[21] - 2025年第二季度净息差（FTE非公认会计准则）为1.69%，较2024年第四季度的1.64%有所提升[34] - 2025年第二季度净利差（FTE非公认会计准则）为0.86%，高于2024年第四季度的0.57%[34] 管理及托管资产规模 - 2024年总管理资产（AUM）为1,610.4亿美元，较2023年的1,434.5亿美元增长12.3%[25] - 2024年托管/管理总资产（AUC/A）为16,788.0亿美元，较2023年的15,404.9亿美元增长9.0%[25] - 2024年托管总资产（AUC）为13,349.2亿美元，较2023年的11,916.5亿美元增长12.0%[25] - 2025年第二季度总管理资产（AUM）为1,697.7亿美元，环比（较2025年第一季度1,607.8亿美元）增长5.6%[25] - 2025年第二季度托管/管理总资产（AUC/A）为18,068.3亿美元，环比（较2025年第一季度16,924.0亿美元）增长6.8%[25] - 2025年第二季度托管总资产（AUC）为14,243.7亿美元，环比（较2025年第一季度13,269.5亿美元）增长7.3%[25] - 在总管理资产（AUM）中，股票配置从2023年的785.5亿美元增至2024年的903.1亿美元，增长15.0%[25] - 在托管总资产（AUC）中，股票配置从2023年的5,652.5亿美元增至2024年的6,639.0亿美元，增长17.4%[25] 盈利能力与效率指标 - 2025年第二季度年化平均普通股权益回报率为14.2%，税前利润率（FTE）为28.4%[4] - 2025年第二季度非利息收入占总收入（FTE）的比例为69.3%[4] - 2025年第二季度信托费用占总收入（FTE）的比例为61.5%[4] - 2024年税前利润率为20.1%，较2023年的21.1%下降1.0个百分点[10] - 2024年全年税前利润（FTE非公认会计准则）为26.913亿美元，2025年第二季度税前利润（FTE非公认会计准则）为5.695亿美元[30] - 2025年第二季度税前利润率（FTE非公认会计准则）为28.4%，高于2024年第四季度的32.3%[34] - 2025年第二季度非利息收入占总收入（FTE非公认会计准则）比例为69.3%，信托费占总收入（FTE非公认会计准则）比例为61.5%[34] 资本与流动性指标 - 按标准化方法计算，2025年第二季度末普通股一级资本比率为12.2%，一级资本比率为13.1%，总资本比率为14.8%[4] - 按高级方法计算，2025年第二季度末普通股一级资本比率为15.0%，一级资本比率为16.1%，总资本比率为17.9%[4] - 2025年第二季度末一级杠杆比率为7.6%，补充杠杆比率为9.1%[4] - 2025年第二季度现金股息支付率为35%，期末每股账面价值为62.65美元[4] - 2025年第二季度末每股市场价值为126.79美元，基于过去四个季度摊薄每股收益的市盈率为14.9倍[4] - 公司2025年第二季度平均流通股数（基本）为1.92752亿股，同比下降约5%[6] - 2024年平均贷款额为63.155亿美元，较2023年的73.726亿美元下降14.3%[10] - 2024年平均存款额为866.913亿美元，较2023年的817.421亿美元增长6.1%[10] - 2025年第二季度平均存款额为955.067亿美元，环比第一季度增长7.0%[10] 税务相关 - 2025年第二季度有效税率（美国通用会计准则）为25.4%[4] - 2025年第二季度有效税率（FTE非公认会计准则）为26.0%，高于2024年第四季度的24.5%[34] 其他财务数据 - 现金及存放同业和央行存款（非计息部分）在2024年为16.988亿美元，较2023年的17.716亿美元下降4.1%[15] - 信贷损失拨备在2024年为17.28亿美元，较2023年的15.41亿美元增加12.1%[15] - 截至2025年6月30日的三个月，因主净额结算协议影响的资产负债表净额约为620亿美元[21] - 若不考虑净额结算影响，2025年第二季度证券转售协议平均利率约为4.43%[21] - 若不考虑净额结算影响，2025年第二季度回购协议平均利率约为4.36%[21] - 其他生息资产包括社区发展投资、证券存管处抵押存款等，列报于合并资产负债表的其他资产中[18][21] - 芝加哥住房贷款银行相关内容[5]