收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利润为5060万美元，每股收益0.36美元，较第一季度下降0.98%，较去年同期增长1.06%[3][6] - 2025年第二季度净收益为50,564千美元，基本每股收益为0.36美元[61] - 2025年前六个月净收入为101,668千美元，较2024年同期的98,634千美元增长3.1%[72] - 2025年第二季度每股基本收益为0.36美元，与2024年同期持平[52] 成本和费用（同比环比） - 非利息支出5756万美元，环比下降2.7%，主要因薪酬福利减少150万美元[17][18] - 资金成本从第一季度的1.04%降至1.03%，较去年同期的1.38%下降35个基点[10][12] - 2025年第二季度存款成本为0.84%，较2024年同期0.88%有所改善[54] 净利息收入 - 净利息收入1.116亿美元，环比增长1.1%，同比增长0.7%[8][9] - 2025年第二季度净利息收入为1.116亿美元，较2024年同期1.108亿美元略有增长[52] - 2025年上半年净利息收入为2.220亿美元，较2024年同期2.233亿美元小幅下降[52] - 2025年第二季度净利息收入为111,608千美元，较第一季度的110,444千美元增长1.05%[61] 非利息收入 - 非利息收入1474万美元，环比下降9.2%，主要因第一季度出售不动产收益减少220万美元[16] 贷款和租赁表现 - 平均生息资产较去年同期减少11.2亿美元，其中贷款减少3.767亿美元，投资证券减少3.595亿美元[13] - 贷款和租赁总额在2025年6月30日为83.6亿美元，较2024年12月31日下降1.779亿美元（2.08%）[27] - 2025年第二季度平均贷款和租赁融资应收账款为83.55亿美元，较2024年同期的87.32亿美元下降4.3%[50] - 2025年6月30日贷款组合总额为8,358,501千美元，较2024年6月30日的8,681,846千美元下降3.73%[63] - 2025年第二季度贷款和租赁利息收入为1.088亿美元，同比下降4.7%[52] 投资证券表现 - 投资证券总额在2025年6月30日为48.1亿美元，较2024年6月30日下降3.621亿美元（7.00%）[23] - 2025年上半年平均投资证券总额为48.78亿美元，较2024年同期的52.82亿美元下降7.6%[50] - 2025年第二季度投资证券总收入为3119万美元，同比下降10.1%[52] 存款表现 - 存款及客户回购协议平均余额121.8亿美元，资金成本0.87%，其中无息存款占比60.47%[12][13] - 存款和客户回购协议在2025年6月30日总计123.9亿美元，较2024年6月30日增长3.298亿美元（2.74%）[32] - 无息存款在2025年6月30日为72.5亿美元，占总存款的60.47%，较2024年6月30日增长1.57亿美元（2.21%）[33] - 非利息存款从2024年6月的7,090,095千美元增长至2025年6月的7,247,128千美元，增长2.2%[64] - 总存款和客户回购协议从2024年6月的12,059,151千美元增至2025年6月的12,388,977千美元，增长2.7%[64] 信贷质量 - 信贷损失拨备为零，净冲销24.9万美元，贷款损失准备金占贷款总额比例从0.94%降至0.93%[15] - 信用损失准备金（ACL）在2025年6月30日为7800万美元，占总贷款和租赁的0.93%，较2024年6月30日的0.95%有所下降[29] - 不良资产在2025年6月30日为2663万美元，占总资产的0.17%，较2025年3月31日增加49.9万美元[31] - 2025年6月30日非应计贷款为25,969千美元，较2024年12月31日的27,795千美元下降6.57%[57] - 2025年6月30日总不良资产为26,630千美元，较2024年12月31日的47,098千美元下降43.46%[57] - 2025年6月30日信贷损失准备金占不良资产的比例为292.91%，较2024年12月31日的170.12%显著提升[57] - 不良贷款占总贷款比例从2024年12月的0.33%下降至2025年6月的0.31%[66] - 商业房地产不良贷款从2024年12月的25,866千美元降至2025年6月的24,379千美元，降幅5.8%[66] 资本和流动性 - 公司一级杠杆资本比率为11.8%，高于最低要求的4.0%[37] - 借款总额在2025年6月30日为5亿美元，较2024年6月30日下降13亿美元[34] - 公司总股本在2025年6月30日为22.4亿美元，较2024年12月31日增长5400万美元[35] - 一级杠杆资本比率从2024年6月的10.5%提升至2025年6月的11.8%[68] - 普通股一级资本比率从2024年6月的15.3%上升至2025年6月的16.5%[68] - 有形账面价值从2024年6月的1,334,189千美元增至2025年6月的1,466,843千美元，增长9.9%[70] - 有形账面价值每股从2024年6月的9.55美元上升至2025年6月的10.64美元，增长11.4%[70] 资产和负债 - 公司总资产在2025年6月30日达到154.1亿美元，较2025年3月31日增长1.57亿美元（1.03%）[20] - 公司总资产从2024年12月31日的151.54亿美元增长至2025年6月30日的154.14亿美元，增幅1.7%[48] - 净贷款和租赁融资应收账款从2024年12月31日的84.56亿美元下降至2025年6月30日的82.8亿美元，降幅2.1%[48] - 投资证券总额从2024年12月31日的49.22亿美元下降至2025年6月30日的48.14亿美元，降幅2.2%[48] - 现金及现金等价物从2024年12月31日的2.05亿美元激增至2025年6月30日的7.39亿美元，增幅260%[48] - 其他借款从2024年6月30日的18亿美元大幅减少至2025年6月30日的5亿美元，降幅72%[48] - 信贷损失准备金从2024年6月30日的8278.6万美元下降至2025年6月30日的7800.3万美元，降幅5.8%[48] - 股东权益总额从2024年6月30日的21.12亿美元增长至2025年6月30日的22.4亿美元，增幅6.1%[48] 回报率指标 - 年化平均资产回报率(ROAA)为1.34%，年化平均股本回报率(ROAE)为9.06%，年化有形普通股回报率(ROATCE)为14.08%[4][6] - 2025年第二季度平均资产回报率为1.34%，略高于2024年同期的1.24%[54] - 2025年6月年化平均有形普通股回报率为14.08%，较2024年同期的15.51%有所下降[72] 净息差 - 净息差(NIM)为3.31%，与第一季度持平，较去年同期上升26个基点[6][10][12] - 2025年第二季度净息差(TE)为3.31%，高于2024年同期的3.05%[54] 商业房地产贷款 - 2025年6月30日商业房地产贷款占贷款组合的78.0%，信贷损失准备金率为0.99%[59] - 2025年6月30日信贷损失准备金总额为78,003千美元，占贷款总额的0.93%[59] 股息和股价 - 2025年第二季度现金股息为每股0.20美元，总计27,703千美元[61] - 2025年6月30日股票价格区间为16.01美元至20.15美元，较2024年同期的15.71美元至17.91美元有所波动[60] 每股账面价值 - 2025年第二季度每股账面价值为16.25美元，同比增长7.5%[55] - 2025年第二季度有形普通股权益比率为10.02%，较2024年同期的8.68%显著提升[54]