收入和利润（同比环比） - 公司第二季度净利润为1620万美元，同比下降30.8%，环比下降21.0%[2] - 核心收益为1770万美元，同比下降22.0%，环比下降12.8%[3] - 2025年第二季度基本每股收益为0.28美元，较第一季度的0.35美元下降20%[47] - 2025年第二季度稀释每股收益为0.28美元，低于第一季度的0.35美元[64] - 2025年第二季度核心收益(非GAAP)为1.7669亿美元，低于第一季度的2.0349亿美元[69] 成本和费用（同比环比） - 非核心业务排除后，运营费用增加1890万美元，主要驱动因素是薪酬福利增加1110万美元[25] - 2025年6月30日止三个月运营费用增加720万美元至7150万美元，主要因银行团队招聘导致薪酬福利增加350万美元[26] - 2025年第二季度运营费用为7.1474亿美元，较第一季度增长11.2%[47] - 2025年上半年所得税费用为580万美元（有效税率23.2%），同比下降130万美元[28] 净利息收入和利差 - 净息差同比增长20个基点至2.91%，主要由于资金成本下降快于资产收益率下降[8] - 2025年第二季度净利息收入为8.7636亿美元，较第一季度的8.6652亿美元增长1.1%[47] - 2025年上半年净利息收入为17.4288亿美元，较2024年同期的16.8487亿美元增长3.4%[47] - 2025年6月30日的净利息收入为8763.6万美元，净利差为2.91%，净利息收益率为2.37%[57] - 2025年上半年净利差为2.37%，较2024年同期的2.16%有所改善[59] - 2025年上半年净息差为2.91%，高于2024年同期的2.76%[59] - 2025年第二季度净利差为2.91%，与第一季度基本持平[66] 贷款业务表现 - 贷款总额增长5980万美元，年化增长率为2%，其中商业和工业贷款增长1.317亿美元[5] - 商业贷款管道达到创纪录的7.908亿美元，环比增长111%[5] - 贷款总额增加6700万美元至101.9亿美元，贷款管道激增6.481亿美元至9.548亿美元[29] - 商业房地产投资者贷款从2024年6月的53.25亿美元降至2025年6月的50.68亿美元，下降4.8%[49] - 商业和工业非房地产贷款从2024年6月的6.16亿美元增至2025年6月的8.63亿美元，增长40.1%[49] - 总贷款从2024年6月的100.19亿美元增至2025年6月的101.85亿美元，增长1.7%[49] - 2025年6月30日的贷款组合平均收益率为5.41%，其中商业贷款收益率为5.91%，住宅房地产贷款收益率为4.12%，其他消费贷款收益率为6.43%[57] - 2025年第二季度商业贷款收益率为5.89%，低于2024年同期的6.05%[59] - 2025年第二季度住宅房地产贷款收益率为4.10%，高于2024年同期的3.87%[59] - 2025年第二季度贷款净收益率为5.41%，略高于第一季度的5.37%[67] 存款业务表现 - Premier Banking业务在运营初期获得200个新客户关系和1.15亿美元新存款[5] - 定期存款增加2.2亿美元至23亿美元，占存款总额比例从20.7%升至22.5%[30] - 2025年第二季度存款总额为1,023.2442亿美元，较第一季度增长0.5%[45] - 总存款从2024年6月的99.94亿美元增至2025年6月的102.32亿美元，增长2.4%[50] - 非生息存款从2024年6月的16.33亿美元增至2025年6月的16.87亿美元，增长3.3%[50] - 2025年6月30日的总存款成本（包括非计息存款）为2.06%，与2025年3月31日持平[57] 信贷损失和拨备 - 信贷损失拨备为300万美元，同比减少3.2%，环比减少43.4%[15] - 净贷款冲销为220万美元，同比增长46.7%[16] - 贷款损失准备金从2024年6月的6884万美元增至2025年6月的7927万美元，增长15.1%[49] - 2025年上半年贷款信用损失准备金为8,379万美元，较2024年同期的3,705万美元显著增加[47] - 2025年6月30日的净贷款冲销为221.8万美元，占平均总贷款的年化比例为0.09%，其中商业贷款冲销166.6万美元，住宅房地产贷款冲销34.8万美元，其他消费贷款冲销20.4万美元[54] 资产和负债 - 总资产减少9340万美元至133.3亿美元，主要因债务证券减少（可供出售证券减少9190万美元至7.356亿美元）[29] - 截至2025年6月30日，公司总资产为13,327.847亿美元，较2025年3月31日的13,309.278亿美元略有增长[45] - 2025年6月30日总资产为133.3亿美元，较2024年同期133.2亿美元基本持平[64] - 2025年第二季度贷款净额为101.2亿美元，较第一季度100.6亿美元有所增长[64] 股东权益和资本管理 - 公司回购1,003,550股普通股并赎回全部优先股，赎回金额为5740万美元[6] - 普通股一级资本比率降至11.0%，主要受股票回购和贷款承诺增加影响[32] - 股东权益减少6000万美元至16.4亿美元，包含5550万美元优先股赎回[33] - 公司以1717万美元加权均价回购140.2万股股票，剩余22.6万股回购额度[34] - 截至2025年6月30日，公司有形股东权益为1,109,538美元，较2025年3月31日的1,174,069美元下降5.5%[73] - 2025年6月30日有形普通权益为1,109,538美元，较上一季度下降0.8%（2025年3月31日为1,118,542美元）[73] - 2025年6月优先股余额清零（2025年3月为55,527美元）[73] 非利息收入 - 非利息收入同比增长6.4%至1170万美元，主要受贷款销售收益和非经常性收入推动[18][19] - 2025年第二季度其他收入为1.1733亿美元，其中银行卡服务收入增长10.6%至1,619万美元[47] 投资和证券 - 2025年第二季度证券投资公允价值为8.9609亿美元（可供出售）和9.68969亿美元（持有至到期）[45] - 2025年6月30日的证券投资平均收益率为3.82%，低于2025年3月31日的3.99%和2024年6月30日的4.22%[57] 借款成本 - 2025年6月30日的FHLB借款平均成本为4.52%，低于2025年3月31日的4.62%和2024年6月30日的4.94%[57] - 2025年6月30日的其他借款平均成本为7.02%，高于2025年3月31日的6.04%和2024年6月30日的5.85%[57] 资产质量 - 不良贷款占比从0.35%降至0.33%，贷款信用损失准备金覆盖率从207.19%提升至236.54%[36] - 不良贷款占总贷款比例从2024年6月的0.33%降至2025年6月的0.33%，保持稳定[52] - 不良资产占总资产比例从2024年6月的0.25%升至2025年6月的0.31%[52] 回报率指标 - 2025年第二季度平均资产回报率为0.49%，低于第一季度的0.62%[66] - 2025年第二季度平均有形普通股权益回报率为5.66%，低于第一季度的7.40%[66] - 2025年上半年核心平均资产回报率为0.58%，低于2024年同期的0.72%[70] - 2025年上半年核心平均有形普通股权益回报率为6.59%，低于2024年同期的8.81%[70] 效率指标 - 2025年第二季度效率比为71.93%，高于第一季度的65.67%[66] - 2025年上半年核心效率比为69.06%，高于2024年同期的62.24%[70] 其他业务表现 - 抵押贷款服务金额从2024年6月的1.041亿美元增至2025年6月的2.882亿美元，增长176.8%[49] - 商业贷款管道从2024年6月的1.662亿美元增至2025年6月的7.908亿美元，增长375.9%[49] - 2025年第二季度信托和资产管理规模(AUA/M)为6045.85亿美元，略高于第一季度的6029.09亿美元[67]