收购ICICI PFM - ICICI银行计划以20.35亿卢比现金收购ICICI Prudential Pension Funds Management Company Limited (ICICI PFM) 100%股权[8][9] - ICICI PFM在2025财年的总资产为5.926亿卢比，营业额为3.163亿卢比，净亏损3540万卢比[9] - ICICI PFM过去三年营业额分别为：2025财年3.163亿卢比，2024财年2.166亿卢比，2023财年1.645亿卢比[10] - 该交易预计在一年内完成，需获得印度央行(RBI)和养老金监管机构(PFRDA)等批准[8][9] - ICICI PFM成立于2009年4月22日，是印度国家养老金计划(NPS)的注册养老金基金管理公司[10] 收入和利润（同比环比） - Q1-2026总利息收入为42,946.91 crore，同比增长10.14%（Q1-2025为38,995.78 crore）[12] - Q1-2026净利息收入（总利息收入减去利息支出）为21,634.46 crore，同比增长11.27%（Q1-2025为19,552.91 crore）[12] - Q1-2026总营业收入为51,451.81 crore，同比增长11.85%（Q1-2025为45,997.70 crore）[12] - Q1-2026净利润为12,768.21 crore，同比增长15.45%（Q1-2025为11,059.11 crore）[12] - Q1-2026总营收为74,576.03亿卢比，同比增长10.86%（67,270.06亿卢比）[36] - Q1-2026利息收入为49,079.96亿卢比，同比增长10.09%（44,581.65亿卢比）[36] - Q1-2026其他收入为25,496.07亿卢比，同比增长12.38%（22,688.41亿卢比）[36] - Q1-2026营业利润为21,316.8亿卢比，同比增长17.91%（18,077.28亿卢比）[36] - Q1-2026净利润为13,557.60亿卢比，同比增长15.92%（11,695.84亿卢比）[36] - Q1-2026每股收益为19.02卢比，同比增长14.30%（16.64卢比）[36] - 税前利润（不含国库券）同比增长11.4%至15,690亿卢比（18亿美元）[63] - 税后净利润同比增长15.5%至12,768亿卢比（15亿美元）[63] - 税前利润（不含国库业务）同比增长11.4%至15,690亿卢比（18亿美元），去年同期为14,080亿卢比（16亿美元）[66] - 核心营业利润同比增长13.6%至17,505亿卢比（20亿美元），去年同期为15,412亿卢比（18亿美元）[66] - 净利息收入（NII）同比增长10.6%至21,635亿卢比（25亿美元），去年同期为19,553亿卢比（23亿美元）[66] - 合并净利润同比增长15.9%至13,558亿卢比（16亿美元），合并资产同比增长10.9%至26,68,636亿卢比（3112亿美元）[75] 成本和费用（同比环比） - 净息差为4.34%，低于上一季度的4.41%和去年同期的4.36%[66] 资产质量与资本充足率 - 资本充足率（Basel III）为16.31%，较Q1-2025的15.96%有所提升[13] - 不良贷款率（Gross NPA）为1.67%，较Q1-2025的2.15%显著改善[13] - 总资产回报率（年化）为2.44%，高于Q1-2025的2.36%[13] - 不良贷款率（Gross NPA）从去年同期的2.15%降至1.67%，净不良贷款率（Net NPA）从0.43%降至0.41%[69] - 资本充足率为16.97%，核心一级资本充足率（CET-1）为16.31%，均高于监管最低要求[74] - 净不良资产比率为0.41%[63] - 不良贷款拨备覆盖率为75.3%[63] - 资本充足率为16.97%，核心一级资本（CET-1）比率为16.31%[63] 存款和贷款 - 存款总额为1,608,517.32 crore，同比增长12.79%（Q1-2025为1,426,149.46 crore）[16] - 贷款总额为1,364,157.06 crore，同比增长11.53%（Q1-2025为1,223,154.27 crore）[16] - 截至2025年6月30日，公司存款总额为1,641,136.66亿卢比，同比增长12.67%（1,456,732.61亿卢比）[37] - 截至2025年6月30日，公司贷款总额为1,445,593.02亿卢比，同比增长10.94%（1,303,045.56亿卢比）[37] - 期末存款总额同比增长12.8%至16,08,517亿卢比（1876亿美元）[63] - 平均存款同比增长11.2%至15,33,241亿卢比（1788亿美元）[63] - 平均活期和储蓄账户（CASA）比例为38.7%[63] - 国内贷款组合同比增长12.0%至13,31,196亿卢比（1552亿美元）[63] - 总贷款同比增长11.5%至13,64,157亿卢比（1591亿美元）[65] - 存款总额同比增长12.8%至16,08,517亿卢比（1876亿美元），平均存款同比增长11.2%至15,33,241亿卢比（1788亿美元）[67] 业务线表现 - 2026年第一季度零售银行业务收入为40,458.10亿卢比，利润为4,734.91亿卢比，资产为820,169.13亿卢比[28] - 2026年第一季度数字银行业务收入为10,957.30亿卢比，利润为1,425.32亿卢比，资产为142,266.69亿卢比[29] - 2026年第一季度批发银行业务收入为21,450.76亿卢比，利润为5,387.56亿卢比，资产为558,374.07亿卢比[28] - 2026年第一季度国库业务收入为36,925.37亿卢比，利润为6,260.91亿卢比，资产为702,764.14亿卢比[28] - 零售银行业务Q1-2026收入为40,458.10亿卢比，同比下降8.2%[40] - 批发银行业务Q1-2026税前利润为5,387.56亿卢比，同比增长9.7%[40] - 国库业务Q1-2026收入为36,973.20亿卢比，同比增长13.2%[40] - 人寿保险业务Q1-2026收入为12,070.95亿卢比，同比增长6.5%[40] - 零售银行业务资产Q1-2026为820,169.13亿卢比，同比增长9.7%[40] - ICICI Lombard综合赔付率为102.9%，净利润同比增长28.7%至747亿卢比（87百万美元）[77] - ICICI Prudential Life Insurance的VNB利润率为24.5%，净利润增至302亿卢比（35百万美元）[76] 资产和资本运用 - 公司总资产Q1-2026达到2,684,405.02亿卢比，同比增长10.9%[40] - 公司资本运用Q1-2026为329,615.41亿卢比，同比增长20.9%[40] 不良贷款处理 - 公司通过资产重组公司（ARCs）出售不良贷款总额107.67 crore，回收金额89.70 crore[20] - 公司持有的RR3级贷款账面价值为176.61亿卢比（NAV估计在50%-75%之间），RR5级贷款账面价值为618.26亿卢比（NAV估计低于25%），总计794.87亿卢比[23] - 公司持有按市值计价的损失365.92亿卢比和额外拨备428.95亿卢比[23] 准备金和过渡收益 - 公司持有的应急准备金为13,100.00亿卢比，与2025年3月31日和2024年6月30日的金额持平[3] - 2025财年，公司因实施RBI新规在AFS储备和一般储备中分别确认了2,058.31亿卢比和1,156.10亿卢比的净过渡收益（税后）[26] 收购和股权变动 - 公司在2025年3月24日完成对ICICI证券的全资收购，发行了56,008,117股面值2卢比的股票，并确认了6,887.60亿卢比的证券溢价[26] - 2026年第一季度，公司因员工股票期权/单位行权发行了13,611,682股面值2卢比的股票[26] - Q1-2026员工股票期权行权新增13,611,682股[39] - Q1-2026因收购ICICI证券确认商誉5,549.25亿卢比[39] - 2025年3月24日ICICI证券成为全资子公司，导致Q1-2026数据不可比[43] 审计和监管 - 审计报告指出Q1-2026财务数据未经审计[44] - 公司遵循印度证券交易委员会和印度储备银行的监管要求编制财报[43] 汇率和单位换算 - 汇率换算基准为1美元=85.76印度卢比[83] - 1 crore等于1000万(10 million)[83] 公司信息 - 公司注册地址位于印度瓦多达拉Old Padra路390007[86] - 公司总部位于印度孟买Bandra-Kurla Complex 400051[86] - 公司秘书联系邮箱为companysecretary@icicibank.com[86] - 投资者关系联系邮箱为ir@icicibank.com[83] - 公司法定识别号为L65190GJ1994PLC021012[86] - 报告签署日期为2025年7月19日[86] - 公司秘书姓名为Prachiti Lalingkar[86] - 媒体查询联系邮箱为corporate.communications@icicibank.com[83]