收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为5.1479亿美元，较上一季度的3.87643亿美元增长32.8%[183] - 2025年第二季度非利息收入为1.32517亿美元，较上一季度的9379万美元增长41.3%[183] - 2025年第二季度每股稀释收益为0.34美元，较上一季度的0.44美元下降22.7%[183] - 净利息收入从2024年的7.448亿美元增长至2025年的9.024亿美元，同比增长21.2%[185] - 非利息收入从2024年的1.647亿美元增至2025年的2.263亿美元，增长37.3%[185] - 普通股每股收益（稀释后）保持在0.77美元不变[185] - 2025年第二季度归属于普通股股东的净利润为1.214亿美元，摊薄后每股收益为0.34美元，而2025年第一季度为1.406亿美元，摊薄后每股收益为0.44美元[198] - 2025年第二季度净利息收入增长1.271亿美元至5.148亿美元，主要受Bremer收购、有机贷款增长和资产收益率上升推动[201] - 2025年第二季度非利息收入增长3,870万美元至1.325亿美元，主要来自Bremer收购和费用业务的有机增长[203] - 2025年上半年净利息收入增长21.2%至9.024亿美元，净息差为3.41%，较2024年同期的3.31%有所提升[207] - 2025年第二季度净利息收入（应税等价基础）为521,853千美元，净息差3.53%，较2024年同期394,761千美元和3.33%有所提升[213] - 2025年上半年净利息收入（应税等价基础）为914,856千美元，净息差3.41%，较2024年同期757,472千美元和3.31%有所提升[215] - 净利息收入在截至2025年6月30日的三个月和六个月内分别增长1.27092亿美元和1.57384亿美元，主要由于Bremer收购和贷款增长[221][222] - 投资证券利息收入在三个月和六个月内分别为4141.8万美元和5141.1万美元，其中应税等价调整分别为270万美元和530万美元[219] - 贷款利息收入在三个月和六个月内分别为1.17123亿美元和1.41825亿美元，其中应税等价调整分别为440万美元和710万美元[220] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度信贷损失准备金为1.06835亿美元，较上一季度的3140万美元增长240.2%[183] - 2025年第二季度效率比率为55.80%，较上一季度的53.74%上升2.06个百分点[183] - 信贷损失准备金从2024年的5510万美元增至2025年的1.382亿美元，增幅达150.8%[185] - 效率比率从2024年的57.73%改善至2025年的54.92%[185] - 2025年第二季度信贷损失准备金为1.068亿美元，剔除Bremer收购相关的7,560万美元CECL Day 1非PCD准备金后为3,120万美元[202] - 2025年第二季度非利息支出增长1.163亿美元，其中包含4,120万美元的并购相关费用，剔除后为3.436亿美元[204] - 2025年上半年调整后效率比率为54.92%，较2024年同期的57.73%有所改善[207] - 公司非利息支出在2025年第二季度达到3.847亿美元，同比增长36.0%，其中与并购相关的费用为4120万美元[232] - 剔除并购费用后，2025年第二季度非利息支出为3.436亿美元，较2024年同期的2.636亿美元增长30.3%[232] - 贷款信用损失准备金在三个月和六个月内分别增加170.1%和115.0%，主要由于Bremer非PCD贷款准备金7560万美元[226] - 税收抵免投资摊销费用在2025年第二季度增加310万美元，同比增长111.7%[232][234] 业务线表现 - 2025年第二季度抵押贷款支持证券平均余额8,567,318千美元，收益率4.10%，较2024年同期5,828,225千美元和3.29%显著增长[213] - 2025年第二季度商业贷款平均余额13,240,876千美元，收益率6.63%，较2024年同期10,345,098千美元和7.09%有所下降[213] - 2025年上半年商业房地产贷款平均余额18,128,526千美元，收益率6.20%，较2024年同期15,119,590千美元和6.49%有所下降[215] - 抵押银行收入在三个月和六个月内分别增加300万美元和540万美元，主要由于抵押贷款发起量增加[230] - 商业和商业房地产贷款在2025年6月30日达到365亿美元，占收益资产的57%，较2024年12月31日增长99亿美元[243] - 医疗保健和社会援助行业的贷款总额从2024年12月的16.57亿美元增长至2025年6月的25.10亿美元，增幅达51.5%[245] - 制造业贷款的非应计金额从2024年12月的2988.6万美元下降至2025年6月的2293.3万美元，降幅达23.3%[245] - 房地产租赁和租赁行业的贷款总额从2024年12月的10.24亿美元增长至2025年6月的12.03亿美元，增幅达17.4%[245] - 住宿和食品服务行业的贷款总额从2024年12月的5.79亿美元增长至2025年6月的11.90亿美元，增幅达105.5%[245] - 住宅房地产贷款从2024年12月的68亿美元增长至2025年6月的82亿美元，增幅达20.6%[251] - 消费者贷款从2024年12月的28.44亿美元增长至2025年6月的31亿美元，增幅达9.0%[252] 资产和负债 - 2025年第二季度总贷款为479.02819亿美元，较上一季度的364.13944亿美元增长31.5%[183] - 2025年第二季度总资产为709.79805亿美元，较上一季度的538.77944亿美元增长31.7%[183] - 总贷款从2024年的361.5亿美元增至2025年的479.03亿美元，增长32.5%[185] - 总资产从2024年的531.2亿美元增至2025年的709.8亿美元，增长33.6%[185] - 截至2025年6月30日，总存款增加133亿美元至544亿美元，剔除Bremer存款后年化增长1%[200] - 截至2025年6月30日，贷款余额增加115亿美元至479亿美元，剔除Bremer贷款后年化增长4%[200] - 2025年5月1日完成对Bremer的收购，Bremer总资产为163亿美元，总贷款为111亿美元，存款为129亿美元[206] - 公司总资产在2025年6月30日达到710亿美元，较2024年12月31日的536亿美元增长174亿美元（32.5%）[236] - 公司贷款组合总额在2025年6月30日达到479亿美元，较2024年12月31日的362.9亿美元增长116.2亿美元（32.0%）[242] - 投资证券组合在2025年6月30日达到145亿美元，较2024年12月31日的109亿美元增长35.6亿美元（32.7%）[239] - 可供出售证券投资组合在2025年6月30日有7.224亿美元的未实现亏损，较2024年12月31日的8.905亿美元有所改善[240] - 公司收益资产在2025年6月30日达到637亿美元，较2024年12月31日的480亿美元增长156亿美元（32.5%）[237] - 商誉和其他无形资产从2024年12月的22.52亿美元增长至2025年6月的29亿美元，增幅达28.8%[253] - 总存款从2024年12月的408.24亿美元增长至2025年6月的543.58亿美元，增幅达33.2%[255] - 股东权益从2024年12月的63亿美元增长至2025年6月的81亿美元，增幅达28.6%[257] - Old National Bank的可用流动资金总额为母公司48.507万美元，子公司194.59253亿美元[294] - Old National Bank的无抵押政府发行债务证券为56.51871亿美元[294] - Old National Bank的联邦住房贷款银行可用借款额为78.32136亿美元[294] - Old National Bancorp的其他借款余额为3.89亿美元[294] - Old National Bank的现金及银行存款为母公司48.507万美元，子公司132.3501亿美元[294] - Old National Bank的无抵押投资级市政证券为6258.9万美元[294] - Old National Bank的无抵押公司证券为3374.7万美元[294] - Old National Bank的联邦储备贴现窗口可用借款额为45.55409亿美元[294] 资本和风险管理 - 2025年第二季度一级普通股资本比率为10.74%，较上一季度的11.62%下降0.88个百分点[183] - 有形普通股权益回报率从2024年的14.48%降至2025年的13.39%[185] - 一级资本与风险加权总资产的比率从2024年12月的11.98%下降至2025年6月的11.20%[259] - 一级资本与总平均资产的杠杆比率在2025年6月30日为8.98%，高于监管最低要求的4.00%[260] - 普通股一级资本与风险加权总资产的比率为10.86%，高于监管最低要求的7.00%[260] - 2025年6月30日的不良资产总额为6.196亿美元，较2024年12月31日的4.563亿美元增长35.8%[266][268] - 非应计贷款占贷款总额的比例从2024年12月31日的1.23%上升至2025年6月30日的1.24%[266][269] - 2025年6月30日的贷款损失准备金覆盖不良资产比例为91.21%，较2024年12月31日的86.02%有所提升[266] - 2025年二季度净冲销贷款为2650万美元，年化净冲销率为0.24%，高于2024年同期的0.16%[271] - 贷款损失准备金从2024年12月31日的3.925亿美元增至2025年6月30日的5.651亿美元，增幅达44%[275] - 未提取贷款承诺的信用损失准备金从2024年12月31日的2170万美元增至2025年6月30日的2960万美元[277] - 批评和分类资产总额从2024年12月31日的24.9亿美元增至2025年6月30日的36.3亿美元，主要由于收购Bremer银行[270] 利率风险和管理 - 2025年第二季度净息差为3.53%，较上一季度的3.27%上升0.26个百分点[183] - 净息差从2024年的3.31%提升至2025年的3.41%[185] - 2025年6月30日，公司预计净利息收入在利率立即下降300个基点时减少4.382亿美元（-10.19%），在利率上升300个基点时减少7040万美元（-1.64%）[284] - 2024年6月30日，公司预计净利息收入在利率立即下降300个基点时减少8071万美元（-2.54%），在利率上升300个基点时增加4363万美元（1.37%）[284] - 2025年6月30日，公司贷款利息收入预计在利率上升300个基点时达到74.099亿美元，较基准利率情景增加20.48%[284] - 2025年6月30日，公司存款利息支出预计在利率上升300个基点时达到32.229亿美元，较基准利率情景增加73.2%[284] - 2025年6月30日，公司衍生工具公允价值净收益为1590万美元，而2024年12月31日为净损失700万美元[288] - 2025年6月30日，公司定期存款总额为92.112亿美元，加权平均利率为3.34%，其中2025年到期的存款占75.7%[292] - 在利率上升300个基点的情景下，2025年联邦基金利率上限为7.5%（第12个月），2024年为8.5%[285] - 公司使用利率互换、领子期权和下限期权等衍生工具对冲利率风险[288] - 公司贷款增长和资产重新定价推动净利息收入同比增长[286] - 公司定期存款中2025年到期的部分利率最高，为3.35%，2030年及以后的利率最低，为1.05%[292] 其他重要内容 - 2025年第二季度全职员工数为5313人，较上一季度的4028人增长31.9%[183] - 普通股股息支付率保持在36%不变[185] - 公司有效税率在2025年第二季度为19.5%，较2024年同期的22.5%下降3个百分点[235] - 2024年Old National Bank支付股息无需监管批准[295] - Old National Bancorp的关键会计估计自2024年12月31日起无重大变化[297]