收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净收入为4.213亿美元，同比下降53%[8][14] - 2025年第二季度总收入为19.979亿美元，同比下降26%[8][14] - 2025年第二季度非利息收入为13.874亿美元，同比下降37%[8] - 2025年上半年净收入为8.133亿美元，同比下降27%[8][14] - 2025年第二季度总收入为20亿美元，同比下降[18] - 公司合并总收入在2025年第二季度为19.979亿美元，同比下降26.4%[89] - 公司合并净收入在2025年第二季度为4.213亿美元，同比下降53%[89] - 总收入第二季度为19.979亿美元，同比下降26%[8] - 非利息收入第二季度为13.874亿美元，同比下降37%[8] - 净收入第二季度为4.213亿美元，同比下降53%[8] - 2025年第二季度其他非利息收入为1.563亿美元，同比下降85%[14] - 其他非利息收入总额第二季度为1.563亿美元，同比下降85%[40] - 其他非利息收入总额上半年为3.144亿美元，同比下降69%[40] - 其他营业收入第二季度为5640万美元，同比下降94%[40] - 其他营业收入上半年为1.071亿美元，同比下降89%[40] - 其他营业收入同比下降94%至5640万美元，主要因上年同期Visa交换要约带来的8784万美元净收益[40][41] - 其他非利息收入同比下降8.782亿美元，主要由于上年同期Visa交换要约产生的8.784亿美元净收益[99] - 投资证券收益净额上半年亏损1.893亿美元，同比改善1.893亿美元[40] 成本和费用（同比环比） - 非利息支出下降至14亿美元，主要因运营费用和薪酬支出减少[18] - 2025年第二季度非利息支出总额为14.166亿美元，同比下降8%[73] - 2025年第二季度薪酬支出为6.148亿美元，同比下降8%，主要受去年8180万美元遣散费影响[73] - 2025年第二季度员工福利支出为1.177亿美元，同比增长17%[73] - 2025年第二季度其他运营支出为9090万美元，同比下降48%[73][76] - 非利息支出在2025年第二季度为14.166亿美元，同比下降7.6%[89] - 其他非利息费用同比下降9080万美元（降幅90%），主要因上年慈善捐款7000万美元和法律和解1060万美元[100] 净利息收入表现 - 2025年第二季度净利息收入为6.105亿美元，同比增长17%[8][14] - 净利息收入增长至6.105亿美元，主要受存款增加和融资成本降低推动[18] - 净利息收入（FTE调整后）从上年同期的5.298亿美元增至6.152亿美元，净息差从1.57%升至1.69%[48][49][51] - 净利息收入（完全应税等价基础）增长至11.889亿美元，净息差从1.59%提升至1.69%[16][62] - 利率变动导致净利息收入减少6.023亿美元，但规模扩张贡献0.538亿美元正向影响[17] - 净利息收入（GAAP）第二季度为6.105亿美元，同比增长17%[8] - 净利息收入（FTE调整后）第二季度为6.152亿美元，同比增长16%[171] 净息差与生息资产 - 净息差为1.69%，同比上升12个基点[9] - 净利息收益率（GAAP）第二季度为1.68%，同比增长13个基点[171] - 平均盈利资产达14,582.2亿美元，同比增长8%[8] - 计息资产平均余额从1354.011亿美元增至1458.22亿美元，增幅7.7%[48][51] - 平均生息资产规模增长7.3%至1419.365亿美元，主要受美联储及央行存款增长13%至404.261亿美元驱动[16][62][63] - 美联储及其他央行存款平均余额从359.241亿美元增至436.553亿美元，增幅22%[48][52] - 计息存款平均余额从967.986亿美元增至1056.074亿美元，增幅9%[48][56] - 证券平均余额从499.652亿美元增至523.109亿美元，增幅5%[48][53] - 贷款平均余额从410.346亿美元微增至411.58亿美元[48][54] - 非美国办事处计息存款占计息存款总额比例从65%升至66%[56] - 贷款平均余额下降0.2亿美元至411.174亿美元，收益率从6.36%降至5.65%[16][66] - 债务证券平均余额增长6%至521.514亿美元，但收益率从3.78%降至3.56%[16][64] - 计息存款平均余额增长6%至1023.462亿美元，其中非美分行存款占比66%[16][68] - 联邦基金售出及回购协议资产下降11%至5.547亿美元，收益率从542.67%降至501.67%[16][65] - 非计息存款平均余额稳定在168.201亿美元，支撑低成本资金结构[16] - 其他生息资产平均余额下降至25.862亿美元，收益率从4.60%降至3.85%[16][67] - 长期债务平均余额保持稳定在40.857亿美元，利率维持5.50%[16] - 总利息收入从25.134亿美元降至22.175亿美元，总利息支出从19.836亿美元降至16.023亿美元[48][49] - 净利息收入变化中，47.9百万美元由平均余额增加驱动，37.5百万美元由平均利率变化驱动[49] - 联邦基金售出和再购回协议证券平均利率从474.27%降至389.92%[48][49] 信贷损失与资产质量 - 信贷损失拨备为1650万美元，较上年同期800万美元增加[18] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1650万美元，同比增长106.3%[69][70] - 2025年上半年信贷损失拨备为1750万美元，而去年同期为负50万美元[69][71] - 信贷损失准备金在2025年第二季度为1650万美元，同比增长106%[89][95] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1650万美元，同比增加850万美元[14][18] - 信贷损失拨备因宏观经济前景恶化而增加，部分被商业房地产投资组合的改善所抵消[98] - 2025年第二季度净回收额为30万美元（回收额40万美元，冲销额10万美元）[69] - 2025年上半年净回收额为50万美元（回收额90万美元，冲销额40万美元）[69] - 2025年6月30日不良贷款余额为9280万美元，较2024年12月31日的5600万美元增加3680万美元（增幅66%）[117] - 不良贷款占总贷款比例从2024年12月31日的0.13%上升至2025年6月30日的0.21%[117] - 2025年6月30日90天以上逾期但仍计息贷款为3990万美元，较2024年12月31日的8230万美元显著下降[117] - 信贷损失准备金覆盖不良贷款的倍数从2024年12月31日的3.0倍降至2025年6月30日的1.9倍[117] - 2025年6月30日信贷损失准备金总额为2.152亿美元，其中分配给贷款的部分为1.805亿美元[125] - 商业贷款不良余额为5020万美元，占不良贷款总额的54%；个人贷款不良余额为4260万美元，占46%[117] - 2025年6月30日住宅房地产不良贷款为3090万美元，较2024年12月31日的1780万美元大幅增加[117] - 商业房地产贷款总额从2024年底的53.142亿美元下降至2025年6月30日的52.66亿美元，减少0.9%[127] - 商业抵押贷款总额从47.463亿美元降至46.815亿美元，其中公寓/多户住宅贷款从15.999亿美元降至15.114亿美元，降幅5.6%[127] 资产与负债规模 - 客户资产(AUC/A)达18,068.3亿美元，较2024年底增长8%[8] - 存款总额达1,370.537亿美元，较2024年底增长12%[8] - 期末总资产为1718.836亿美元，较2024年底增长11%[8] - 期末客户托管与管理资产（AUC/A）达18.0683万亿美元，较2024年底增长8%[8] - 期末存款为1370.537亿美元，较2024年底增长12%[8] - 平均存款总额在2025年第二季度为1223.8亿美元，同比增长8%[89] - 美联储及央行存款增长13.5亿美元至52.3亿美元，增幅35%[101] - 总生息资产增长17.3亿美元至159.5亿美元，增幅12%[101] - 总资产增长16.4亿美元至171.9亿美元，增幅11%[101] - 计息存款增长13.8亿美元至111.9亿美元，增幅14%[101] 信托、投资和服务费收入 - 信托、投资和其他服务费增长至12.3亿美元，同比增长6%[18][20] - 2025年第二季度信托、投资和其他服务费为12.311亿美元，同比增长6%[14] - 信托、投资和其他服务费总额第二季度达12.311亿美元，同比增长6%[20] - 资产服务部门信托、投资和其他服务费在2025年第二季度为6.918亿美元，同比增长6.3%[89] - 资产服务板块托管和基金管理费第二季度为4.692亿美元，同比增长5%[20] - 投资管理费第二季度1.573亿美元，同比增长8%[20] - 财富管理总费第二季度5.393亿美元，同比增长5%[20] - 财资管理费第二季度为970万美元，同比增长7%[40] 交易与证券相关收入 - 证券借贷收入增长至3820万美元，同比增长22%[20] - 证券借贷收入第二季度2020万美元，同比大幅增长22%[20] - 外汇交易收入同比下降13%至5060万美元，主要受外汇互换活动不利影响[40] - 证券佣金与交易收入同比增长16%至3960万美元[40] - 外汇交易收入第二季度为5060万美元，同比下降13%[40] - 证券佣金及交易收入第二季度为3960万美元，同比增长16%[40] - 外汇交易收入上半年为1.093亿美元，同比下降5%[40] - 证券佣金及交易收入上半年为7870万美元，同比增长9%[40] 资产管理规模（AUM/AUC/A） - 托管/管理资产总额达18.07万亿美元，同比增长9%[28] - 托管资产达14.24万亿美元，同比增长9%[29] - 股票类托管资产达7.16万亿美元，同比增长12%[32] - 证券借贷抵押品AUM为2060亿美元，环比增长8%，同比增长28%[36] - 总资产管理规模（AUM）达16977亿美元，环比增长6%，同比增长11%[33][36] - 资产服务部门AUM为12292亿美元，环比增长6%，同比增长11%[33] - 财富管理部门AUM为4685亿美元，环比增长5%，同比增长12%[33] - 股票投资AUM达9436亿美元，环比增长7%，同比增长10%[36] - 总托管/管理资产(AUC/A)达18.068万亿美元，同比增长9%[28] - 托管资产总额14.244万亿美元，同比增长9%[29] - 管理资产(AUM)总额1.698万亿美元，同比增长11%[33] - 股票类托管资产7.157万亿美元，同比增长12%[32] - 证券借贷抵押品资产2060亿美元，同比大幅增长28%[32] - 二季度市场表现、汇率及其他因素推动AUM增长892亿美元[38] - 二季度净流入资金7亿美元，主要由现金与其他资产（流入124亿美元）和证券借贷抵押品（流入149亿美元）驱动[38] 资本与流动性管理 - 普通股平均回报率为14.2%，同比下降17个百分点[9][14] - 2025年第二季度普通股平均回报率为14.2%，同比下降17个百分点[9][14] - 2025年6月30日普通股一级资本充足率为12.2%（标准化方法）和15.0%（高级方法）[9] - 普通股股东权益从2024年6月的117.71亿美元增长至2025年6月的119.816亿美元，增加1.8%[145] - 普通股一级资本从109.316亿美元增至111.082亿美元，风险加权资产从863.996亿美元增至913.854亿美元[145] - 北方信托公司标准化普通股一级资本比率为12.2%，较2024年12月的12.4%下降20个基点[147] - 高级方法计算的普通股一级资本比率为15.0%，较2024年12月的14.5%上升50个基点[147] - 一级杠杆比率从2024年12月的8.1%降至2025年6月的7.6%[147] - 高流动性资产占总资产比例达66%（2025年6月30日）和62%（2024年12月31日）[152] - 证券投资组合中87%（2025年6月30日）和85%（2024年12月31日）为美国国债、政府机构债和AAA级证券[152] - 公司二季度回购337万股普通股，总成本3.394亿美元（均价100.57美元/股）[106] - 上半年回购599万股普通股，总成本6.266亿美元（均价104.59美元/股）[106] - 期末普通股每股账面价值为62.65美元，同比增长7%[8] 投资组合与证券评级 - 债务证券组合中87%为AAA评级，总计465.6亿美元[110] - 截至2024年12月31日，可供出售债务证券总额为290.015亿美元，其中AAA评级占96%（280.025亿美元），AA评级占3%（7.794亿美元），A评级占1%（2.196亿美元）[111] - 持有至到期债务证券总额为222.967亿美元，其中AAA评级占71%（157.809亿美元），AA评级占15%（34.041亿美元），A评级占10%（22.087亿美元）[111] - 总债务证券组合规模为512.982亿美元，AAA评级占比85%（437.834亿美元）[111] 利率风险敏感性 - 利率上升100基点时净利息收入预计增加6900万美元（2025年）和2200万美元（2024年）[158] - 利率上升200基点时净利息收入预计增加1.47亿美元（2025年）和4100万美元（2024年）[158] - 利率下降100基点时净利息收入预计减少8900万美元（2025年）和4100万美元（2024年）[158] - 利率下降200基点时净利息收入预计减少1.88亿美元（2025年）和1.04亿美元（2024年）[158] - 利率上升100基点时股权市场价值预计减少4.41亿美元（2025年）和3.74亿美元（2024年）[164] - 利率上升200基点时股权市场价值预计减少9.3亿美元（2025年）和8.08亿美元（2024年）[164] - 三个月期平均总VaR为400万美元（2025年6月）和300万美元（2025年3月）[168] - 外汇VaR季度高点达600万美元（2025年6月）和2000万美元（2024年6月）[168] 税务 - 有效税率为25.4%，所得税拨备为1.435亿美元[18] - 2025年第二季度所得税费用为1.435亿美元，有效税率为25.4%[77] - 2025年上半年所得税费用为2.729亿美元，有效税率为25.1%[78] - 2025年第二季度有效税率为25.4%，同比上升1.8个百分点[18] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额从2024年上半年的15.377亿美元大幅增加至2025年上半年的46.193亿美元，增长200.4%[132] - 投资活动使用的现金流量净额从38.429亿美元扩大至139.066亿美元，增幅261.8%[132] - 融资活动提供的现金流量净额从42.982亿美元增至103.406亿美元，增长140.6%[132] 各业务线表现 - 资产服务部门净利息收入在2025年第二季度为3.472亿美元，同比增长23%[94] - 资产服务部门其他非利息收入在2025年第二季度为7060万美元，同比增长19%[93] - 财富管理部门净利息收入在2025年第二季度为2.683亿美元，同比增长10%[97]