收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利润为1.4亿美元，摊薄每股收益2.19美元，较第一季度1.198亿美元（1.86美元/股）增长16.9%[13] - 公司2025年第二季度净利息收入为3.28亿美元，同比增长10.9%[191] - 公司2025年第二季度净收入为1.4亿美元，同比下降14.4%[191] - 公司2025年第二季度每股收益为2.19美元，同比下降13.8%[191] - 公司2025年上半年净收入为2.598亿美元，较2024年同期的2.474亿美元增长5%[198] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度其他运营费用为3.545亿美元，较第一季度增加700万美元，效率比从68.31%降至65.42%[44] - 2025年第二季度人员费用为2.147亿美元，与第一季度基本持平，其中员工福利费用减少309万美元(-9%)，现金激励减少143万美元(-3%)[44][46] - 非人员运营费用1.398亿美元，环比增加640万美元，主要因其他费用增加405万美元(42%)和专业服务费增加213万美元(16%)[44][47] - 2025年第二季度存款利息支出为2.38亿美元，同比下降6.4%[191] - 2025年上半年支付利息6.193亿美元，较2024年同期的7.427亿美元减少17%[198] - 2025年上半年支付税款5050万美元，较2024年同期的3901万美元增长29%[198] 净利息收入 - 净利息收入3.282亿美元，环比增长1190万美元，净息差扩大至2.80%（前值2.78%），核心净息差（非GAAP）达3.12%（前值3.05%）[14] - 税后净利息收入3.307亿美元，环比增长1190万美元，生息资产平均余额增加14亿美元[17][18] - 2025年6月30日净利息收入为32.8166亿美元，剔除交易活动后为31.2028亿美元，税后调整后为31.4602亿美元[156] - 2025年6月30日净息差为2.80%，剔除交易活动后为3.12%[156] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金收入1.973亿美元，环比增长1320万美元，其中经纪交易收入增长710万美元，信托资产管理收入增长300万美元[14] - 公司2025年第二季度其他营业收入为2.071亿美元，较第一季度增长2110万美元，增幅11%[26][27] - 公司2025年第二季度经纪和交易收入为3813万美元，环比增长705.7万美元，增幅23%[27][29] - 公司2025年第二季度交易卡收入为2956万美元，环比增长246.9万美元，增幅9%[27][33] - 公司2025年第二季度信托和资产管理收入为6396万美元，环比增长299.2万美元，增幅5%[27][33] - 公司2025年第二季度存款服务费和费用收入为3132万美元，环比增长104.4万美元，增幅3%[27] - 公司2025年第二季度抵押贷款银行收入为1899万美元，环比下降82.2万美元，降幅4%[27] - 公司2025年第二季度其他收入为1537万美元，环比增长47.4万美元，增幅3%[27] - 公司2025年第二季度费用和佣金收入占总收入的38%[28] - 公司2025年第二季度客户对冲收入为750万美元，环比下降87.9万美元[31] - 公司2025年第二季度投资银行业务收入为1110万美元，环比增长150万美元[32] 贷款表现 - 期末贷款余额243亿美元，环比增长6.02亿美元，商业地产和个人贷款增长部分抵消能源组合下降[14] - 贷款组合总额在2025年6月30日达到243亿美元，较上一季度增加6.02亿美元[73] - 商业房地产贷款在2025年第二季度增至55亿美元，环比增长3.58亿美元[74] - 商业贷款在2025年6月30日占贷款组合的59%，总额为144亿美元[76] - 能源贷款余额在2025年6月30日为27亿美元，占总贷款的11%，较2025年3月31日减少1.26亿美元[79] - 医疗保健行业贷款总额为38亿美元，占总贷款的16%，较2025年3月31日增加1900万美元，其中31亿美元用于高级住房和护理设施的开发和运营[83] - 个人贷款总额在2025年6月30日为44亿美元，占总贷款的18%，较2025年3月31日增加2.63亿美元，其中91%的贷款由公司地理范围内的抵押品担保[94] 信贷质量 - 信贷损失拨备为零，净冲销56.1万美元（年化占比<0.01%），贷款损失准备金3.3亿美元，占贷款余额1.36%（前值1.40%）[14] - 非政府担保不良资产7400万美元，环比减少440万美元，潜在问题贷款减少1000万美元[14] - 贷款损失准备金从2025年3月的2.785亿美元降至2025年6月的2.7705亿美元，占期末贷款总额比例从1.18%降至1.14%[111][114] - 2025年第二季度信贷损失拨备为零，主要因贷款质量改善抵消了贷款增长影响[114] - 2025年6月30日不良资产总额为8105.6万美元，较3月31日下降423万美元[125] - 商业贷款不良率从0.30%降至0.28%，商业房地产贷款不良率从0.25%降至0.13%[125] - 个人贷款不良率从0.51%升至0.60%，主要因个人不良贷款增加460万美元[125] 资产管理 - 管理资产规模达1179亿美元，环比增加39亿美元，主要受股市上涨驱动[14] - 截至2025年6月30日，公司管理或管理的总资产为1178.7097亿美元，较上一季度增长3.91%（净流入9.35068亿美元+公允价值变动29.79339亿美元）[35][36] - 个人受托管理资产规模达128.70191亿美元，贡献收入2996.9万美元，管理费率为0.93%，较上季度上升3个基点[35] - 固定收益类资产占比42%，股票类36%，现金14%，另类投资8%构成管理资产的主要配置[37] - 六个月内机构受托资产规模从200.19267亿美元增至251.29138亿美元，但管理费率从0.20%持平[35] 资本管理 - 普通股一级资本比率13.59%（前值13.31%），杠杆比率9.88%（前值10.02%）[15] - 2025年第二季度回购66.3万股普通股，均价93.99美元/股，董事会批准新500万股回购授权[15] - 截至2025年6月30日，公司普通股一级资本比率为13.59%，一级资本比率为13.60%，总资本比率为14.48%[152] - 公司在2025年第二季度以平均每股93.99美元的价格回购了663,298股普通股，累计回购4,130,318股[147] - 2025年7月29日，董事会批准了新的500万股股票回购授权，取代了2022年11月1日的授权，剩余869,682股未回购[148] 存款表现 - 公司2025年第二季度末存款总额为382.46亿美元，较2024年底增长0.1%[194] - 截至2025年6月30日，公司总存款为382.46亿美元，较2024年6月的362.42亿美元增长5.5%[138] - 未保险存款估计为206亿美元，占总存款的54%，其中无抵押无保险存款为151亿美元（占总存款40%）[138] - 俄克拉荷马州存款占比最高（198.14亿美元），占总额51.8%，其中计息存款占比81.9%[137] - 得克萨斯州存款季度环比增长2%（从89.03亿增至90.79亿美元），主要受交易账户增长4.7%驱动[137] 利率敏感性 - 利率敏感性分析显示，200个基点利率上升将导致未来12个月净利息收入减少3.86亿美元（2.79%）[167] - 在收益率曲线平坦化情景下（长期利率上升100基点，短期利率上升200基点），净利息收入将减少7050万美元（5.08%）[166] - 抵押贷款服务权（MSR）资产在利率上升50基点时价值增加1316万美元，下降50基点时减少1623.3万美元[171] - MSR对冲在利率上升50基点时价值减少1362万美元，下降50基点时增加1350.3万美元[171] 投资证券 - 交易证券在2025年第二季度减少2.92亿美元至56亿美元[69] - 投资证券的账面价值在2025年第二季度为19亿美元，较上一季度减少1亿美元[70] - 可供出售证券的摊余成本在2025年第二季度增至136亿美元，环比增加1.58亿美元[71] - 截至2025年6月30日，公司固定期限债务证券的账面价值为12.3649亿美元，公允价值为12.4006亿美元[207] - 住宅抵押贷款支持证券的账面价值为17.73725亿美元，公允价值为16.26429亿美元[207]