收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为3.34亿美元，同比增长13.47%[13] - 2025年上半年净利息收入为6.51亿美元，同比增长11.67%[13] - 2025年第二季度净利润为1.13亿美元，同比增长39.59%[13] - 2025年上半年净利润为2.23亿美元，同比增长28.75%[13] - 2025年第二季度每股收益为1.47美元，同比增长44.12%[13] - 2025年上半年每股收益为2.85美元，同比增长31.34%[13] - 公司2025年上半年净收入为2229.4万美元，较2024年同期的1731.7万美元增长28.7%[23] - 2025年第二季度基本每股收益为1.47美元，稀释后每股收益为1.45美元，净收入达1133万美元[45] 成本和费用（同比环比） - 2025年上半年支付存款和借款利息为3171.5万美元，较2024年同期的2929.9万美元增长8.2%[23] - 2025年上半年支付所得税为808.2万美元，较2024年同期的469.2万美元增长72.2%[23] 贷款表现 - 贷款净额从26.85亿美元增至27.31亿美元，增长1.71%[10] - 公司贷款总额从2024年底的2,718,185千美元增至2025年6月的2,764,538千美元，增长1.7%[52] - 商业房地产贷款占贷款组合最大份额（1,218,168千美元），占总贷款的44.1%[52] - 2025年6月30日，公司贷款总额为27.64538亿美元，其中商业房地产贷款占比最高，达12.18168亿美元[48] - 公司贷款未实现利息收入为1295.8万美元（2025年6月30日），不计入信用损失准备金[49] - 截至2025年6月30日，公司贷款损失准备金总额为33,432千美元，其中集体评估部分为32,542千美元，个别评估部分为890千美元[51] - 商业房地产贷款损失准备金最高，达15,205千美元，占总额的45.5%，其中个别评估部分为433千美元[51] - 2025年上半年，公司贷款损失准备金净增加516千美元（从32,916千增至33,432千），主要由于商业房地产准备金增加1,705千美元[55] - 未使用贷款承诺准备金从2024年底的2,700千美元降至2025年6月的1,730千美元，减少970千美元[51][55] - 2025年上半年消费贷款损失准备金增加257千美元，主要由于256千美元的冲销和42千美元的回收[55] - 建筑和土地贷款准备金减少2,287千美元，主要由于该类别贷款余额减少27,689千美元[52][55] - 2025年上半年公司总信用损失准备金减少454千美元（从35,616千降至35,162千）[55] - 个别评估贷款从2024年底的4,972千美元降至2025年6月的3,701千美元，降幅达25.6%[52] - 截至2025年6月30日，公司总贷款中逾期贷款为3864.5万美元，占总贷款2.7645亿美元的13.98%[63] - 商业房地产贷款逾期金额显著增加，从2024年底的341.4万美元增至2025年中的1582万美元，增幅达363%[63][66] - 非应计贷款总额从2024年底的1358.2万美元增至2025年中的2334万美元，增幅71.8%，主要来自商业房地产（+132%）和建筑土地贷款（+276%）[66] - 超过90天仍计息的逾期贷款从2024年底的16万美元降至2025年中的12万美元，降幅25%[65] - 抵押依赖贷款总额从2024年底的497.2万美元降至2025年中的370.1万美元，但相关贷款损失准备金从44.8万美元增至89万美元[70] - 住宅抵押贷款逾期率从2024年底的2.08%（1044万美元/5.012亿美元）降至2025年中的0.97%（488.9万美元/5.0415亿美元）[63] - 建筑土地贷款逾期金额激增153%，从2024年底的240.6万美元增至2025年中的609万美元[63] - 消费贷款逾期金额减少27.7%，从2024年底的40.8万美元降至2025年中的29.5万美元[63] - 多户住宅贷款从2024年无逾期变为2025年出现91.6万美元逾期[63][66] - 公司持有的抵押依赖贷款中，商业房地产占比最大（2025年占比61%），其次是房屋净值贷款（22%）[70][73] 存款和借款 - 存款总额从27.81亿美元增至29.08亿美元，增长4.58%[10] - 存款总额从2024年12月的27.8069亿美元增长至2025年6月的29.0823亿美元，增幅4.6%[127] - 短期FHLB借款从2024年12月的1.3722亿美元下降至2025年6月的7500万美元，降幅45.3%[127] - 2025年第二季度联邦住房贷款银行(FHLB)预付款平均余额为114,023,000美元，同比增长67,524,000美元[105] 证券投资 - 截至2025年6月30日，公司可供出售证券的公允价值为3.9346亿美元，较2024年底的4.0279亿美元下降2.3%[35] - 截至2025年6月30日，公司持有至到期证券的公允价值为106.6万美元，较2024年底的106.5万美元基本持平[35] - 2025年上半年证券投资组合有效久期为3.6年，较2024年底的3.9年有所缩短[36] - 公司可供出售证券的公允价值总额为3.93462亿美元，其中美国机构抵押贷款支持证券占比最大，达2.58925亿美元[37] - 截至2025年6月30日，公司235只债务证券未实现亏损占证券摊余成本基础的7.5%，其中224只证券已连续亏损超过12个月[40] - 可供出售证券未实现亏损总额为3043.9万美元，其中美国机构抵押贷款支持证券亏损占比最大（2180.7万美元）[40] - 公司对证券减值评估至少每季度一次，重点考量公允价值低于摊余成本的程度、发行人财务状况变化等指标[37] - 投资证券可供出售从2024年12月的4.0279亿美元略微下降至2025年6月的3.9346亿美元[127] 现金流 - 2025年上半年经营活动产生的净现金为2132.5万美元，较2024年同期的2529.3万美元下降15.7%[23] - 2025年上半年投资活动使用的净现金为2886.4万美元，较2024年同期的5797.3万美元减少50.2%[23] - 2025年上半年融资活动提供的净现金为2158.6万美元，较2024年同期的7031.1万美元下降69.3%[23] - 2025年上半年现金及现金等价物净增加1404.7万美元，较2024年同期的3763.1万美元下降62.7%[23] - 现金及现金等价物从2024年12月的9854.8万美元增长至2025年6月的1.126亿美元，增幅14.3%[127] 衍生工具和利率互换 - 2025年6月30日止六个月期间，公司持有的利率衍生工具公允价值为216万美元[90] - 2025年6月30日止六个月期间，公司累计未实现收益为135.7万美元[91] - 2025年6月30日止六个月期间，公司预计未来12个月内将有139.8万美元重新分类为利息费用[87] - 公司2025年第二季度利率互换衍生工具在现金流量对冲关系中确认的损失为16,000美元[94] - 2025年第二季度利率互换衍生工具从累计其他综合收益重分类至利息收入的收益为513,000美元[94] - 2025年上半年利率互换衍生工具在现金流量对冲关系中确认的损失为323,000美元[96] - 2025年上半年利率互换衍生工具从累计其他综合收益重分类至利息收入的收益为1,020,000美元[96] - 2024年第二季度利率互换衍生工具在现金流量对冲关系中确认的收益为322,000美元[96] - 2024年第二季度利率互换衍生工具从累计其他综合收益重分类至利息收入的收益为606,000美元[96] - 2024年上半年利率互换衍生工具在现金流量对冲关系中确认的收益为1,406,000美元[96] - 2024年上半年利率互换衍生工具从累计其他综合收益重分类至利息收入的收益为1,212,000美元[96] 其他财务数据 - 公司总资产从2024年12月31日的34.44亿美元增长至2025年6月30日的34.91亿美元，增长1.39%[10] - 其他综合收益从2024年第二季度的亏损196万美元转为2025年第二季度盈利259万美元[16] - 2025年上半年其他综合收益为748.9万美元[20] - 2025年第二季度员工持股计划(ESOP)释放股份增加92.6万美元[20] - 公司2025年6月30日持有的次级票据账面价值为54,567,000美元[103] - 次级债务公允价值从2024年12月的4956.3万美元增长至2025年6月的5329.6万美元[127] - 公司非经常性基础评估的贷款公允价值为281.1万美元，全部归类为Level 3资产[120] - 截至2025年6月30日，止赎资产和ORE公允价值为207.7万美元，较2024年12月31日的201万美元增长3.3%[120] - Level 3贷款评估的加权平均折扣率从2024年12月的9%上升至2025年6月的24%[122] - 止赎资产和ORE的加权平均折扣率从2024年12月的23%下降至2025年6月的12%[122] 股票回购和股息 - 2024年第二季度公司回购76,858股普通股，成本为284.3万美元[18] - 2025年第二季度公司回购147,243股普通股，成本为648.5万美元[18] - 2024年全年现金股息为每股0.50美元，总计支付407.2万美元[20] - 2025年全年现金股息为每股0.54美元，总计支付429.3万美元[20] 贷款修改和止赎资产 - 公司贷款修改总额为541.9万美元，其中商业地产和土地贷款占330万美元，占贷款总额的1.3%[75] - 2025年6月30日止六个月期间，贷款修改总额为541.9万美元，其中商业地产和土地贷款占330万美元，占贷款总额的1.3%[75] - 2024年6月30日止六个月期间，贷款修改总额为212.2万美元，其中商业地产贷款占104.9万美元，占贷款总额的0.1%[78] - 2025年6月30日止六个月期间，贷款修改后的贷款表现良好，无违约情况[78] - 2025年6月30日止六个月期间，贷款修改后的贷款总额为1011.4万美元，其中建筑和土地贷款占437万美元[81] - 2025年6月30日止六个月期间，公司持有的止赎资产和不动产总额为207.7万美元[82] - 2025年6月30日止六个月期间，公司持有的止赎住宅房地产总额为188.8万美元[83]