财务数据关键指标变化 - 公司总资产从2024年12月31日的224.907亿美元增长至2025年6月30日的229.070亿美元，增长1.85%[15] - 贷款净额从2024年12月31日的144.886亿美元增至2025年6月30日的148.988亿美元，增长2.83%[15] - 存款总额从2024年12月31日的171.463亿美元增至2025年6月30日的174.884亿美元，增长2.00%[15] - 投资证券总额从2024年12月31日的43.478亿美元降至2025年6月30日的41.653亿美元，下降4.20%[15] - 现金及现金等价物从2024年12月31日的9.103亿美元增至2025年6月30日的11.011亿美元，增长20.96%[15] - 股东权益从2024年12月31日的39.610亿美元增至2025年6月30日的40.853亿美元，增长3.14%[15] - 信贷损失准备金从2024年12月31日的2.759亿美元增至2025年6月30日的2.819亿美元，增长2.17%[15] - 未实现其他综合亏损从2024年12月31日的2.561亿美元改善至2025年6月30日的2.359亿美元，改善7.90%[15] - 留存收益从2024年12月31日的19.424亿美元增至2025年6月30日的20.977亿美元，增长8.00%[15] - 公司总负债从2024年12月31日的185.297亿美元增至2025年6月30日的188.217亿美元，增长1.58%[15] 收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为2.19952亿美元，同比增长3.8%（2024年同期为2.11822亿美元）[17] - 2025年上半年净收入为2.33612亿美元，同比增长15.9%（2024年同期为2.01639亿美元）[17] - 2025年第二季度贷款利息收入为2.76041亿美元，同比微增0.6%（2024年同期为2.74324亿美元）[17] - 2025年第二季度非利息收入为5107.9万美元，同比增长19.4%（2024年同期为4277.4万美元）[17] - 2025年第二季度基本每股收益为0.60美元，同比增长17.6%（2024年同期为0.51美元）[17] - 2025年上半年净收入为2.336亿美元，较2024年同期的2.016亿美元增长15.8%[28] - 2025年第二季度净收入为1.184亿美元，同比增长16.6%（2024年同期为1.015亿美元）[19] - 2025年上半年净收入为2.336亿美元，同比增长15.9%（2024年同期为2.016亿美元）[19] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度存款利息支出为8848.9万美元，同比下降7.6%（2024年同期为9574.1万美元）[17] - 2025年第二季度信贷损失准备金为300万美元，同比下降62.5%（2024年同期为800万美元）[17] - 2025年上半年贷款准备金为300万美元，较2024年同期的1350万美元下降77.8%[28] - 2025年第二季度非利息支出为1.1604亿美元，同比增长2.5%[136] - 2025年上半年利息支付1.977亿美元，较2024年同期的2.114亿美元下降6.5%[156] 业务线表现 - 2025年上半年抵押贷款发放额为3.493亿美元，较2024年同期的2.895亿美元增长20.7%[28] - 2025年上半年抵押贷款销售收益为2.931亿美元，较2024年同期的3.020亿美元下降2.9%[28] - 2025年上半年出售SBA贷款担保部分获利28.8万美元，2024年同期为25.4万美元[68] - 2025年6月30日抵押贷款持有待售金额为1.549亿美元，较2023年底增长56.9%[69] 贷款组合表现 - 截至2025年6月30日，公司贷款总额为151.8亿美元，较2023年底增长2.8%，其中商业房地产贷款占比最大达55.3亿美元[68] - 2025年6月30日商业房地产贷款中非农/非住宅类占比最大达55.5亿美元，较2023年底增长2.3%[68] - 2025年6月30日消费贷款余额为12.2亿美元，较2023年底下降1.3%[68] - 商业房地产贷款占贷款总额的56.4%，占股东权益的209.6%[143] - 住宅房地产贷款占贷款总额的18.2%，占股东权益的67.5%[143] 信贷损失和准备金 - 2025年第二季度信贷损失准备金总额为2.819亿美元，较期初2.799亿美元增长0.7%[83] - 2025年上半年飓风准备金从3340万美元大幅削减至600万美元，降幅达82%[84] - 2025年第二季度商业房地产贷款准备金减少361.6万美元，而商业及工业贷款准备金增加221.3万美元[83] - 2025年6月30日非应计贷款余额为8926万美元，较2024年末9390万美元下降4.9%[86] - 逾期90天以上仍计息贷款从2024年末503万美元增至2025年6月末703万美元，增幅39.8%[86] 投资证券表现 - 截至2025年6月30日，可供出售证券的摊余成本为32.1亿美元，公允价值为29.0亿美元，未实现损失为3.123亿美元[52] - 持有至到期证券的摊余成本为12.67亿美元，公允价值为11.27亿美元，未实现损失为1.383亿美元[52] - 可供出售证券中，五年至十年到期的证券摊余成本为3.654亿美元，公允价值为3.374亿美元[55] - 持有至到期证券中，十年以上到期的证券摊余成本为7.019亿美元，公允价值为6.026亿美元[55] 资本和股东回报 - 截至2025年6月30日，公司累计回购200万股普通股，总金额为5669.9万美元[22] - 2025年上半年现金股息支付总额为7837万美元（每股0.395美元）[22] - 截至2025年6月30日，股票回购计划剩余可回购余额为18,000,000股[130] - 截至2025年6月30日，公司CET1资本充足率为15.64%，一级杠杆率为13.36%，均远超监管要求的6.5%和5%[155] 现金流表现 - 2025年上半年运营活动产生的净现金为1.954亿美元，较2024年同期的2.569亿美元下降23.9%[28] - 2025年上半年投资活动净现金流出1.401亿美元，较2024年同期的2.335亿美元减少40%[28] - 2025年上半年融资活动净现金流入1.354亿美元，较2024年同期的3500万美元增长286.9%[28] - 2025年上半年现金及现金等价物净增加1.907亿美元，期末余额为11.01亿美元[28] 地区表现 - 公司79.8%的贷款和83.6%的房地产贷款集中在阿拉巴马州、阿肯色州、佛罗里达州、德克萨斯州和纽约州[144]