收入和利润（同比环比） - 2025年第一季度净亏损1187.1万加元，同比2024年同期的361万加元扩大229%[8] - 2025年第一季度营收1733万加元，较2024年同期的1792.5万加元下降3.3%[8] - 每股基本亏损从2024年同期的0.15加元扩大至2025年第一季度的0.49加元[8] - 公司2025年第一季度总收入为17,330千加元，同比下降3.3%（2024年同期为17,925千加元）[44] - 利息收入同比下降8.8%至6,599千加元（2024年同期为7,234千加元），财富管理收入同比增长40.8%至3,481千加元（2024年同期为2,472千加元）[44] 成本和费用（同比环比） - 贷款损失准备金从2024年同期的470.5万加元增至2025年第一季度的481.4万加元，增长2.3%[8] - 营业费用同比下降3.4%至12,991千加元（2024年同期为13,444千加元），技术开发费用同比增长7.5%至4,134千加元（2024年同期为3,844千加元）[49] - 贷款损失准备金从2024年12月31日的14,076增至2025年3月31日的14,979，主要由于重新计量增加4,513[33] - 2025年一季度债券利息支出为746，预计2029年到期时将偿还本金25,078[41][43] - 2025年一季度信贷额度利息支出为1,446（2024年同期为1,656）[37] - 关联方交易涉及总额133的债券，年息8.0%，2025年第一季度利息支出3[88] 现金流表现 - 公司2025年第一季度经营活动产生现金流56万加元，较2024年同期亏损386.6万加元改善114.5%[14] - 公司2025年第一季度投资活动产生现金流198.9万加元，较2024年同期亏损152万加元改善230.9%[14] 资产和负债变化 - 公司2025年第一季度总资产为1.702亿加元，较2024年底的1.896亿加元下降10.3%[4] - 公司现金及现金等价物从2024年底的853万加元增至2025年3月的982万加元，增长15.1%[4] - 可交易证券从2024年底的2608.5万加元降至2025年3月的1632.2万加元，减少37.4%[4] - 总负债从2024年底的1.084亿加元降至2025年3月的1.012亿加元，减少6.7%[4] - 非流动资产总额同比下降2.3%至69,267千加元（2024年末为70,872千加元），其中加拿大地区占比99.7%[48] - 市场证券公允价值下降37.4%至16,322千加元（2024年末为26,085千加元），全部归类为Level 1资产[60][61] - 投资组合公允价值下降20.1%至9,473千加元（2024年末为11,991千加元），全部归类为Level 3资产[60][61] - 现金及现金等价物同比增长15.1%至9,820千加元（2024年末为8,530千加元）[60][61] - 债务工具总额同比下降6.7%至99,048千加元（2024年末为106,175千加元）[60][61] - 公司投资组合的公允价值从2024年12月31日的11,991下降至2025年3月31日的9,473，主要由于未实现损失1,803和处置715[65] 业务线表现 - 利息收入同比下降8.8%至6,599千加元（2024年同期为7,234千加元），财富管理收入同比增长40.8%至3,481千加元（2024年同期为2,472千加元）[44] - 金融工具公允价值变动净收益7,662千加元（2024年同期为净损失1,088千加元），主要来自投资组合未实现损失10,090千加元[51] 地区表现 - 加拿大地区收入同比下降7.4%至15,022千加元（2024年同期为16,221千加元），欧洲收入同比增长35.4%至2,308千加元（2024年同期为1,704千加元）[46] 贷款和信贷相关 - 截至2025年3月31日，公司贷款应收款总额为71,975（2024年12月31日为72,696），其中不良贷款（91+天逾期或破产）为9,515（2024年12月31日为9,714）[31] - 若采用100%悲观情景假设，贷款损失准备金将比报告值高出1,431（2024年12月31日高出1,404）[32] - 信贷额度利率降低100个基点至7%+SOFR/2%较高者，未使用部分收取0.33%费用，2025年3月31日未偿余额为48,241[36] - 信贷额度展期至2029年1月2日，同时债券受偿权同步延后至该日期[36][41] - 公司信贷设施利率为7%加SOFR（2025年3月31日SOFR为4.32%，2024年12月31日为4.49%）[73] - 信贷设施本金48,241将于2029年到期，债券本金25,746同年到期[76] 投资和证券 - 可交易证券总额从2024年12月31日的26,085降至2025年3月31日的16,322，主要因WonderFi Technologies Inc.持仓价值减少9,671[34] - 投资组合中未上市股权的估值采用收入倍数法，倍数范围为1.65-2.4（2024年为0.6-3.0），股权波动率为50%-110%（2024年为50%-130%）[64] - 2025年3月31日，市场倍数调整5%将导致损益波动474（2024年12月31日为600）[67] 公司股权和期权 - 公司持有24,472,377普通股（2024年12月31日相同），库存股为190,706股[78][79] - 股票期权加权平均行权价为2.71美元（2024年12月31日为2.69美元），预计波动率为88%[81][82] - 未偿还认股权证769,000份，加权平均行权价5.02美元，到期日为2025年6月至2027年8月[85] 其他财务承诺 - 公司租赁付款承诺2025年为1,012，2026年为1,009，2027年为588[76] - 无形资产净账面价值从2024年12月31日的31,080降至2025年3月31日的29,639，期内摊销费用为1,867[35] - 公司债券本金余额为34,714（2024年12月31日为35,257），修改条款后重新估值导致1,367损失[41][42]