财务数据关键指标变化 - 2025年第二季度净利息收入为1.53183亿美元，同比增长85.6%（2024年同期为8253.2万美元）[16] - 2025年上半年信贷损失准备金飙升至5129.3万美元，较2024年同期的626.8万美元增长718%[16] - 2025年第二季度非利息收入达4486.3万美元，同比增长33.1%（2024年同期为3370.3万美元）[16] - 2025年第二季度基本每股收益为0.53美元，较2024年同期的0.48美元增长10.4%[16] - 2025年第二季度总综合收入为6490.3万美元，较2024年同期的2922.1万美元增长122%[18] - 2025年上半年净收入为1741.4万美元，较2024年同期的5358.2万美元下降67.5%[27] - 2025年上半年信贷损失准备金为5129.3万美元，较2024年同期的626.8万美元大幅增加718.3%[27] - 2025年上半年经营活动产生的净现金流为5789.4万美元，较2024年同期的6582.5万美元下降12%[27] - 2025年上半年投资活动产生的净现金流为7.224亿美元，较2024年同期的3.509亿美元增长105.9%[27] - 2025年上半年融资活动产生的净现金流为-7.256亿美元，较2024年同期的-8.511亿美元有所改善[28] - 2025年上半年利息支出为1.4858亿美元，较2024年同期的1.0858亿美元增长36.8%[28] 成本和费用 - 2025年第二季度数据处理费用激增至1402.1万美元，同比增长97.5%（2024年同期为710万美元）[16] - 2025年第二季度员工薪酬福利支出达7836万美元，较2024年同期的4347.8万美元增长80.2%[16] - 2025年第二季度总租赁成本为182.8万美元，其中运营租赁成本为179.5万美元，同比增长221%[144] - 2025年前六个月股票薪酬总费用为882.7万美元，其中RSUs费用为569.6万美元，PSUs费用为244.5万美元[205] 资产和负债变化 - 公司总资产从2024年12月31日的120.47亿美元增长至2025年6月30日的189.19亿美元，增长幅度达57%[14] - 贷款组合净额从2024年底的76.14亿美元增至2025年中的136.25亿美元，增长78.9%[14] - 存款总额从2024年底的99.82亿美元增至2025年中的158.02亿美元，增长58.3%[14] - 现金及现金等价物从2024年底的6.98亿美元增至2025年中的7.52亿美元，增长7.7%[14] - 债务证券可供出售从2024年底的18.10亿美元增至2025年中的22.18亿美元，增长22.5%[14] - 商誉从2024年底的3.34亿美元增至2025年中的3.82亿美元，增长14.4%[14] - 非利息存款从2024年底的27.20亿美元增至2025年中的35.90亿美元，增长32%[14] - 利息存款从2024年底的72.63亿美元增至2025年中的122.11亿美元，增长68.1%[14] - 长期债务从2024年末的0增至2025年中的8655.7万美元，其中FHLB借款7888.8万美元，加权平均利率2.22%[153][154] 业务线表现 - 2025年第二季度证券未实现收益显著增长，债务证券净变动带来1320.8万美元收益（2024年同期为220.8万美元）[18] - 2025年上半年公司发行215,000股优先股，融资2.074亿美元[24] - 2025年上半年公司通过收购新增33,148,268股普通股，融资8.080亿美元[24] - 2025年上半年公司回购1,232,000股普通股，花费2,649.1万美元[24] - 2025年第二季度公司回购101.2万股普通股，耗资2165.5万美元[21] - 2025年第二季度优先股股息支付15.5万美元，普通股股息每股0.25美元共计2244.2万美元[21] - 2024年第一季度公司支付普通股现金股息每股0.24美元，总计1,361.6万美元[23] - 2025年上半年公司支付普通股现金股息每股0.50美元，总计3,666.6万美元[24] 收购活动 - 公司完成对CrossFirst Bankshares的收购，交易对价为每股CrossFirst普通股转换为0.6675股Busey普通股，并支付现金代替零股[56][58] - 收购CrossFirst产生商誉4800万美元，反映协同效应和在新市场的收入机会[63] - 收购CrossFirst还包括600万美元的替代股权奖励公允价值[60] - 公司完成对M&M的收购，支付对价包括1,429,304股Busey普通股和1220万美元现金[65][66] - 收购M&M产生商誉1590万美元，反映协同效应和芝加哥市场的扩张[71] - 公司支付300万美元赎回M&M的300股优先股[67] - 2025年第二季度收购相关费用为1660万美元，其中CrossFirst占1606万美元，M&M占54万美元[81] - 2025年上半年收购相关费用总额为8819.8万美元，其中CrossFirst占8809万美元，M&M占108万美元[81] - 2025年第二季度合并完成的法律和专业费用为86万美元，上半年为723万美元[83] 贷款组合 - 截至2025年6月30日，公司贷款组合总额为138.086亿美元，较2024年12月31日的76.9708亿美元大幅增长[103] - 截至2025年6月30日，公司贷款损失准备金(ACL)为1.833亿美元，较2024年12月31日的8340万美元有所增加[103] - 截至2025年6月30日，公司商业贷款总额为110.88亿美元，其中C&I贷款为44.77亿美元，CRE贷款为55.70亿美元，房地产建设贷款为10.42亿美元[108] - 零售贷款总额为27.20亿美元，其中零售房地产贷款为22.29亿美元，其他零售贷款为4.91亿美元[108] - 公司总贷款组合为138.09亿美元，其中Pass类贷款为120.22亿美元，Watch类贷款为13.02亿美元，Special Mention类贷款为3.13亿美元[108] - 2025年上半年C&I贷款Gross charge-offs为3330万美元，CRE贷款Gross charge-offs为1117万美元[113] - 2025年上半年总Gross charge-offs为4522万美元，其中C&I贷款占比73.7%[113] 监管资本和风险管理 - 所有监管资本比率均超过"资本充足"标准，未触发任何监管措施[162] - First Busey的普通股一级资本与风险加权资产比率为12.22%，金额为18.881亿美元，远超最低要求4.5%和良好资本化要求6.5%[164] - Busey Bank的普通股一级资本与风险加权资产比率为13.62%，金额为20.98016亿美元，同样远超监管要求[164] - First Busey的总资本与风险加权资产比率为15.75%，金额为24.34172亿美元，显著高于最低要求8%和良好资本化要求10%[164] - First Busey的杠杆比率为11.26%，金额为21.1085亿美元，远超最低要求4%[164] - 截至2025年6月30日，First Busey的普通股一级资本比率超过资本保护缓冲要求7%达522个基点[167] 会计准则和税务 - FASB新会计准则ASU 2025-05将于2026年1月1日生效，公司正在评估其对财务状况的影响[49] - FASB新会计准则ASU 2024-03要求从2027年12月31日起增加费用披露，但不会影响公司财务状况[51] - FASB新会计准则ASU 2023-09要求从2025年12月31日起增加所得税披露，预计不会对公司产生重大影响[52] - 2025年第二季度，First Busey获得所得税抵免和其他税收优惠431.9万美元，投资摊销为382.9万美元[170] - 2025年上半年，First Busey累计获得所得税抵免和其他税收优惠890.8万美元，累计投资摊销793.7万美元[170] 股票和股权激励 - 公司发行了424,390份SSARs以替换CrossFirst的奖励，加权平均行权价格为15.78美元[179] - 截至2025年6月30日，未行使的SSARs数量为344,357份，加权平均剩余合同期限为4.90年，内在价值为205.8万美元[179] - 公司于2025年3月26日授予348,269份RSUs，授予日公允价值为770万美元[189] - 截至2025年6月30日，未归属RSUs数量为1,744,950份，加权平均授予日公允价值为22.38美元[192] - 公司于2025年3月26日授予174,126份PSUs，目标授予日公允价值为340万美元，最高可发行278,602份[195] - 截至2025年6月30日，未归属PSUs数量为565,162份，加权平均授予日公允价值为21.28美元[199]