根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。以下是整理结果： 收入和利润表现 - 2025年第二季度公司净利息收入为5.46694亿美元，较2024年同期的4.7061亿美元增长16.2%[90] - 2025年第二季度公司净利润为1.95527亿美元，较2024年同期的1.52388亿美元增长28.3%[90] - 2025年上半年公司净利润为3.84566亿美元，较2024年同期的3.39682亿美元增长13.2%[91] - 2025年第二季度净收入为1.955亿美元，较2024年同期的1.524亿美元增长28.3%[166] - 2025年上半年净收入为3.846亿美元，较2024年同期的3.397亿美元增长13.2%[166] - 2025年第二季度基本每股收益为2.82美元，稀释后每股收益为2.78美元，分别较去年同期增长20.0%和19.8%[166] - 2025年上半年基本每股收益为5.55美元，稀释后每股收益为5.47美元，分别较去年同期增长5.1%和5.0%[166] 业务板块表现 - 2025年第二季度社区银行板块净收入为1.39133亿美元，较2024年同期的9123.5万美元增长52.5%[90] - 2025年第二季度专业金融板块净收入为4879.6万美元，较2024年同期的5309.1万美元下降8.1%[90] 成本和费用 - 2025年第二季度信贷损失拨备为2223.4万美元，较2024年同期的4006.1万美元下降44.5%[90] - 2025年第二季度股票薪酬费用为1020万美元，2024年同期为900万美元[159] - 2025年上半年股票薪酬费用为2060万美元，较2024年同期的1810万美元增长13.8%[159] 衍生工具风险管理 - 公司使用利率互换、领子期权等衍生金融工具管理利率风险[93] - 公司为符合资格的借款人提供衍生工具（通常是利率互换和商品远期合约）以促进其风险管理策略[93] - 公司在合并财务报表中按公允价值确认所有衍生金融工具[95] - 截至2025年6月30日，公司衍生金融工具总公允价值为资产2.211亿美元，负债1.614亿美元[97] - 被指定为现金流量套期的利率衍生工具公允价值资产为5724.5万美元，较2024年12月31日的732.9万美元增长681%[97] - 被指定为公允价值套期的利率衍生工具公允价值资产为620.7万美元，较2024年12月31日的1000.1万美元下降38%[97] - 非指定套期衍生工具中，利率衍生工具公允价值资产为1.4435亿美元，负债为1.4188亿美元[97] - 截至2025年6月30日，现金流量套期总名义金额为79.5亿美元，公允价值资产为4593.1万美元[100] - 2025年第二季度，公司从累计其他综合收益重分类至利息收入/费用的金额为489万美元[104] - 2025年第二季度，在其他综合收益中确认的套期损益为2507.4万美元[104] - 公司预计未来12个月内将有220万美元从累计其他综合收益重分类为净利息收入的减少[104] - 截至2025年6月30日，被指定为公允价值套期的利率互换名义金额总计为1.431亿美元[105] - 2022年第一季度，公司终止了名义价值10亿美元的利率互换合约，终止时公允价值为资产6650万美元[102] - 截至2025年6月30日和2024年12月31日，公司利率衍生工具名义本金总额分别约为137亿美元和133亿美元[110] - 截至2025年6月30日和2024年12月31日，公司利率锁承诺名义本金分别约为2.01亿美元和1.207亿美元，远期销售承诺名义本金分别约为4.679亿美元和3.775亿美元[111] - 截至2025年6月30日和2024年12月31日，公司商品衍生工具名义本金总额分别约为210万美元和520万美元[112] - 截至2025年6月30日和2024年12月31日，公司外汇衍生工具名义本金总额分别约为1.175亿美元和9710万美元[113] - 截至2025年6月30日，公司持有8笔利率衍生工具，名义价值总额为3.3亿美元，用于对冲抵押服务权公允价值调整；截至2024年12月31日为10笔，名义价值2.95亿美元[115] - 2025年第二季度，利率互换和上限的净交易收益为85（千美元），而2024年同期为亏损102（千美元）[116] - 2025年第二季度，抵押银行衍生工具造成抵押银行收入亏损324（千美元），而2024年同期为收益3721（千美元）[116] - 2025年第二季度，作为抵押服务权经济对冲的衍生工具合约带来抵押银行收入2535（千美元），而2024年同期为亏损772（千美元）[116] - 截至2025年6月30日，受交叉违约条款约束且处于净负债头寸的衍生工具金额为4.5万美元[121] - 截至2025年6月30日，利率衍生工具总资产公允价值为2.078亿美元，总负债公允价值为1.537亿美元；净信用风险敞口资产为7136.9万美元，负债为8506.3万美元[123] 三级公允价值资产 - 截至2025年6月30日，公司三级公允价值资产总额为3.94889亿美元，其中市政证券1.16075亿美元，待售抵押贷款2716.8万美元，持有至投资贷款5303.7万美元，抵押贷款服务权1.93061亿美元，衍生资产554.8万美元[138] - 公司三级市政证券估值方法：若无可比债券则指定BBB评级，2025年第二季度所有评级为BBB或更高，评级提升通常导致估值增加[129] - 截至2025年6月30日，三级待售抵押贷款估值输入加权平均贴现率为5.44%，加权平均信用折扣为0.80%，信用损失折扣范围0%-24%[131] - 截至2025年6月30日，三级持有至投资贷款估值输入加权平均贴现率为5.49%，加权平均提前还款速度为9.34%，加权平均信用折扣为1.26%，信用损失折扣范围0%-18%[133] - 截至2025年6月30日，三级抵押贷款服务权估值输入加权平均贴现率为10.43%，贴现率范围5%-27%，加权平均提前还款速度为9.34%，当前和拖欠贷款单笔服务成本分别为76美元和390美元[134] - 截至2025年6月30日，三级利率锁定衍生资产估值输入加权平均通过率为80.62%，通过率范围3%-100%，通过率与公允价值正相关[136] - 截至2025年6月30日，待售抵押贷款公允价值为2.996亿美元，较2024年12月31日的3.313亿美元和2024年6月30日的4.119亿美元下降[138][139] - 截至2025年6月30日，持有至投资贷款公允价值为1.3689亿美元，较2024年12月31日的1.5879亿美元下降，较2024年6月30日的1.358亿美元略增[138][140] - 截至2025年6月30日，待售抵押贷款中非应计贷款为20万美元，较2024年12月31日的400万美元和2024年6月30日的210万美元显著改善[139] - 截至2025年6月30日，待售抵押贷款中逾期90天以上仍计息贷款为2750万美元，较2024年12月31日的5930万美元和2024年6月30日的3940万美元减少[139] - 三级资产中市政证券余额从2025年4月1日的1.218亿美元降至6月30日的1.161亿美元，减少57.9万美元[141] - 待售抵押贷款余额在2025年第二季度从5632.4万美元大幅下降至2716.8万美元，主要由于4.4819亿美元的结算[141] - 持有至投资贷款余额在2025年第二季度从3400.2万美元增至5303.7万美元，主要因2624.8万美元的净转入[141] - 抵押贷款服务权（MSRs）在2025年第二季度录得324.6万美元的净损失，导致余额从1.963亿美元微降至1.931亿美元[141] - 2025年上半年，公司确认与单项评估贷款相关的公允价值净损失2115.5万美元[143] - 2025年上半年，其他房地产持有（OREO）确认公允价值净损失81.6万美元[143] - 截至2025年6月30日，归类为三级的单项评估贷款公允价值为1.435亿美元[145] - 截至2025年6月30日，归类为三级的其他房地产持有（OREO）公允价值为2361.5万美元[147] - MSRs的三级公允价值为1.931亿美元，估值使用10.43%的加权平均贴现率[148] - 衍生资产的三级公允价值为554.8万美元，其估值对80.62%的加权平均通过率（Pull-through rate）敏感[148] 金融资产和负债公允价值 - 截至2025年6月30日，公司总金融资产账面价值为663.65亿美元，公允价值为649.49亿美元[149] - 截至2025年6月30日，持有至到期证券账面价值为35.02亿美元，公允价值为28.69亿美元，存在约6.33亿美元折价[149] - 截至2025年6月30日，投资性贷款（摊余成本）账面价值为509.05亿美元，公允价值为501.21亿美元，存在约7.84亿美元折价[149] - 截至2025年6月30日，总金融负债账面价值为603.64亿美元，公允价值为603.80亿美元[149] 股权激励 - 2025年上半年行使股票期权产生的总内在价值约为46.7万美元，而2024年同期为5万美元[162] - 截至2025年6月30日，未归属限制性股票数量为915,229股，加权平均授予日公允价值为101.62美元[163] - 截至2025年6月30日，未归属绩效股票奖励数量为378,989股，加权平均授予日公允价值为102.41美元[163] - 截至2025年6月30日，公司股票激励计划下约有2,179,000股可供未来授予[158] 综合收益与资本活动 - 截至2025年6月30日，累计其他综合亏损为3.662亿美元，较2025年1月1日的5.083亿美元改善28.0%[164] - 2025年上半年其他综合收入净额（税后）为1.421亿美元，而2024年同期为其他综合损失净额1.510亿美元[164] - 2025年第二季度从累计其他综合收益重分类至净收入的金额（税后）为368.2万美元[164] - 2025年上半年从累计其他综合收益重分类至净收入的金额（税后）为815.7万美元[164] - 公司于2025年7月15日赎回1.25亿美元的D系列优先股和2.875亿美元的E系列优先股[168] - 公司宣布并支付了每季度每股0.50美元的现金股息，年化股息为每股2.00美元[167] 管理层风险指引 - 贷款组合表现和信用损失准备金可能进一步增加，需要增加信用损失准备金[289] - 利率环境变化（长期低利率或利率上升）可能影响公司净利息收入和净息差，进而对盈利能力产生重大不利影响[290] - 商业房地产市场的状况，特别是在芝加哥大都市区、威斯康星州南部和密歇根州西部[289] - 竞争压力可能影响贷款和存款产品以及服务（包括财富管理服务）的定价，导致市场份额流失和收入减少[290] - 未来收购或FDIC协助的收购可能带来意外损失、困难或发展[290] - 技术失败、人为错误或网络攻击（包括勒索软件）可能对公司的信息技术系统产生不利影响[290] - 公司资本比率可能下降，包括由于贷款组合价值下降所致[290] - 公司FDIC保险费可能增加，或FDIC收取特别评估费[290] - 公司财富管理业务和经纪业务可能因股市波动受到不利影响[290] - 运营、通信或其他系统（无论是内部还是第三方提供）可能发生广泛中断[291]