资产与负债总额变化 - 总资产从2024年12月31日的61.92亿美元增长至2025年6月30日的63.18亿美元，增长2.0%[15] - 贷款总额从46.09亿美元增至47.33亿美元，增长2.7%[15] - 存款总额从53.71亿美元增至54.67亿美元，增长1.8%[15] - 贷款总额从2024年末460.9亿美元增至2025年6月末473.342亿美元，增长2.7%[60] - 截至2025年6月30日，公司贷款总额为1,438.376亿美元，其中不良贷款为10.417亿美元，不良率为0.72%[100] 现金及现金等价物变化 - 现金及现金等价物从4.43亿美元降至4.25亿美元，减少4.1%[15] - 截至2025年6月30日现金及等价物为4.254亿美元，较期初4.430亿美元减少1762.4万美元[24] - 公司2025年6月30日现金及现金等价物账面价值与公允价值均为4.254亿美元[164] - 现金及现金等价物从2024年末4.43亿美元降至2025年6月末4.254亿美元（减少1.76亿美元）[15] 证券投资变化 - 可供出售债务证券从4.69亿美元增至5.23亿美元，增长11.7%[15] - 持有至到期债务证券从3.06亿美元降至2.70亿美元，减少11.8%[15] - 可供出售债务证券总额从2024年12月31日的4685.46亿美元增长至2025年6月30日的5231.98亿美元，增幅为11.7%[48] - 持有至到期债务证券总额从2024年12月31日的2829.7亿美元下降至2025年6月30日的2536.07亿美元，降幅为10.4%[48][49] - 可供出售证券总额从2024年12月31日的468.546亿美元增长至2025年6月30日的523.198亿美元，增幅为11.7%[159][160] - 可供出售债务证券公允价值从4.685亿美元增至5.232亿美元（增长11.7%）[15] - 持有至到期债务证券摊余成本从3.061亿美元降至2.7亿美元（减少11.8%）[15] 股东权益及留存收益变化 - 留存收益从3.81亿美元增至3.97亿美元，增长4.1%[15] - 累计其他综合亏损从4357万美元收窄至3346万美元，改善23.2%[15] - 库存股从469万美元减少至242万美元，减少48.4%[15] - 总股东权益增长8.6%至6.37亿美元（2025年6月30日）[20] - 2025年6月30日股东权益总额为6.373亿美元，较2024年同期的5.867亿美元增长8.6%[21] - 累计其他综合损失从4357万美元收窄至3346万美元（改善23.2%）[15] - 股东权益从6.107亿美元增至6.373亿美元（增长4.3%）[15] - 截至2025年6月30日，股东权益总额为6.3728亿美元，较2024年同期的5.867亿美元增长8.6%[21] 收入与利润表现（同比） - 净利息收入同比增长14.2%至5219.7万美元（2025年第二季度）[17] - 贷款利息收入增长4.5%至7540.8万美元（2025年第二季度）[17] - 证券投资利息收入增长22.5%至1011.8万美元（2025年第二季度）[17] - 非利息收入增长1.6%至900.8万美元（2025年第二季度）[17] - 净利润同比增长7.7%至1.40亿美元（2025年第二季度）但同比下降0.5%至2.54亿美元（2025年上半年）[17] - 净利息收入同比增长14.2%至5.22亿美元（2025年第二季度）和同比增长10.7%至10.06亿美元（2025年上半年）[17] - 贷款利息收入同比增长4.5%至7540.8万美元（2025年第二季度）和同比增长2.9%至1.48亿美元（2025年上半年）[17] - 利息支出同比下降3.9%至3.36亿美元（2025年第二季度）和同比下降0.1%至6.75亿美元（2025年上半年）[17] - 非利息收入同比增长1.6%至9008万美元（2025年第二季度）但同比下降1.7%至1.75亿美元（2025年上半年）[17] - 2025年上半年净利润为2543.7万美元，较2024年同期的2555.7万美元略有下降[24] - 2025年上半年净收入为2543.7万美元，与2024年同期的2555.7万美元基本持平[24] 成本与费用表现（同比） - 信贷损失拨备大幅增长67.3%至433.8万美元（2025年第二季度）[17] - 薪酬福利支出增长9.5%至1934.8万美元（2025年第二季度）[17] - 非利息支出同比增长10.1%至3.96亿美元（2025年第二季度）和同比增长9.9%至8.07亿美元（2025年上半年）[17] - 信用损失准备金同比增长67.4%至433.8万美元（2025年第二季度）和同比增长50.7%至589.4万美元（2025年上半年）[17] - 2025年上半年信贷损失准备支出为589.4万美元，较2024年同期391.1万美元增长50.7%[24] - 2025年贷款损失准备金为589.4万美元，较2024年同期的391.1万美元增长50.7%[24] 信贷损失准备金详细变化 - 贷款损失准备金从4736万美元增至4833万美元，增长2.0%[15] - 贷款损失准备金从2024年末4735.7万美元增至2025年6月末4832.9万美元，增加97.2万美元[60] - 2025年第二季度信贷损失准备金总额增加430万美元，而2024年同期为260万美元[69] - 2025年上半年信贷损失准备金总额为590万美元，较2024年同期的390万美元增长51.3%[69] - 公司贷款组合增长推动信贷损失准备金增加97.2万美元[68] - 2025年第二季度未使用承诺准备金为6.3万美元，2024年同期为8.7万美元[69] - 2025年上半年未使用承诺准备金为18万美元，较2024年同期的6.3万美元增长185.7%[69] - 商业和工业贷款2025年第二季度准备金增加1207万美元，期末准备金达8343万美元[64] - 多户住宅物业2025年第二季度核销1072万美元，但准备金增加585万美元[64] - 其他消费贷款2025年上半年核销1171万美元，但准备金增加1193万美元[65] - 未提取贷款承诺信用损失拨备从2024年6月的822万美元增至2025年6月的1124万美元，增幅36.7%[128] 贷款核销与回收 - 2025年第二季度总核销额为339.8万美元，总回收额为9.5万美元[64] - 2025年上半年总核销额为489.5万美元，较2024年同期的434.7万美元增长12.6%[65][67] - 商业工业贷款当期核销金额为72.4万美元，主要来自2022年及更早发放的贷款[94] - 所有者占用非农非住宅地产贷款（Owner-occupied nonresidential properties）当期核销151.6万美元，全部来自2022年发放贷款[94] - 多户住宅物业贷款总额4.77亿美元，当期核销107.2万美元[95] - 自用非农非住宅物业贷款总额5.15亿美元，当期核销144.8万美元[98] 贷款组合与风险评级 - 多户住宅地产贷款占比从8.92%升至10.08%，余额从41.11亿增至47.70亿美元[60] - 商业工业贷款中银团贷款金额：2025年6月末7890万美元，2024年末7990万美元[63] - 公司采用特殊关注、次级、可疑三级风险评级体系，未评级贷款视为合格贷款[86][87][88][89][91] - 截至2025年6月30日，贷款总额为32.81亿美元，较2024年12月31日的31.68亿美元增长3.6%[92] - 非合格贷款（Non-Pass Rated）总额为1.32亿美元，占总贷款额的4.0%，较2024年末的1.46亿美元下降9.6%[92] - 商业与工业贷款（Commercial and Industrial）总额为7.10亿美元，其中非合格贷款占比9.3%（6572万美元）[92] - 非自有非农非住宅地产贷款（Non-owner occupied, nonfarm nonresidential properties）总额为10.59亿美元，非合格贷款占比2.0%（2082万美元）[92] - 多户住宅地产贷款（Multifamily residential properties）非合格贷款从2024年末的2520万美元下降至615万美元，降幅达75.6%[92] - 2025年新发放的商业与工业贷款中，合格评级（Pass）部分为6.95亿美元，占该类别当期发放额的96.6%[94] - 农业地产贷款（Farmland）中，2022年发放的贷款存在较高风险，substandard级别达494万美元[94] - 其他建筑及土地开发贷款总额为2.98亿美元，其中"通过"评级占比96.1%（2.87亿美元）[95] - 非自用非农非住宅物业贷款总额10.59亿美元，"次级"评级占比1.9%（1986.4万美元）[95] - 农田贷款总额3109.9万美元，"特别关注"评级占比16.9%（526.7万美元）[98] - 农业生产经营贷款总额649.2万美元，全部为"通过"评级[98] - 商业工业贷款总额7.19亿美元，"次级"评级占比8.4%（6031.5万美元）[98] - 州及地方政府债务总额1.4亿美元，全部为"通过"评级[98] - 其他贷款总额2811万美元，无风险评级变化记录[98] - 2024年新增商业工业贷款达1.49亿美元，占该类别总额的20.8%[98] 不良贷款与逾期贷款 - 截至2025年6月30日，公司非应计贷款总额为2.8509亿美元，其中无信用损失准备金的非应计贷款为2.5706亿美元，逾期超过89天但仍计息的贷款为256万美元[71] - 截至2024年12月31日，公司非应计贷款总额为5.6323亿美元，其中无信用损失准备金的非应计贷款为2.8628亿美元，逾期超过89天但仍计息的贷款为653万美元[71] - 2025年6月30日，公司逾期贷款总额为2771.3万美元，其中逾期30-59天贷款为790.4万美元，60-89天为384.6万美元，超过89天为1596.3万美元[74] - 2024年12月31日，公司逾期贷款总额为5180.3万美元，其中逾期30-59天贷款为631.9万美元，60-89天为2478.1万美元，超过89天为2070.3万美元[75] - 商业与工业贷款逾期超过89天的金额从2024年底的6632万美元下降至2025年中的6088万美元[74][75] - 多户住宅(5户以上)逾期贷款从2024年底的2114.9万美元大幅下降至2025年中的199万美元[74][75] - 住宅第一留置权抵押贷款逾期超过89天的金额从2024年底的5795万美元下降至2025年中的4884万美元[74][75] - 信用卡逾期超过89天的金额从2024年底的162万美元增加至2025年中的256万美元[74][75] - 2025年6月30日，非自有非农非住宅地产贷款总额为103.354亿美元，其中不良贷款为2.0087亿美元，不良率为1.94%[99] - 2025年6月30日，多户住宅（5套及以上）贷款总额为41.1146亿美元，其中不良贷款为2520万美元，不良率为0.61%[99] - 2025年6月30日，其他建筑及土地开发贷款总额为2.82912亿美元，其中不良贷款为144.6万美元，不良率为0.05%[99] - 2025年6月30日，住宅初级抵押贷款总额为110.99亿美元，其中不良贷款为290万美元，不良率为0.03%[100] - 2025年6月30日，住宅一级抵押贷款总额为1017.418亿美元，其中不良贷款为7.767亿美元，不良率为0.76%[100] - 2025年6月30日，房屋净值信贷额度总额为184.415亿美元，其中不良贷款为1.571亿美元，不良率为0.85%[100] - 2025年6月30日，汽车贷款总额为18.882亿美元，其中不良贷款为79万美元，不良率为0.04%[100] - 2025年6月30日，其他消费贷款总额为50.974亿美元，其中不良贷款为621万美元，不良率为0.12%[100] - 2025年极月30日，其他循环信贷计划总额为41.784亿美元，其中不良贷款为89万美元，不良率为0.02%[100] - 1-4家庭建设贷款总额264.31百万美元，全部为正常履约贷款[104] - 房屋净值信贷总额1663.27百万美元，其中非履约贷款8.37百万美元（占比0.5%）[104] - 第一留置权住宅抵押贷款总额1012.746百万美元，非履约贷款90.93百万美元（占比9.0%）[104] - 次级留置权住宅抵押贷款总额106.462百万美元，非履约贷款2.71百万美元（占比2.5%）[104] - 信用卡贷款总额138.67百万美元，非履约贷款2.56百万美元（占比1.8%）[105] 贷款修改与借款人援助 - 截至2025年6月30日的三个月内，公司对财务困难借款人的贷款修改总额为$11,093千美元，占融资应收款总额的0.2%[78] - 截至2025极年6月30日的六个月内，贷款修改总额为$23,540千美元（$11,303千支付延迟 + $12,237千期限延长），占融资应收款总额的0.5%[79] - 商业和工业贷款在六个月内获得$163千美元的期限延长修改，占该类融资应收款的1.0%[79] - 其他建筑及土地开发极贷款在六个月内获得$10,112千美元的期限延长修改，占该类融资应收款的3.4%[79] - 非自用非农非住宅地产贷款在六个月内获得$1,962千美元的期限延长修改，占该类融资应收款的0.5%[79] - 截至2025年6月30日的十二个月内，修改后贷款中$65千美元逾期60-89天，全部来自商业和工业贷款[81] - 2025年上半年修改贷款的平均期限延长为0.71年，其中商业和工业贷款延长0.96年[82] - 2024年上半年修改贷款的平均期限延长为1.00年，全部来自商业和工业贷款[83] - 2024年第二季度发生$288千美元的自用非农非住宅地产贷款违约，这些贷款在之前12个月内进行过支付延迟修改[85] 投资证券公允价值与未实现损益 - 可供出售债务证券未实现损失从2024年12月31日的51.765亿美元收窄至2025年6月30日的41.577亿美元，改善19.7%[48] - 持有至到期债务证券未实现损失从2024年12月31日的23.111亿美元收窄至2025年6月30日的16.425亿美元，改善28.9%极[48][49] - 州及地方政府证券未实现损失从2024年12月31日的1.308亿美元收窄至2025年6月30日的1.068亿美元，改善18.4%[48] - 住宅及多户抵押贷款证券未实现损失从2024年12月31日的3.4133亿美元收窄至2025年6月30日的2.7514亿美元，改善19.4%[48] - 公司票据和债券未实现损失从2024年12月31日的3812万美元收窄至2025年6月30日的2890万美元，改善24.2%[48] - 州及地方政府证券未实现损失最严重，达1.068亿美元，占其公允价值82.439亿美元的13.0%[53] - 住房及多户抵押证券未实现损失2.751亿美元，占其公允价值177.53亿美元的15.5%[53] - 截至2025年6月30日，可供出售债务证券总额为56.241亿美元，公允价值为52.32亿美元；持有至到期债务证券总额为27.003亿美元，公允价值为25.361亿美元[51] - 2025年6月30日债务证券未实现损失总额：可供出售类为4.1577亿美元，持有至到期类为1.6425亿美元[53][55] - 持有至到期债务证券公允价值2.536亿美元，较账面价值2.700亿美元存在1.64亿美元折价[164] - 可供出售债务证券公允价值为5.232亿美元，其中Level 2级占比99.4%（5.200亿美元）[164] - 净贷款应收款公允价值46.468亿美元，全部采用Level 3级估值[164] 投资证券构成变化