收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为2.255亿美元，较2024年同期的2.087亿美元增长8.1%[13] - 2025年第二季度净收入为7873万美元，较2024年同期的6662万美元增长18.2%[13] - 2025年第二季度每股基本收益为0.63美元，较2024年同期的0.54美元增长16.7%[13] - 2025年上半年净收入为1.501亿美元，较2024年同期的1.292亿美元增长16.2%[13] - 2025年第二季度净利润为7873万美元，较2024年同期的6662万美元增长18.2%[16] - 2025年上半年净利润为1.501亿美元，较2024年同期的1.292亿美元增长16.2%[16] - 2025年第二季度净收入为7873万美元，同比增长18.2%，稀释后每股收益为0.63美元[135][148] - 2025年上半年净收入为1.501亿美元，同比增长16.2%，稀释后每股收益为1.21美元[135][148] - 2025年第二季度净利息收入为2.26亿美元，上半年为4.38亿美元，同比分别增长8.1%和7.4%[149] - 2025年第二季度净利息收入为2.255亿美元，同比增长8%[158] - 2025年第二季度运营净收入为8251.9万美元，同比增长15%[158] - 2025年第二季度运营摊薄每股收益为0.66美元，同比增长14%[158] - 2025年上半年运营净收入为1.54948亿美元，同比增长14.0%（2024年上半年为1.35971亿美元）[159] - 2025年第二季度运营净收入为8251.9万美元，摊薄后每股运营收益为0.66美元[159] - 2025年第二季度完全应税等值净利息收入为2.27亿美元，同比增加1680万美元[161] - 2025年上半年完全应税等值净利息收入为4.40亿美元，同比增加3000万美元[162] - 2025年第二季度净利息收入（FTE）为22.651亿美元，同比增长8.0%（2024年同期为20.976亿美元）[163] - 2025年上半年净利息收入（FTE）为43.953亿美元，同比增长7.2%（2024年同期为40.997亿美元）[164] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度信贷损失拨备为1182万美元，较2024年同期的1224万美元略有下降[13] - 2025年第二季度非利息收入为3471万美元，较2024年同期的3656万美元下降5.1%[13] - 2025年第二季度非利息收入为3470万美元，上半年为7040万美元，同比分别下降5.1%和7.6%[152] - 2025年第二季度非利息收入为3470.8万美元，同比下降5%[158] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1180万美元，上半年为2720万美元，其中包含对ANB非PCD贷款的初始拨备249万美元[151] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1180万美元，上半年为2720万美元，其中包含对ANB非PCD贷款及未提取承诺的初始拨备249万美元[170] - 非利息收入总额同比下降，第二季度为3470.8万美元（下降5%），上半年为7036.4万美元（下降8%）[166] - 非利息支出总额微增，第二季度为1.4792亿美元（增长1%），上半年为2.8902亿美元（下降1%）[172] - 有效税率从22.5%下降至21.7%[178] 各条业务线表现 - 2025年第二季度，ANB实际贡献收入229万美元，净亏损102.6万美元[32] - 2025年第二季度，公司出售SBA/USDA贷款担保部分和设备融资应收款总计3865万美元[58] - 财富管理费大幅下降，第二季度为440万美元（下降31%），上半年为886.5万美元（下降30%），主要因出售FinTrust导致管理及咨询资产从53.0亿美元降至32.9亿美元[167] - 抵押贷款相关收益及费用下降，第二季度为537万美元（下降21%），上半年为1149.2万美元（下降20%），主要因抵押贷款服务资产公允价值调整分别减少140万美元和298万美元[166] - 客户衍生品费用显著增长，第二季度为90.5万美元，上半年为215.7万美元，主要得益于贷款增长和产品需求增加[168] - 本报告期内总冲销额为2,396.2万美元，其中商业与工业贷款冲销额最高，为613.0万美元，占当期总冲销额的25.6%[70] - 设备融资贷款当期冲销额为1,186.4万美元，其中2023年起源的贷款冲销额最高，为400.1万美元[70] - 商业建筑贷款总额为17.52亿美元，当期冲销额仅为13.0万美元，资产质量表现相对稳健[70] - 消费贷款总额为1.91亿美元，当期冲销额为249.6万美元，冲销率相对较高[70] - 家庭净值贷款总额为11.80亿美元，全部为“正常”级别，当期冲销额仅为7.1万美元[70] - 截至2024年12月31日，公司工商业贷款总额为24.28亿美元，当期总冲销额为1936万美元[72] - 截至2024年12月31日，公司设备融资贷款总额为32.01亿美元，当期总冲销额为26.87万美元[72] - 截至2024年12月31日，公司住宅抵押贷款总额为32.31亿美元，当期总冲销额为342万美元[72] - 截至2024年12月31日，公司住宅建设贷款总额为1.78亿美元，当期总冲销额为145万美元[72] 资产与贷款组合表现 - 总资产从2024年12月31日的277.20亿美元增长至2025年6月30日的280.86亿美元，增加了3.66亿美元（约1.3%）[12] - 贷款和租赁总额（持有至投资）从181.76亿美元增至189.21亿美元，增加了7.45亿美元（约4.1%）[12] - 存款总额从234.61亿美元增至239.63亿美元，增加了5.02亿美元（约2.1%）[12] - 截至2025年6月30日，公司总资产为281亿美元，拥有3050名全职等效员工[145] - 截至2025年6月30日，贷款总额为189.21亿美元，同比增长4%[158] - 截至2025年6月30日，存款总额为239.63亿美元，同比增长4%[158] - 公司总资产从277亿美元增至281亿美元，股东权益从34.3亿美元增至36.1亿美元[179] - 贷款总额从181.7亿美元增至189.1亿美元，贷款损失准备金总额从2.070亿美元增至2.165亿美元，准备金率保持1.14%[181] - 2025年6月30日，总贷款组合（扣除公允价值对冲调整前）为189.12亿美元，较2024年末的181.69亿美元增长[56] - 截至2025年6月30日，贷款总额为189.12亿美元，其中正常贷款为188.06亿美元，逾期30-59天贷款为1858.3万美元，逾期60-89天贷款为733.2万美元，非应计贷款为8045.2万美元[61] - 截至2025年6月30日，公司贷款总额为177.79亿美元，其中收入性商业地产贷款占比最高，为45.48亿美元（约占总贷款的25.6%）[70] - 贷款组合中，“正常”（Pass）级别贷款占绝大部分，总额为168.18亿美元，约占总贷款177.79亿美元的94.6%[70] - 自住型商业地产贷款总额为35.63亿美元，其中“正常”级别贷款为34.12亿美元，占比约95.8%[70] - 住宅抵押贷款总额为32.10亿美元，其中“正常”级别贷款为31.84亿美元，占比约99.2%[70] - 住宅建筑贷款总额为1.74亿美元，规模较小，当期冲销额为22.6万美元[70] - 截至2024年12月31日，公司自用商业地产贷款总额为33.98亿美元，其中正常类贷款32.49亿美元，关注类贷款6130万美元，次级类贷款8840万美元[72] - 截至2024年12月31日，公司投资性商业地产贷款总额为43.61亿美元，其中正常类贷款41.06亿美元，关注类贷款5678万美元，次级类贷款1.98亿美元[72] - 公司收入性商业地产贷款组合总额从2024年12月31日的43.609亿美元增长至2025年6月30日的45.482亿美元，零售类占比从18%增至19%，多户住宅类占比从15%降至13%[183] 资产质量与信贷风险 - 截至2025年6月30日，非应计贷款总额为8045.2万美元，较2024年12月31日的1.1358亿美元减少3312.7万美元，降幅为29.2%[61][62] - 在非应计贷款中，商业贷款占5135.2万美元，其中商业地产与工业贷款为1542.2万美元，设备融资贷款为1173.1万美元[61][62] - 截至2025年6月30日，有3600万美元贷款的还款主要依赖抵押品处置，较2024年12月31日的7510万美元减少3910万美元[62] - 商业地产（自用）贷款的非应计部分从2024年12月31日的1167.4万美元下降至2025年6月30日的820.7万美元，降幅为29.7%[61][62] - 住宅抵押贷款的非应计部分从2024年12月31日的2461.5万美元微降至2025年6月30日的2259.7万美元[61][62] - 在非应计贷款中，未计提拨备的贷款从2024年12月31日的7012.3万美元降至2025年6月30日的2612.1万美元，已计提拨备的贷款从4345.6万美元增至5433.1万美元[62] - 总逾期贷款（30-89天）从2024年12月31日的3097.9万美元降至2025年6月30日的2591.5万美元，减少506.4万美元[61] - 2025年6月30日，贷款信用损失准备为2.165亿美元，较2024年12月末的2.07亿美元增加[56] - 2025年第二季度末（6月30日），总贷款信用损失准备（ACL - loans）余额为2.165亿美元，较第一季度末的2.1197亿美元增加456.3万美元[87] - 2025年上半年，设备融资贷款的冲销额（Charge-offs）为1186.4万美元，但通过1090万美元的拨备（Provision）补充后，期末ACL余额为4790万美元[87] - 2025年第二季度，收入性商业地产（Income producing CRE）的信用损失准备因定性调整而增加，其季度拨备为327.8万美元，期末ACL余额增至4907.2万美元[82][87] - 为受飓风“海伦”影响的借款人计提的贷款损失准备，在2025年6月30日为442万美元，较2024年12月31日的980万美元减少538万美元[82] - 2025年第二季度，商业与工业（C&I）贷款的冲销额为276.8万美元，但同期有174.1万美元的回收（Recoveries）和199.3万美元的拨备，使期末ACL余额增至3869.3万美元[87] - 2025年上半年，总信用损失准备（Total ACL）增加了1.0656亿美元，从期初的2.1739亿美元增至期末的2.2805亿美元[87] - 2025年第二季度，住宅抵押贷款（Residential mortgage）的信用损失准备因定性调整而减少，其季度拨备为85.1万美元，期末ACL余额为3021.7万美元[82][87] - 2025年6月30日，与未使用授信承诺相关的信用损失准备（ACL - unfunded commitments）为1154.5万美元，较第一季度末增加31.8万美元[87] - 2025年第二季度，所有者自用商业地产（Owner occupied CRE）的信用损失准备释放了34.6万美元，期末ACL余额为2096.7万美元[87] - 截至2025年6月30日，处于财务困难修改状态的贷款总额为3434万美元，其中非应计贷款为1151万美元[76] - 截至2025年6月30日，处于财务困难修改状态的设备融资贷款总额为1315万美元，其中非应计部分为135万美元[76] - 2025年6月30日，新增的财务困难贷款（Favorable Debt Modifications, FDMs）总额为1542.3万美元，较2024年同期的6526.3万美元大幅下降76.4%[78] - 截至2025年6月30日的六个月内，公司为面临财务困难的借款人提供的新财务困难修改贷款总额为1542万美元，占相关类别贷款总额的0.1%[75] - 截至2025年6月30日的六个月内，设备融资类贷款的新财务困难修改金额为768万美元，占该类贷款总额的0.4%[75] - 公司贷款拨备金总额从2024年12月31日的2.07亿美元增至2025年6月30日的2.17亿美元，但占总贷款比例保持1.14%不变[186] - 与飓风“海伦”相关的拨备从2024年12月31日的980万美元大幅减少至2025年6月30日的442万美元[186] - 公司未履约资产总额从2024年12月31日的11.5635亿美元显著下降至2025年6月30日的8.3959亿美元，主要由于不良贷款偿还[191][195] - 不良贷款占总贷款比例从2024年12月31日的0.62%改善至2025年6月30日的0.43%[195] - 截至2025年第二季度末，不良资产为8395.9万美元，同比下降28%[158] 投资证券表现 - 截至2025年6月30日，公司持有至到期证券总投资成本为23.0673亿美元，未实现损失总额为3.7101亿美元，公允价值为19.35748亿美元[34] - 截至2025年6月30日，公司可供出售证券总投资成本为42.43667亿美元，未实现损失总额为1.79532亿美元，公允价值为40.75323亿美元[37] - 截至2025年6月30日，公司持有至到期证券中，已连续亏损12个月或以上的证券公允价值为19.12217亿美元，对应未实现损失3.69294亿美元[39] - 截至2025年6月30日，公司可供出售证券中，已连续亏损12个月或以上的证券公允价值为38.199亿美元，对应未实现损失1.737亿美元[41] - 截至2025年6月30日，可供出售和持有至到期证券的未实现损失总额为1.795亿美元，较2024年末的2.319亿美元有所减少[42] - 截至2025年6月30日，超过12个月处于未实现损失状态的证券公允价值为212.17亿美元，相关损失为1.7655亿美元[42] - 2025年第二季度，公司出售证券实现净收益28.6万美元，上半年实现净收益29.2万美元[51] - 2025年6月30日，可供出售证券的摊余成本为42.44亿美元，公允价值为40.75亿美元[49] - 2025年6月30日，持有至到期证券的摊余成本为23.07亿美元，公允价值为19.36亿美元[49] - 2025年6月30日，可供出售证券的应收利息为1711万美元，持有至到期证券的应收利息为563万美元[45] - 截至2025年6月30日，公司用于质押的证券账面价值为28.1亿美元，较2024年底的32亿美元有所下降[37] - 投资证券总额从2024年12月31日的68.044亿美元下降至2025年6月30日的63.821亿美元，占总资产比例从25%降至23%[196] - 截至2025年6月30日，持有至到期债务证券的公允价值为19.4亿美元，存在3.71亿美元的税前未实现损失[197] 收购活动（ANB） - 2025年5月1日完成对ANB的收购，发行238万股普通股，对价6574万美元，确认商誉1803万美元[16][26][27] - ANB收购的PCD贷款账面价值为4264.9万美元，收购价格为3840万美元[29] - ANB收购的非PCD资产公允价值为26.2903亿美元，预计无法收回的合同现金流为315.8万美元[29] - 2025年5月1日完成对ANB的收购，获得4.47亿美元资产（含商誉）并承担3.81亿美元负债，其中包括3.01亿美元贷款和3.74亿美元存款[146] - 假设ANB于2024年1月1日被收购，2025年上半年的备考合并收入为51.3212亿美元，备考合并净利润为15.4518亿美元[32] - 假设ANB于2024年1月1日被收购，2024年上半年的备考合并收入为49.1835亿美元，备考合并净利润为12.2791亿美元[32] 资本与流动性状况 - 截至2025年6月30日，股东权益总额为36.129亿美元，较2024年同期的33.426亿美元增长8.1%[16] - 截至2025年6月30日，公司普通股一级资本