收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为2599万美元，同比增长21.7%[12] - 2025年上半年贷款利息收入为8850.4万美元，同比增长10.8%[12] - 2025年第二季度非利息收入为329.7万美元，同比增长32.7%[12] - 2025年上半年证券投资收入为287万美元，同比增长13.1%[12] - 2025年第二季度净利润为907.1万美元，同比增长44.4%[12] - 2025年上半年公司净利润为1680.6万美元，同比增长53.3%（2024年同期为1096.6万美元）[18] - 2025年第二季度每股基本收益为0.63美元，同比增长46.5%[12] - 2025年第二季度稀释后每股收益为0.62美元，同比增长44.2%[112] - 2025年第二季度平均资产回报率为1.13%，同比增长0.24个百分点[112] - 2025年第二季度净息差为3.33%，同比增长0.17个百分点[112] - 2025年第二季度净利息收入为25,990千美元，同比增长19.6%[112] - 2025年上半年净收入为16,806千美元，同比增长53.3%[112] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度信贷损失准备金为178.7万美元，较2024年同期的25.9万美元显著增加[12] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1,721千美元，较2024年同期的329千美元增长423%[52] - 2025年上半年信贷损失拨备为3,312千美元，较2024年同期的1,251千美元增长165%[52] - 2025年上半年经营性租赁成本187.3万美元，较2024年同期增长2.5%[79] - 2025年二季度股权激励费用总额为23.2万美元，其中限制性股票奖励费用占比70.3%（16.3万美元）[95] - 公司2025年二季度所得税费用为360万美元，有效税率为28.4%，与2024年同期持平[98] 业务线表现 - 2025年上半年SBA贷款服务收入150万美元，较2024年同期下降11.8%[77] - 公司2025年二季度出售保留服务权的SBA贷款2690万美元，实现净收益146.5万美元[77] - 2025年第二季度服务费用和存款费用收入为375千美元，较2024年同期的364千美元有所增长[108] - 2025年第二季度公司总收入为722千美元，较2024年同期的605千美元增长19.3%[108] - 2025年上半年公司总收入为1,388千美元，较2024年同期的1,276千美元增长8.8%[108] 贷款表现 - 贷款总额从2024年12月31日的2,629,387千美元增至2025年6月30日的2,795,309千美元，增幅6.3%[51] - 商业房地产贷款从2024年12月31日的1,752,552千美元增至2025年6月30日的1,886,460千美元，增幅7.6%[51] - 消费贷款从2024年12月31日的404,072千美元增至2025年6月30日的415,992千美元，增幅2.9%[51] - 2025年6月30日商业地产贷款余额为10,756千美元，较2025年4月1日下降10.8%[54] - 2025年6月30日商业和工业贷款余额为11,215千美元，较2025年4月1日增长17.1%[54] - 2025年第二季度贷款投资组合增长率为2.5%，同比增长0.4个百分点[112] 信贷损失和准备金 - 信贷损失准备金从2024年12月31日的30,628千美元增至2025年6月30日的33,554千美元，增幅9.6%[51] - 2025年6月30日总贷款损失准备金为33,554千美元，较2024年6月30日增长16.7%[54] - 2025年6月30日商业地产贷款损失准备金较2025年1月1日下降16.8%[54] - 2025年6月30日商业和工业贷款损失准备金较2025年1月1日增长28.7%[54] - 2025年上半年总贷款损失准备金增加3,312千美元，主要由于贷款持有量增加和宏观经济预测恶化[54] - 2025年6月30日住宅抵押贷款损失准备金为3,264千美元，较2025年1月1日增长30.2%[54] - 2025年上半年商业地产贷款损失准备金减少2,167千美元，部分抵消了其他贷款类别的增加[54] 贷款风险分类 - 商业地产贷款总额为1,010,780千美元，其中正常类贷款占比98.8%（1,006,805千美元）[60] - 商业和工业贷款总额为492,857千美元，其中正常类贷款占比99.8%（492,283千美元）[61] - 住宅抵押贷款总额为406,682千美元，其中正常类贷款占比98.6%（401,155千美元）[61] - 其他消费贷款总额为9,310千美元，全部为正常类贷款[61] - 截至2025年6月30日，公司投资组合贷款总额为2,795,309千美元，其中正常类贷款占比99.2%（2,772,038千美元）[61] - 商业地产特殊关注类贷款为927千美元，占该类别总额的0.09%[60] - 商业和工业贷款年内累计核销金额为397千美元[61] - 住宅抵押贷款年内无核销记录[61] - 其他消费贷款年内累计核销金额为76千美元[61] - 公司贷款组合中无可疑类贷款（Doubtful）[61] 非应计和逾期贷款 - 截至2025年6月30日，公司非应计贷款总额为893.2万美元，较2024年12月31日的469.3万美元增长90.3%[65] - 商业房地产非应计贷款中，商业物业贷款从185.1万美元下降至149.7万美元，降幅19.1%[65] - 消费者非应计贷款从42.7万美元大幅增至552.6万美元，增长1194%[65] - 抵押贷款总额从466.9万美元增至878.5万美元，增长88.1%[67] - 2025年6月30日逾期30-59天的贷款总额为232.7万美元，较2024年12月31日的459.9万美元下降49.4%[68] - 住宅抵押贷款逾期90天以上的金额从0美元增至486.9万美元[68] - 商业地产贷款逾期总额在2025年6月30日达到114.6万美元，其中30-59天逾期47.6万美元，90天以上逾期67万美元[72] - 商业和工业贷款逾期金额在2025年6月30日为5.2万美元，全部为30-59天逾期[72] 资本和流动性 - 2025年6月30日公司股东权益总额为3.765亿美元，较2024年12月31日的3.638亿美元增长3.5%[17] - 公司2025年6月30日的资本充足率显著高于最低要求，普通一级资本与风险加权资产比率为11.14%，而最低要求为4.5%[106] - 银行2025年6月30日的资本充足率同样高于最低要求，普通一级资本与风险加权资产比率为13.23%，最低要求为4.5%[106] - 公司2025年6月30日的资本缓冲为6.64%，银行资本缓冲为6.47%，均高于2.5%的最低要求[106] - 公司2024年12月31日的总合并资产超过30亿美元，因此需遵守美联储的合并资本要求[106] - 公司2025年6月30日抵押给FHLB的贷款为10.8亿美元，较2024年12月31日的9.776亿美元增长10.5%[82] - 公司2025年6月30日对FHLB旧金山分行的资本股票投资为1480万美元，较2024年底的1390万美元增长6.5%[82] - 公司2025年6月30日联邦储备贴现窗口未使用借款额度为7.749亿美元，抵押贷款账面价值为9.526亿美元，较2024年底分别增长32.1%和31.6%[83] - 公司2025年6月30日隔夜联邦基金借款额度为6500万美元，较2024年底的5000万美元增长30%[84] - 公司未使用的信贷额度在2025年6月30日达到362,504千美元，其中可变利率部分为348,490千美元，固定利率部分为14,196千美元[102] - 公司2025年6月30日的未使用信贷额度较2024年12月31日的370,313千美元有所下降，降至348,490千美元[102] 股息和股票回购 - 2025年第二季度普通股现金股息为每股0.20美元，2024年同期为0.18美元[16] - 2025年第二季度回购普通股98,628股，总价值177万美元[16] - 2025年上半年公司回购普通股149,304股，总金额272.3万美元[17] - 2025年上半年公司支付普通股股息574.1万美元，每股0.40美元，较2024年同期增长11.8%[17] - 公司宣布每股普通股季度现金股息为0.20美元，将于2025年8月15日支付[113] - 公司股票回购计划延长至2026年7月31日[114] - 公司2025年上半年以每股18.24美元的加权均价回购149,304股普通股，剩余授权回购428,473股[93] 其他财务数据 - 2025年第二季度其他综合收益为51.6万美元，2024年同期为亏损7.2万美元[14] - 2025年上半年公司其他综合收益为279.1万美元，而2024年同期为亏损122.7万美元[17] - 2025年上半年公司现金及现金等价物增加6477.5万美元，而2024年同期减少6471.2万美元[18] - 2025年6月30日公司现金及现金等价物余额为2.6357亿美元，较2024年同期增长48.3%[18] - 2025年上半年公司经营活动净现金流为724.4万美元，较2024年同期的2287.6万美元下降68.3%[18] - 2025年上半年公司投资活动净现金流为-1.7217亿美元，主要由于贷款净增加1.6509亿美元[18] - 2025年上半年公司融资活动净现金流为2.297亿美元，主要来自存款净增加2.0712亿美元[18] - 公司持有的可供出售证券总公允价值在2025年6月30日为1.546亿美元，其中住宅抵押贷款支持证券占1.222亿美元[38] - 2025年6月30日非经常性公允价值计量的资产中，商业地产贷款估值为54.3万美元，加权平均销售成本为6%[39] - 2025年6月30日持有待售贷款公允价值为868.4万美元，较账面价值8,133万美元有所增加[40] - 2025年6月30日投资贷款净额公允价值为27.5699亿美元，略低于账面价值27.6176亿美元[40] - 2025年6月30日存款负债公允价值为28.3265亿美元，高于账面价值28.2292亿美元[40] - 2024年12月31日至2025年6月30日期间，商业地产贷款估值从99.4万美元下降至54.3万美元，降幅达45%[39] - 2025年第二季度商业地产贷款净损失为12.6万美元，而2024年同期为净收益3.1万美元[39] - 2025年上半年商业和工业贷款净损失为3.7万美元，与2024年同期净收益3.2万美元形成对比[39] - 2025年6月30日应收利息公允价值中，10.184万美元使用不可观察输入(Level 3)计量[40] - 2025年6月30日应付利息公允价值中，23.796万美元使用不可观察输入(Level 3)计量[40] - 可供出售证券的摊余成本从2024年12月31日的159,742千美元增至2025年6月30日的163,997千美元，增幅2.7%[41] - 可供出售证券的公允价值从2024年12月31日的146,349千美元增至2025年6月30日的154,620千美元，增幅5.7%[41] - 抵押证券从2024年12月31日的72.5百万美元增至2025年6月30日的74.3百万美元，增幅2.5%[41] - 应收利息从2024年12月31日的548千美元增至2025年6月30日的577千美元，增幅5.3%[42] - 公司2025年6月30日的表外信用风险准备金（ACL）为130万美元，较2024年12月31日的120万美元有所增加[103] - 公司2025年二季度未确认股权激励费用总额为235.2万美元，其中限制性股票奖励占比83.6%（196.7万美元）[95] - 利率上升200个基点时，净利息收入敏感性预计增长7.9%[222] - 公司净利息收入敏感性显示资产敏感特征，利率上升时净利息收入预计增加[223]