根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。以下是归类结果： 收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为1041万美元，较2024年同期的866万美元增长20.3%[9] - 2025年上半年净利息收入为1999万美元，较2024年同期的1726万美元增长15.8%[9] - 2025年第二季度净收入为378万美元，较2024年同期的283万美元增长33.6%[9] - 2025年上半年净收入为701万美元，较2024年同期的578万美元增长21.2%[9] - 2025年第二季度基本每股收益为1.13美元，较2024年同期的0.85美元增长32.9%[9] - 第二季度净利润为377.8万美元，同比增长33.4%[12] - 上半年净利润为701.6万美元，同比增长21.2%[12] - 2025年第二季度归属于公司的基本每股收益为1.13美元，较2024年同期的0.85美元增长32.9%[80] - 2025年上半年归属于公司的基本每股收益为2.09美元，较2024年同期的1.73美元增长20.8%[80] - 2025年第二季度归属于公司的净收入为380万美元（稀释后每股1.13美元），而2024年同期为280万美元（稀释后每股0.85美元）[122] - 公司2025年上半年净收入为700万美元（稀释后每股2.09美元），相比2024年同期的580万美元（稀释后每股1.73美元）有所增长[133] - 净利息收入在2025年第二季度后增加270万美元，主要得益于生息资产平均余额从11.2亿美元增至11.8亿美元，以及其平均税收等价收益率从4.42%升至4.82%[123][125][133] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度信贷损失拨备为31万美元，较2024年同期的36万美元下降14.4%[9] - 2025年第二季度信贷损失拨备降至30.6万美元，而净核销额从2024年同期的3万美元增至11.3万美元[126] - 2025年第二季度限制性股票薪酬费用为3.9万美元，同比下降30.4%；上半年为7.7万美元，同比下降42.5%[86] - 2025年第二季度与股权激励相关的所得税费用为9000美元，而2024年同期为9000美元所得税收益；上半年所得税费用为1.8万美元，2024年同期为2.7万美元所得税收益[86] - 2025年第二季度实际所得税率从去年同期的14.7%升至18.4%，导致所得税费用增加36.4万美元[130][132] - 非利息支出在2025年第二季度增加49.4万美元，主要由薪酬福利（+30.8万美元）和占用及设备费用（+6.9万美元）等驱动[128] - 2025年第二季度保障房投资摊销费用为8.5万美元，高于2024年同期的7.2万美元[70] - 2025年第二季度可再生能源投资摊销费用为87.5万美元，是2024年同期33.7万美元的2.6倍[72] - 2025年第二季度抵押依赖贷款的信贷损失拨备为0美元，而2024年同期为85.2万美元；2025年上半年拨备为1000美元，2024年同期为84.1万美元[102] 贷款组合表现 - 截至2025年6月30日，贷款净额为6.49亿美元，较2023年末的6.31亿美元增长2.9%[7] - 截至2025年6月30日，贷款总额为6.57778亿美元，较2023年12月31日的6.39376亿美元增长2.88%[39] - 商业房地产贷款组合规模最大，为1.8869亿美元，较2023年12月31日的1.84851亿美元增长2.08%[39] - 多户住宅贷款增长显著，达4634.8万美元，较2023年12月31日的3682.2万美元增长25.87%[39] - 其他建筑、开发和土地贷款下降至6927.1万美元，较2023年12月31日的7584万美元减少8.66%[39] - 1-4家庭住宅建筑贷款增至1929.7万美元，较2023年12月31日的1524.5万美元增长26.58%[39] - 1-4家庭住宅抵押贷款为1.44621亿美元，较2023年12月31日的1.38936亿美元增长4.09%[39] - 房屋净值和第二抵押贷款为6861.3万美元，较2023年12月31日的6654.9万美元增长3.10%[39] - 商业贷款为6423万美元，较2023年12月31日的6272.7万美元增长2.40%[39] - 消费及其他贷款为5670.8万美元，较2023年12月31日的5840.6万美元减少2.91%[39] - 贷款总额从2024年12月31日的640.48百万美元增长至2025年6月30日的658.90百万美元，增幅为18.42百万美元（约2.9%）[48] - 商业房地产贷款是最大的贷款类别，2025年6月30日的摊销成本基础为188.55百万美元，占总贷款组合的28.6%[48] - 消费及其他贷款从2024年12月31日的58.41百万美元减少至2025年6月30日的56.71百万美元，降幅为1.7百万美元（约2.9%）[48] - 净贷款应收款（不包括持有待售贷款）从2024年12月31日的6.312亿美元增至2025年6月30日的6.492亿美元，增加1800万美元[115] 贷款信用质量与风险 - 贷款损失准备金（ACL）为972.8万美元，较2023年12月31日的928.1万美元增加4.82%[39] - 2025年第二季度末贷款损失准备金总额为972.8万美元，较2024年同期856万美元增长116.8万美元（约13.6%）[48] - 2025年上半年信贷损失准备金为644万美元，与2024年同期的640万美元基本持平[49] - 2025年上半年商业房地产贷款的信贷损失准备金增加573万美元，是各贷款类别中增幅最大的[49] - 2025年上半年商业贷款类别发生净冲销83万美元（冲销83万美元，收回22万美元）[49] - 2025年上半年消费及其他贷款类别发生净冲销143万美元（冲销211万美元，收回68万美元）[49] - 截至2025年6月30日，应计贷款利息为240万美元，被排除在信贷损失估计之外[49] - 公司使用加权平均剩余期限方法，结合历史损失率和合理可支持的12个月预测来估计预期信贷损失[50][51] - 截至2025年6月30日，公司抵押品依赖贷款总额为778万美元，其中商业业务贷款占比最高，为194.8万美元，并计提了123.3万美元的贷款损失准备金[54] - 与2024年12月31日相比，公司抵押品依赖贷款总额从851.6万美元下降至778万美元，降幅约为8.6%[54] - 截至2025年6月30日，公司不良贷款总额为399.2万美元，其中商业业务贷款占比最大，为194.5万美元[54] - 与2024年12月31日相比，公司不良贷款总额从438.2万美元下降至399.2万美元，降幅约为8.9%[55] - 截至2025年6月30日，公司贷款总额为6.58902亿美元，其中逾期30-89天的贷款为269.9万美元，逾期90天及以上的贷款为147.8万美元[56] - 与2024年12月31日相比，公司贷款总额从6.4048亿美元增长至6.58902亿美元，增幅约为2.9%[56] - 在2024年期间，公司对一笔摊余成本为200万美元的商业业务贷款进行了修改，约占当时所有商业业务贷款总额的3%[57] - 截至2025年6月30日，所有经过修改的贷款均未出现逾期情况[58] - 在截至2025年6月30日的三个月和六个月内，公司没有对陷入财务困境的借款人进行任何贷款修改[57] - 在截至2025年6月30日和2024年6月30日的期间内，没有先前修改过的贷款在修改后12个月内发生违约[58] - 截至2025年6月30日，1-4户住宅抵押贷款总额为1.447亿美元，其中“可疑”类贷款为105.9万美元，占比0.07%[64] - 商业房地产贷款总额为1.886亿美元，其中“特别提及”类贷款为502.7万美元，占比2.7%[64] - 其他建筑、开发和土地贷款总额为6924.1万美元，其中“次级”和“可疑”类贷款分别为4.7万美元和6.2万美元，合计占比0.16%[64] - 1-4户住宅建筑贷款总额为1929.7万美元，其中“可疑”类贷款为9.2万美元，占比0.48%[64] - 多户住宅贷款总额为4633.2万美元，全部为“合格”类贷款，无风险迁移[64] - 房屋净值及第二抵押贷款总额为6983.5万美元，其中“次级”和“可疑”类贷款分别为20.7万美元和42万美元，合计占比0.9%[64] - 所有贷款类别在当前期间均未发生总核销额[64] - 截至2025年6月30日，贷款总额摊余成本基础为6.58902亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比最高，为6.44898亿美元（约97.9%）[65] - 截至2025年6月30日，商业贷款总额为6422.8万美元，其中特殊关注类（Special Mention）为60.8万美元，次级类（Substandard）为4.4万美元，可疑类（Doubtful）为194.6万美元[65] - 截至2025年6月30日，消费及其他贷款总额为5670.8万美元，全部为正常类或次级类（145美元），无特殊关注类或可疑类贷款[65] - 截至2025年6月30日，当期总毛冲销额为294万美元，其中消费及其他贷款冲销211万美元，商业贷款冲销83万美元[65] - 截至2024年12月31日，贷款总额摊余成本基础为6.4048亿美元，较2025年6月30日数据有所下降[67] - 截至2024年12月31日，1-4家庭住宅抵押贷款总额为1.39034亿美元，其中正常类贷款为1.36945亿美元（约98.5%）[65] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款总额为1.84706亿美元，其中正常类贷款为1.76959亿美元（约95.8%）[67] - 截至2024年12月31日，商业贷款总额为6271.8万美元，其中可疑类（Doubtful）贷款为206.6万美元[67] - 截至2024年12月31日，消费及其他贷款总额为5840.6万美元，全部为正常类或次级类（130美元）[67] - 截至2024年12月31日，多户住宅贷款总额为3680.5万美元，全部为正常类贷款，无风险分类贷款[65] - 表外信用敞口的信用损失准备金在2025年6月30日和2024年12月31日均为13.1万美元[68] 投资证券表现 - 可供出售证券总额从2024年12月31日的38.894亿美元降至2025年6月30日的39.559亿美元，其中未实现损失总额从3007万美元减少至2586万美元[24] - 持有至到期证券总额维持在700万美元，其未实现损失从2024年12月31日的241万美元收窄至2025年6月30日的176万美元[24] - 市政债券未实现损失显著，2025年6月30日公允价值为13.806亿美元，较摊余成本15.417亿美元贬值约10.6%[24][31] - 公司票据（持有至到期）公允价值为524万美元，较摊余成本700万美元贬值25.1%[24][31] - 2025年上半年，公司通过出售可供出售证券实现总收益3.1万美元，总损失8.6万美元[34] - 权益证券投资（另一家银行控股公司）公允价值从2023年12月31日的88.7万美元降至2025年6月30日的86.4万美元[37] - 对银行技术基金的有限合伙投资额为96.5万美元，未提取承诺从2024年12月31日的38万美元降至2025年6月30日的32万美元[38] - 截至2025年6月30日，处于连续亏损状态超过12个月的可供出售证券数量为342个，公允价值为26.87亿美元，未实现损失达2514万美元[27] - 截至2025年6月30日，可供出售债务证券的应计利息应收款为220万美元，持有至到期证券的应计利息应收款为1.8万美元[35][36] - 管理层评估认为，所有证券的公允价值下降均源于利率波动等市场因素，无需计提信用损失[29][30][33] - 可供出售证券从2024年12月31日的3.892亿美元增至2025年6月30日的3.956亿美元，增加630万美元[117] - 2025年前六个月内购买5.45亿美元可供出售证券，收到本金支付1540万美元，证券到期2570万美元，出售证券1120万美元[117][118] - 2025年前六个月可供出售证券投资组合存在460万美元未实现收益[118] - 2025年6月30日以公允价值计量的可供出售证券总额为3.95589亿美元，其中Level 1证券为878.4万美元，Level 2证券为3.86805亿美元[96] - 2025年6月30日Level 2资产中的市政义务公允价值为1.38062亿美元，机构票据和债券为1.07014亿美元[96] 税务抵免投资 - 合格保障性住房项目投资余额从2024年底的160万美元降至2025年6月30日的140万美元，下降12.5%[69] - 2025年第二季度保障房投资摊销费用为8.5万美元，高于2024年同期的7.2万美元[70] - 2025年第二季度保障房投资产生的所得税抵免及其他收益为10.3万美元，略高于2024年同期的10.1万美元[70] - 可再生能源税收抵免投资余额从2024年底的40.1万美元激增至2025年6月30日的320万美元，增幅达698%[71] - 2025年第二季度可再生能源投资摊销费用为87.5万美元，是2024年同期33.7万美元的2.6倍[72] - 2025年第二季度可再生能源投资所得税抵免及其他收益为86.3万美元，是2024年同期42.5万美元的两倍多[72] 存款与负债 - 截至2025年6月30日，总存款为11.11亿美元，较2023年末的10.66亿美元增长4.1%[7] - 总存款从2024年12月31日的10.664亿美元增至2025年6月30日的11.106亿美元，增加4420万美元[120] - 公司于2024年1月以4.85%的固定利率从BTFP借款3360万美元，并于2024年10月和11月全部偿还[74] 现金流 - 上半年综合收益总额为1048.5万美元，较去年同期的422.1万美元大幅增长148.3%[12] - 第二季度其他综合收益为27.8万美元，较去年同期的6.7万美元增长315%[12] - 上半年其他综合收益为346.9万美元，去年同期为亏损156.6万美元[12] - 上半年经营活动产生的现金流量净额为811.1万美元，较去年同期的1070.1万美元下降24.2%[17] - 投资活动使用的现金流量净额为2165.3万美元，去年同期为提供187.7万美元[17] - 融资活动提供的现金流量净额为4222万美元，去年同期为使用67.7万美元[17] - 期末现金及现金等价物为13459.5万美元，较期初的10591.7万美元增长27.1%[17] - 2025年上半年利息现金支付为710.4万美元，同比增长25.6%；所得税现金支付（净退税）为10.5万美元[90] 资产与资本 - 截至2025年6月30日，公司总资产为12.43亿美元，较2023年末的11.88亿美元增长4.6%[7] - 截至2025年7月20日，公司流通普通股为3,355,118股[3] - 总资产从2024年12月31日的11.9亿美元增至2025年6月30日的12.4亿美元，增加5520万美元[114] - 现金及现金等价物从2024年12月31日的1.059亿美元增至2025年6月30日的1.346亿美元，增加2867万美元[116] - 股东权益总额从2024年12月31日的1.146亿美元增至2025年6月30日的1.232亿美元，主要因留存净收入增加510万美元及可供出售证券未实现净收益350万美元[121] - 截至2025年6月30日，公司持有现金及等价物1.346亿美元，可供出售证券公允价值为3.956亿美元[143] - 作为合格社区银行，公司的社区银行杠杆比率在2025年6月30日为10.80%，高于9%的监管要求，被视为资本充足[147] 利率风险管理 - 公司通过净利息收入风险模拟管理利率风险，不维持交易账户或从事对冲活动及高风险衍生工具投资[154