财务数据关键指标变化：收入和利润 - 营业收入为29.59亿元人民币，同比下降2.19%[28] - 归属于母公司股东的净利润为10.83亿元人民币，同比增长16.85%[28] - 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为10.38亿元人民币，同比增长18.11%[28] - 利润总额为12.83亿元人民币，同比增长14.81%[28] - 扣除非经常性损益后净利润10.38亿元，同比增长18.11%[181] - 净利润同比增长16.9%，从9.27亿元增至10.83亿元[200] - 2025年上半年营业总收入29.59亿元，较去年同期30.26亿元下降2.2%[200] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 营业成本16.70亿元同比下降12.42%[87][89] - 业务及管理费下降10.7%，从18.84亿元降至16.83亿元[200] - 信用减值损失改善，从计提0.74亿元减值转为冲回0.33亿元[200] 各业务线表现：财富管理业务 - 财富管理业务收入10.26亿元同比增长35.51%[89] - 客户数同比增长11%及客户资产规模同比提升28%[43] - 机构客户资产规模同比增长23.4%[43] - 算法交易总量同比增长52.9%[43] - 公募基金托管规模同比增长34.1%[43] - 权益类私募销售规模同比增长190%[44] - 金融产品保有规模较上年末增长5%[44] - 两融业务收入5.35亿元，同比增长9.2%[59] - 公司两融余额202.12亿元，质押业务总规模53亿元，助力浙商浙企放款11亿元[59] 各业务线表现：投资银行业务 - 投资银行业务营业收入2.12亿元，同比增长32.67%[92] - A股首发上市51家同比增长15.91%且首发募集资金373.55亿元同比增长14.96%[46] - 公司债和企业债承销规模达2.18万亿元同比增加14.09%[46] - 科创债承销19.8亿元[79] - 公司完成科创债发行11单发行规模97亿元[114] 各业务线表现：资产管理业务 - 资产管理业务营业收入6.70亿元，毛利率47.51%[92] - 财通证券资管资产管理规模2965亿元，其中非货公募超1000亿元[52] - 财通证券资管实现营业收入6.7亿元，净利润2.4亿元[52] - 财通证券资管ABS新发规模260亿元，同比增长76%，行业排名第8[52] - 财通证券资管ABS新发规模同比增长76%位列行业第8[84] - 财通基金总管理规模1048.19亿元，其中公募基金规模747.53亿元[69] - 财通基金非货公募管理规模607.83亿元，定增累计中标总额40.84亿元[69] - 财通基金专户新发产品125只，同比增长1.2倍，新发规模32亿元，同比增长3倍[69] - 财通基金FOF产品规模较上年末实现4倍增长[84] 各业务线表现：境外证券业务 - 境外证券业务收入0.44亿元同比增长898.48%[89] - 境外证券业务营业收入4418.80万元，同比大幅增长898.48%[92] - 财通香港实现营业收入4673.42万港元，同比增长180.36%[66] - 财通香港净利润1420.74万港元，较去年同期扭亏为盈[66] 各业务线表现：自营及投资业务 - 投资收益由负转正，从亏损3.13亿元转为盈利142.00亿元[35] - 投资收益由负转正，从亏损3.13亿元增至盈利14.20亿元[200] - 公允价值变动收益由盈利133.08亿元转为亏损48.13亿元[35] - 公允价值变动收益大幅恶化，从盈利13.31亿元转为亏损4.81亿元[200] - 利息净收入同比增长18.27%至30.10亿元[35] - 其他权益工具投资增长148.11%至29.05亿元[34] - 其他权益工具投资同比大幅增长148.11%至29.05亿元[36] - 其他债权投资同比增长33.36%至87.78亿元[36] - 买入返售金融资产同比下降52.94%至24.76亿元[36] - 衍生金融资产同比下降78.59%至1.69亿元[36] - 衍生金融资产大幅减少77.99%至1.76亿元[34] 各地区表现：浙江省业务 - 浙江省地区生产总值45,004亿元，同比增长5.8%[77] - 浙江全体居民人均可支配收入增长5.1%，位列全国首位[77] - 民营经济总量占全省GDP比重达67.2%[77] - 高技术制造业、数字经济核心产业制造业、装备制造业和战略性新兴产业均保持两位数增长[77] - 规上企业研发费用同比增长7.0%[77] - 5个先进制造业项目总投资达472亿元[77] - 公司与54个县级行政单位签订战略合作协议[78] - 省属国企战略合作覆盖率提升至84%[78] - 管理及服务产业基金规模超1,300亿元，累计撬动社会投资超1,500亿元[80] - 公司管理及服务产业基金规模超1300亿元[114] - 公司累计撬动社会投资超1500亿元[114] 管理层讨论和指引：风险管控 - 公司面临市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险及信息技术风险等主要经营风险[7] - 公司建立了有效的内部控制体系、合规管理体系和动态的风险控制指标监管体系[8] - 风险覆盖率大幅提升至310.44%，较上年末增加64.89个百分点[30] - 流动性覆盖率显著改善至379.19%，较上年末增长86.64个百分点[30] - 自营权益类证券及衍生品/净资本比率降至11.07%，同比下降6.79个百分点[31] - 公司流动性风险指标符合监管标准，未发生重大操作风险及信息技术风险事件[106] - 公司建立了三层级的风险管理制度体系，涵盖市场风险、信用风险、操作风险和声誉风险管理[107] - 公司实施市场风险限额每日监控机制[108] - 公司通过压力测试评估市场风险承受能力[108] - 公司明确自营业务年度规模及市场风险损失容忍度等重大风险限额[108] - 公司建立三级流动性储备池应对流动性风险[109] - 公司对债券发行人设定投资等级准入标准管理信用风险[109] - 公司建立净资本补足机制确保指标符合监管要求[112] - 公司面临的市场风险主要包括利率风险和权益价格风险，源自自营证券、做市业务及其他投资活动[105] - 公司信用风险主要源于信用类产品投资违约、证券信用业务及场外衍生品交易对手方违约[105] 管理层讨论和指引：资本管理 - 报告期末净资本为217.51亿元人民币，较上年度末的222.12亿元人民币下降2.1%[16] - 净资本为217.51亿元，较上年末下降2.1%[30] - 公司建立净资本补足机制确保指标符合监管要求[112] 管理层讨论和指引：子公司及投资表现 - 财通证券资管子公司总资产为44.33亿元人民币，净资产为34.26亿元人民币，营业收入为6.70亿元人民币，净利润为2.37亿元人民币[103] - 财通创新子公司注册资本为50.00亿元人民币，总资产为62.14亿元人民币，净资产为61.16亿元人民币，净利润为1.55亿元人民币[103] - 财通香港子公司以港币计总资产为11.16亿港元，净资产为7.50亿港元，营业收入为4.67亿港元，净利润为1.42亿港元[103] - 参股公司永安期货总资产为624.30亿元人民币，净资产为128.59亿元人民币，营业收入为555.65亿元人民币，净利润为17.02亿元人民币[103] - 参股公司浙商资产总资产为752.74亿元人民币，净资产为225.36亿元人民币，营业收入为187.70亿元人民币，净利润为57.17亿元人民币[103] - 永安期货实现营业收入55.56亿元，净利润1.70亿元[62] - 财通资本报告期内账面合并营业收入3627万元，归母净利润1349万元[75] - 财通资本新增产业基金规模305亿元基金总规模突破千亿[84] - 财通创新累计投资股权项目65个，认缴投资金额53.64亿元，其中浙企浙商项目投资金额占比80%[73] 其他重要内容：股东与公司治理 - 公司实际控制人为浙江省财政厅[13] - 公司控股股东为浙江省创新投资集团有限公司[13] - 公司全体董事出席董事会会议，保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性[3] - 本半年度报告未经审计[4] - 公司董事会未审议2025年半年度利润分配预案[5] - 报告期末注册资本为46.44亿元人民币，与上年度末持平[16] - 报告期末股本为46.44亿股，较上年度末的46.44亿股略有增加[16] - 2025年7月2日股东大会选举毛惠刚为第四届董事会独立董事[119] - 公司控股股东承诺每年减持发行人股份数量不超过发行人股份总数的5%[126] - 报告期内公司无控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况[127] - 报告期内公司无违规担保情况[127] - 公司关联交易遵循公平公开公允原则并按市场价格进行[132] - 日常关联交易执行2024年度股东大会审议通过的2025年日常关联交易预计议案[132] - 报告期内公司无重大诉讼仲裁事项[128] - 公司续聘毕马威华振会计师事务所担任2025年度审计机构[128] - 报告期内公司控股股东浙江省创新投资集团有限公司和实际控制人浙江省财政厅无不良诚信状况[129] 其他重要内容：监管与处罚 - 公司被中国人民银行浙江省分行处罚195万元，因未履行客户身份识别义务和未按规定报送大额或可疑交易报告[128] - 公司已完成反洗钱相关问题整改并于2024年7月通过完善内控制度等措施提升工作有效性[128] 其他重要内容：分红与投资者关系 - 公司自上市以来累计分红50.17亿元[115] - 2024年度现金分红总额7.39亿元，占归属于上市公司股东净利润的31.56%[115] - 2024年每10股分配现金红利1.10元（含税），共计派发5.06亿元[115] - 2024年度现金分红以4,603,018,941股为基数，每股派发现金红利0.11元，共计派发506,332,083.51元[138] - 2024年度公司现金分红总额为738,520,070.30元，占归属于上市公司股东净利润的比例为31.56%[138] - 公司连续两年实施中期现金分红[115] - 公司于2025年5月完成首次股份回购4,074余万股，投入资金近3亿元[116] - 公司累计回购股份40,741,986股，约占公司总股本的0.88%，使用资金总额为299,980,116.69元[141] - 报告期内通过交易所互动平台回复投资者提问72个，接听投资者电话300余个[116] - 公司连续8年披露ESG报告，连续4年披露中英双语版本[116] - 公司入选中国上市公司协会2024年度投资者关系管理最佳实践案例[116] - 公司全年计划对外捐赠资金1,980万元用于乡村振兴和社会公益[121] 其他重要内容：诉讼与担保 - 公司涉及与北京东方君盛投资管理有限公司的合同纠纷诉讼，诉请支付转让价款1.5亿元及其溢价和违约金[143] - 公司报告期末对子公司担保余额合计为2亿元人民币[135] - 公司担保总额（包括对子公司的担保）为2亿元人民币，占公司净资产的比例为0.55%[135] - 公司为财通证券资管提供人民币2亿元的净资本担保，无逾期担保情形[135] 其他重要内容：债券与融资 - 公司债券余额总计达人民币175亿元，包括多笔不同期限和利率的债券[156] - 公司2023年发行第二期公司债券规模15亿元人民币，票面利率2.95%[158] - 公司2024年非公开发行第一期公司债券规模20亿元人民币，票面利率2.75%[158] - 公司2024年公开发行次级债券（第一期）规模10亿元人民币，票面利率2.64%[158] - 公司2024年非公开发行第二期公司债券（品种一）规模15亿元人民币，票面利率2.56%[158] - 公司2024年公开发行次级债券（第二期）规模25亿元人民币，票面利率2.23%[158] - 公司2024年非公开发行第二期公司债券（品种二）规模10亿元人民币，票面利率2.72%[158] - 公司2025年公开发行科技创新公司债券（第一期）规模8亿元人民币，票面利率1.77%[158] - 科技创新公司债券（25财通K1）募集资金8亿元，报告期末余额5.59亿元，其中30%（2.3976亿元）用于补充流动资金[161][164] - 公司债券（25财通G1）募集资金25亿元全部用于置换到期债务，包括22财通G1（20亿元）和22财通C1（5亿元）[161][163] - 本期科技创新公司债券募集资金不低于70%用于支持科技创新领域业务，30%用于补充流动资金[167] - 公司报告期末有息债务余额为679.47亿元，同比下降5.59%[171] - 公司信用类债券余额341.98亿元，占有息债务总额的50.33%[172] - 其他有息债务余额337.49亿元，占有息债务总额的49.67%[172] - 合并口径有息债务余额683.30亿元，同比下降5.26%[175] - 可转债"财通转债"发行规模38亿元，期末持有人数9,821人[182][183] - 财通转债报告期转股额为12000元，转股数为1070股[187] - 财通转债尚未转股额为3799431000元，占发行总量比例99.985%[187] - 累计转股数为47549股，占转股前公司已发行股份总数0.0013%[187] - 最新转股价格调整为8.09元（截至报告期末）[190]