收入和利润（同比环比） - 2025年上半年净利息收入从去年同期的17.45亿美元增至17.87亿美元，增长2.4%[8] - 2025年上半年非利息收入从去年同期的11.07亿美元增至11.54亿美元，增长4.2%[8] - 2025年上半年净收入从去年同期的1.04亿美元增至1.07亿美元，增长2.9%[8] - 公司2025年第二季度净收入为5332.5万美元，同比增长5.4%[14] - 2025年上半年净收入为1.07089亿美元，较去年同期1.04022亿美元增长2.9%[17] - 2025年第二季度净利息收入为89,405千美元，较2024年同期的87,436千美元增长2.3%[109][111] - 2025年第二季度非利息收入为57,019千美元，较2024年同期的55,647千美元增长2.5%[109][111] - 2025年第二季度总净收入为146,284千美元，较2024年同期的142,664千美元增长2.5%[109][111] - 2025年第二季度净收入为53,325千美元，较2024年同期的50,591千美元增长5.4%[109][111] - 2025年上半年净利息收入为178,732千美元，同比增长4.2%（2024年同期数据需推算）[113] - 2025年上半年非利息收入为115,449千美元，同比增长3.6%（2024年同期数据需推算）[113] - 2025年上半年总净收入为294,445千美元，同比增长3.8%（2024年同期数据需推算）[113] - 2025年上半年净收入为107,089千美元，同比增长5.8%（2024年同期数据需推算）[113] - 截至2024年6月30日的六个月净利息收入总额为1.745亿美元[115] - 非利息收入为1.107亿美元，占净收入总额的38.8%[115] - 总净收入为2.855亿美元，其中利息收入贡献2.903亿美元[115] - 净利润为1.040亿美元，净利率为36.4%[115] - 2025年6月30日止六个月净收入1.07089亿美元，同比增长2.9%[157] 成本和费用（同比环比） - 总支出为1.815亿美元，其中员工薪酬福利支出最高达8660万美元[115] - 确定福利养老金计划总费用为48.2万美元，相比去年同期的66.6万美元下降27.6%[81] - 退休医疗福利费用为216.8万美元，较去年同期的132.6万美元增长63.5%[81] - 股权激励成本1099.3万美元（2025年6月）vs 1040.4万美元（2024年6月）[170] 资产和投资表现 - 总资产从2024年底142.31亿美元略降至2025年6月30日的141.85亿美元[5] - 现金及现金等价物从19.98亿美元减少至14.50亿美元，下降27.4%[5] - 贷款净额从44.74亿美元增至45.78亿美元，增长2.3%[5] - 期末现金及现金等价物为14.50062亿美元，较期初19.98112亿美元下降27.4%[27] - 短期投资总额从4.89596亿美元增至11.11915亿美元，增幅127%[28] - 可供出售证券公允价值从22.72486亿美元增至23.36118亿美元[31] - 持有至到期投资账面价值从26.7104亿美元降至26.19039亿美元[31] - 可供出售投资总额从2024年12月31日的2,272,486千美元增至2025年6月30日的2,336,118千美元，增长2.8%[145] - 持有至到期投资出现未实现亏损，公允价值从账面价值3,122,134千美元降至2,619,039千美元，贬值503,095千美元[147] - 贷款组合公允价值从账面价值4,577,519千美元降至4,561,169千美元，出现16,350千美元贬值[147] - 现金及现金等价物从2024年12月31日的1,998,112千美元减少至2025年6月30日的1,450,062千美元，下降27.4%[147] - 短期投资从2024年12月31日的580,026千美元大幅增加至2025年6月30日的1,111,915千美元，增长91.7%[147] 贷款和信贷风险 - 贷款总摊销成本从2024年12月31日的4,499,300千美元增长至2025年6月30日的4,603,188千美元，增幅为2.3%[55][57] - 预期信用损失准备金总额从2024年末的25,709千美元微降至2025年6月末的25,669千美元，减少40千美元[55][63] - 商业和工业贷款中，非应计贷款从18,026千美元略降至17,957千美元，而特殊提及贷款从347千美元大幅增至944千美元[55] - 商业房地产贷款总准备金从3,267千美元大幅减少至1,137千美元，降幅达65.2%[55][63] - 住宅抵押贷款的非应计部分从40,175千美元显著增加至71,124千美元，增幅达77%[55] - 逾期90天或以上的贷款总额从142,881千美元减少至110,626千美元，降幅为22.6%[59][61] - 2025年上半年，准备金计提总额（Provision）净减少173千美元，其中商业房地产减少2,087千美元，而住宅抵押增加1,073千美元[63] - 消费贷款中的信用卡贷款冲销（Charge-offs）达785千美元，是各类贷款中冲销最高的部分[63] - 在按起源年份划分的贷款中，“Prior”类别的贷款占比最大，2025年6月末为2,039,613千美元，占贷款总额的44.3%[57] - 总贷款净额从2024年末的4,473,591千美元增长至2025年6月末的4,577,519千美元，增幅为2.3%[55] - 期末信贷损失拨备总额为25,219千美元，较期初25,759千美元下降2.1%[65] - 商业房地产贷款拨备大幅增加至3,907千美元，较期初1,441千美元激增171.1%[65] - 住宅抵押贷款拨备减少至7,647千美元，较期初9,974千美元下降23.3%[65] - 总不良贷款余额从149,594千美元降至119,043千美元，下降20.4%[68] - 住宅抵押贷款不良余额大幅减少至96,463千美元，较期初112,868千美元下降14.5%[68] - 信用卡不良贷款从244千美元增至372千美元，上升52.5%[68] - 总信贷风险敞口为8,999,192千美元，较期初8,997,688千美元基本持平[76] - 未使用信贷承诺总额为46.48亿美元，较去年末的47.69亿美元下降2.5%[84] - 备用信用证余额为2.33亿美元，其中抵押品覆盖率达90.5%（2.11亿美元）[87] - 截至2025年6月30日，与董事和高管相关的贷款余额为1936.9万美元，较2024年底的1963.7万美元有所减少[188] 存款和负债 - 存款总额从127.46亿美元增至128.38亿美元，增长0.7%[5] - 净存款减少2.6967亿美元，去年同期为增加6.07064亿美元[17] - 总存款规模为12,837,842千美元，较期初12,745,909千美元增长0.7%[77][78] - 计息活期存款加权平均利率从0.87%降至0.79%[77] - 2025年6月赎回1亿美元次级资本票据，票面利率5.25%，发行成本230万美元[152] - 经营租赁负债为3823.6万美元，加权平均剩余租期11.91年[97] 各地区表现 - 百慕大分部总资产50.43亿美元，较去年末的54.38亿美元下降7.3%[106] - 开曼分部总资产44.09亿美元，较去年末的43.38亿美元增长1.6%[106] - 海峡群岛及英国分部总资产47.74亿美元，较去年末的45.27亿美元增长5.5%[106] - 开曼群岛分部2025年第二季度净收入最高，达30,480千美元，占集团总净收入的57.2%[109] - 百慕大地区信贷敞口达1,805,710千美元，占总额20.1%[76] 资本管理和股东回报 - 2025年第二季度基本每股收益从去年同期的1.11美元增至1.28美元，增长15.3%[8] - 普通股现金股息每股0.44美元，2025年第二季度支付1835.5万美元[14] - 2025年上半年通过股票回购计划支出8678.3万美元[17] - 基本每股收益2.55美元（2025年6月）vs 2.26美元（2024年6月），稀释后每股收益2.48美元 vs 2.23美元[157] - 加权平均流通普通股数4207.8万股（2025年6月）vs 4606.8万股（2024年6月）[157] - 2025年6月止六个月股份回购221.0189万股，平均成本39.26美元/股，总成本8678.2848万美元[176][177] - 2025年上半年，公司宣布并支付了每股0.88美元的现金股息，与2024年同期持平[182] - 董事会于2025年7月28日宣布了每股0.50美元的中期股息，将于2025年8月25日支付[182][193] - 截至2025年6月30日，公司普通股一级资本（CET1）比率为26.0%，显著高于10.0%的监管最低要求[187] - 截至2025年6月30日，公司总资本比率为26.2%，显著高于13.5%的监管最低要求[187] - 截至2025年6月30日，公司杠杆比率为7.3%，高于5.0%的监管最低要求[187] 其他综合收益 - 2025年上半年其他综合收益净额从去年同期的亏损734.8万美元转为收益5388.5万美元[11] - 累计其他综合收益从2024年底的亏损2.95亿美元改善至2025年6月30日的亏损2.42亿美元[5] - 其他综合收益净额在2025年第二季度为1590.5万美元，而2024年同期为374.1万美元[180] - 可供出售投资调整的净变动在2025年上半年为4336.2万美元，而2024年同期为亏损1283.9万美元[180] 投资证券细节 - 截至2025年6月30日，可供出售债务证券未实现损失占受影响证券公允价值的8.6%（2024年12月31日：8.3%）[32] - 持有至到期债务证券未实现损失占受影响证券公允价值的19.5%（2024年12月31日：21.3%）[33] - 可供出售证券未实现损失总额为1.279亿美元，其中美国政府和联邦机构证券占1.266亿美元[40] - 持有至到期证券未实现损失总额为5.033亿美元，全部来自美国政府和联邦机构证券[40] - 可供出售证券投资组合中63.4%的账面价值处于未实现损失状态（2024年12月31日：87.7%）[32] - 持有至到期证券投资组合中98.8%的账面价值处于未实现损失状态（2024年12月31日：100%）[33] - 住宅抵押贷款支持证券的加权平均信用支持率范围为15.6%-50.1%，贷款价值比范围为43.1%-52.3%[37] - 2025年6月30日质押投资中持有至到期证券的摊余成本为9747万美元，公允价值为8748万美元[44] 利率和收益率 - 贷款有效收益率截至2025年6月30日为6.06%（2024年12月31日：6.29%）[47] - 截至2025年6月30日应收贷款利息为1060万美元（2024年12月31日：800万美元）[47] - 三个月内利率敏感性缺口从2024年12月31日的-3,223百万美元扩大至2025年6月30日的-4,083百万美元[150] - 累计利率敏感性缺口在1-5年期从2024年12月31日的-1,203百万美元改善至2025年6月30日的-1,172百万美元[150] 现金流 - 经营活动产生现金流1.63555亿美元，同比增长40.7%[17] 衍生品和外汇风险 - 风险管理衍生品名义金额从2024年末的21.71亿美元降至2025年6月的18.68亿美元[133] - 客户服务衍生品名义金额从2024年末的2.175亿美元微增至2025年6月的2.228亿美元[133] - 衍生品净公允价值从2024年末的3340万美元正价值转为2025年6月的1800万美元负价值[133] - 指定为外汇风险对冲的外币存款包括229.0百万英镑和160万新加坡元[133] - 衍生品信用风险通过主净额结算协议和抵押品管理进行控制[134] - 即期和远期外汇及货币互换衍生资产净公允价值从2024年12月31日的35,478千美元大幅下降至2025年6月30日的4,888千美元，降幅达86.2%[136][145] - 即期和远期外汇及货币互换衍生负债净公允价值从2024年12月31日的2,039千美元激增至2025年6月30日的22,917千美元，增幅达1024.2%[136][145] - 货币互换（非套期）在2025年六个月期间造成59,364千美元外汇收入损失，而2024年同期则实现23,692千美元收益[139] 信贷损失拨备 - 2025年第二季度信贷损失拨备回拨209千美元，而2024年同期为支出483千美元，改善显著[109][111] 回购协议 - 回购协议持仓规模为11亿美元，较去年末的12亿美元下降8.3%[90] 法律和诉讼 - 法律诉讼和解金额为560万美元，已全额计提准备金[93] 股权激励计划 - 未确认股权激励成本3133.7万美元，预计1.87-1.98年内确认[170] - ELTIP计划授予33.2万股（2025年6月），未归属存量121.4万股[168] - 员工持股计划ESPP发行7186股（2025年6月），同比减少57.1%[169] 关联方交易 - 2025年第二季度，来自关联方的资产管理收入为303.7万美元，高于2024年同期的269.5万美元[192] - 2025年上半年，来自关联方的托管及其他管理服务收入为72.6万美元，高于2024年同期的66.2万美元[192]