财务表现：收入和利润（同比环比） - 营业收入为人民币88.3亿元，同比增长0.8%[8] - 利润总额为人民币21.4亿元，同比增长4.9%[8] - 净利润为人民币20.1亿元，同比增长1.6%[8] - 公司2024年度利润总额超过40亿元人民币[26] - 公司2025年上半年税前利润为21.4亿元人民币，同比增长4.9%[55] - 公司2025年上半年净利润为20.1亿元人民币，同比增长1.6%[55] - 公司实现净利润人民币20.08亿元，同比增长1.6%[35] - 公司实现营业收入人民币88.3亿元，同比增长0.8%[43] - 每股收益人民币0.33元同比增长3.1%，每10股现金分红人民币1.368元同比增长14.0%[44] 财务表现：成本和费用（同比环比） - 2025年上半年营业支出为20.70亿元人民币，同比增长2.3%[34] - 2025年上半年减值损失为46.30亿元人民币，同比下降1.6%[34] - 营业支出总额为人民币20.7亿元，同比增长2.3%[83][84] - 职工薪酬费用为人民币12.3亿元，同比增长5.5%[83][85] - 减值损失为人民币46.3亿元，同比下降1.6%[94] - 所得税费用为人民币1.3亿元，同比增长107.8%[96][97] 利息收入与支出 - 2025年上半年净利息收入为59.23亿元人民币，同比下降1.8%[34] - 2025年上半年利息收入为151.43亿元人民币，同比下降5.1%[34] - 2025年上半年利息支出为92.19亿元人民币，同比下降7.1%[34] - 公司净利息收入为59.23亿元人民币，同比下降1.8%[53] - 公司利息收入为151.43亿元人民币，同比下降5.1%[63] - 客户贷款及垫款利息收入为111.68亿元人民币，同比下降2.0%[64] - 投资证券及其他金融资产利息收入为人民币31.1亿元，同比下降14.6%，平均收益率减少50个基点至2.46%[67] - 应收同业及其他金融机构款项利息收入为人民币6.0亿元，同比下降7.9%，平均收益率减少62个基点至2.46%[68] - 存放同业及其他金融机构款项利息收入为人民币0.12亿元，同比上升55.8%，平均余额增至人民币36.5亿元且平均收益率增加23个基点至0.66%[69] - 客户存款利息支出为人民币56.9亿元，同比下降0.1%，平均付息率减少36个基点至2.24%[72] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出为人民币4.4亿元，同比下降52.2%，平均余额减少39.4%至人民币440.9亿元且平均付息率减少54个基点至2.01%[73] - 应付同业及其他金融机构款项利息支出为人民币10.2亿元，同比下降6.7%，平均付息率减少17个基点至2.28%[74] - 已发行债券利息支出为人民币12.8亿元，同比上升4.8%，平均余额增加27.2%至人民币1,185.7亿元[75] - 向中央银行借款利息支出为人民币7.7亿元，同比下降20.2%，平均余额减少4.0%至人民币756.3亿元且平均付息率减少41个基点至2.03%[77] 非利息收入 - 2025年上半年手续费及佣金净收入为7.89亿元人民币，同比下降26.9%[34] - 2025年上半年投资净收益为12.67亿元人民币，同比下降15.5%[34] - 2025年上半年交易净损益为7.11亿元人民币，同比大幅增长234.1%[34] - 手续费及佣金净收入为人民币7.9亿元，同比下降26.9%[80] - 投资收益为人民币12.7亿元，同比下降15.5%[78] - 交易净损益为7.11亿元人民币，同比大幅增长234.1%[53] 资产与负债规模 - 资产总额为人民币9656.7亿元，较上年末增长4.3%[8] - 负债总额为人民币8957.6亿元，较上年末增长4.6%[8] - 公司总资产为人民币9.657万亿元，较上年末增长4.3%[37] - 总资产为人民币9,656.7亿元，较上年末增长4.3%[99][100] - 负债总额为人民币8957.6亿元，较上年末增长4.6%[127] - 2025年第一季度资产规模近9500亿元人民币[29] 贷款业务表现 - 客户贷款及垫款总额为人民币4.71万亿元，较上年末增长6.9%[37] - 客户贷款及垫款净额为人民币4,710.3亿元，较上年末增长6.9%[99] - 公司贷款总额达人民币3,646.7亿元，较上年末增长9.2%[102][104] - 个人贷款总额降至人民币894.1亿元，较上年末减少8.1%[102][109] - 票据贴现大幅增长38.5%至人民币297.0亿元[102][114] - 贸易融资同比激增81.7%至人民币127.9亿元[106][108] - 固定资产贷款增长12.1%至人民币1,304.7亿元[106][108] - 应收融资租赁款增长31.0%至人民币11.8亿元[102][113] - 个人消费贷款下降7.1%至人民币391.8亿元[111][112] - 个人经营类贷款减少9.8%至人民币306.5亿元[111][112] - 住房按揭贷款下降7.4%至人民币195.9亿元[111][112] - 客户贷款总额增长6.9%至人民币48,496.9亿元，其中正常类贷款占比94.98%[145][146] - 公司贷款余额为人民币3,646.7亿元，较上年末增长9.2%[177] 存款业务表现 - 客户存款总额为人民币5.34万亿元，较上年末增长6.6%[37] - 客户存款总额为人民币5339.5亿元，较上年末增长6.6%[128] - 公司存款达人民币2970.9亿元，较上年末增长5.6%[131] - 个人存款达人民币2139.0亿元，较上年末增长8.3%[131] - 个人存款总额人民币2139.0亿元较上年末增长8.3%[185] 投资业务表现 - 投资证券及其他金融资产净额为人民币3,622.8亿元，较上年末下降0.3%[99] - 投资证券及其他金融资产基本稳定为人民币3,622.8亿元[115] - 债券投资总额为人民币2,630.5亿元，较上年末增长1.4%，占投资证券总额72.6%[117] - 以公允价值计量且变动计入当期损益的债券大幅增长40.6%至人民币271.6亿元[117] - 中国企业发行债券投资增长7.3%至人民币415.6亿元，占比提升至15.8%[119] - 买入返售金融资产激增65,916.5%至人民币264.1亿元，主要抵押物为债券[122] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率为1.70%，与上年末持平[38] - 拨备覆盖率为171.29%，较上年末提升2.08个百分点[38] - 核心一级资本充足率为9.26%，较上年末下降0.27个百分点[38] - 流动性比例为63.58%，较上年末提升3.04个百分点[38] - 不良贷款率1.70%与上年末持平，拨备覆盖率171.29%较上年末上升2.08个百分点[44] - 不良贷款率保持稳定为1.68%，不良贷款余额81.4亿元[146] - 关注类贷款增长6.96%至162.2亿元，占比3.34%[145][146] - 公司客户不良贷款率1.35%，较上年末下降0.1个百分点[154][157][161] - 批发零售业不良贷款率3.95%，下降0.55个百分点，占公司不良贷款总额27.9%[154] - 制造业不良贷款率5.34%，下降0.85个百分点，占公司不良贷款总额21.7%[154] - 个人贷款不良贷款率3.57%，较上年末上升0.73个百分点[157][161] - 天津地区不良贷款率1.51%，上升0.14个百分点，占不良贷款总额62.1%[163] - 山东省不良贷款率2.80%，下降1.22个百分点，占不良贷款总额10.0%[163] - 保证贷款占比50.4%，金额2443.04亿元，同比增长11.86%[166] - 最大单一客户贷款集中率5.08%，符合监管要求[167] - 流动资金不良贷款率2.09%，下降0.12个百分点，金额37.657亿元[157] - 固定资产不良贷款率0.58%，下降0.03个百分点，金额7.505亿元[157] - 公司向十大单一借款人的贷款总额为人民币398.75亿元，占贷款总额的8.22%[169] - 逾期90天至1年的贷款金额为人民币49.72亿元，同比增长8.37%[171] - 逾期1年至3年的贷款金额为人民币31.87亿元，同比增长20.85%[171] - 贷款减值损失准备期末为人民币139.36亿元，较上年末增长8.2%[172][173] - 一般准备为人民币110.9亿元，较上年末增长19.8%[141] 业务分部表现：公司银行 - 公司银行营业收入为人民币47.21亿元，占总收入53.5%，同比增长13.0%[176][177] - 绿色贷款余额为人民币392.14亿元，较上年末增长13.98%[179] - 报告期内发放新增固定资产贷款人民币85.38亿元[178] - 累计为天津市资产盘活领域投放信贷资金超过人民币460亿元[178] - 主承销科技创新债券规模合计人民币36.35亿元[180] - 机构客户时点存款达人民币1536.42亿元[181] - 信用债主承销规模人民币433.40亿元[183] - 国际结算金额37.59亿美元[183] - 企业网上银行签约客户数7.1万户较上年末新增5.97%[184] - 企业手机银行签约客户数5925户较上年末新增56.33%[184] - 为天津地区“推荐清单”企业授信1,464户，授信金额人民币57.78亿元[189] - 累计为涉农区域客户提供信贷授信资金支持人民币47.36亿元[190] 业务分部表现：个人银行 - 个人银行业务营业收入人民币22.3亿元占营收总额25.2%同比增2.1%[185] - 个人贷款余额人民币894.1亿元占贷款总额18.4%[185] - 零售APP总签约客户数达501.01万户，较上年末增长19.12%[188] - 零售APP本年新增签约客户AUM余额为人民币126.87亿元[188] - 零售APP月活用户数为132.03万户[188] - 累计为近160万小微市场主体提供智慧金融服务[187] - 每日“天津银行收款”交易声数超过1,100万次[187] 业务分部表现：资金营运 - 资金营运业务收入为人民币19.07亿元，同比下降20.6%[176] - 资金营运业务营业收入为人民币19.1亿元，占营业收入总额的21.6%，同比减少20.6%[191] - 累计承销国债、地方政府债和政策性银行金融债等债券人民币854.02亿元，同比增长22%[196] - 二级市场现券交易量同比增长71%，现券交易价差收益同比增长38%[50] - 信用债主承销规模人民币433.40亿元，利率债承销规模同比增长22%[50] - 积极参与销售交易业务，持续优化资产结构[194] - 外汇及贵金属业务交易规模持续扩大[197] 子公司与关联业务 - 天银金融租赁股份有限公司实现营业收入人民币2.69亿元[200] - 宁夏同心津汇村镇银行有限责任公司实现营业收入人民币0.14亿元[200] - 宁夏原州津汇村镇银行有限责任公司实现营业收入人民币0.09亿元[200] - 发起设立7家津汇村镇银行[199] - 纯固收产品业绩达标率接近100%，无破净情况发生[198] 战略与业务发展 - 公司2024年"智慧通普惠"业务突破200亿人民币[25] - 公司推出2000亿元人民币融资组合拳赋能滨海新区高质量发展[26] - 科技创新企业贷款余额较上年末增长22.58%，新质生产力贷款余额较上年末增长24.69%[45] - 绿色贷款余额人民币392.14亿元较上年末增长13.98%，绿色债券承销规模同比增长533.7%[46] - 法人普惠贷款投放较去年同期增长43.20%，天津地区"推荐清单"企业新增授信1,464户[46] - 养老产业对公贷款余额较上年末增长315%，投资养老产业相关债券人民币15.6亿元[47] - 个人手机银行用户较年初增长19.1%，智慧商户通商户数158.95万户[47] - 天津地区重点产业链贷款余额较上年末增长24%，航运物流企业信贷投放同比增长150%[48] - 打造综合金融服务平台，精准服务实体经济[194] - 持续提升非息收入占比及客户综合收益贡献[194] 荣誉与资质 - 公司位列2025年全球银行1000强第185位[21] - 公司获中国进出口银行2024年度金融债券承销做市团"高质量共建一带一路奖"[21] - 公司获中国农业发展银行2024年度金融债券承销做市机构"乡村振兴先锋者"[21] - 公司获中央国债登记结算有限责任公司2024年度自营结算100强[21] - 公司获WIND 2024年度最佳投行及最佳银行间债务融资工具承销商[21] - 公司成为首家通过合规管理有效性评价的上市银行[26] 股东与公司治理 - 公司注册资本为人民币60.71亿元[7] - 股权结构中内资法人股占比65.41%，内资自然人股占比5.52%，H股占比29.07%[7] - 公司拟每10股现金分红1.368元[26] - 2024年度股息率达8.1%，居H股上市银行第2位[28] 机构网络与合作伙伴 - 在全国设有共计223家营业机构[7] - 发起设立1家金融租赁公司，参股1家消费金融公司，并设立7家村镇银行[7] - 与全球80多个国家和地区近800家银行建立代理行关系[7]