根据您提供的财报关键点，我已严格按照要求，按单一主题进行分组，并保留了原文关键点和文档ID引用。 贷款条款与结构 - 适用利率为最优惠利率加3.00%或9.75%中的较高者[16] - 承诺费为每次预付款项的1.0%[23] - 只付息期从截止日期开始至2028年11月1日结束，若公司在2028年6月30日或之前达成产品收入里程碑，则只付息期延长至2029年11月1日[53] - 贷款到期日为2030年10月1日[69] - 初始A部分贷款金额为5000万美元[113] - B部分贷款金额为2000万美元[113] - C部分贷款金额为3000万美元[113] - D部分贷款金额为3000万美元[113] - 贷款总额度（总承诺额）为1.3亿美元[112][113] - 到期日或提前还款需支付相当于贷款原始本金4.25%的期末付款[128] 费用与付款 - 管理代理费用包括所有合理且有文件证明的第三方费用[10] - 预存款项为15万美元用于支付行政代理费用[43] - 逾期付款将收取相当于逾期金额5%的滞纳金[117] - 在首个周年日之前自愿提前还款，预付溢价为还款本金的3.0%[125] - 在首个与第二个周年日之间自愿提前还款，预付溢价为还款本金的2.0%[126] - 违约期间适用利率将比适用利率上浮400个基点[117] 税务条款 - 借款人必须支付所有应缴税款，包括赔偿性税款，确保贷款人或代理行收到的金额等于未扣除税款前的全额[131] - 借款人需在收到要求后10天内赔偿贷款人和代理行因赔偿性税款产生的全部金额及合理费用[133] - 贷款人需在收到要求后10天内赔偿代理行因其产生的赔偿性税款、特定税款和除外税款及合理费用[134] - 借款人在缴税后需尽快向代理行提供税务机关收据或完税证明等付款证据[135] - 获得税款退还的受偿方需将退款净额（扣除自付费用）支付给赔偿方，除非需将退款归还税务机关[136] - 贷款人需提供合规税务文件（如W-9、W-8BEN系列表格）以申请预提税豁免或减免[138] - 贷款人和代理行需在税务文件过期或失效时及时更新或书面通知其法律上无法更新[141] - 贷款和认股权证构成投资单元，其发行价格将根据美国税法第1273条及相关财政部法规进行分配[143] 付款分配与违约贷款人处理 - 所有本金、利息、费用及其他债务支付由代理行按各贷款人的比例份额或协议规定进行分配[144] - 违约贷款人的付款可由代理行转移给非违约贷款人，按后者的比例份额分配（不考虑违约贷款人份额）[146] 抵押品与担保权益 - 公司授予行政代理人对所有现有及未来获得的抵押品拥有持续担保权益以担保所有义务的履行[150] - 抵押品包括货物、设备、库存、合同权利、无形资产、账户、存款账户、投资财产等所有个人财产[150] - 公司获得商业侵权索赔且索赔金额至少20万美元时需立即书面通知行政代理人并授予担保权益[152] - 除维修中或转运中的抵押品外，抵押品需位于许可地点或新地点书面通知后20个工作日内[153] - 新地点抵押品总价值超过50万美元时需在30天内获得保管人或房东放弃权利声明[153] - 公司需确保抵押品除允许留置外不存在任何留置权、索赔或产权负担[160] 报告与信息承诺 - 公司需向行政代理人提供经审计年报和未经审计月报/季报并符合GAAP要求[160] - 每月结束后30天内提交未经审计的月度财务报表[170] - 年度审计后财务报表需在财年结束后180天内提交[171] - 年度运营预算和财务预测需在财年结束后60天内提交[174] - 每月与行政代理举行管理层更新电话会议[172] - 应要求10天内提供董事会会议材料副本[172] - 文件可通过电子方式交付，如发布在公司网站或SEC网站[173] - 公司需在每季度结束后10个工作日内提交专利和商标报告并执行相关担保权益文件[156] - 违约事件或潜在违约事件需在知晓后5个工作日内书面通知[175] - 诉讼或政府程序可能导致损失超过50万美元需书面通知[174] - 库存相关争议或索赔超过75万美元需书面通知[171] 行政代理人角色与权力 - 管理代理被指定为Trinity Capital Inc或其继任者或受让人[183] - 管理代理被授权为贷款人获取、持有和执行任何及所有抵押品留置权[185] - 管理代理可通过其代理人或事实律师履行职责[186] - 管理代理不对贷款人承担任何暗示的契约、职能、责任、义务或负债[184] - 除非因重大过失或故意不当行为，管理代理不对贷款人承担责任[187] - 管理代理有权依赖其认为真实正确的任何通信、证书或专家建议[189] - 管理代理可请求必需贷款人的指示，并在收到指示前按善意行事[189] - 管理代理需在收到书面通知后才被视为知悉潜在违约或违约事件[191] - 管理代理将根据必需贷款人的合理指示对违约事件采取行动[191] - 管理代理被要求计算特定贷款人群体是否构成必需贷款人[190] - 行政代理辞职需提前30天通知贷款人和借款人，继任代理需由Required Lenders任命并经借款人书面批准[196] - 若30天内无继任代理，退休行政代理的辞职仍生效，贷款人将直接承担行政代理职责直至新代理任命[196] - 继任行政代理必须为美国商业银行，资本和盈余至少5亿美元[196] - 贷款人不可撤销授权行政代理签订并履行从属协议、债权人协议或其他类似安排[197] - 在借款人破产等程序中，行政代理有权代表贷款人提交债权证明，追索贷款本金、利息及其他未付债务的全额[198] - 贷款人不得支持与行政代理相悖的重组计划，必须投票反对行政代理未支持的重组计划[199] - 行政代理获授权代表贷款人完善和维护抵押品上的担保权益，无需另行通知或获得贷款人同意[200] 违约事件 - 违约事件包括未能支付贷款本金或利息（技术错误有2个工作日的宽限期）[32] - 违约事件触发条件包括未能遵守协议条款且在10个工作日内未纠正，但可延长最多30天[33] - 第三方协议违约导致债务加速到期金额超过50万美元[34] - 非自愿破产程序提交后45天内未驳回构成违约事件[34] - 重大不利变化构成违约事件[34] - 最终不可上诉判决金额超过50万美元且30天内未支付[35] - 普通股从纳斯达克全球市场退市构成违约事件[36] 定义与关键概念 - 关联方定义包括直接或间接拥有10%（针对贷方）或35%（其他情况）股权的个人[13] - 现金等价物包括95%资产为特定现金等价物的货币市场账户或共同基金[19] - 控制权变更定义为任何个人、实体或集团收购公司35%或以上已发行股本[20] - 违约贷方包括未能在两个工作日内提供贷款资金的贷方[28] - 债务定义不包括正常业务过程中产生的应付账款和应计费用[26] - 摊销日期定义见协议第2.1(a)条[15] - 排除账户指专门用于员工薪酬的账户余额不超过2个工资周期[37] - 排除财产包括受法律限制不能设置担保的资产[38] - 公司流动性定义为现金及现金等价物减去超过90天未付的应付账款[61] - 市场资本化计算基于公司最新披露的已发行普通股数量及收盘价[65][66] - 重大不利变化定义为对公司业务、财务状况或履约能力产生重大负面影响[67] - 关键人员包括总裁兼首席执行官Paul Peter Tak和首席财务官Charles Schoch[56] - 要求贷款人（不包括违约贷款人）的按比例份额合计至少达到50.1%[93] - 产品收入里程碑要求公司在2028年6月30日前实现至少5000万美元的过去六个月产品收入[92] 允许的活动与限制 - 允许债务包括总额不超过50万美元的担保债务[77] - 允许债务包括总额不超过50万美元的无担保债务[78] - 允许债务可进行再融资等，但本金不得增加或条款不得更严苛[79] - 允许投资于资本和盈余不低于1亿美元的美国商业银行存款账户[80] - 允许对MSC子公司进行现金投资但须满足MSC投资条件[80] - 允许的现金等价物投资需符合公司投资政策并经行政代理书面批准[80] - 其他投资在任何时候的总金额不得超过50万美元[81] - 购买设备融资的留置权担保本金总额不超过50万美元[82] - 其他留置权担保的债务本金总额在任何时候不超过50万美元[84] - 每个财年允许转让的现金及有形资产公允价值不超过15万美元[85] - 从属债务总额不超过100万美元[99] - 公司每年可将最高50万美元的保险理赔金用于修复或替换受损财产[176] - 公司获准在员工股票购买计划等相关安排下，每年最多回购10万美元的股权证券[180] - 支付因期权、认股权证等转换产生的零股现金替代款，年度总额不超过1万美元[180] - 可延迟支付单项或总额不超过5万美元的税费[175] 条件与要求 - MSC子公司投资条件要求公司流动性不低于未偿还债务本金总额的110%[69] - 公司需维持最低流动性，当市值低于5.5亿美元时，从2026年7月1日起至筹集至少9500万美元净现金前，流动性须为未偿还债务总额的67.5%[177] - 从2027年10月1日或收到特定通知起（以较早者为准），最低流动性要求提高至未偿还债务总额的75%[177] - 新子公司成立或收购后，须在45天内（或行政代理同意延长的期限内）完成相关担保及抵押手续[177] - 公司需在收盘后30天内，为价值超过50万美元的抵押品所在地提供房东及受托人弃权书[177] - 公司需在收盘后30天内，提供证明其及子公司和抵押品已按规投保的保险批单[178] - 公司需在收盘后30天内，提供使Diamyd债务的担保权益从属于本协议担保权益的从属协议[178] - 公司需在收盘后10个工作日内，交付代表MSC子公司100%股权的原始股票证书及空白股票转让授权书[178] 陈述与保证 - 未决或威胁的法律诉讼可能导致公司及其子公司负债超过50万美元[161] - 税务争议或未缴税款总额不超过5万美元[161] - 公司财产和抵押品已投保，保险范围与同行业公司相当[161] - 公司拥有或获授权使用其业务所需的所有知识产权[161] - 公司已提交所有必需的联邦和州所得税申报表及其他重要税务申报表[161] - 公司及其子公司（合并基础上）具备偿付能力[162] - 公司已获得所有必要的医疗许可（Healthcare Permits）并遵守其条款[163] - 在过去三年中，公司始终实质遵守所有适用的医疗法律（Healthcare Laws）[164] - 公司进行的临床和非临床研究均实质遵守所有适用的医疗法律和研究方案[165] - 在过去三年中，公司或其合同制造商未收到FDA关于严重不合规的警告信或类似通知[168] 行政代理人检查与公司义务 - 行政代理人有权在违约期间随时或在非违约期间每年最多一次检查公司账簿记录和抵押品[155] - 公司需保护对其业务重要的知识产权有效性并在15个工作日内通知受限许可的签订[157] - 贷款人同意按各自比例份额对行政代理进行赔偿，比例份额以寻求赔偿当日或承诺终止且贷款全额偿付前的份额为准[193] - 政府批准撤销或修改可能导致重大不利变化[35]