收入和利润 - 净亏损2970万美元，或每股摊薄亏损1.55美元；调整后净利润为2250万美元，或每股摊薄收益1.17美元[1][5] - 第三季度净亏损为2966.3万美元，而去年同期净利润为1985.1万美元[41] - 九个月净利息收入为1.626亿美元，较去年同期的1.367亿美元增长19.0%[41] - 第三季度基本每股亏损为1.55美元，去年同期为每股收益1.30美元[41] - 2025年第三季度净亏损为2966.3万美元，而去年同期净利润为1985.1万美元，基本每股亏损1.55美元[43] - 2025年第三季度年化平均资产回报率(ROAA)为-1.93%，而上一季度为1.18%，去年同期为1.52%[46] - 2025年第三季度年化平均股本回报率(ROAE)为-16.45%，而上一季度为9.76%，去年同期为16.27%[46] - 核心每股稀释后收益为1.21美元，高于上一季度的0.99美元，但低于去年同期的1.32美元[46] - 公司报告净亏损2966万美元，而上一季度净利润为1526万美元[52] - 核心净收入为2331万美元，较上一季度的1752万美元增长33.1%[52] - 归属于普通股股东的净亏损为2966.3万美元，调整后净亏损为2862.7万美元[53] - 核心归属于普通股股东的净利润为2331.0万美元[53] - 年化平均资产回报率为-1.93%，核心年化平均资产回报率为1.51%[53] - 年化平均股本回报率为-16.45%，核心年化平均股本回报率为12.47%[53] 净利息收入与息差 - 净息差为4.45%，环比上升28个基点；经收购会计调整后为4.35%[3] - 净利息收入为6250万美元，环比增加1270万美元，主要受NBC并购推动[6] - 第三季度净利息收入为6248.5万美元，较去年同期的4603.1万美元增长35.7%[41] - 2025年第三季度净利息收入为6248.5万美元，较去年同期的4603.1万美元增长35.7%[43] - 2025年第三季度总利息收入为9109.8万美元，较上一季度的7418.7万美元增长22.8%[43] - 2025年第三季度贷款利息收入为7691.1万美元，较上一季度的6286.8万美元增长22.3%[43] - 2025年第三季度年化净息差为4.45%，较上季度的4.17%有所改善，较去年同期的3.87%显著提升[46] - 截至2025年9月30日的九个月净利息收入为16.26亿美元，相比去年同期的13.67亿美元增长19.0%[48] - 2025年第三季度净利息收入为6.25亿美元，相比去年同期4.60亿美元增长35.8%[49] - 截至2025年9月30日的九个月总贷款平均余额增长10.3%至38.20亿美元，利息收入增长11.1%至2.03亿美元[48] - 2025年第三季度总贷款平均余额增长22.2%至42.47亿美元，利息收入增长23.9%至7.69亿美元[49] - 公司净息差显著改善，九个月净息差从3.85%上升至4.31%，第三季度净息差从3.87%上升至4.45%[48][49] - 截至2025年9月30日的九个月，计息负债总成本从3.06%下降至2.72%，利息支出从8.52亿美元降至7.74亿美元[48] - 商业房地产贷款九个月平均余额增长9.1%至15.28亿美元，利息收入增长10.9%至8.14亿美元[48] - 2025年第三季度证券平均余额下降13.3%至9.16亿美元，利息收入下降4.8%至9,723万美元[49] - 2025年第三季度农业贷款平均余额增长44.4%至1.32亿美元，收益率从8.29%升至8.95%[49] - 九个月和第三季度的利率差分别从3.19%扩大至3.63%和3.74%[48][49] - 净利息收入环比增长25.5%，从4980万美元增至6249万美元[51] - 总生息资产平均余额增长16.3%，从47.92亿美元增至55.75亿美元[51] - 总贷款平均余额增长17.0%，从36.31亿美元增至42.47亿美元[51] - 净息差扩大28个基点，从4.17%增至4.45%[51] - 贷款利息收入在第三季度为7691.1万美元，较去年同期的6208.9万美元增长23.9%[41] - 净利息收入为6248.5万美元，较上一季度的4980.2万美元增长25.4%[53] 贷款与存款表现 - 贷款总额达43亿美元，环比增长18.5%；收购NBC贡献贷款6.646亿美元，有机增长330万美元[3][16] - 存款总额达51亿美元，环比增长20.3%；收购NBC贡献存款8.08亿美元，有机增长3730万美元[3][17] - 截至2025年9月30日，贷款净额为42.15亿美元，较上一季度末的35.55亿美元增长18.6%[45] - 截至2025年9月30日，总存款为50.95亿美元，较上一季度末的42.35亿美元增长20.3%[45] - 截至2025年9月30日，总持有至到期投资贷款为42.68587亿美元，较上季度3.600728亿美元增长18.5%[46] 资产与负债 - 截至2025年9月30日，总资产为63.56亿美元，较上一季度末的53.74亿美元增长18.3%[45] 信贷质量 - 信贷损失拨备为620万美元，主要由于并入NBC的非购买信贷恶化贷款[8] - 九个月信贷损失拨备为896.9万美元，显著高于去年同期的244.8万美元[41] - 2025年第三季度信贷损失拨备为622.8万美元，显著高于上一季度的1.9万美元[43] - 贷款损失准备金占总贷款的比例为1.25%，与上季度的1.26%基本持平[46] - 逾期或停止计息贷款占总贷款的比例为1.55%，略低于上季度的1.65%[46] 非利息收入与支出 - 第三季度非利息收入为负4447.9万美元，主要受证券交易损失拖累，去年同期为931.7万美元[41] - 第三季度非利息支出为4908.2万美元，较去年同期的3032.8万美元增长61.8%[41] - 2025年第三季度非利息支出为4908.2万美元，其中合并相关费用为616.3万美元[43] - 非利息收入为-4447.9万美元，主要因证券交易损失5335.2万美元[53] - 调整后非利息收入为887.3万美元[53] - 非利息支出为4908.2万美元，其中并购相关费用为616.3万美元[53] - 调整后非利息支出为4160.7万美元[53] - 效率比为58.31%，较上一季度的63.62%有所改善[53] 证券交易 - 证券出售造成税前损失5340万美元，资产收益率从约2.20%提升至5.00%[3][11] - 第三季度证券交易出现重大损失，达5335.2万美元，去年同期为收益20.6万美元[41] - 2025年第三季度证券交易损失为5335.2万美元，而上一季度为收益1.2万美元[43] - 证券交易实现净收益5335万美元，而上一季度为净亏损1万美元[52] 资本与流动性 - 有形普通股权益与有形普通资产比率为9.69%；每股有形账面价值降至31.69美元，环比下降1.5%[3][19] - 普通股一级资本充足率为12.9%，总资本充足率为16.1%，杠杆率为10.4%[20] - 一级杠杆比率从上一季度的12.07%下降至10.41%[47] - 普通股一级资本比率从上一季度的15.07%下降至12.87%[47] - 每股账面价值为37.25美元，较上季度的36.27美元有所增长[47] - 有形普通股权益环比增长7.4%，从5.64亿美元增至6.06亿美元[52] - 有形普通股权益与有形资产比率下降94个基点，从10.63%降至9.69%[52] - 核心有形普通股权益回报率为14.30%，高于上一季度的12.64%[52] 并购相关项目 - 第三季度合并费用为616.3万美元，显著高于去年同期的61.8万美元[41]