净利润和每股收益表现 - 第三季度净利润为5350万美元，摊薄后每股收益1.54美元，较上一季度增长17.6%，较去年同期增长18.4%[2] - 2025年第三季度净利润为5350万美元，环比增长17.6%，同比增长18.5%[28] - 2025年前九个月净利润为1.441亿美元，较去年同期的1.225亿美元增长17.6%[28] - 2025年第三季度基本每股收益为1.55美元，环比增长18.3%，同比增长18.3%[28] - 2025年第三季度经调整后每股收益为1.52美元，九个月累计为4.16美元[41] 净利息收入 - 净利息收入为1.5亿美元，较上一季度增长3.9%，较去年同期增长10.5%[2][7] - 2025年第三季度净利息收入为1.499亿美元，环比增长3.9%，同比增长10.6%[28] - 2025年前九个月净利息收入为4.355亿美元，较去年同期的4.012亿美元增长8.6%[28] - 净利息收入同比增长10.4%，从2024年第三季度的13.57亿美元增至2025年第三季度的14.99亿美元[39] - 2025年第三季度净利息收入（GAAP）为1.500亿美元，高于去年同期的1.357亿美元[42] - 净利息收入同比增长8.5%，从2024年九个月的4.0118亿美元增至2025年同期的4.3547亿美元[40] 净息差 - 净息差（税基等效）为3.98%，较上一季度上升6个基点，较去年同期上升26个基点[7] - 净息差（税后）同比扩大26个基点，从3.63%提高至3.89%[39] - 净息差（税后等价）从3.60%扩大23个基点至3.83%[40] 贷款表现 - 贷款总额为117.03亿美元，与上季度基本持平，较去年同期增长4%[29][31] - 2025年第三季度贷款利息收入为1.791亿美元，环比增长2.1%，同比增长6.4%[28] - 贷款总额平均余额同比增长3.8%，从112.42亿美元增至116.73亿美元，收益率从6.04%升至6.17%[39] - 抵押贷款平均余额增长5.5%至95.289亿美元，收益率从5.77%提高至6.02%[40] - 第三季度贷款发放总额为7.945亿美元，较上季度的9.666亿美元下降17.8%，较去年同期的8.936亿美元下降11.1%[33] 存款表现 - 总存款增至140.2亿美元，较上一季度增长3.6%[4][11] - 核心存款占总存款的89%[4][11] - 总存款增至140.2亿美元，较上季度135.3亿美元增长3.6%，较去年同期135.4亿美元增长3.6%[19] - 核心存款增至124.8亿美元，较上季度120.5亿美元增长4%，较去年同期120.2亿美元增长4%[19] - 总存款为140.16亿美元，较上季度增长4%，较去年同期增长4%[29] - 计息存款为47.94亿美元，较上季度大幅增长96%，较去年同期增长90%[29] - 截至2025年9月30日，总存款为140.16亿美元，环比增长4%，同比增长4%[36][37] - 核心存款总额为124.76亿美元，环比增长4%，同比增长4%[36] - 无息存款为45.72亿美元，环比增长2%，但同比下降2%[36] - 有息支票存款为27.35亿美元，环比增长8%，同比增长17%[36] - 付息存款平均余额同比增长5.8%，从87.17亿美元增至92.19亿美元，但付息成本从2.45%降至2.25%[39] - 计息存款平均余额增长6.1%至90.271亿美元，但付息成本从2.31%微降至2.23%[40] - 非计息存款平均余额从46.493亿美元降至45.269亿美元，减少2.6%[40] 资产质量 - 不良资产为4530万美元，占总资产的0.27%，较上一季度下降[11] - 贷款损失准备金为1.597亿美元，占贷款总额的1.36%[11] - 贷款信用损失拨备为1.597亿美元，占应收贷款总额1.36%，是不良贷款399%[23] - 第三季度净贷款冲销额为220万美元，高于上季度的100万美元和去年同期的23万美元[23] - 不良贷款为4000万美元，低于上季度的4300万美元，与去年同期4300万美元相比下降[23] - 不良资产为4530万美元，占总资产0.27%，低于上季度的4980万美元（0.30%）和去年同期的4520万美元（0.28%）[23] - 2025年第三季度信贷损失拨备为267万美元，较上季度479万美元下降44.3%，但较去年同期169万美元增长57.9%[28] - 逾期贷款占总贷款的比例为0.39%，低于上季度的0.41%和去年同期的0.40%[31] - 期末贷款信用损失准备金（ACL）余额为1.597亿美元，较上季度末的1.605亿美元略有下降，准备金占总贷款比例为1.36%[34] - 第三季度净冲销额为218万美元，净冲销率（年化）为0.019%，较上季度的0.009%有所上升[34] - 期末不良贷款总额为4002万美元，较上季度末的4297万美元下降6.9%[35] - 期末不良资产总额为4529万美元，较上季度末的4978万美元下降9.0%，不良资产占总资产比例为0.27%[35] - 期末“合格”（Pass）评级贷款为114.9亿美元，占总贷款的98.2%[35] - 期末“次级”（Substandard）评级贷款为1.74亿美元，较上季度末的1.895亿美元下降8.2%[35] - 期末贷款信用损失准备金对不良贷款的覆盖率为399%，较上季度的373%有所提升[34] - 未提取贷款承诺的信用损失准备金期末余额为1404万美元，较上季度末的1275万美元增加10.3%[34] - 第三季度农业业务贷款冲销额达205万美元，是上季度36.2万美元冲销额的5.7倍[34] 资本状况 - 平均资产回报率为1.30%，高于上一季度和去年同期的1.13%[11] - 总普通股股东权益为19.1亿美元，占总资产11.55%，较上季度18.7亿美元（11.35%）和去年同期17.9亿美元（11.08%）增长[21] - 公司估计普通股一级资本比率为12.78%，一级杠杆比率为11.33%，总资本与风险加权资产比率为14.66%[22] - 股东权益总额为19.13亿美元，较上季度增长3%，较去年同期增长7%[29] - 公司合并总资本与风险加权资产比率为14.66%，远高于10%的“资本充足”最低要求[38] - 公司合并一级普通资本与风险加权资产比率为12.78%，远高于4.5%的最低要求[38] - Banner Bank一级杠杆资本与平均资产比率为10.91%，远高于5%的“资本充足”最低要求[38] - 平均资产回报率同比提升17个基点，从1.13%提高至1.30%[39] - 平均股本回报率同比提升94个基点，从10.39%提高至11.33%[39] - 平均资产回报率从1.04%上升至1.19%，平均股本回报率从9.76%上升至10.49%[40] - 有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）在2025年9月30日为9.50%，高于2024年12月31日的8.84%[43] - 普通股权益与总资产比率（GAAP）在2025年9月30日为11.55%，高于2024年12月31日的10.95%[43] - 2025年9月30日每股有形账面价值（非GAAP）为44.79美元，高于2024年12月31日的40.57美元[43] 非利息收入和费用 - 2025年第三季度非利息收入为2073万美元，环比增长16.8%，同比增长14.8%[28] - 2025年第三季度总营收（GAAP）为1.707亿美元，非利息收入为2073万美元[42] - 效率比率同比改善287个基点，从62.63%优化至59.76%[39] - 经调整后效率比率从65.19%改善至60.30%[40] - 2025年第三季度调整后效率比率为58.54%，较去年同期的61.27%改善273个基点[42] - 2025年前九个月调整后效率比率为60.30%，较去年同期的62.84%改善254个基点[42] 资产和负债总额 - 总资产为165.6亿美元，较上一季度增长[4][16] - 总资产为165.63亿美元，较上季度增长1%，较去年同期增长2%[29] - 总现金及现金等价物为67.29亿美元，较上季度增长39%，较去年同期增长41%[29] - 2025年9月30日总资产（GAAP）为165.631亿美元，有形资产（非GAAP）为161.881亿美元[43] - 留存收益为8.38亿美元，较上季度增长5%，较去年同期增长17%[29] - 待售贷款降至2030万美元，较上季度3770万美元下降46%，较去年同期7880万美元下降74%[18] - 联邦住房贷款银行预付款降至1亿美元，较上季度5.65亿美元下降82%，较去年同期2.3亿美元下降57%[20] - 总生息资产平均余额同比增长2.7%，从148.77亿美元增至152.80亿美元[39] - 投资证券平均余额同比下降0.8%，从36.35亿美元降至36.07亿美元，收益率从3.12%降至3.06%[39] - 总借款平均余额同比下降31.5%，从5.00亿美元降至3.42亿美元，融资成本从5.08%降至4.18%[39] - 总生息资产平均余额增长2.5%，从147.526亿美元增至151.183亿美元，收益率从5.24%升至5.40%[40] 股息和股东回报 - 季度现金股息增加4%至每股0.50美元[1][3] 地区表现 - 加州的贷款总额为30.65亿美元，占总贷款的26%，较上季度增长2%，较去年同期增长10%[32] - 华盛顿州的贷款总额为54.07亿美元，占总贷款的46%，较上季度下降1%，较去年同期增长4%[32] - 华盛顿州存款为76.49亿美元，占总存款55%，环比增长4%，同比增长3%[37] - 爱达荷州存款为7.43亿美元，环比显著增长10%，同比增长6%[37] - 公共存款总额为4.06亿美元，经纪存款总额为4998.9万美元[37] 调整后财务指标 - 2025年第三季度经调整后营收为4.91606亿美元，九个月同比增长8.1%[41]