总营收与净利息收入表现 - 总营收为50.81亿美元，环比增长1%，同比增长9%[4] - 2025年第三季度总收入为50.81亿美元，环比增长1%，同比增长9%[8] - 总营收同比增长14%至17.67亿美元，环比增长1%[28] - 第三季度总费用和其他收入为38.45亿美元，环比增长1%，同比增长7%[13] - 年初至今总费用和其他收入为113.03亿美元，较去年同期的106.54亿美元增长6%[13] - 净利息收入为12.36亿美元，环比增长3%，同比增长18%[4] - 2025年第三季度净利息收入为12.36亿美元，环比增长3%，同比增长18%[8] - 2025年第三季度净利息收入为12.36亿美元，较2024年第三季度的10.48亿美元增长18.0%[53] - 净利息收入同比大幅增长26%至5.24亿美元，年初至今增长22%至15.27亿美元[28] 净利润与每股收益 - 归属于普通股股东的净利润为13.39亿美元，环比下降4%，同比增长21%[4] - 2025年前九个月净收入为41.14亿美元，同比增长22%[8] - 2025年前九个月普通股股东应占净收入为38.79亿美元，同比增长21%[8] - 摊薄后每股收益为1.88美元，环比下降3%，同比增长25%[4] - 2025年第三季度摊薄后每股收益为1.88美元，环比下降3%，同比增长25%[8] - 2025年第三季度普通股股东应占净利润（GAAP）为13.39亿美元，有形普通股回报率（非GAAP）为25.6%[52] 资产与负债规模 - 托管及管理资产规模为57.8万亿美元，环比增长4%，同比增长11%[4] - 管理资产规模为2.1万亿美元，环比增长2%，与去年同期持平[4] - 截至2025年9月30日，托管和管理资产规模为41.7万亿美元，较2024年同期37.5万亿美元增长11%[24] - 截至2025年9月30日，期末证券借贷市场价值为5540亿美元，较2024年同期4840亿美元增长14%[24] - 截至2025年9月30日，总资产为4553.12亿美元，较2024年末增长9.4%[11] - 截至2025年9月30日，贷款总额为751.95亿美元，较2024年末增长4.9%[11] - 截至2025年9月30日，存款总额为3146.97亿美元，较2024年末增长8.7%[11] - 平均贷款额同比增长8%至462.78亿美元[30] - 平均存款额同比增长10%至974.97亿美元[30] - 资产管理规模同比增长10%至15.8万亿美元[30] - Pershing平台管理的资产规模同比增长11%至3.0万亿美元[30] - 第三季度末管理资产总额为2.142万亿美元，环比增长2%，与去年同期持平[37] - 第三季度管理资产现金类产品达4750亿美元，环比增长8%，同比增长12%[37] - 财富管理客户资产第三季度末为3480亿美元，环比增长3%，同比增长5%[37] 费用与其他收入 - 2025年第三季度非利息支出为32.36亿美元，环比增长1%，同比增长4%[8] - 2025年第三季度投资服务费收入为25.85亿美元，与上季度持平，同比增长10%[8] - 第三季度投资服务费为25.85亿美元，与上季度持平，但较去年同期的23.44亿美元增长10%[13] - 第三季度投资管理费为7.76亿美元，环比增长4%，但较去年同期下降1%[13] - 投资管理费第三季度为7.76亿美元，环比增长4%，但同比下降1%[33] - 第三季度外汇收入为1.66亿美元，环比下降22%，同比下降5%[13] - 第三季度融资相关费用为6700万美元，环比增长31%，同比增长26%[13] - 按固定汇率计算，2025年第三季度投资管理及绩效费为7.82亿美元，与2024年同期调整后的8.01亿美元相比下降2.4%[54] - 投资与财富管理业务2025年第三季度经调整总收入（扣除分销和服务费后）为7.56亿美元，较2024年同期的7.58亿美元略有下降[54] 业务部门表现 - 2025年第三季度证券服务业务总收入为24.59亿美元，较2024年同期21.14亿美元增长11%[22] - 2025年第三季度资产服务收入为19.15亿美元，较2024年同期17.20亿美元增长11%[22] - 2025年前九个月证券服务业务总收入为72.33亿美元，较2024年同期65.92亿美元增长10%[22] - 2025年第三季度证券借贷收入为6200万美元，较2024年同期4700万美元增长32%[22] - Pershing业务部门营收同比增长12%至7.29亿美元[28] - Treasury Services部门营收同比增长20%至5.1亿美元[28] - Clearance and Collateral Management部门营收同比增长12%至5.28亿美元[28] - 第三季度总收入为8.24亿美元，环比增长3%，但同比下降3%[33] - 投资与财富管理业务2025年第三季度税前利润为1.84亿美元，较第二季度的1.48亿美元增长24.3%[54] - 投资与财富管理业务2025年前九个月总收入为24.04亿美元，较2024年同期的25.16亿美元下降4.5%[54] 利润率与资本充足率 - 税前利润率为36%，较上季度的37%有所下降[4] - 税前利润同比增长24%至8.75亿美元，税前利润率提升至50%[28] - 第三季度税前收入为1.84亿美元，环比增长24%，同比增长5%[33] - 年初至今税前收入为3.95亿美元，同比下降9%[33] - 投资与财富管理业务2025年第三季度调整后税前营运利润率为24%，高于第二季度的20%[54] - 普通股一级资本充足率为11.7%，较上季度提升0.2个百分点[4] - 截至2025年9月30日，公司标准化方法下的CET1资本为206.45亿美元，CET1比率为11.7%[19] - 截至2025年9月30日，高级方法下的总资本比率为15.8%，一级杠杆比率为6.1%[19] - 2025年第三季度平均流动性覆盖比率为112%[19] 信贷损失与资产质量 - 截至2025年9月30日，信贷损失准备金总额为3.68亿美元，较上季度末的3.79亿美元有所下降[45] - 2025年第三季度贷款损失准备金占总贷款的比率为0.36%，低于上季度的0.38%[45] - 2025年第三季度信贷损失拨备为-700万美元，而上一季度为-1700万美元[45] 其他财务数据 - 全职员工人数为49,200人，环比减少1%，同比减少6%[4] - 期末现金股息为每股0.53美元，高于上季度的0.47美元[4] - 截至2025年9月30日，发行人服务业务的总债务服务规模为14.5万亿美元[24] - 其他业务部门第三季度税前亏损2500万美元，年初至今税前亏损1.31亿美元[39] - 截至2025年9月30日，证券投资组合总公允价值为1465.03亿美元，其中68%（999.89亿美元）为可供出售证券，32%（465.14亿美元）为持有至到期证券[41] - 证券投资组合总未实现亏损为36.92亿美元，其中可供出售证券的税后未实现亏损为5.06亿美元，持有至到期证券的税后未实现亏损为23.07亿美元[42] - 证券投资组合的摊销成本为1501.95亿美元，公允价值占摊销成本的98%[40] - 截至2025年9月30日，与证券相关的可增值折扣为16.14亿美元，第三季度净增值（包括已终止对冲）为1.06亿美元[43] - 2025年第三季度有形普通股平均股东权益（非GAAP）为208.98亿美元，高于上季度的201.98亿美元[52] - 证券投资组合中99%的证券评级为AAA/AA，1%评级为A/A-[40] - 截至2025年9月30日，公司普通股每股有形账面价值为30.60美元，较2024年6月30日的29.57美元增长3.5%[53] - 公司普通股股东权益于2025年9月30日为390.43亿美元，较2024年12月31日的369.75亿美元增长5.6%[53] - 公司有形普通股股东权益于2025年9月30日为213.37亿美元，较2024年12月31日的194.12亿美元增长9.9%[53] 净息差与利率相关指标 - 第三季度总利息收入资产平均收益率为6.98%，略低于上季度的7.03%和去年同期的7.40%[16] - 第三季度净息差为1.31%，高于上季度的1.27%和去年同期的1.16%[16] - 2025年第三季度年化净息差为1.31%，较2024年同期的1.16%上升15个基点[53] - 第三季度平均利息收入资产为3744.93亿美元，略低于上季度的3755.42亿美元[16] - 第三季度平均生息负债成本为6.64%，低于上季度的6.74%和去年同期的7.36%[16] - 平均存款额持续下降，第三季度为92.01亿美元，环比持平，但同比下降8%[33] 资产管理业务动态 - 第三季度管理资产出现10亿美元净流入，但长期策略净流出330亿美元[37]