根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 收入和利润表现 - 第三季度净收入为6557.1万美元，环比增长6.8%，同比增长9.5%[5] - 稀释后每股收益为1.20美元，环比增长7.1%，同比增长9.1%[5] - 2025年第三季度净利润为6557万美元，摊薄后每股收益为1.20美元[21] - 2025年第三季度GAAP净收入为6557.1万美元，调整后非GAAP净收入增至7142.2万美元，主要因排除780万美元证券出售损失和税收影响[26] - 2025年第三季度GAAP稀释每股收益为1.20美元，调整后非GAAP每股收益为1.30美元[26] - 2025年前九个月公司净收入为19.02亿美元，较2024年同期的16.21亿美元增长17%[31] - 2025年第三季度净利润为6557.1万美元，环比增长6.8%（第二季度为6142.4万美元）[35][36] - 2025年第三季度基本每股收益为1.20美元，环比增长7.1%（第二季度为1.12美元）[36] 净利息收入与净息差 - 净息差为3.09%，较2024年第三季度上升25个基点[6] - 净利息收入为1.334亿美元，较2024年第三季度的1.151亿美元增长[10] - 2025年第三季度净利息收入为1.334亿美元，净息差为3.09%[21] - 2025年第三季度GAAP净息差为3.09%，调整后非GAAP净息差同为3.09%[26] - 2025年第三季度公司净利息收入为13.34亿美元，较2024年同期的11.51亿美元增长16%[30] - 2025年第三季度净利息收入为1.334亿美元，环比增长1.3%（第二季度为1.317亿美元）[35] - 2025年第三季度净息差为3.09%，较2024年第三季度的2.84%上升25个基点[38] - 2025年第三季度净息差为2.27%，较2024年第三季度的1.86%显著改善[38] 贷款与存款业务 - 贷款总额达133.12亿美元，同比增长7.9%（增加9.737亿美元）[6][7] - 存款总额达141.07亿美元，同比增长7.3%（增加9.604亿美元）[6][7] - 截至2025年第三季度末，总资产为175.84亿美元，贷款总额为133.12亿美元[21] - 2025年第三季度公司总资产为175.84亿美元，较2024年同期的164.49亿美元增长7%[29] - 2025年第三季度贷款总额为133.12亿美元，较2024年同期的123.38亿美元增长8%[29] - 2025年第三季度总存款为141.07亿美元，较2024年同期的131.47亿美元增长7%[29] - 2025年第三季度总贷款达到133.12亿美元，环比增长0.6%（第二季度为132.33亿美元）[32] - 2025年第三季度贷款利息及费用收入为2.110亿美元，环比增长2.2%（第二季度为2.065亿美元）[35] 资产质量与信贷风险 - 不良资产占总资产比例升至0.96%，而2024年第三季度为0.25%[13] - 年化净冲销额占平均贷款比例为0.27%，高于2024年第三季度的0.09%[13] - 第三季度信贷损失拨备为930万美元，高于2024年同期的540万美元[13] - 2025年第三季度净冲销额为906.3万美元，占贷款平均总额的0.27%，较第二季度的0.20%有所上升[33][34] - 2025年第三季度信贷损失拨备金期末余额为1.702亿美元，与总贷款的比率为1.28%[33][34] - 2025年第三季度非应计贷款大幅增加至1.667亿美元，较第二季度的6861.9万美元增长143%[34] - 2025年第三季度不良资产总额为1.682亿美元，占总资产的0.96%，较第二季度的0.42%显著上升[34] - 2025年第三季度信贷损失拨备为946.3万美元，环比下降16.2%（第二季度为1129.6万美元）[35] 非利息支出 - 非利息支出在2025年第三季度为4800万美元，同比增长240万美元或5.2%，环比增长380万美元或8.6%[15] - 薪酬与福利支出在2025年第三季度为2550万美元，同比增长46.5万美元或1.9%，环比增长290万美元或13.0%[15] - 设备与占用支出在2025年第三季度为360万美元，同比减少18万美元或4.7%，环比增加9.2万美元或2.6%[15] - 专业服务费用在2025年第三季度为190万美元，同比增长14.2万美元或8.3%，环比减少4.7万美元或2.5%[15] 税务指标 - 所得税费用在2025年第三季度为1330万美元，同比增长77.9万美元或6.2%，环比减少190万美元或12.7%[16] - 2025年第三季度实际税率为16.81%，低于2025年第二季度的19.82%和2024年第三季度的17.23%[16] 资本与权益状况 - 截至2025年9月30日，有形普通股权益对有形资产比率为10.06%，高于2024年同期的9.47%[26] - 截至2025年9月30日，有形账面价值每股为32.37美元，高于2024年同期的28.54美元[25] - 2025年第三季度公司股东权益为17.82亿美元，较2024年同期的15.70亿美元增长13%[29] 运营效率与比率 - 2025年第三季度GAAP平均资产回报率为1.47%，较2024年同期的1.43%有所提升[27] - 2025年第三季度效率比率为35.22%，较2024年同期的36.90%有所改善[27] - 全职等效员工数量在2025年9月30日为650名，同比增加30名或4.8%，环比减少9名或1.3%[15] 特定项目与调整 - 2025年第二季度发生856.3万美元可供出售债务证券出售损失，用于投资组合重组[23] - 2025年第三季度发生781.2万美元可供出售债务证券出售损失，用于持续投资组合重组[23] - 2025年第二季度利息支出中冲回230万美元法律准备金[23] - 2024年第四季度记录720万美元FDIC特别评估费用，2024年第一季度追加180万美元费用[23] - 2025年第三季度证券损失为781.2万美元，而2024年同期无损失[30] 平均余额与收益率/成本率 - 2025年第三季度总生息资产平均余额为17,129.689百万美元，收益率为5.82%[37] - 2025年第三季度总贷款平均余额为13,205.775百万美元，收益率为6.34%[37] - 2025年第三季度总计息负债平均余额为13,187.618百万美元，成本率为3.55%[38] - 2025年第三季度货币市场存款平均余额为7,965.115百万美元，成本率为3.67%[38] - 2025年第三季度应税贷款平均余额为13,175.297百万美元，收益率为6.34%[37] - 2025年第三季度总资产平均余额为17,709.359百万美元，环比略有增长[37][38] - 2025年第三季度持有的待售抵押贷款平均余额为11.351百万美元，收益率为4.82%[37] - 2025年第三季度免税证券平均余额为0.444百万美元，应税等价收益率为5.41%[37] 其他财务数据 - 期末现金及现金等价物资产为17.7亿美元，占总资产的10.1%[6] - 2025年第三季度计息存款GAAP成本为3.41%，调整后非GAAP成本同为3.41%[26] - 2025年第三季度联邦基金售出和回购协议资产为4.38亿美元，较2024年同期的354.2万美元大幅增长12,259%[28]