根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 收入和利润 - 公司2025年第三季度净利润为370万美元，摊薄后每股收益0.41美元；2024年同期净利润为380万美元，每股收益0.35美元[1] - 2025年第三季度净收入为3.730百万美元，较2024年同期的3.798百万美元下降1.8%[30] - 2025年前九个月净收入为8.690百万美元，较2024年同期的9.771百万美元下降11.1%[30] - 2025年第三季度，公司GAAP净收入为3730万美元，经非GAAP调整后的净收入为4431万美元，调整项主要为税后股权激励费用701万美元[39] - 截至2025年9月30日的九个月，公司GAAP净收入为8690万美元，经非GAAP调整后的净收入为1.1105亿美元，调整项主要为税后股权激励费用2415万美元[39] 净利息收入与息差 - 2025年第三季度净息差为4.40%，低于2024年同期的4.49%；但前九个月净息差为4.29%，高于2024年同期的4.25%[12][13] - 2025年第三季度净利息收入为9.350百万美元，略高于2024年同期的9.303百万美元[30] - 2025年第三季度净息差为4.40%，低于2024年同期的4.49%[32] - 截至2025年9月30日的九个月，净利息收入为2.7149亿美元，相比2024年同期的2.6176亿美元增长3.7%[34] - 截至2025年9月30日的九个月，净息差为4.29%，相比2024年同期的4.25%提升4个基点[34] 利息收入与支出 - 2025年第三季度总利息收入为12.527百万美元，高于2024年同期的12.150百万美元[30] - 2025年第三季度总利息支出为3.177百万美元，高于2024年同期的2.847百万美元，增幅11.6%[30] - 2025年第三季度贷款平均收益率为6.15%，高于2024年同期的6.05%[32] - 截至2025年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为845.37亿美元，产生利息收入3.6674亿美元，平均收益率为5.80%，相比2024年同期的821.106亿美元和5.64%有所增长[34] - 贷款组合平均余额从2024年的70.131亿美元增至2025年的74.5001亿美元，利息收入从3.0481亿美元增至3.3594亿美元，平均收益率从5.79%提升至6.03%[34] - 计息存款总额平均余额从2024年的49.3777亿美元增至2025年的52.3149亿美元，利息支出从6610万美元增至7935万美元，平均成本率从1.78%上升至2.03%[34] - 货币市场存款平均余额从2024年的9.6724亿美元大幅增至2025年的12.6316亿美元，利息支出从1496万美元增至2318万美元，平均成本率从2.06%升至2.45%[34] - 次级债券平均余额从2024年的3.5139亿美元略降至2025年的3.4944亿美元，但利息支出从1985万美元降至1396万美元，平均成本率从7.53%显著下降至5.34%[34] 成本和费用 - 2025年第三季度非利息支出为590万美元，较2024年同期的550万美元增加40万美元，主要因股权激励计划成本上升[15] 贷款与存款表现 - 净贷款总额增长860万美元（1.2%），从2024年底的7.292亿美元增至2025年9月30日的7.379亿美元[4] - 存款总额增长1230万美元（1.9%），从2024年底的6.515亿美元增至2025年9月30日的6.638亿美元[4][8] - 贷款总额从737.760百万美元增至746.072百万美元，增加8.312百万美元（约1.1%），同时贷款损失准备金从8.522百万美元降至8.197百万美元[28] - 总存款从651.491百万美元增至663.790百万美元，增加12.299百万美元（约1.9%）[28] 资产质量与信用损失 - 不良贷款从2024年12月31日的400万美元减少50万美元至2025年9月30日的350万美元[4] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失备抵为820万美元，占贷款总额的1.10%，是不良贷款的233.5%[17] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金期末余额为8197万美元，本季度计提额为负980万美元（回拨），年内迄今计提额为负387万美元（回拨）[36] 资本管理与股票回购 - 公司在2025年第三季度以平均每股16.14美元的价格回购了782,324股普通股[4] - 公司获批一项新的股票回购计划，可回购至多约953.6万股流通股（约占10%）[18]