根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 净利润与每股收益 - 第三季度净利润为3528.5万美元，摊薄后每股收益为0.92美元[1][5] - 前三季度净利润为9353.8万美元，同比增长290万美元[16] - 2025年第三季度净利润为3528.5万美元，较2024年同期的3310.5万美元增长6.6%[34] - 2025年第三季度基本每股收益为0.92美元，较2024年同期的0.86美元增长7.0%[34] - 2025年前九个月净利润为9353.8万美元，较2024年同期的9063.1万美元增长3.2%[34] - 2025年第三季度净收入为3528.5万美元，较2024年同期的3310.5万美元增长6.6%[52] - 2025年第三季度调整后净收入（非GAAP）为3662.1万美元，包含133.6万美元的税后收购相关费用调整[52][55] - 2025年第三季度调整后每股收益（稀释，非GAAP）为0.96美元，高于2024年同期的0.86美元[55] - 2025年前九个月净收入为9353.8万美元，较2024年同期的9063.1万美元增长3.2%[52] 净利息收入与净息差 - 净利息收入增长90万美元至9020万美元，净息差扩大3个基点至3.98%[6] - 2025年第三季度净利息收入为8.82亿美元，较2024年同期的8.7653亿美元略有增长[34] - 2025年前九个月净利息收入为26.23亿美元，较2024年同期的25.5257亿美元增长2.8%[34] - 2025年第三季度净利息收入为9,018.5万美元，环比增长0.97%（从8,932.1万美元）[39] - 2025年第三季度净息差（FTE）为3.98%，环比上升3个基点（从3.95%），同比上升11个基点（从3.87%）[39] - 2025年前九个月净利息收入为2.681亿美元，同比增长2.93%（从2.6047亿美元）[41] - 2025年前九个月净息差（FTE）为3.95%，同比上升15个基点（从3.80%）[41] - 净息差为3.89%，较上季度的3.86%和去年同期的3.79%有所改善[47] - 2025年第三季度净息差（FTE非GAAP）为3.98%，高于2024年同期的3.87%[53] 非利息收入 - 非利息收入增长360万美元至2070万美元，增幅21.2%[10] - 2025年第三季度非利息收入为2069.1万美元，较2024年同期的1838.9万美元增长12.5%[34] 非利息支出 - 非利息支出为6720万美元，其中包括170万美元收购相关费用[11] - 2025年第三季度非利息支出为6724.6万美元，较2024年同期的6416.2万美元增长4.8%[34] - 2025年第三季度其他无形资产摊销为194.6万美元，与上季度194.7万美元基本持平[34] 贷款表现 - 贷款总额为74亿美元，新发放贷款加权平均利率为6.9%[7] - 贷款总额从2025年6月30日的74.87亿美元微降0.8%至2025年9月30日的74.30亿美元，较2024年同期下降3.7%[36][37] - 第三季度贷款发放总额为4.21亿美元，较第二季度的3.23亿美元增长30.5%[38] - 商业贷款发放额季度环比增长31.2%，从2.20亿美元增至2.88亿美元[38] - 源自贷款组合中的商业和工业贷款季度增长2.6%至18.78亿美元，而市政和非营利贷款增长5.7%至11.90亿美元[37] - acquired贷款组合总额季度下降4.4%至11.67亿美元，较2024年同期显著下降19.8%[37] - 期末贷款总额为74.295亿美元，较上季度末的74.869亿美元下降0.8%，较去年同期77.145亿美元下降3.7%[44] 存款表现 - 平均存款总额保持稳定，为82亿美元，贷存比为87.7%[9] - 总存款季度环比增长2.4%，从82.69亿美元增至84.72亿美元[36] - 贷存比为87.70%，较上季度的90.54%和去年同期的90.79%有所下降[47] 资产质量 - 资产质量改善，不良贷款比率下降9个基点至0.36%[8] - 2025年前九个月信贷损失准备金为870万美元，较2024年同期的477.6万美元增长82.2%[34] - 期末信贷损失拨备为8828万美元，占贷款总额的1.19%，与上季度持平，低于去年同期的1.23%[44][47] - 年化净回收占期间平均贷款总额的比率为-0.05%，而上季度为净冲销率0.05%，去年同期为净冲销率0.18%[44][47] - 不良贷款总额为2671.5万美元，占贷款总额的0.36%，低于上季度的0.45%，但高于去年同期的0.31%[44][46][47] - 信贷损失拨备对不良贷款的覆盖率为330.45%，显著高于上季度的266.66%，但低于去年同期的403.68%[44][47] 资本状况 - 普通股权一级资本比率为14.69%，有形普通股每股账面价值增长0.81美元至27.45美元[14][15] - 普通股权一级资本充足率从2024年同期的12.88%提升至2025年9月30日的14.69%[36] - 股东权益季度环比增长1.7%，从13.52亿美元增至13.75亿美元，普通股每股账面价值从35.55美元增至36.36美元[36] - 有形普通股权益占有形资产的比率为10.57%，略高于上季度的10.49%和去年同期的9.81%[51] - 有形普通股每股账面价值为27.45美元，高于上季度的26.64美元和去年同期的24.91美元[51] 资产与负债平均余额及成本 - 2025年第三季度总生息资产平均余额为89.998亿美元，环比下降0.84%（从90.765亿美元）[39] - 2025年第三季度总付息负债平均余额为61.643亿美元，环比下降1.18%（从62.382亿美元）[39] - 2025年第三季度计息活期/储蓄/货币市场存款平均成本率为2.66%，环比上升2个基点（从2.64%）[39] - 2025年前九个月计息活期/储蓄/货币市场存款平均成本率为2.64%，同比下降43个基点（从3.07%）[41] - 2025年第三季度持有至到期投资证券平均余额为7.059亿美元，平均收益率为3.01%，同比大幅上升130个基点（从1.71%）[39] - 2025年前九个月持有至到期投资证券平均收益率为2.84%，同比大幅上升112个基点（从1.72%）[41] 资产与负债总额变化 - 总资产从2024年12月31日的98.08亿美元增长至2025年9月30日的101.53亿美元，季度环比增长1.5%[36] - 现金及现金等价物季度环比大幅增长87.4%，从2.96亿美元增至5.56亿美元[36] 盈利能力比率 - 平均资产回报率为1.43%，高于上季度的1.38%和去年同期的1.32%[47] - 2025年第三季度平均有形资产回报率（非GAAP）为1.54%，高于2024年同期的1.43%[52] - 2025年第三季度平均有形普通股回报率（非GAAP）为14.21%，低于2024年同期的14.84%[52] - 2025年第三季度效率比率（剔除无形资产摊销和收购费用，FTE非GAAP）为57.32%，优于2024年同期的57.65%[54] 其他财务数据与调整 - 公司使用非GAAP财务指标如完全应税等值（FTE）调整净利息收入，2025年第三季度FTE调整额为198.5万美元[34] - 2025年第三季度生息资产收益率（FTE非GAAP）为5.92%，低于2024年同期的6.05%[53] - 2025年第三季度拨备前净收入（FTE非GAAP）为4.363亿美元，与去年同期4.3696亿美元基本持平[54] 公司行动 - 公司宣布收购Vista Bancshares，交易总价值约为3.654亿美元[4]