收入和利润（同比环比） - 第三季度净利润为1370万美元，摊薄后每股收益0.81美元，较去年同期的910万美元增长51%[2] - 2025年第三季度净利息收入为4243万美元，较2024年同期的3503.2万美元增长21.1%[36] - 2025年前九个月净收入为3664.4万美元，较2024年同期的2650万美元增长38.3%[36] - 2025年第三季度基本每股收益为0.82美元，较2024年同期的0.55美元增长49.1%[36] - 2025年前九个月摊薄后每股净收益为2.17美元，高于2024年同期的1.57美元[46] - 2025年前九个月净收入（GAAP）为3664.4万美元，较2024年同期的2650万美元增长38.3%[47] - 2025年第三季度运营收益（非GAAP）为1448万美元，较2024年同期的914万美元增长58.4%[47] - 2025年第三季度运营拨备前净收入（PPNR）为1826.8万美元，较2024年同期的1332.5万美元增长37.1%[47] 成本和费用（同比环比） - 2025年第三季度信贷损失拨备为22.7万美元，显著低于2024年同期的257.5万美元[36] - 2025年第三季度非利息支出为3386.9万美元，其中包含131万美元重组费用[36] - 2025年第三季度计息存款成本为2.98%，低于2024年同期的3.20%[46] - 2025年第三季度效率比为66.32%，低于2024年同期的69.83%[46] - 2025年第三季度运营效率比率（非GAAP）为63.61%，优于2024年同期的69.28%[47] 资产和贷款增长 - 贷款和租赁净有机增长9800万美元，季度环比年化增长率为10%[3][6] - 平均生息资产总额为52.3亿美元，较上一季度增加2.714亿美元[4] - 贷款和租赁总额从2024年9月的37.17亿美元增长至2025年9月的42.22亿美元，增幅达13.6%[35] - 截至2025年9月30日，贷款和租赁总额增长至42.22亿美元，较2024年9月30日的37.17亿美元有所增加[44] 存款增长 - 存款增长1.79亿美元，季度环比年化增长率为15%[3][6] - 存款总额从2024年9月的43.22亿美元增长至2025年9月的50.51亿美元，增幅达16.9%[35] 净利息收入与息差 - 净利息收入为4240万美元，较上一季度的4030万美元增长5%[4] - 净息差为3.25%，较上一季度的3.29%下降4个基点[7][9] - 2025年第三季度净息差为3.25%，高于2024年同期的3.11%[38] - 2025年第三季度贷款和租赁利息收入为6428.2万美元，平均贷款余额为41.7144亿美元，收益率为6.14%[38] - 2025年第三季度总利息收入为7451.8万美元，总利息支出为3208.8万美元[36] - 截至2025年9月30日的九个月，净利息收入（应税等值基础）为1.22亿美元，净利息边际为3.25%[41] - 截至2025年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为50.18亿美元，收益率为5.63%[41] - 截至2025年9月30日的九个月，付息存款平均余额为39.04亿美元，利息成本为2.95%[41] - 2025年第三季度净息差（完全纳税等价）为3.25%，高于2024年同期的3.11%[46] - 2025年第三季度贷款和租赁收益率（完全纳税等价）为6.14%，高于2024年同期的6.02%[46] - 2025年第三季度净利息收入为4243万美元，较2024年同期的3503.2万美元增长21.1%[47] 资产质量与信贷拨备 - 信贷损失拨备期末余额为3910万美元，占总贷款和租赁的0.93%，较上季度末的0.96%下降0.03个百分点[10] - 截至2025年9月30日，不良贷款和租赁为1010万美元，占总贷款和租赁的0.24%[44] - 截至2025年9月30日，年化净冲销占平均贷款和租赁的比率为0.10%[44] 资本状况与比率 - 截至2025年9月30日，公司普通股一级资本比率为9.85%[44] - 截至2025年9月30日，有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）为7.78%[44] - 2025年第三季度年化平均资产回报率为0.96%，高于2024年同期的0.74%[46] - 2025年第三季度年化平均股东权益回报率为10.33%，高于2024年同期的7.60%[46] - 2025年前九个月年化平均有形普通股回报率为11.99%，高于2024年同期的9.77%[46] - 2025年第三季度运营资产回报率（非GAAP）为1.02%，高于2024年同期的0.74%[47] - 2025年第三季度运营有形普通股回报率（非GAAP）为13.53%，高于2024年同期的9.75%[47] - 截至2025年9月30日，有形普通股权益为4.4268亿美元，有形普通股权益与有形资产比率为7.78%[51] 非利息收入与支出 - 出售SBKI带来400万美元税前收益，出售8500万美元可供出售证券导致390万美元税前损失[6][14] - 2025年第三季度证券出售净亏损为371.5万美元[36] - 2025年前九个月运营非利息收入为2589.7万美元，较2024年同期的2349.3万美元增长10.2%[47] 运营指标 - 运营收益为1450万美元，摊薄后每股收益0.86美元[2] - 2025年第三季度平均生息资产为52.2639亿美元，平均付息负债为41.51199亿美元，比率为125.90%[38] - 截至2025年9月30日的九个月，贷款和租赁平均余额为40.55亿美元，产生利息收入1.84亿美元，收益率为6.06%[41] 资产负债表现 - 总资产达到57.85亿美元，较2024年底的52.76亿美元增长5.091亿美元[18][21] - 总资产从2024年9月的49.09亿美元增长至2025年9月的57.85亿美元，增幅达17.8%[35] - 现金及现金等价物从2024年9月的1.93亿美元大幅增长至2025年9月的5.57亿美元，增幅达188.6%[35] - 次级债务从2024年9月的3966.3万美元大幅增长至2025年9月的1.39亿美元，增幅达249.5%[35] - 留存收益从2024年9月的1.96亿美元增长至2025年9月的2.36亿美元，增幅达20.9%[35] - 股东权益从2024年9月的4.89亿美元增长至2025年9月的5.38亿美元，增幅达10.1%[35] - 贷款损失准备金从2024年9月的3560.9万美元增长至2025年9月的3907.4万美元，增幅达9.7%[35] - 可供出售证券从2024年9月的5.01亿美元微增至2025年9月的5.11亿美元，增幅为2.0%[35] - 无形资产净值从2024年9月的1.05亿美元下降至2025年9月的9580.7万美元，降幅为8.8%[35] 每股与账面价值 - 截至2025年9月30日，每股有形账面价值为26.00美元，高于2024年同期的22.67美元[46] - 截至2025年9月30日，普通股流通股数为17,028,001股，略高于2024年同期的16,926,374股[46] - 截至2025年9月30日，每股有形账面价值（非GAAP）为26.00美元，高于2024年同期的22.67美元[51] 其他财务数据 - 截至2025年9月30日的季度，免税工具的应税等值收益计算包含了11.7万美元的等值收入[39]