收入和利润 - 第三季度总营收为2.877亿美元，环比增长5%[6] - 2025年第三季度净利息收入为2.534亿美元，环比增长5.5%（从2.402亿美元），同比增长9.2%（从2.322亿美元）[74] - 2025年第三季度净利息收入为2.53444亿美元，非利息收入为3428.5万美元[104] - 2025年前九个月净利息收入为7.260亿美元，同比增长5.1%（从6.908亿美元）[82] - 截至2025年9月30日的九个月，净利息收入为7.26024亿美元，净息差为3.13%，较上年同期上升34个基点[20] - 2025年第三季度净收益为6963万美元，环比大幅增长145.4%（从2839万美元），同比大幅增长692.7%（从878万美元）[74] - 2025年第三季度净收益为6962.9万美元，显著高于2024年同期的878.4万美元[95] - 2025年第三季度净收益为6962.9万美元，较2024年同期的878.4万美元大幅增长[101] - 2025年前九个月净收益为1.516亿美元，同比增长116.6%（从6997万美元）[74] - 2025年前九个月净收益为1.51582亿美元，调整后净收益为1.80476亿美元[101] - 2025年第三季度税前拨备前收入为1.02亿美元，环比增长17%[6] - 2025年第三季度税前拨备前利润为1.02045亿美元，显著高于2024年同期的2051.4万美元[104] - 非利息收入为10.06亿美元，较上年同期的4.82亿美元增加5.24亿美元，上年同期包含作为资产负债表重构一部分出售7.42亿美元证券造成的5990万美元损失[31] - 2025年第三季度非利息收入为3429万美元，非利息支出为1.857亿美元，效率比率为62.05%[74][76] - 2025年第三季度效率比为62.05%，优于2024年同期的68.04%[105] - 2025年第三季度调整后净收益为6936.2万美元，调整后稀释每股收益为0.38美元[101] - 第三季度稀释后每股收益为0.38美元，相比第二季度的0.12美元增长217%[4] - 2025年第三季度普通股每股基本收益为0.38美元，稀释后每股收益为0.38美元[74] 净息差和生息资产收益率 - 第三季度净息差为3.22%，环比上升12个基点[6][10] - 2025年第三季度净息差为3.22%，环比上升12个基点[79] - 2025年第三季度净息差为3.22%，高于第二季度的3.10%和去年同期的2.93%[76] - 2025年第三季度总生息资产平均余额为311.983亿美元，平均收益率为5.50%，环比上升8个基点[79] - 2025年第三季度贷款和租赁平均余额为244.583亿美元，平均收益率为6.05%，环比上升12个基点[79] - 平均生息资产收益率下降17个基点至5.44%，其中贷款和租赁平均收益率下降18个基点至5.96%，投资证券平均收益率上升27个基点至3.21%[19] - 2025年前九个月贷款和租赁平均余额为242.529亿美元，平均收益率为5.96%[82] - 2025年前九个月投资证券平均余额为47.455亿美元，平均收益率为3.21%，同比上升27个基点[82] 成本和费用 - 平均总资金成本下降53个基点至2.40%，平均存款成本下降49个基点至2.11%[18] - 2025年第三季度付息存款总成本为2.89%，环比下降6个基点[79] - 2025年前九个月总存款平均成本为2.11%，同比下降49个基点[82] - 存款利息支出减少1.334亿美元，主要由于2024年下半年联邦基金利率下调100个基点导致付息存款利率重定价以及平均余额下降[17] - 借款和次级债务利息支出减少3040万美元，主要由于偿还了2024年的高成本借款并由低成本长期FHLB预付款替代[17] - 存放金融机构存款利息收入减少7610万美元，原因包括公司维持较低的现金目标水平和市场利率下降[17] - 贷款利息收入减少6310万美元，主要由于反映联邦基金利率下调的市场利率下降、以及2024年7月出售19.5亿美元Civic贷款导致的平均余额下降[17] - 投资证券利息收入增加1070万美元，得益于2024年资产负债表重构行动和再投资于更高收益证券[17] - 2025年第三季度总利息收入为4.325亿美元，利息支出为1.791亿美元，净息差为2.31%[74][76] 信贷损失和资产质量 - 第三季度信贷损失拨备为970万美元，远低于第二季度的3910万美元[9] - 2025年第三季度信贷损失拨备为970万美元，较第二季度的3910万美元大幅下降75.2%[74] - 2025年第三季度信贷损失拨备为970万美元，其中870万美元与贷款和租赁损失准备金相关，100万美元与未提取贷款承诺准备金相关[50] - 截至2025年9月30日的九个月，信贷损失拨备为5810万美元，较上年同期的3000万美元增加[27] - 2025年9月30日，信贷损失准备金总额为2.707亿美元，占贷款和租赁总额的1.12%，较2025年6月30日的2.586亿美元（占比1.07%）增加1220万美元[49] - 截至2025年9月30日，信贷损失准备金为2.70722亿美元，占贷款和租赁投资总额的1.12%[107] - 贷款和租赁损失拨备为2.405亿美元，是不良贷款（NPLs）的137.79%[43] - 贷款损失拨备从2024年9月30日的2.54亿美元减少至2025年9月30日的2.41亿美元，下降5.4%[72] - 截至2025年9月30日，总拖欠贷款和租赁为1.614亿美元，占投资类贷款和租赁总额的0.67%，高于上季度的0.62%[43][45] - 截至2025年9月30日，不良贷款和租赁（NPLs）为1.745亿美元，较上季度增加700万美元，不良贷款占投资类贷款总额的比率为0.72%[43][46] - 不良贷款和租赁占投资贷款和租赁的比例从2025年6月30日的0.69%上升至2025年9月30日的0.72%[47] - 2025年9月30日，不良资产为1.793亿美元，占总资产的0.53%，而2025年6月30日为1.753亿美元，占0.51%[47] - 截至2025年9月30日，问题贷款和租赁（Criticized loans）总额为12.7亿美元，较第二季度减少4%，其中关注类贷款（Special mention）下降24%至占投资类贷款总额的2.10%[43][44] - 截至2025年9月30日，分类贷款（Classified loans）占投资类贷款总额的比率增至3.17%，部分原因是风险评级框架更新及一笔4960万美元的商业房地产贷款被划入分类[43][44] - 2025年第三季度年化净回收率为平均贷款和租赁的0.04%，而2025年第二季度年化净冲销率为0.72%[49][53] - 截至2025年9月30日，贷款和租赁投资的经济覆盖率为1.65%，高于截至2025年9月30日的1.61%[107] 贷款和租赁业务 - 第三季度贷款发放和支付总额为21亿美元，加权平均利率为7.08%[6] - 第三季度通过战略贷款销售和清偿处置了2.635亿美元待售商业房地产贷款[6] - 投资类贷款和租赁总额在第三季度减少1.353亿美元，截至2025年9月30日总额为241.1亿美元[41] - 第三季度贷款发放和拨付总额为21亿美元，新增贷款的加权平均利率为7.08%[41] - 投资贷款和租赁净额从2024年9月30日的232.73亿美元增至2025年9月30日的238.70亿美元，增长2.6%[72] - 2025年第三季度包含1930万美元的贷款折扣净增值[79] 存款和借款 - 第三季度末不计息存款为76亿美元，年化环比增长9%[6] - 总存款从2025年6月30日的275.28433亿美元下降至2025年9月30日的271.84765亿美元，减少3.437亿美元[54] - 2025年9月30日，无息支票存款为76.03748亿美元，占总存款的28%，高于2025年6月30日的74.41116亿美元（占比27%）[55] - 总存款从2024年9月30日的268.28亿美元增至2025年9月30日的271.85亿美元，增长1.3%[72] - 借款从2025年6月30日的19亿美元增加8780万美元，至2025年9月30日的20亿美元[57] - 借款从2024年9月30日的15.92亿美元增至2025年9月30日的20.05亿美元，增长25.9%[72] - 表外客户资金从2025年6月30日的15亿美元降至2025年9月30日的11亿美元[56] 投资证券 - 可供出售证券（AFS）在第三季度增加1.806亿美元，截至2025年9月30日总额达24亿美元，主要由2.776亿美元的购买和2580万美元的公允价值增加所驱动[38] - 截至2025年9月30日，AFS证券在累计其他综合收益（AOCI）中的税后未实现净损失为1.479亿美元，较2025年6月30日的1.666亿美元有所下降[38] - 持有至到期证券（HTM）余额在第三季度减少1310万美元，截至2025年9月30日总额为23亿美元[39] - 待售证券从2024年9月30日的23.00亿美元增至2025年9月30日的24.27亿美元，增长5.5%[72] - 持有至到期证券保持相对稳定，从2024年9月30日的23.01亿美元微增至2025年9月30日的23.04亿美元，增长0.1%[72] 资本和流动性 - 第三季度以加权平均每股16.48美元回购220万股普通股，总金额3550万美元[6] - 第三季度末每股账面价值为19.09美元，环比增长3%[6] - 2025年第三季度，总股东权益增加3990万美元至35亿美元，普通股每股账面价值从18.58美元增至19.09美元[58] - 截至2025年9月30日，现金及现金等价物总额为24亿美元，较2025年6月30日增加4470万美元[61] - 公司总可用流动性为148亿美元，包括22亿美元立即可用现金、103亿美元总可用借款能力和22亿美元未质押AFS证券[61] - 截至2025年9月30日，Banc of California, Inc.的总风险资本比率为16.69%，一级风险资本比率为12.56%，普通股一级资本比率为10.14%[60] - 截至2025年9月30日，Banc of California银行的总风险资本比率为15.94%，一级风险资本比率为13.42%，普通股一级资本比率为13.42%[60] - 公司资产总额超过340亿美元[64] - 2025年9月30日的资本比率是初步数据[60] - 公司拥有79家全方位服务分行[64] - 总资产从2024年9月30日的334.33亿美元微增至2025年9月30日的340.13亿美元，增长1.7%[72] - 贷款与存款比率为89.47%，平均权益与平均总资产比率为10.16%[76] - 有形普通股权益从2024年9月30日的26.403亿美元增至2025年9月30日的26.418亿美元[92] - 有形账面价值从2024年9月30日的每股15.63美元增至2025年9月30日的每股16.99美元[92] 回报率指标 - 2025年第三季度年化平均资产回报率为0.82%，高于第二季度的0.34%和去年同期的0.10%[76] - 2025年第三季度平均股本回报率为8.04%，高于2024年同期的1.01%[95] - 2025年第三季度有形普通股平均权益回报率为9.87%，远高于2024年同期的0.70%[95] - 2025年前九个月平均股本回报率为5.85%，高于2024年同期的2.74%[95] - 2025年前九个月有形普通股平均权益回报率为6.99%，高于2024年同期的3.13%[95] - 2025年第三季度调整后有形普通股平均权益回报率为9.87%[98] - 2025年第二季度调整后有形普通股平均权益回报率为8.34%[98] - 2025年前九个月调整后有形普通股平均权益回报率为8.46%，高于2024年同期的5.12%[98] - 2025年第三季度平均总资产为338.312亿美元，资产回报率为0.82%，调整后资产回报率为0.82%[101] 其他财务数据 - 留存亏损从2024年9月30日的-4.78亿美元收窄至2025年9月30日的-3.09亿美元，改善35.3%[72] - 其他综合亏损从2024年9月30日的-3.28亿美元收窄至2025年9月30日的-2.87亿美元，改善12.5%[72] - 普通股流通股数从2024年9月30日的1.6888亿股减少至2025年9月30日的1.5552亿股，减少7.9%[72] - 2025年第三季度有效税率为27.34%[101]