根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 财务数据关键指标变化：收入和利润（同比环比） - 2025财年第四季度净收入达到创纪录的37.3亿美元，同比增长8%，环比增长10%[4] - 2025财年第四季度归属于普通股股东的净利润为6.03亿美元，摊薄后每股收益为2.95美元；调整后净利润为6.35亿美元，摊薄后每股收益为3.11美元[3][4] - 2025财年全年净收入创纪录，达140.7亿美元，同比增长10%；全年归属于普通股股东的净利润为21.3亿美元，摊薄后每股收益为10.30美元[4][5] - 2025财年第四季度净收入为37.27亿美元，同比增长8%，环比增长10%[26] - 2025财年第四季度税前收入为7.31亿美元，同比下降4%，但环比大幅增长30%[26] - 2025财年第四季度归属于普通股股东的净利润为6.03亿美元，与去年同期持平，但环比增长39%[26] - 2025财年第四季度基本每股收益为3.03美元，同比增长3%，环比大幅增长40%[26] - 2025财年全年净收入为140.65亿美元，同比增长10%[26] - 2025财年第四季度调整后税前利润为7.7亿美元，调整后税前利润率为20.7%[61][63] - 2025财年第四季度基本每股收益为3.03美元，调整后为3.19美元，同比增长3.4%（从2.93美元）和环比增长40.3%（从2.16美元）[65] - 2025财年全年基本每股收益为10.53美元，调整后为10.90美元，较2024财年的9.94美元增长5.9%[65] - 公司第四季度总净收入为37.27亿美元，较上年同期的34.62亿美元增长8%[39] - 公司全年总净收入为140.65亿美元，较上年的128.21亿美元增长10%[39] - 公司总净收入增长8%，从94.59亿美元增至101.82亿美元[45] - 2025财年第四季度净收入为1200万美元，较2024年同期2800万美元下降57%，但较2025财年第三季度900万美元增长33%[55] - 2025财年第四季度税前亏损为4000万美元，较2024年同期1000万美元亏损扩大300%，但较2025财年第三季度4200万美元亏损收窄5%[55] - 2025财年全年净收入为4600万美元，较2024财年9900万美元下降54%[55] 财务数据关键指标变化：成本和费用（同比环比） - 补偿、佣金和福利费用为23.94亿美元，同比增长11%[28] - 2025财年全年有效税率为21.3%，低于2024财年的21.8%[26] - 非利息支出增长10%至84.62亿美元，主要受财务顾问薪酬增长12%推动[45] - 2025财年第四季度非利息支出总额为5.2亿美元，较2024年同期3.8亿美元增长37%[55] - 2025财年第四季度调整后总薪酬比率为64.0%[63] - 截至2025年9月30日的十二个月内，与法律事项和解相关的准备金增加5800万美元[71] 各条业务线表现：资产管理业务 - 资产管理及相关行政费用增至18.8亿美元，推动季度收入增长[5] - 资产管理及相关行政费用收入为18.77亿美元，同比增长13%，是最大的收入来源[28] - 资产管理部门净收入为3.14亿美元，较上年同期的2.75亿美元增长14%[39] - 资产管理及相关行政费用增长14%至59.8亿美元，是最大的收入来源[45] - 资产管理部门税前利润增长19%至5.03亿美元，收入增长16%[50] 各条业务线表现：银行业务 - 银行部门净贷款增至516亿美元，同比增长12%；净息差为2.71%，环比下降3个基点[17][21] - 公司2025财年第四季度净利息收入为5.51亿美元，高于2024年同期的5.32亿美元和上一季度的5.46亿美元[34] - 银行部门生息资产平均余额增至640.03亿美元，年化收益率为5.19%，高于上季度的631.8亿美元和5.18%的收益率[34] - 证券支持贷款（SBL）平均余额增长至189.61亿美元，年化收益率为5.96%，但低于去年同期的7.01%[34] - 商业和工业（C&I）贷款平均余额增至106.14亿美元，但年化收益率降至6.40%，去年同期为7.45%[34] - 住宅抵押贷款平均余额增至101.54亿美元，年化收益率为4.05%，高于去年同期的3.76%[34] - 公司总净利息收入为21.47亿美元，较上年同期的21.30亿美元略有增长[36] - 银行部门生息资产平均余额为630.30亿美元，平均收益率为5.22%，低于上年同期的5.69%[36] - 银行部门净利息收入增长4%至17.15亿美元，信贷损失准备金下降18%[53] - 2025财年第四季度银行信贷损失拨备为600万美元，显著低于2024年同期的2200万美元和2025财年第三季度的1500万美元[58] - 截至2025年9月30日，银行部门总资产达653亿美元，较2024年同期624亿美元增长5%[58] - 截至2025年9月30日，银行贷款净额为516亿美元，较2024年同期460亿美元增长12%[58] - 2025财年第四季度净息差为2.71%，高于2024年同期的2.62%，但低于2025财年第三季度的2.74%[58] 各条业务线表现：资本市场业务 - 资本市场部门季度投资银行收入为3.09亿美元，环比大幅增长52%[12] - 投资银行业务收入为3.16亿美元，环比大幅增长49%[28] - 资本市场部门净收入为5.13亿美元，较上年同期的4.83亿美元增长6%，较上一季度的3.81亿美元大幅增长35%[39] - 资本市场部门全年税前利润大幅增长118%至1.46亿美元[48] - 投资银行业务收入增长26%至10.36亿美元，其中债务承销业务激增57%[48] - 第四季度资本市场投资银行业务收入环比大幅增长52%[48] 各条业务线表现：证券经纪及私人客户业务 - 证券经纪业务部门净收入为26.60亿美元，较上年同期的24.76亿美元增长7%[39] - 经纪业务总收入增长6%至17.37亿美元，其中权益、ETF和固定收益产品增长14%[45] - 私人客户集团资产管理和相关行政费用收入为15.85亿美元，较上年同期的14.08亿美元增长13%[42] - 私人客户集团财务顾问薪酬与福利支出为15.32亿美元，较上年同期的13.64亿美元增长12%[42] - 私人客户集团账户和服务费用下降6%至20.33亿美元，其中第三方银行费用下降20%[45] 客户资产与资金流表现 - 截至2025年9月30日，管理客户资产总额创纪录，达1.73万亿美元，私人客户群费用账户资产达1.01万亿美元，较2024年9月分别增长10%和15%[4] - 2025财年第四季度国内私人客户群净新增资产179亿美元，相当于季度初资产的年化增长率为5.0%；2025财年全年净新增资产524亿美元，增长3.8%[4][11] - 管理客户资产达17,306亿美元，较2024年9月增长10%，较2025年6月增长6%[32] - 私人客户群管理资产达16,665亿美元，较2024年9月增长11%，较2025年6月增长6%[32] - 私人客户群收费账户资产达1,008.1亿美元，较2024年9月增长15%，较2025年6月增长7%[32] - 本季度国内私人客户群净新增资产179.3亿美元，年化增长率为5.0%[32] - 客户国内现金扫荡和增强储蓄计划总余额为563.53亿美元，较2024年9月下降3%，较2025年6月增长2%[32] 其他财务数据：利息相关 - 利息收入为10.14亿美元，同比下降5%[28] - 净利息收入和第三方银行RJBDP费用为6.53亿美元，较2024年9月下降4%[32] - 第三方银行RJBDP平均收益率为2.91%，低于2024年9月的3.34%[32] - 总生息资产平均余额增至786.93亿美元，年化收益率为5.08%，净息差为2.78%[34] - 总计息负债平均余额为678.56亿美元，年化成本率为2.71%，低于去年同期的3.34%[34] - 银行存款总额平均余额为576.34亿美元，年化成本率降至2.68%，显著低于去年同期的3.40%[34] - 其他部门生息资产平均余额为146.9亿美元，年化收益率为4.62%[34] - 现金及现金等价物平均余额为55.64亿美元，年化收益率为4.30%[34] - 公司总生息资产平均余额为771.71亿美元，产生利息收入39.94亿美元，平均收益率为5.14%，低于上年同期的5.70%[36] 其他财务数据：资产、权益及资本回报 - 2025财年第四季度年化普通股回报率为19.6%，年化调整后有形普通股回报率为23.9%[4][5] - 2025财年通过股票回购和股息向股东返还资本超过15亿美元[4] - 总资产达到882亿美元，较2024年9月增长6%，较2025年6月增长4%[32] - 归属于公司的普通股权益为124亿美元，较2024年9月增长7%，较2025年6月增长2%[32] - 每股账面价值为62.72美元，较2024年9月增长10%，较2025年6月增长3%[32] - 截至2025年9月30日，公司普通股有形账面价值为每股54.12美元，较2024年同期的48.43美元增长11.7%[66] - 截至2025年9月30日，公司总普通股权益为124.24亿美元，有形普通股权益为107.21亿美元[66] - 2025财年第四季度用于计算回报率的平均普通股权益为123.02亿美元，调整后为123.18亿美元[66] - 截至2025年9月30日，公司流通普通股数量为1.981亿股，低于2024年同期的2.033亿股[66] - 2025财年第四季度平均有形普通股本为105.92亿美元，同比增长10.2%[68] - 2025财年第四季度调整后有形普通股本回报率为23.9%，高于上一季度的17.2%[68] - 2025财年第四季度普通股本回报率为19.6%，低于去年同期21.2%[68] - 2025财年全年调整后普通股本回报率为18.3%，低于去年同期的19.6%[68] - 2025财年第四季度平均普通股本为123.02亿美元，同比增长8.3%[68] - 2025财年第四季度调整后普通股本回报率为20.6%，低于去年同期的21.9%[68] 其他非GAAP调整及收购相关项目 - 2025财年第四季度与收购相关的非GAAP调整总额（税前）为0.20美元，显著高于2024年同期的0.12美元和上一季度的0.09美元[65] - 2025财年第四季度与收购相关的保留补偿费用为300万美元（每股0.03美元）[66][65] - 2025财年第四季度无形资产摊销费用为500万美元（每股0.05美元）[66][65] - 2025财年第四季度专业费用相关收购支出为400万美元（每股0.04美元）[66][65] - 2025财年第四季度与收购相关的非GAAP调整税前影响总额为2000万美元[68] - 2025财年第四季度可辨认无形资产摊销费用为500万美元[68] - 截至2025年9月30日的十二个月内，收购相关保留补偿费用为1600万美元[68]