收入和利润表现 - 净利息收入增长350万美元或4.9%，达到7640万美元[5] - 2025年第三季度净利息收入为7644.7万美元，较2025年第二季度的7290.9万美元增长4.8%，较2024年同期的7210.7万美元增长6.0%[42] - 2025年第三季度净收入为2679万美元，较2025年第二季度的2598.9万美元增长3.1%，但较2024年同期的2794.2万美元下降4.1%[42] - 2025年前九个月净利息收入为2.199亿美元，较2024年同期的2.093亿美元增长5.0%[42] - 2025年前九个月净收入为7780.7万美元，较2024年同期的8194.4万美元下降5.0%[42] - 2025年第三季度净利息收入为7644.7万美元，较2024年同期的7210.7万美元增长6.0%[47] - 2025年前九个月净利息收入为2.199亿美元，较2024年同期的2.093亿美元增长5.1%[48] - 2025年第三季度核心营业收入为8.6414亿美元，环比增长5.1%（上季度为8.2183亿美元），同比增长6.8%（去年同期为8.0876亿美元）[54] - 2025年第三季度净利息收入（GAAP）为7.6447亿美元，环比增长4.8%（上季度为7.2909万美元），同比增长6.0%（去年同期为7.2107万美元）[54] - 2025年前九个月核心营业收入为24.8283亿美元，较去年同期的23.4894亿美元增长5.7%[54] - 2025年第三季度核心净利润（非GAAP）为2.756亿美元，环比增长2.0%（上季度为2.7009亿美元），较去年同期的2.7994亿美元下降1.6%[54] - 2025年第三季度GAAP净利润为2.679亿美元，环比增长3.1%（上季度为2.5989亿美元），较去年同期的2.7942亿美元下降4.1%[54] - 2025年前九个月GAAP净利润为7.7807亿美元，较去年同期的8.1944亿美元下降5.0%[54] 净息差和收益率 - 净息差上升5个基点至3.60%[5][9] - 净息差在2025年第三季度为3.60%，较上一季度的3.55%上升5个基点[45] - 贷款收益率在2025年第三季度达到5.22%，较上一季度的5.05%上升17个基点[45] - 2025年第三季度净息差为3.60%，较2024年同期的3.51%上升9个基点[47] - 2025年前九个月总贷款平均收益率为5.09%，较2024年同期的4.74%上升35个基点[48] - 2025年前九个月总生息资产平均收益率为5.10%，较2024年同期的4.97%上升13个基点[48] 贷款组合表现 - 净贷款应收款增加7700万美元或1.7%，达到47亿美元[5][16] - 2025年第三季度贷款利息收入为6232.1万美元，较2025年第二季度的5872.3万美元增长6.1%，较2024年同期的5411万美元增长15.2%[42] - 截至2025年9月30日，总贷款投资组合为47.89亿美元，较2024年同期的45.48亿美元增长5.2%[46] - 商业贷款组合占总贷款比例从2024年9月的61.3%上升至2025年9月的65.7%，总额达31.47亿美元[46] - 零售贷款组合占比从2024年9月的38.7%下降至2025年9月的34.3%，总额为16.42亿美元[46] - 商业和工业贷款在2025年9月30日达12.74亿美元，占总贷款26.6%，较2024年同期的23.3%占比显著提升[46] - 2025年9月30日贷款及PACE评估净额占存款比例为76.9%，较2024年同期的74.6%有所提高[46] 存款表现 - 表内存款增加3670万美元或0.5%，达到78亿美元[5][18] - 政治存款增加2.35亿美元或19%，达到14亿美元[5] - 2025年第三季度存款利息支出为3258.3万美元，较2025年第二季度的3059.3万美元增长6.5%，较2024年同期的3010.5万美元增长8.2%[42] - 存款总额从2024年末的71.806亿美元增至2025年9月末的77.7亿美元，季度环比增长0.5%[43] - 截至2025年9月30日，总存款为77.699亿美元，较2025年6月30日的77.333亿美元略有增长，但低于2024年同期的75.925亿美元[50] - 无息活期存款账户余额从2024年9月的38.018亿美元显著下降至2025年9月的29.114亿美元，降幅约为23.4%[50] - 货币市场存款账户余额从2024年9月的29.592亿美元大幅增长至2025年9月的41.408亿美元，增幅约为39.9%[50] 存款成本和费用 - 存款成本在2025年第三季度为1.67%，较上一季度的1.62%上升5个基点[45] - 总存款平均资金成本从2024年9月的1.58%上升至2025年9月的1.67%[50] - 不计入经纪存单的计息存款平均支付利率从2024年9月的3.02%下降至2025年9月的2.64%[50] - 2025年第三季度总非利息支出为4361.7万美元，较2025年第二季度的4058.4万美元增长7.5%，较2024年同期的4096.4万美元增长6.5%[42] - 2025年第三季度核心非利息支出为4.3357亿美元，环比增长7.2%（上季度为4.0442亿美元），同比增长6.5%（去年同期为4.0723亿美元）[54] 资产质量 - 不良资产减少1220万美元或34.6%，至2300万美元，占总资产的0.26%[5][19] - 2025年第三季度信贷损失拨备为530.1万美元，较2025年第二季度的489万美元增长8.4%，较2024年同期的184.9万美元大幅增长186.6%[42] - 年化净坏账率在2025年第三季度为0.81%，显著高于上一季度的0.30%[45] - 不良贷款占总贷款比例在2025年第三季度降至0.47%，低于上一季度的0.74%[45] - 贷款损失准备金对不良贷款的覆盖率在2025年第三季度为250.60%，较上一季度的170.02%大幅提升[45] - 总贷款年化净冲销率从2024年9月的0.61%上升至2025年9月的0.81%[52] - 总贷款的ACL（贷款损失准备金）与总贷款组合余额的比率从2024年9月的1.35%下降至2025年9月的1.18%[52] - 不良资产总额从2025年6月的3516.5万美元改善至2025年9月的2300.2万美元，降幅约为34.6%[51] - 商业和工业类不良贷款从2025年6月的1250.1万美元大幅减少至2025年9月的64.6万美元[51] - 总批评和分类贷款占总贷款的比例从2025年6月的2.07%改善至2025年9月的1.67%[52] 资本状况 - 有形普通股权益比率增加19个基点至8.79%[5][22] - 核心平均有形普通股权益回报率为14.65%，核心平均资产回报率为1.27%[5] - 截至2025年9月30日，公司回购约34.7万股普通股，价值1040万美元[5] - 普通股一级资本充足率在2025年9月30日为14.21%，略高于上一季度的14.13%[45] - 有形普通股权益与有形资产比率在2025年9月30日为8.79%，高于上一季度的8.60%[45] - 截至2025年9月30日，有形普通股权益（非GAAP）为76.1581亿美元，较2025年6月30日的73.9848亿美元增长2.9%，较2024年9月30日的68.3594亿美元增长11.4%[54] - 2025年第三季度平均有形普通股权益（非GAAP）为74.6478亿美元，环比增长2.6%（上季度为72.7229亿美元），同比增长14.2%（去年同期为65.3573亿美元）[54] 非利息收入 - 2025年第三季度总非利息收入为916.1万美元，较2025年第二季度的802.5万美元增长14.1%，较2024年同期的893.9万美元增长2.5%[42] - 2025年第三季度非利息收入（GAAP）为9161万美元，环比增长14.2%（上季度为8025万美元），但较去年同期的8939万美元仅增长2.5%[54] 资产和负债总额 - 总资产为87亿美元，较上季度增加6160万美元或1%[15] - 总资产从2024年12月31日的82.569亿美元增长至2025年9月30日的86.83亿美元，季度环比增长0.7%[43] 其他财务指标 - 公司定义了核心效率比率为核心非利息支出除以核心营业收入[29]