净利息收入表现 - 第三季度净利息收入创纪录达3.05亿美元，环比增长2%，同比增长16%[4] - 净利息收入同比增长16%至3.05亿美元，年初至今增长15%至8.91亿美元[28] - 净利息收入环比增长522万美元，增幅2%，达到3.05222亿美元[30] - 净利息收入环比增长1.7%，从3.002亿美元增至3.052亿美元[32] - 净利息收入增长至9.04亿美元（完全税收等价基础），同比增长14.7%[35] 贷款总额与构成 - 期末贷款总额为310亿美元，环比增长1%，同比增长3%[4] - 公司及工业贷款（C&I）季度增长近3亿美元，期末余额达127亿美元[2][7] - 贷款总额环比增长3.44亿美元，达到309.52亿美元，增幅为1.1%[26] - 期末贷款总额为309.52亿美元，环比增长1%，同比增长3%[37] - 商业和工业贷款期末余额为115.68亿美元，环比增长3%，同比增长13%[37] - 商业房地产贷款期末余额为73.28亿美元，环比持平，同比增长2%[37] - 住宅抵押贷款期末余额为68.58亿美元，环比下降1%，同比下降12%[37] - 汽车金融贷款期末余额为30.42亿美元，环比增长2%，同比增长12%[37] 存款总额与构成 - 期末存款总额为349亿美元，环比增长2%，同比增长4%[4] - 总存款环比增长7.34亿美元，达到348.82亿美元，增幅为2.2%[26] - 有息存款环比增长6.11亿美元，达到289.76亿美元，增幅为2.2%[26] - 期末存款和客户融资总额为349.46亿美元，环比增长2%，同比增长4%[37] - 经纪存单期末余额为39.57亿美元，环比下降3%，同比下降7%[37] - 无息活期存款期末余额为57.97亿美元，环比增长3%，同比增长3%[37] - 网络交易存款期末余额为19.34亿美元，环比增长5%，同比增长18%[37] - 其他定期存款期末余额为40.47亿美元，环比增长6%，同比增长10%[37] - 期末核心客户存款为289.11亿美元，较上年同期282.83亿美元增长2.2%[47] - 平均核心客户存款为285.99亿美元，较上年同期272.94亿美元增长4.8%[47] 净息差 - 净息差为3.04%，与上季度持平，但较去年同期上升26个基点[4][10] - 净息差保持稳定在3.04%，与上一季度持平，但同比上升26个基点[32] - 净息差（完全税收等价基础）扩大25个基点至3.02%[35] - 截至2025年第三季度，公司净息差为3.04%，较2024年同期的2.78%有所提升[42] 非利息收入 - 非利息收入为8100万美元，环比和同比均增加1400万美元[4][14] - 非利息收入同比增长21%至8127万美元，其中资本市场净收入同比大幅增长149%至1076万美元[28] - 非利息收入环比大幅增长1429万美元，增幅21%，达到8127万美元，主要受资本市场净收入激增499万美元（增幅87%）和财富管理费增长229万美元（增幅10%）驱动[30] - 截至2025年9月非利息收入为2.07亿美元，剔除一次性项目后为2.14亿美元[49] 非利息支出 - 非利息支出为2.16亿美元，环比增加700万美元，同比增加1600万美元[4][15] - 非利息支出同比增长8%至2.16亿美元，其中人员费用增长12%至1.36亿美元[28] - 非利息支出环比增长685万美元，增幅3%，达到2.16202亿美元，其中人员费用增长871万美元（增幅7%）是主要因素[30] - 截至2024年12月非利息支出为8.18亿美元，剔除一次性项目后为8.04亿美元[49] 信贷损失拨备与资产质量 - 信贷损失拨备为1600万美元，低于上季度的1800万美元和去年同期的2100万美元[4][19] - 信贷损失拨备同比下降24%至1600万美元，年初至今下降31%至4700万美元[28] - 信贷损失拨备环比减少200万美元，降幅11%，降至1600万美元[30] - 本季度信贷损失准备金（Provision for credit losses on loans）为1600万美元，较上季度的1800万美元下降11.1%，较去年同期的2100万美元下降23.8%[39] - 期末贷款损失准备金（Allowance for loan losses）余额为3.783亿美元，较上季度增长0.5%，较去年同期增长4.6%[39] - 本季度净冲销额（Net charge offs）为1317万美元，较上季度的1283万美元增长2.6%[39] - 不良资产总额（Total nonperforming assets）为1.362亿美元，较上季度的1.482亿美元下降8.1%，较去年同期的1.481亿美元下降8.0%[39] - 非应计贷款总额（Total nonaccrual loans）为1.062亿美元，较上季度的1.130亿美元下降6.0%，较去年同期的1.285亿美元下降17.3%[39] - 商业和工业贷款的非应计贷款为1280万美元，较上季度的695万美元大幅增长84.3%[40] - 商业房地产投资贷款的非应计贷款为733万美元，较上季度的1581万美元下降53.6%[40] - 逾期30-89天的应计贷款总额（Total accruing loans 30-89 days past due）为4897万美元，较上季度的3816万美元增长28.3%[40] - 贷款信用损失准备金占总贷款比率（Allowance for credit losses on loans to total loans）为1.34%，与上季度持平[39] - 贷款信用损失准备金覆盖非应计贷款比率（Allowance for credit losses on loans to nonaccrual）为390.49%，较上季度的364.42%有所提升[39] 盈利能力指标 - 普通股每股摊薄收益为0.73美元，高于上季度的0.65美元和去年同期的0.56美元[1] - 税前收入同比增长43%至1.54亿美元，年初至今增长33%至4.15亿美元[28] - 所得税费用同比大幅增长47%至2955万美元，年初至今激增182%至7736万美元[28] - 净利润同比增长42%至1.25亿美元，普通股每股基本收益增长30%至0.73美元[28] - 净收入环比增长1350万美元，增幅12%，达到1.24732亿美元[30] - 税前利润环比增长1466万美元，增幅10%，达到1.54286亿美元[30] - 每股基本收益环比增长0.08美元，增幅12%，达到0.73美元[30] - 2025年第三季度平均有形普通股回报率（ROATCE）为14.02%，高于2024年同期的11.52%[42] - 调整后净收入为3.43亿美元，较上年同期2.90亿美元增长18.2%[47] - 税前拨备前利润（PTPP）为4.62亿美元，较上年同期3.80亿美元增长21.5%[47] - 第四季度GAAP净亏损为1.62亿美元，剔除一次性项目后净收入为9402万美元[49] 资本充足率 - 普通股权一级资本比率（CET1）为10.33%，较上季度提升13个基点[2][20] - 2025年第三季度普通股权一级资本（CET1）比率为10.33%，高于2024年同期的9.72%[42] - 2025年第三季度总风险加权资产为346.88亿美元[42] 效率比率 - 2025年第三季度调整后效率比率为54.77%，低于2024年同期的59.51%[42] 投资证券 - 待售投资证券环比增长1.81亿美元，达到52.17亿美元，增幅为3.6%[26] - 持有至到期投资证券环比减少3600万美元，降至36.36亿美元，降幅为1.0%[26] - 应税证券利息收入同比大幅增长44%至7373万美元，年初至今增长45%至2.15亿美元[28] - 投资证券平均余额环比增长2.4%，从95.827亿美元增至98.118亿美元，平均收益率从4.24%微升至4.26%[32] - 投资证券平均余额增长至95.2亿美元，利息收入增长至3.03亿美元，平均收益率上升60个基点至4.24%[35] 融资活动 - 联邦住房贷款银行预付款环比减少6.59亿美元，降至32.21亿美元，降幅为17.0%[26] - 短期融资环比增长3.24亿美元，达到4.00亿美元，增幅为428.7%[26] - 其他短期融资利息支出环比下降75万美元，降幅26%，至212万美元[30] - 联邦住房贷款银行预付款平均余额增长至26.7亿美元，利息支出略增至8.69亿美元，但平均利率下降130个基点至4.35%[35] 股东权益与账面价值 - 股东权益总额环比增长8800万美元，达到48.68亿美元，增幅为1.8%[26] - 普通股权益环比增长8800万美元，达到46.74亿美元，增幅为1.9%[26] - 2025年第三季度末每股有形账面价值（TBV）为21.36美元，高于2024年同期的20.37美元[42] - 有形普通股权益（TCE）为35.44亿美元，较上年同期34.54亿美元增长2.6%[47] 资产与负债平均余额及收益率/成本 - 总生息资产平均余额环比增长1.2%，从400.747亿美元增至405.623亿美元[32] - 贷款总额平均余额环比增长0.8%，从304.920亿美元增至307.505亿美元，但平均收益率保持在5.89%[32] - 商业贷款平均余额环比增长1.1%，从195.473亿美元增至197.656亿美元，平均收益率从6.59%微降至6.56%[32] - 消费贷款平均余额基本持平，从109.447亿美元增至109.848亿美元，平均收益率从4.64%升至4.70%[32] - 总付息负债平均余额环比增长1.0%，从326.071亿美元增至329.309亿美元，平均成本从3.02%微升至3.03%[32] - 带息存款平均余额环比增长1.2%，从285.543亿美元增至289.092亿美元，平均成本稳定在2.78%[32] - 无息需求存款平均余额环比增长2.6%，从56.489亿美元增至57.967亿美元[32] - 总生息资产平均余额增长至399.8亿美元，同比增长5.4%[35] - 总贷款平均余额增长至304.5亿美元，同比增长3.1%[35] - 商业和工业贷款平均余额增长至109.8亿美元，但利息收入下降至5.37亿美元，收益率下降83个基点至6.54%[35] - 总计息负债平均余额增长至324.6亿美元，利息支出下降至7.37亿美元，平均利率下降54个基点至3.04%[35] - 计息存款平均余额增长至288.8亿美元，利息支出下降至6.09亿美元，平均利率下降50个基点至2.82%[35] - 非计息活期存款余额略降至57.0亿美元[35] 利息收入与支出明细 - 贷款利息收入同比下降2%至4.56亿美元，年初至今下降3%至13.37亿美元[28] - 存款利息支出同比下降13%至2.02亿美元，年初至今下降10%至6.09亿美元[28] - 贷款利息和费用收入环比增长784万美元，增幅2%，达到4.55623亿美元[30] - 利息支出环比增长583万美元，增幅2%，达到2.51369亿美元，其中存款利息支出增长469万美元（增幅2%）[30] 股东回报 - 2025年前九个月累计股息支付率为34.85%，低于2024年同期的36.07%[42] - 2025年前九个月累计回购普通股90万股[42] 其他财务数据 - 总资产环比增长4.62亿美元，达到444.56亿美元，增幅为1.1%[26] - 总资产为444.56亿美元，较上年同期439.94亿美元增长1.0%[47] - 2025年第三季度末管理资产（AUM）市值为161.78亿美元[42][43] - 2025年第三季度末贷款存款比为88.73%[42] 非经常性项目 - 第四季度非经常性项目包括抵押贷款组合出售损失1.30亿美元和FHLB预付款损失1424万美元[49][50]