根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类遵循了财务数据关键指标变化、业务线表现等维度，并严格使用原文关键点，保留了文档ID引用。 净利润和每股收益 - 第三季度净利润为3720万美元，稀释后每股收益为0.82美元[1] - 净收入为3720.0万美元，较上季度（3008.2万美元）增长23.7%，较去年同期（3032.8万美元）增长5.5%[30] - 每股基本收益为0.82美元，较上季度（0.66美元）增长24.2%，较去年同期（0.70美元）增长17.1%[30] - 2025年第三季度基本每股收益为0.82美元，环比增长24.2%，同比增长17.1%[32] - 2025年第三季度调整后稀释每股收益为0.83美元，环比增长10.7%，同比增长18.6%[32] - 2025年第三季度调整后每股收益为0.83美元，高于上一季度的0.75美元和去年同期的0.70美元[40] 净利息收入 - 净利息收入为9987.1万美元，环比增长390万美元或4.1%[1][4] - 净利息收入为9987.1万美元，较上季度（9597.0万美元）增长4.0%，较去年同期（8745.5万美元）增长14.2%[30] - 2025年第三季度净利息收入为1.000亿美元，环比增长4.3%（从第二季度的9.597亿美元增至10.009亿美元）[35] - 2025年第三季度净利息收入为9.987亿美元，环比增长4.1%，同比增长14.2%[41] 净息差 - 净息差为4.27%，环比扩大9个基点[1][5] - 2025年第三季度净息差为4.27%，环比增长9个基点，同比增长39个基点[32] - 净息差环比上升9个基点至4.28%（第二季度为4.19%）[35] - 2025年第三季度全应税等值净息差为4.28%，高于上一季度的4.19%和去年同期的3.89%[42] 非利息收入 - 非利息收入为1586.4万美元，环比增长140万美元或9.5%[1][8] - 非利息收入为1586.4万美元，较上季度（1448.3万美元）增长9.5%，较去年同期（1438.5万美元）增长10.3%[30] - 2025年第三季度非利息收入占总营收比例为13.71%，略高于上一季度的13.11%[42] 贷款和租赁总额 - 贷款和租赁总额为74.61亿美元，环比增长1.075亿美元或5.8%[1] - 贷款和租赁总额为74.41亿美元，较上季度（73.28亿美元）增长1.5%，较去年同期（68.79亿美元）增长8.1%[28] - 贷款和租赁平均余额为73.559亿美元，环比增长1.9%（从第二季度的72.208亿美元增至73.559亿美元）[35] - 总贷款和租赁组合增长至74.41亿美元，较2024年9月的68.79亿美元增长8.1%[37] 信贷损失拨备 - 信贷损失拨备为529.8万美元，环比减少662.5万美元[1][7] - 信贷损失准备金为529.8万美元，较上季度（1192.3万美元）下降55.6%，较去年同期（747.5万美元）下降29.1%[30] 存款总额 - 总存款为78.28亿美元，环比小幅增长1770万美元或0.2%[1][16] - 存款总额为78.28亿美元，较上季度（78.10亿美元）增长0.2%，较去年同期（74.98亿美元）增长4.4%[28] - 存款总额小幅增长至78.28亿美元，较2024年9月的74.98亿美元增长4.4%[38] 非利息支出 - 非利息支出为6051.8万美元，较上季度（5960.2万美元）增长1.5%，较去年同期（5432.7万美元）增长11.4%[30] 资产和负债成本指标 - 2025年第三季度平均存款成本为2.16%，环比下降11个基点，同比下降60个基点[32] - 总生息资产平均收益率环比上升5个基点至6.36%（第二季度为6.31%）[35] - 总计息负债平均成本率环比下降1个基点至2.99%（第二季度为3.00%）[35] - 定期存款平均余额为16.541亿美元，环比下降8.7%（从第二季度的18.109亿美元降至16.541亿美元）[35] - 次级票据和债券平均余额为1.901亿美元，环比增长30.9%（从第二季度的1.452亿美元增至1.901亿美元）[35] 资产质量指标 - 年化净核销率为0.38%，环比下降5个基点[14] - 2025年第三季度净核销率为0.38%，环比下降5个基点，同比下降11个基点[32] - 2025年第三季度不良贷款与总贷款比率为0.85%，环比下降7个基点，同比下降17个基点[32] - 2025年第三季度贷款损失准备金（ACL）与总贷款比率为1.42%，环比下降5个基点，同比下降2个基点[32] - 净冲销率为0.38%，低于2024年9月的0.49%和2025年6月的0.43%[37] - 总不良资产为6738万美元，较2025年6月下降7.1%，占总资产的0.69%[38] 资本充足率 - 有形普通股权益与有形资产比率为10.78%，环比上升39个基点[1] - 2025年第三季度普通股一级资本（CET1）比率为12.15%，环比增长30个基点，同比增长80个基点[32] - 2025年第三季度有形普通股权益与有形资产比率为10.78%，高于上一季度的10.39%和去年同期的9.72%[42] - 2025年第三季度调整后平均有形普通股权益回报率为15.36%，高于上一季度的14.37%和去年同期的14.67%[42] 效率比率 - 2025年第三季度调整后效率比为50.27%，环比改善234个基点，同比改善135个基点[32] - 2025年第三季度调整后效率比率为50.27%，高于上一季度的48.20%但低于去年同期的51.62%[42] 资产回报率 - 2025年第三季度调整后平均资产回报率为1.54%，环比增长13个基点，同比增长24个基点[32] - 2025年第三季度调整后资产回报率为1.54%，高于上一季度的1.41%和去年同期的1.30%[42] 贷款组合构成 - 商业和工业贷款是最大的贷款类别，在2025年9月达到28.04亿美元，占总贷款组合的37.7%[37] 存款构成 - 无息活期存款增长强劲，达到19.33亿美元，较2024年9月增长11.7%[38] - 大额存单（25万美元及以上）下降至4.2775亿美元，较2024年9月减少7.5%[38] 其他资产和信贷指标 - 信贷损失准备金为1.057亿美元，准备金占不良贷款的比率从2024年9月的140.21%改善至167.38%[37][38] - 其他房地产拥有（OREO）大幅增加至422万美元，较2024年9月的53.2万美元增长692.8%[38] 总资产 - 总资产为98亿美元，环比增长9220万美元或0.9%[13] - 总资产为98.12亿美元，较上季度（97.20亿美元）增长0.9%，较去年同期（94.24亿美元）增长4.1%[28] 股东权益 - 股东权益为12.38亿美元，较上季度（11.92亿美元）增长3.8%，较去年同期（10.96亿美元）增长12.9%[28] - 有形账面价值为每股22.58美元，高于上一季度的21.56美元和去年同期的20.21美元[42] 总营收 - 2025年第三季度总营收为11.573亿美元，环比增长4.8%，同比增长13.6%[41] 非GAAP指标说明 - 公司使用非GAAP财务指标进行评估和同行比较[39] 贷款增值影响 - 贷款净增值对净息差的影响为11个基点，贡献利息收入252.8万美元（第二季度为13个基点，贡献297.8万美元）[35]