收入和利润（同比环比） - 2025年第三季度归属于普通股股东的净收入为1130万美元，摊薄后每股收益为0.78美元，较上一季度增长26.1%，较去年同期增长51.7%[1][5] - 2025年第三季度净利息收入为2700万美元，较去年同期增长18.7%[4][5] - 2025年第三季度贷款销售收入为160万美元，较去年同期的75万美元增长超过一倍[4] - 第三季度净利息收入为2697.8万美元，环比增长3.8%，同比增长18.7%[7] - 九个月净利息收入为7725.1万美元，同比增长18.0%[7] - 非利息收入总额在第三季度为341.4万美元，环比增长3.5%，同比增长30.3%[13] - 贷款销售收益在第三季度为161.7万美元，环比增长10.4%，同比大幅增长115.6%[13] - SBA贷款销售收益在第三季度为161.7万美元，其售出贷款余额为2901.7万美元，同比增长114.8%[13] - 截至2025年9月30日的三个月净收入为1141.2万美元，较2024年同期的781.4万美元增长46.0%[40] - 2025年第三季度净利息收入为2697.8万美元，较2024年同期的2271.9万美元增长18.7%[40] - 2025年前九个月净收入为2821.8万美元，较2024年同期的1878.0万美元增长50.3%[40] - 2025年第三季度贷款利息及费用收入为4619.3万美元，较2024年同期的4211.5万美元增长9.7%[40] - 2025年第三季度其他计息资产收入为380.4万美元，较2024年同期的249.9万美元大幅增长52.2%[40] - 2025年第三季度贷款销售利得为161.7万美元，较2024年同期的75.0万美元大幅增长115.6%[40] - 2025年第三季度所得税费用为449.2万美元，较2024年同期的287.3万美元增长56.4%[40] - 2025年第三季度净利息收入为2697.8万美元，高于2024年同期的2271.9万美元[42] - 2025年前九个月净利息收入为7725.1万美元，较2024年同期的6545.3万美元增长18.0%[45] - 2025年第三季度净利润为1141.2万美元，上一季度为907.1万美元，去年同期为781.4万美元[49] - 2025年前九个月净利润为2821.8万美元，高于去年同期的1878万美元[49] 成本和费用（同比环比） - 2025年第三季度信贷损失准备为转回38.1万美元，而上一季度为计提180万美元[4][5] - 非利息支出总额在第三季度为1486.9万美元，环比微增0.3%，同比增长1.8%[14] - 薪酬及员工福利支出在第三季度为929.3万美元，环比增长5.1%，同比增长5.6%[14] [15] - 专业费用在第三季度为54.1万美元，环比大幅下降32.8%[14] [16] - 第三季度贷款信用损失拨备转回42.8万美元，而上一季度为计提172.1万美元[11] - 九个月总信用损失拨备为300.4万美元，同比大幅增长114.7%[11] - 本季度贷款冲销额为45.4万美元，较上季度12万美元大幅增加278.3%[24] 资产和贷款表现 - 投资类贷款总额在2025年9月30日为27.5亿美元，较去年同期增长11.6%[4] - 第三季度贷款平均余额为27.84148亿美元，同比增长13.4%[7] - 投资类贷款总额在第三季度末为27.525亿美元，环比下降1.5%，但同比增长11.6%[20] - 待售贷款在第三季度末为963.4万美元，环比增长18.5%，同比大幅增长86.3%[20] [21] - 持有至投资类贷款净额为27.195亿美元，较上年同期9月30日增长11.6%[38] - 总贷款平均余额从2024年第三季度的24.560亿美元增长至2025年第三季度的27.841亿美元，但平均收益率从6.82%降至6.58%[42] 存款和负债表现 - 总存款在2025年9月30日达到29.135亿美元，较2024年9月30日的24.597亿美元增长18.5%[4][5] - 零售存款总额为24.7亿美元，较上季度23.3亿美元增长6.0%[27] - 未投保存款估计为12.75亿美元，占总存款的43.8%[27] - 本季度零售定期存款增加主要由于新账户1.15亿美元和续存账户2.408亿美元[28] - 本年度至今零售定期存款增加主要由于新账户3.948亿美元和续存账户8.452亿美元[28] - 总存款为29.135亿美元，较上年同期9月30日增长18.5%[38] - 储蓄、活期存款和货币市场账户存款为6.694亿美元，较上年同期9月30日增长36.1%[38] - 无息存款占总存款的比例为18.92%，低于上年同期的21.96%[38] - 其他短期借款和联邦住房贷款银行预付款降至0，上季度为4500万美元[38] - 定期存款平均余额从2024年第三季度的13.906亿美元增至2025年第三季度的17.081亿美元，但成本从5.13%降至4.25%[42] 盈利能力指标 - 2025年第三季度年化平均资产回报率为1.35%，高于去年同期的1.08%[5] - 2025年第三季度净息差为3.28%，略低于上一季度的3.33%，但高于去年同期的3.25%[4][5] - 第三季度总生息资产平均收益率为6.26%，同比下降32个基点[7] - 第三季度计息负债平均成本为4.10%，同比下降75个基点[7] - 第三季度净息差为3.28%，同比上升3个基点[7] - 2025年第三季度年化平均资产回报率为1.35%，高于2024年同期的1.08%[40] - 2025年第三季度年化平均普通股回报率为11.92%，高于2024年同期的8.70%[40] - 2025年第三季度效率比率为48.92%，较2024年同期的57.63%显著改善[40] - 2025年第三季度净息差为3.28%，较2024年同期的3.25%有所改善[42] - 生息资产平均收益率从2024年第三季度的6.58%下降至2025年第三季度的6.26%[42] - 计息负债总成本从2024年第三季度的4.85%下降至2025年第三季度的4.10%[42] - 2025年前九个月净息差为3.29%，高于2024年同期的3.17%[45] - 2025年第三季度年化平均普通股权益回报率(ROAE)为11.92%，高于上一季度的9.76%和去年同期的8.70%[49] - 2025年第三季度年化有形普通股权益回报率(ROATCE)为14.46%，高于上一季度的11.87%和去年同期的10.31%[49] 资产和资本状况 - 总资产在2025年9月30日达到33.635亿美元，较2024年9月30日的28.898亿美元增长16.4%[4][5] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金占投资类贷款的比例为1.20%，与上一季度持平[4] - 总资产在2025年9月30日达到33.6亿美元，环比增长1.8%（增加5790万美元），同比增长16.4%（增加4.737亿美元）[19] - 贷款信用损失准备金（ACL）在第三季度末为3296万美元，占投资类贷款的1.20%[20] - 表外信贷承诺总额为41.42亿美元，较上季度38.24亿美元增长8.3%[22] - 不良贷款总额为815.8万美元，较上季度893.2万美元下降8.7%[23] - 贷款信用损失准备金期末余额为3296万美元，较上季度3355.4万美元下降1.8%[24] - 投资证券总额为1.503亿美元，较上季度1.546亿美元下降2.8%[25] - 关注类贷款为647.7万美元，较上季度683.8万美元下降5.3%[23] - 现金及现金等价物大幅增至3.695亿美元，较2024年底增长85.9%[29] - 总可用借款能力达16.998亿美元，较2024年底增长25.1%，占总资产50.5%[29] - 股东权益为3.845亿美元，较2024年底增长5.7%[30] - 公司普通一级资本充足率为11.52%，远超6.50%的监管最低要求[33] - 银行总资本充足率为14.85%，远超10.00%的监管最低要求[33] - 生息存款在其他金融机构的余额为3.451亿美元，较上年同期9月30日大幅增长111.6%[38] - 留存收益为1.802亿美元，较上年同期9月30日增长15.0%[38] - 总贷款与总存款比率为94.81%，较上季度99.31%有所改善[38] - 累计其他综合亏损为540万美元，较上年同期9月30日改善了16.1%[38] - 总资产从2024年第三季度的28.667亿美元增长至2025年第三季度的33.545亿美元[42] - 股东权益从2024年第三季度的3.573亿美元增至2025年第三季度的3.798亿美元[42] - 截至2025年9月30日，每股有形普通股权益(TCE)为22.09美元，高于2025年6月30日的21.44美元和2024年9月30日的20.55美元[50] - 截至2025年9月30日，总资产为33.63506亿美元，高于2025年6月30日的33.05589亿美元和2024年9月30日的28.89833亿美元[50] - 截至2025年9月30日，普通股每股账面价值为26.93美元，高于2025年6月30日的26.26美元和2024年9月30日的25.39美元[50] - 截至2025年9月30日，股东权益占总资产比率为11.43%，与上一季度的11.39%基本持平[50] - 截至2025年9月30日，有形普通股权益占总资产比率为9.38%，略高于上一季度的9.30%[50] 贷款组合结构 - 截至2025年9月30日，可变利率贷款占比42.3%，加权平均合同利率为7.38%[9] 资本分配活动 - 本年度迄今回购255,767股普通股，加权平均价19.41美元，总额500万美元[31] - 本季度支付C系列优先股股息8.6万美元，本年度迄今支付21.3万美元[32] - 当前股票回购计划授权可额外回购322,010股，有效期至2026年7月31日[31]