收入和利润表现 - 第三季度净利润为655.1万美元，摊薄后每股收益0.42美元，高于第二季度的611.7万美元（每股0.40美元）和2024年同期的636.5万美元（每股0.41美元）[4] - 第三季度净收入为655.1万美元，同比增长2.92%[19] - 前九个月净收入为1896.1万美元，同比增长6.62%[19] - 截至2025年9月30日的九个月，公司基本和稀释后每股净收入为1.22美元，较2024年同期的1.16美元增长5.17%[23] - 2025年前九个月经调整后净利润为1981.1万美元，较2024年同期的1778.4万美元增长11.4%[35] - 2025年第三季度PPNR（税前拨备前利润）为1127.8万美元，较2024年同期的922.5万美元增长22.3%[34] 净利息收入与净息差 - 第三季度净利息收入为2226.3万美元，环比增长112.1万美元，同比增长210.7万美元；净息差为3.62%，环比上升0.10%，同比上升0.33%[4][8][11] - 第三季度净利息收入为2.226亿美元，同比增长10.45%[19] - 2025年第三季度净利息收入为2226.3万美元，较2025年第二季度的2114.2万美元增长5.30%[26] - 2025年前九个月净利息收入（完全应税等值基础）为6402.9万美元，较2024年同期的5924.4万美元增长8.1%[36][37] - 2025年第三季度贷款应收款利息收入为2981.2万美元，较上一季度的2879.4万美元增长3.5%[36] - 净息差在2025年第三季度为2.94%，较上季度的2.84%和去年同期的2.55%有所改善[38] - 2025年前九个月净息差为2.83%，高于去年同期的2.60%[40] 非利息收入表现 - 第三季度非利息收入为730.4万美元，环比下降83.8万美元，主要因第二季度有87.4万美元的税收抵免收入[8] - 2025年前九个月非利息收入总计2245.4万美元，较2024年同期增加79.2万美元[12] - 2025年第三季度非利息收入为730.4万美元，较2024年同期的713.3万美元增长2.40%[26] - 2025年前九个月非利息收入总计2245.4万美元，较去年同期的2166.2万美元增长3.7%[42] - 2025年第三季度非利息收入为730.4万美元，低于上季度的814.2万美元，但高于去年同期的713.3万美元[42] 成本和费用 - 剔除并购相关费用后，第三季度非利息支出为1850.7万美元，环比下降72.4万美元；其中员工薪酬福利支出为1129.3万美元，环比增长22.6万美元[8][9] - 2025年第三季度非利息支出总额为1938.9万美元，与2025年第二季度的1939.8万美元基本持平，但较2024年同期的1826.9万美元增长6.1%[43] - 2025年前九个月非利息支出总额为5783.0万美元，较2024年同期的5582.8万美元增长3.6%[43] - 2025年第三季度并购相关费用为88.2万美元，显著高于第二季度的16.7万美元，而2024年同期无此项支出[43] - 2025年第三季度薪资和员工福利支出为1129.3万美元，较2024年同期的1087.5万美元增长3.8%[43] - 2025年第三季度其他非利息支出为249.6万美元，较2025年第二季度的340.1万美元下降26.6%，但较2024年同期的263.7万美元下降5.3%[43] - 效率比率（非GAAP）为65.66%，较2024年同期的69.00%改善4.84个百分点[23] 信贷损失拨备与资产质量 - 第三季度信贷损失拨备为216.3万美元，低于第二季度的235.4万美元，但高于2024年同期的120.7万美元[4][8][11] - 第三季度信贷损失拨备为216.3万美元，同比大幅增加79.20%[19] - 2025年前九个月贷款信用损失准备金为475.3万美元，较2024年同期增加202.7万美元[12] - 截至2025年9月30日，贷款损失准备金占应收贷款总额的1.21%，高于2025年6月30日的1.13%和2024年同期的1.08%[4][8][11] - 截至2025年9月30日，应收账款贷款ACL比率上升至1.21%，而2024年12月31日为1.06%[12] - 贷款信用损失准备金为2347.4万美元，同比增长14.83%[22] - 信贷损失拨备/总贷款比率为1.21%，较2024年同期的1.08%上升12.04%[23] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金为2347.4万美元，占总贷款的1.21%，高于2025年6月30日的1.13%[31][32] - 2025年第三季度，公司计提了186.9万美元的贷款信用损失准备金[32] - 2025年第三季度贷款应收款信用损失拨备为186.9万美元，较2024年同期的129.7万美元增长44.1%[33] - 2025年前九个月总信用损失拨备为475.3万美元，较2024年同期的272.6万美元增长74.4%[33] 贷款表现 - 第三季度应收贷款平均余额环比年化增长5.2%；截至2025年9月30日，总应收贷款较2025年6月30日增加2584.9万美元[4] - 截至2025年9月30日，总贷款应收账款为19.45107亿美元，较2024年同期增长5234.3万美元（2.8%）[13] - 商业贷款总额增长5534.1万美元（3.9%），其中非业主占用商业房地产贷款增长4426.3万美元[13] - 净贷款总额为19.216亿美元，同比增长2.63%[20][22] - 截至2025年9月30日，总贷款额为19.45亿美元，较2025年6月30日的19.19亿美元增长1.3%[28] - 贷款总额平均余额在2025年第三季度末为19.262亿美元，收益率6.14%，高于上季度的19.014亿美元（6.07%）和去年同期的18.885亿美元（6.08%）[38] 存款表现 - 截至2025年9月30日，存款总额为21.657亿美元，较2025年6月30日增加5595.9万美元；第三季度平均总存款环比年化增长7.0%[4] - 截至2025年9月30日，总存款为21.65735亿美元，较2024年同期增长2985.6万美元（1.4%）[13] - 存款总额为21.657亿美元，同比增长1.40%[20][22] - 2025年9月30日总存款为21.65735亿美元，较2024年9月30日的21.35879亿美元增长1.40%[27] - 总存款（含计息和无息）在2025年第三季度末为21.262亿美元，高于上季度的20.897亿美元和去年同期的20.847亿美元[38] - 经纪存款余额在2025年第三季度末显著降至493.6万美元，成本率4.18%，远低于去年同期的5878.2万美元（5.28%）[39][40] 不良资产与信用风险 - 截至2025年9月30日，不良资产总额为2718.9万美元，占总资产的1.02%，高于2025年6月30日的1.02%和2024年同期的0.92%[4] - 截至2025年9月30日，总不良资产占总资产比例为1.02%，高于2024年同期的0.92%[13] - 不良资产/总资产比率为1.02%，较2024年同期的0.92%上升10.87%[23] - 非自用商业房地产贷款中，办公室类贷款占比最高，达1.17亿美元，占非自用CRE的23.5%，占总贷款的6.0%[30] - 截至2025年9月30日，不良贷款总额为2678.7万美元，占总贷款的1.38%，较2025年6月30日的1.32%有所上升[31] - 截至2025年9月30日，逾期30-89天但仍计息的贷款总额为250.9万美元，较2025年6月30日的172.1万美元有所增加[31] - 总不良资产为2718.9万美元，占总资产的1.02%[31] - 截至2025年9月30日，有抵押物依赖的贷款总额为2143.7万美元，其中2117.4万美元未计提估值准备金[31] - 2025年第三季度，贷款净冲销额为9.4万美元，年化净冲销率为0.02%，远低于2024年同期的0.26%[32] 资产与负债 - 截至2025年9月30日，总资产为26.64033亿美元，较2024年同期26.70822亿美元略有下降[13] - 总资产为26.640亿美元，较去年同期略微下降0.25%[20][22] - 2025年9月30日总资产为26.64033亿美元，较2024年9月30日的26.70822亿美元略有下降[27] - 公司2025年第三季度末总资产为26.251亿美元，股东权益为2.879亿美元[38] - 总可供出售债务证券的摊余成本为4.49亿美元，公允价值为4.15亿美元，存在未实现损失[28] - 2025年第三季度总利息支出为1138.7万美元，较2024年同期的1293.1万美元下降12.0%[36] - 总计息负债平均余额在2025年第三季度末为17.947亿美元，成本率2.52%，低于上季度的17.821亿美元（2.55%）和去年同期的18.196亿美元（2.83%）[38] 股东权益与回报率 - 截至2025年9月30日，总股东权益为2.93959亿美元，较2024年同期增长1665.4万美元[16] - 公司平均资产为25.97668亿美元，较2024年同期的25.6169亿美元增长1.40%[23] - 公司有形普通股权益/有形资产比率为9.18%，较2024年同期的8.51%增长7.87%[23] - 调整后年化平均资产回报率为1.10%，同比增长13.40%[22] - 2025年第三季度经调整后平均资产回报率（非GAAP）为1.10%，高于GAAP准则下的1.00%[35] - 2025年第三季度经调整后平均股本回报率（非GAAP）为10.07%，高于GAAP准则下的9.10%[35] 财富管理与流动性 - 截至2025年9月30日，财富管理信托资产管理规模为14.36257亿美元，较2024年同期增长5.7%[16] - 表外信托资产管理规模为14.363亿美元，同比增长5.68%[22] - 2025年9月30日，公司未保险存款总额为6.965亿美元，较2024年同期的6.556亿美元增长6.2%[45] - 2025年9月30日，未保险且未抵押存款为5.180亿美元，占总存款的23.7%，高于2024年同期的4.723亿美元（占比21.9%）[45] - 公司来自信贷便利的高流动性可用资金总额为11.468亿美元，较2024年同期的10.539亿美元增长8.8%[45] - 高流动性可用资金覆盖未保险存款的比率为164.6%，较2024年同期的160.8%有所提升[45] - 高流动性可用资金覆盖未保险且未抵押存款的比率为221.4%，与2024年同期的223.2%基本持平[45] 并购相关事项 - 公司预计与Susquehanna合并相关的税前总费用约为750万美元，大部分将在2025年第四季度发生[7] - 2025年第三季度并购相关费用为88.2万美元，而2024年同期为零[34][35]