收入和利润表现 - 2025年第三季度净利润为558.4万美元，环比增长6.0%，同比增长63.1%[2][4] - 2025年第三季度净收入为558.4万美元，环比第二季度527万美元增长6.0%，同比2024年第三季度342.4万美元增长63.1%[41] - 2025年第三季度税前收入为690.8万美元，环比第二季度654.8万美元增长5.5%[41] - 2025年第三季度净收入为558.4万美元，基本和稀释后每股收益均为1.04美元，年化平均总资产回报率为1.10%[33] 净利息收入与息差 - 净利息收入为1720万美元，环比增长9.6%，同比增长30.7%[2][8] - 2025年第三季度净利息收入为1.72亿美元，环比第二季度1.57亿美元增长9.6%，同比2024年第三季度1.32亿美元增长30.7%[41] - 2025年第三季度净利息收入为1.722亿美元，环比增长9.5%（第二季度为1.572亿美元），同比增长30.7%（2024年第三季度为1.319亿美元）[42] - 净息差为3.58%，较2025年第二季度的3.42%和2024年同期的3.03%有所提升[2][9] - 2025年第三季度净息差为3.58%，较第二季度的3.42%上升16个基点[33] - 净息差扩大至3.58%，环比增长16个基点（第二季度为3.42%），同比增长55个基点（2024年第三季度为3.03%）[42] 非利息收入表现 - 非利息收入为516.5万美元，环比增长5.0%[2][10] - 2025年第三季度非利息收入为516.5万美元，其中财富管理费收入182.7万美元，环比增长10.7%[41] - 财富管理费收入环比增长17.7万美元（10.7%），同比增长31.2万美元（20.6%）[10] - 非利息收入为516.5万美元，环比增长5.0%（第二季度为491.7万美元），同比下降1.6%（2024年第三季度为525.1万美元）[44] 成本和费用 - 非利息支出为1430万美元，环比增长7.1%，同比增长11.3%[11] - 2025年第三季度非利息支出为1434.4万美元，环比第二季度1339.9万美元增长7.1%，主要受员工薪酬福利支出增长驱动[41] - 非利息支出为1434.4万美元，环比增长7.1%（第二季度为1339.9万美元），同比增长11.3%（2024年第三季度为1289万美元）[44] - 效率比率降至64.06%，上一季度为64.91%[2] - 效率比率为64.06%，环比改善85个基点（第二季度为64.91%），同比改善728个基点（2024年第三季度为71.34%）[44] 贷款组合与信贷质量 - 扣除信贷损失准备金的贷款总额环比增加2250万美元[2] - 总净贷款从2025年6月30日的14.2亿美元增长2250万美元至2025年9月30日的14.5亿美元，主要由商业房地产贷款增加2740万美元驱动[19] - 截至2025年9月30日，总贷款额为14.54亿美元，较2024年同期15.03亿美元下降3.3%[40] - 商业房地产贷款（自住与非自住及多户住宅）总额为6.89亿美元，较2024年同期6.31亿美元增长9.2%[40] - 船舶贷款余额为1.86亿美元，较2024年同期2.26亿美元下降17.7%[40] - 不良资产总额为1430万美元，占总资产的0.74%，较上一季度的1750万美元（0.86%）有所下降[12] - 2025年第三季度净核销额为230万美元，显著高于上一季度的15.9万美元[16] - 净冲销额在3Q25为230万美元，显著高于2Q25的15.9万美元[37] - 总不良资产占总资产比率从4Q24的0.16%显著上升至3Q25的0.74%[37] - 总不良贷款占总贷款比率从4Q24的0.17%大幅上升至3Q25的0.91%[37] 贷款损失准备金 - 贷款损失准备金占总贷款比率从2025年6月30日的1.11%下降10个基点至2025年9月30日的1.01%，主要由于核销了110万美元的特定住宅多户创收物业贷款[17] - 2025年第三季度录得110万美元的贷款信用损失拨备，而2025年第二季度和2024年第三季度分别为85.6万美元和150万美元[17] - 2025年第三季度贷款损失准备金为111.2万美元，环比第二季度66.8万美元增长66.5%[41] - 贷款信贷损失拨备在3Q25为14.81百万美元，低于2Q25的15.979百万美元[37] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失备抵为1481万美元，较2024年同期1530.3万美元下降3.2%[40] - 信贷损失拨备对不良资产覆盖率从3Q24的605.82%下降至3Q25的103.81%[37] 存款表现 - 总存款从2025年6月30日的17.7亿美元减少至2025年9月30日的16.6亿美元，季度内7240万美元的非计息大额存款流出是主要原因[20] - 核心存款在截至2025年9月30日的季度内减少3400万美元，但在过去十二个月内增加2300万美元[20] - 2025年9月30日未投保存款约为2.028亿美元，占总存款的12.3%[21] - 总存款从3Q24的1,545.936百万美元增长至3Q25的1,655.048百万美元[39] - 贷款存款比率从3Q24的95.95%下降至3Q25的88.21%[37] 资产与负债平均余额 - 总生息资产平均余额增至19.095亿美元，环比增长3.6%（第二季度为18.429亿美元），同比增长10.2%（2024年第三季度为17.323亿美元）[42] - 贷款总额平均余额为14.480亿美元，环比基本持平（第二季度为14.454亿美元），同比下降1.8%（2024年第三季度为14.744亿美元）[42] - 证券投资平均余额为1.249亿美元，环比增长7.9%（第二季度为1.157亿美元），同比下降9.2%（2024年第三季度为1.377亿美元）[42] - 付息存款总额平均余额为11.597亿美元，环比下降2.6%（第二季度为11.912亿美元），同比增长5.0%（2024年第三季度为11.039亿美元）[42] - 平均生息资产对平均付息负债比率从3Q24的135.10%上升至3Q25的155.33%[37] 资本与权益 - 2025年9月30日总合并权益为1.856亿美元，较2024年同期增加6770万美元，较2025年6月30日增加590万美元[25] - 股东权益从4Q24的118.987百万美元显著增加至3Q25的185.581百万美元[39] - 期末流通股数从4Q24的3,549,581股增加至3Q25的5,376,346股[37] 其他财务数据 - 2025年9月30日总合并资产为19.3亿美元，较2025年6月30日的20.4亿美元减少1.026亿美元，降幅5.04%[18] - 2025年第三季度应税等值调整额为2.5万美元，与第二季度的2.6万美元基本持平[43]