收入和利润 - 第三季度净利润为490万美元，同比大幅下降1560万美元或76.1%[4] - 2025年第三季度净收入为491.3万美元，显著低于第二季度的2181.3万美元，主要由于证券出售造成2490万美元亏损[42] - 2025年前九个月净收入为4823万美元，较2024年同期的6671万美元下降27.7%[49] - 公司2025年前九个月净收入为4823.3万美元，低于上年同期的6670.8万美元[73] - 第三季度非息收入（剔除AFS证券亏损）为1240万美元，同比增230万美元或22.8%[5] 净利息收入 - 第三季度净利息收入为5570万美元，环比增长150万美元或2.7%，同比微增30万美元或0.5%[4] - 2025年第三季度净利息收入为5.5718亿美元，高于第二季度的5.4266亿美元[42] - 2025年前九个月净利息收入为1.638亿美元，略高于2024年同期的1.624亿美元[49] - 净利息收入（完全应税等价）环比增长2.5%，从5.67亿美元增至5.812亿美元[58] - 2025年第一季度净利息收入为5.6205亿美元，净息差为2.86%，与2024年第四季度的5.624亿美元和2.83%基本持平[62] - 截至2025年9月30日的九个月净利息收入（FTE）为17.1亿美元，与上年同期的17.046亿美元基本持平[69] 净息差和收益率 - 净息差（完全应税等价）为2.94%，较上一季度的2.95%略有下降[58] - 2025年九个月净息差（FTE）为2.92%，较上年同期的2.90%上升2个基点[69] - 2025年九个月生息资产平均收益率为5.25%，低于上年同期的5.45%[69] - 总生息资产平均收益率从2024年第三季度的5.51%下降至2025年第一季度的5.23%[62][66] - 2025年九个月净利息差（FTE）为2.24%，高于上年同期的2.18%[69] 贷款表现 - 第三季度末总贷款为47.7亿美元，环比增长1.634亿美元或3.5%，同比增1.872亿美元或4.1%[3][13] - 贷款总额从2024年第四季度的46.616亿美元增长至2025年第三季度的47.653亿美元[40] - 公司总贷款规模从2024年9月30日的45.78亿美元增长至2025年9月30日的47.65亿美元[47] - 总贷款同比增长4.1%，从45.78亿美元增至47.65亿美元[55] - 商业地产贷款组合从24.23亿美元增长至26.89亿美元[55] - 总贷款平均余额从2024年第三季度的46.13028亿美元增至2025年第一季度的46.25902亿美元，但平均收益率从6.25%降至5.98%[62][66] - 贷款平均余额从458.9621亿美元微增至459.5316亿美元，但收益率从6.16%降至6.00%[69] 存款表现 - 第三季度末总存款为69.6亿美元，环比增长3.296亿美元或5.0%，同比增5.259亿美元或8.2%[14] - 总存款从2024年第三季度的64.357亿美元增长至2025年第三季度的69.616亿美元[40] - 计息存款平均余额从2024年第三季度的50.9564亿美元增至2025年第一季度的53.3711亿美元，平均成本率从3.01%降至2.83%[62][66] - 大额存单平均余额显著增长，从2024年第三季度的10.87613亿美元增至2025年第一季度的13.36815亿美元，成本率从4.63%降至4.37%[62][66] - 定期存款平均余额从101.6812亿美元增至141.6992亿美元，但成本从4.55%降至4.25%[69] 资产质量 - 第三季度末不良资产为3560万美元，占总资产的0.42%，环比增270万美元或8.2%[19] - 不良资产从2024年9月30日的765.6万美元大幅上升至2025年9月30日的3560.8万美元[44] - 不良资产总额大幅增加至3560.8万美元，而2024年同期为765.6万美元[52] - 不良资产与总资产的比率从0.09%上升至0.42%[52] - 不良贷款占总贷款的比例从2024年9月30日的0.16%微升至2025年9月30日的0.17%[44] - 截至2025年9月30日，处于非应计状态的贷款总额为800万美元[60] - 非应计贷款总额从2024年第三季度的730万美元改善至2025年第一季度的430万美元[64][67] - 季度净冲销率（回收）为平均未偿还贷款的0.06%，高于2024年同期的0.03%[52] 贷款损失拨备 - 第三季度末贷款损失拨备为4530万美元，占贷款总额的0.95%[20] - 截至2025年9月30日的三个月，公司录得贷款信用损失拨备170万美元，而2024年同期和2025年第二季度分别为230万美元和70万美元[21] - 2025年第三季度贷款损失拨备为109.2万美元，高于第二季度的62.2万美元[42] - 2025年前九个月贷款损失拨备为247万美元，高于2024年同期的196万美元[49] - 贷款损失拨备金期末余额为4.529亿美元，略高于2024年的4.428亿美元[55] - 贷款损失准备金占不良资产的比率从2024年9月30日的578.32%下降至2025年9月30日的127.20%[44] 证券投资 - 公司出售约3.25亿美元AFS证券，产生2440万美元亏损，证券组合税后等效收益率约为3.28%[3] - 证券投资平均余额从2024年第三季度的28.52684亿美元增至2025年第一季度的29.24783亿美元，但平均收益率从4.32%降至4.18%[62][66] - 证券投资平均余额从285.0702亿美元增至287.2559亿美元，收益率从4.31%降至4.17%[69] 资本充足率 - 公司普通股一级资本充足率从2024年9月30日的13.07%微降至2025年9月30日的12.97%[44] - 总风险基础资本比率从16.59%提高至19.01%[52] 回报率指标 - 2025年第三季度平均资产回报率为0.23%，远低于第二季度的1.07%[42] - 2025年第三季度平均股东权益回报率为2.40%，显著低于第二季度的10.73%[42] - 2025年前九个月年化平均资产回报率为0.77%，低于2024年同期的1.06%[49] - 2025年前九个月年化平均股东权益回报率为7.89%，低于2024年同期的11.19%[49] 每股指标 - 2025年第三季度每股基本收益为0.16美元，远低于第二季度的0.72美元[42] - 截至2025年9月30日，每股账面价值为27.77美元，高于2024年同期的26.57美元[42] 税务 - 第三季度有效税率降至3.7%，而2024年同期和2025年第二季度分别为17.6%和17.8%[7] 股息 - 公司宣布2025年第三季度现金股息为每股0.36美元，于2025年9月4日支付[23] 表外信用风险 - 截至2025年9月30日的三个月，表外信用风险敞口的信用损失拨备转回60万美元，而2024年同期为计提10万美元，2025年第二季度为转回1.9万美元[22] - 截至2025年9月30日的九个月，表外信用风险敞口的损失拨备为8000美元，而2024年同期为信用损失拨备转回60万美元[22] - 截至2025年9月30日和2024年9月30日，表外信用风险敞口的备抵余额分别为310万美元和330万美元[22] 净核销 - 截至2025年9月30日的三个月，净核销额为80万美元，而2024年同期和2025年第二季度分别为40万美元和90万美元[21] - 截至2025年9月30日的九个月，净核销额为200万美元，而2024年同期为100万美元[21] 资产与负债 - 第三季度末总资产为83.8亿美元，较2024年底的85.2亿美元有所下降[12] - 截至2025年9月30日，公司总资产约为83.8亿美元[34] - 截至2025年9月30日，公司总资产为83.832亿美元，较上季度（83.4亿美元）略有增长[40] - 联邦住房贷款银行借款平均余额从2024年第三季度的6.18708亿美元略降至2025年第一季度的6.14897亿美元，平均成本率从4.17%降至3.85%[62][66] - 2025年九个月总生息资产平均余额为784.054亿美元，略低于上年同期的786.2245亿美元[69] - 总计息负债平均成本从3.27%降至3.01%[69] 业务网络 - 公司旗下Southside Bank在德克萨斯州拥有53家分行和70台ATM/ITM网络[34]