收入和利润（同比环比） - 2025年第三季度净利润为5330万美元，同比增长1300万美元或32%[132] - 2025年第三季度稀释后每股收益为1.20美元，同比增长0.27美元或29%[132] - 2025年第三季度公司净利润为5334.5万美元，同比增长1298.7万美元或32.2%[187] - 2025年前九个月公司净利润为1.44967亿美元，同比增长3413.5万美元或30.8%[187] - 商业银行业务2025年第三季度净利润为3309.1万美元，同比增长416.2万美元或14.4%[187][190] - 消费银行业务2025年第三季度净利润为2991.8万美元，同比下降307.5万美元或9.3%[187][188] 净利息收入表现 - 2025年第三季度净利息收入为1.367亿美元，同比增长16%[134] - 2025年第三季度净利息收入为1.383亿美元，相比2024年同期的1.187亿美元增长16.5%[138] - 2025年前九个月净利息收入为3.97亿美元，相比2024年同期的3.488亿美元增长13.8%[138] - 净利息收入在2025年第三季度环比增加1970万美元，九个月累计环比增加4810万美元[142] - 消费银行2025年前九个月净利息收入减少620万美元或2%[189] - 商业银行业务2025年前九个月净利息收入增加1080万美元或7%[191] 净息差及资产收益率 - 2025年第三季度净息差为2.46%，较2024年同期上升28个基点[134] - 2025年第三季度净息差为2.46%，较2024年同期的2.18%上升28个基点[138] - 2025年第三季度总生息资产平均余额为223.811亿美元，收益率为4.08%，较2024年同期增长2.9%[138] - 2025年第三季度贷款和租赁平均余额为139.82亿美元，收益率为4.86%，较2024年同期增长1.2%[138] - 2025年第三季度商业抵押贷款平均余额为40.163亿美元，收益率为5.36%[138] - 2025年第三季度住宅抵押贷款平均余额为46.381亿美元，收益率为4.02%[138] - 投资证券组合收益率在2025年第三季度和九个月期间分别环比上升13和9个基点[144][145] - 贷款和租赁组合收益率在2025年第三季度和九个月期间分别环比上升4和6个基点[145] 成本和费用（同比环比） - 2025年第三季度非利息支出总额为11.2387亿美元，同比增长930万美元或9.3%；2025年前九个月为33.3629亿美元，同比增长2789.1万美元或8.7%[153] - 2025年第三季度薪酬与福利支出为6.2905亿美元，同比增长429万美元或7.3%；前九个月为18.7097亿美元，同比增长1322.3万美元或7.6%[153] - 2025年第三季度数据处理费用为560.3万美元，同比增长89.1万美元或18.9%；前九个月为1632.6万美元，同比增长209.9万美元或14.8%[154] - 2025年前九个月FDIC保险费用为879万美元，同比减少534.9万美元或37.8%，主要由于部分FDIC特别评估的收回[155] - 2025年第三季度所得税准备金为1440.9万美元，同比增长210万美元；实际税率为21.3%，低于去年同期的23.3%[158] - 计息负债成本在2025年第三季度和九个月期间分别环比下降37和30个基点[146] - 2025年第三季度计息负债平均余额为162.779亿美元，成本率为2.22%，较2024年同期下降37个基点[138] 非利息收入表现 - 非利息收入在2025年第三季度环比增加85.6万美元（1.9%），九个月累计环比增加533.7万美元（4.1%）[148] - 投资证券损失在2025年第三季度环比增加84.2万美元（76.3%）[148] - 其他收入在2025年第三季度环比增加80.6万美元（15.8%），九个月累计环比增加207.3万美元（14.6%）[149] - 年金和保险收入在2025年第三季度环比减少36.5万美元（25.0%）[148][151] - 抵押贷款银行业务收入在2025年第三季度环比减少28.2万美元（23.7%）[148][151] 贷款和租赁组合 - 截至2025年9月30日贷款和租赁总额为140亿美元，较2024年12月31日下降0.4%[134] - 截至2025年9月30日，贷款和租赁总额为140.21579亿美元，较2023年12月31日的140.7598亿美元减少5440.1万美元或0.4%[166] - 商业和工业贷款余额为15.81232亿美元，较2023年12月31日减少1.23901亿美元或7.3%[166] - 建筑贷款余额为3.80944亿美元，较2023年12月31日增长7204.6万美元或23.3%[166] - 截至2025年9月30日，贷款和租赁总额为140.22亿美元，其中夏威夷地区占比93%（130.60亿美元）[172] - 商业贷款和租赁总额为60.95亿美元，其中商业抵押贷款占40.41亿美元[172] - 消费贷款和租赁总额为79.26亿美元，其中住宅抵押贷款占46.85亿美元[172] 存款表现 - 截至2025年9月30日总存款为211亿美元，2024年12月31日为206亿美元[137] - 总存款为210.81亿美元，较2024年12月31日增加4.48亿美元，增长2.2%[176] - 公共及其他存款大幅增加4.03亿美元，增幅达20.8%，是存款增长的主要驱动力[176] - 储蓄存款总额为88.14亿美元，增长4.50亿美元，增幅5.4%，主要受定期储蓄存款增长4.83亿美元（增幅9.8%）推动[178] - 2025年第三季度无息存款平均余额为53.987亿美元[140] - 估计未投保存款为100.92亿美元，经调整后的未投保存款为76.55亿美元[181] 资产质量与信贷损失 - 2025年第三季度信贷损失拨备为250万美元，2024年同期为300万美元[134] - 截至2025年9月30日不良资产为1690万美元，较2024年12月31日减少240万美元[137] - 截至2025年9月30日，不良资产总额为1686.4万美元，较2024年底减少243.6万美元[198] - 2025年第三季度非应计贷款和租赁为1673.9万美元，较2024年底增加9.6万美元或1%[198][199] - 逾期90天或以上但仍计息的贷款和租赁为1132.4万美元，较2024年底增加304.2万美元或37%[198][201] - 截至2025年9月30日，止赎不动产为12.5万美元，较2024年底大幅减少253.2万美元[198][200] - 截至2025年9月30日，贷款和租赁损失拨备为1.50051亿美元，较2024年同期的1.50325亿美元略有下降[204] - 2025年第三季度净冲销额为257.7万美元，年化净冲销率为0.07%，低于2024年同期的383万美元和0.11%[204][206] - 2025年前九个月净冲销额为959.8万美元，年化净冲销率为0.09%，与2024年同期的950.4万美元和0.09%基本持平[204][206] - 2025年前九个月信贷损失拨备为900万美元，较2024年同期的740万美元有所增加[204][209] - 截至2025年9月30日，未提取承诺拨备为127.3万美元，较2024年12月31日下降40%，减少80万美元[208] 资本状况与股东权益 - 截至2025年9月30日股东权益为18亿美元，较2024年12月31日增长7.4%[137] - 截至2025年9月30日，股东权益为18亿美元，较2024年12月31日增加1.234亿美元，增幅为7.4%[236] - 2025年前九个月，公司实现净利润1.45亿美元，其他综合收益6710万美元，但被宣布的8470万美元普通股股息和1580万美元优先股股息所部分抵消[236] - 公司监管资本比率有所改善，截至2025年9月30日，普通股一级资本比率为11.98%，一级资本比率为14.34%，总资本比率为15.40%，而2024年12月31日时分别为11.59%、13.95%和15.00%[235] - 公司确认其资本水平在2025年9月30日仍被归类为“资本充足”，并且此后未发生可能改变此分类的条件或事件[233] - 截至2025年9月30日，公司股份回购计划下剩余的授权回购额度为1.26亿美元[237] 流动性管理 - 截至2025年9月30日，公司现金及现金等价物为10亿美元，可供出售投资证券的账面价值为33亿美元，总存款为211亿美元[231] - 公司拥有充足的应急流动性，截至2025年9月30日，在美联储贴现窗口尚有75亿美元的剩余借款能力，在联邦住房贷款银行尚有18亿美元的剩余借款能力[227] - 截至2025年9月30日，公司易于获取的流动性与经调整的无保险存款之比为134%，高于2024年12月31日的116%[227] - 截至2025年9月30日，公司可供出售投资证券组合的平均基础久期约为2.94年（不含利率互换影响）[231] 利率风险敏感性 - 在利率立即上升400个基点的情况下，公司预计未来12个月净利息收入将增加1735.9万美元，增幅为2.9%[218] - 在利率立即下降400个基点的情况下，公司预计未来12个月净利息收入将减少6524.1万美元，降幅为11.0%[218] - 与2024年12月31日相比，截至2025年9月30日的净利息收入敏感性在利率上升和下降情景下均有所下降，主要因主动支付固定利率互换名义本金减少8亿美元[220] - 公司主要市场风险敞口为利率风险，并通过资产/负债模拟模型等技术进行管理[211][216] - 公司利用净利息收入模拟和股权经济价值敏感性来衡量利率风险，并关注±200个基点的更现实利率变动情景[213] - 截至2025年9月30日，公司股权经济价值在利率立即上升400个基点时减少6.14852亿美元，降幅为20.8%，而截至2024年12月31日时减少10.32211亿美元，降幅为29.1%[224] 投资证券组合 - 截至2025年9月30日，投资证券组合的账面价值为76亿美元，较2023年12月31日的73亿美元有所增加[161] - 截至2025年9月30日，AFS和HTM投资证券的未实现净损失为8亿美元，较2023年12月31日的11亿美元有所改善[164] 其他资产与负债变化 - 截至2025年9月30日总资产为240亿美元，较2024年12月31日增长1.8%[134] - 2025年第三季度总资产平均余额为239.95亿美元，较2024年同期增长2.8%[138] - 公司生息资产平均余额在2025年第三季度和九个月期间分别环比增加6.246亿美元（3%）和4.524亿美元（2%）[144] - 其他资产总额为6.43亿美元，较2024年底减少9366万美元，下降12.7%[174] - 衍生金融工具减少5736万美元，降幅35.5%，主要因利率变动导致客户互换和公允价值对冲估值下降[174] - 止赎房地产大幅减少253万美元，降幅95.3%，主要因在2025年前九个月出售了止赎资产[174]