根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类遵循了财务数据关键指标变化、业务线表现等维度，并严格使用原文关键点，保留了文档ID引用。 净利润与每股收益 - 第三季度净利润为2120万美元，环比增长51%，每股收益为1.25美元，同样增长51%[1] - 第三季度净利润为2119.4万美元，环比增长50.5%，同比增长62.2%[24] - 稀释后每股收益为1.25美元，上季度为0.83美元，去年同期为0.90美元[24] - 2025年第三季度净利润为2119.4万美元，环比大幅增长51%，同比增长62%[28] - 2025年前九个月净利润为4260.1万美元，同比增长11%[30] - 2025年第三季度基本每股收益为1.25美元，环比增长49%，同比增长39%[28] - 2025年九个月调整后净利润为5214.8万美元，较2024年同期的3819.3万美元增长36.5%[43] - 2025年九个月调整后稀释每股收益为3.08美元，较2024年同期的2.61美元增长18.0%[43] 净利息收入与净息差 - 净息差为3.16%，环比上升10个基点[3] - 净利息收入为5130万美元，环比增长210万美元（4%）[12] - 净息差（完全应税等价）为3.16%，较上季度的3.06%上升10个基点，较去年同期的2.46%上升70个基点[24] - 2025年第三季度净利息收入为5127.2万美元，环比增长4%，同比增长53%[28] - 2025年第三季度总利息收入为8089.4万美元，环比增长2%，同比增长27%[28] - 2025年前九个月净利息收入为1.493亿美元，同比增长54%[30] - 2025年第三季度净息差（完全纳税等价）为3.16%，较2024年同期的2.46%上升70个基点[32] - 2025年前九个月核心净息差（完全纳税等价）为2.73%，高于2024年同期的2.37%[35] - 2025年第三季度核心净息差（完全纳税等值）为2.82%，高于第二季度的2.70%和去年同期的2.46%[49] 非利息收入与非利息支出 - 非利息收入为1410万美元，环比增长110万美元（8%），财富管理业务管理资产增至24亿美元[14] - 非利息支出为3590万美元，环比下降4%，主要因并购相关成本减少[15] - 2025年第三季度非利息收入为1412.5万美元，环比增长8%，同比增长24%[28] - 2025年第三季度非利息支出为3592.7万美元，环比下降4%，同比增长24%[28] - 2025年前九个月非利息支出为1.18亿美元，同比增长41%，主要受并购成本及薪金福利增长驱动[30] - 2025年第三季度非GAAP效率比率为52.47%，较第二季度的55.47%和去年同期的62.08%有所改善[47] 信贷损失与资产质量 - 贷款损失准备金（ACL）占贷款总额的0.91%，低于第二季度的1.08%[11] - 第三季度计提信贷损失准备金300万美元，低于第二季度的690万美元[13] - 不良贷款与总贷款比率为0.17%，低于上季度的0.37%，高于去年同期的0.13%[24] - 2025年第三季度信贷损失拨备为297.2万美元，环比大幅下降57%[28] - 截至2025年9月30日的九个月，公司不良贷款总额为830万美元，较2024年同期的535万美元增长55.3%[40] - 2025年第三季度年化净核销率为0.89%，显著高于第二季度的0.02%和2024年同期的0.03%[40] - 贷款损失准备金在2025年9月30日增至4550.1万美元，较2024年同期的3541.4万美元增长28.5%[40] - 2025年第三季度不良贷款与总贷款的比率为0.17%，低于第二季度的0.37%但高于2024年同期的0.13%[40] - 2025年九个月贷款损失拨备为1900.9万美元，而2024年同期为拨备回拨693万美元[40] - 2025年9月30日贷款损失准备金对不良贷款的覆盖率为546.23%，较2025年6月30日的291.70%显著提升[40] 贷款表现 - 贷款总额为50亿美元，较第二季度末增长1%，其中商业房地产贷款组合增长4%，房屋净值贷款组合增长5%[5] - 贷款总额为50.029亿美元，较上季度增长1%，较去年同期增长22%[26] - 截至2025年9月30日，总贷款余额为50.029亿美元，较2024年12月31日的41.153亿美元有机增长3%[38] - 商业房地产贷款余额为21.737亿美元，较2024年底有机增长6%[38] - 2025年第三季度总贷款平均余额为49.760亿美元，收益率为5.50%，高于2024年同期的41.445亿美元和5.29%[32] 存款表现 - 存款总额为54亿美元，较第二季度末下降2%，但剔除经纪存款后平均存款增长2%[6] - 存款总额为54.028亿美元，较上季度下降2%，较去年同期增长18%[26] - 截至2025年9月30日，总存款余额为54.028亿美元，较2024年底有机下降4%[38] - 无息支票存款有机增长4%，而有息支票存款有机下降18%[38] - 2025年前九个月总存款平均成本为1.70%，低于2024年同期的2.04%[35] 资产与回报率 - 总资产为70亿美元，较第二季度末增长1%[4] - 公司总资产为69.815亿美元，较上季度增长1%，较去年同期增长22%[26] - 年化平均资产回报率为1.21%，高于上季度的0.82%和去年同期的0.91%[24] - 年化平均股本回报率为12.75%，高于上季度的8.77%和去年同期的10.04%[24] - 2025年九个月调整后平均资产回报率为1.01%，高于按GAAP计算的0.82%以及2024年同期的0.89%[43] - 2025年第三季度调整后平均股本回报率为12.58%，高于第二季度的9.47%和去年同期的10.48%[44] - 2025年第三季度平均有形股本回报率为19.14%，高于第二季度的13.71%和去年同期的12.40%[48] - 2025年第三季度调整后平均有形股本回报率为18.90%，高于第二季度的14.71%和去年同期的12.94%[48] 资本与权益 - 普通股权益比率为9.69%，高于上季度的9.42%和去年同期的9.22%[24] - 有形账面价值每股从2024年9月30日的29.82美元上升至2025年9月30日的28.42美元[51] - 有形普通股比率从2024年9月30日的7.69%下降至2025年9月30日的7.09%[51] - 股东权益从2024年9月30日的5.299亿美元增长至2025年9月30日的6.76444亿美元[51] - 总资产从2024年9月30日的57.4518亿美元增长至2025年9月30日的69.81522亿美元[51] - 有形股东权益从2024年9月30日的4.34649亿美元增长至2025年9月30日的4.80886亿美元[51] - 期末流通股数从2024年9月30日的14,577,218股增加至2025年9月30日的16,922,225股[51] - 普通股比率从2024年9月30日的9.22%上升至2025年9月30日的9.69%[51] - 有形资产从2024年9月30日的56.49929亿美元增长至2025年9月30日的67.85964亿美元[51] 一次性项目与调整项 - 2025年第三季度并购相关成本为31.5万美元，2025年九个月总额为924.5万美元[43] - 2025年第三季度并购成本调整对平均股本回报率的影响为0.19%，而第二季度为0.88%，去年同期为0.56%[44] - 2025年第三季度因场所和设备出售产生的净收益对平均股本回报率的影响为-0.41%[44] - 2025年九个月期间，收购贷款的非PCD拨备对平均股本回报率的影响为1.31%[44] - 因Northway合并导致州所得税分配变化产生一次性递延税项估值调整240万美元[45] - 2025年第三季度调整后税前拨备前利润为2911万美元，高于第二季度的2608.5万美元和去年同期的1682万美元[46] 生息资产与收益率 - 截至2025年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为64.553亿美元，收益率为4.98%，较2024年同期的53.942亿美元和4.69%有所增长[32] - 截至2025年9月30日的九个月，总生息资产平均收益率为4.94%，高于2024年同期的4.57%[35]