根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类遵循了财务数据关键指标变化、业务线表现等维度，并严格使用原文关键点。 净利润与每股收益 - 第三季度净利润为5680万美元，稀释后每股收益为0.94美元，平均有形股本回报率为12.84%，平均资产回报率为1.21%[2] - 净收入为5584.1万美元，环比增长1.7%（94.6万美元），同比增长10.6%（545.7万美元）[35] - 2025年第三季度净收入为5678.7万美元，较2024年同期的5133万美元增长10.6%[43] - 2025年前九个月净收入为1.663亿美元，与2024年同期的1.667亿美元基本持平[43] - 2025年第三季度基本每股收益为0.94美元，较2024年同期的0.84美元增长11.9%[43] - 2025年前九个月基本每股收益为2.75美元，较2024年同期的2.72美元增长1.1%[43] - 持续运营业务基本每股收益为0.92美元，环比增长2.2%（0.02美元），同比增长11.9%（0.10美元）[35] - 2025年第三季度净收入（GAAP）为5678.7万美元，稀释后每股收益为0.94美元[70] - 2025年前九个月净收入（GAAP）为1.66261亿美元，稀释后每股收益为2.74美元[70] 净利息收入 - 净利息收入为1.652亿美元，环比增长2.4%，同比增长4.6%；净息差为3.83%[8][14][19] - 净利息收入（税务等价调整后）为16.1408亿美元，环比增长2.4%（3810万美元），同比增长4.6%（7199万美元）[35] - 2025年第三季度净利息收入（FTE）为1.652亿美元，较2024年同期的1.580亿美元增长4.6%[43] - 2025年前九个月净利息收入（FTE）为4.814亿美元，较2024年同期的4.385亿美元增长9.8%[43] - 2025年第三季度净利息收入为1.62441亿美元，前九个月累计为4.73252亿美元[69] - 2025年前九个月净利息收入（GAAP）为4.73252亿美元，FTE调整后为4.81365亿美元[71] 非利息收入 - 非利息收入为3990万美元，环比增长0.1%，同比增长6.3%[15][19] - 总非利息收入为3.989亿美元，与上季度基本持平（增长0.1%，41万美元），但同比增长6.3%（2369万美元）[35] - 2025年第三季度非利息收入为3993.1万美元，而2024年同期为亏损6436.9万美元，主要受证券投资净损失影响[43] - 2025年前九个月非利息收入为1.224亿美元，而2024年同期为亏损6436.9万美元[43] - 2025年第三季度调整后非利息收入为3993.1万美元，前九个月累计为1.22405亿美元[69] 非利息支出 - 非利息支出为1.309亿美元，环比增长4.7%，同比增长6.2%[8][21] - 总非利息支出为12.5114亿美元，环比增长4.7%（5819万美元），同比增长6.2%（7663万美元）[35] - 2025年第三季度非利息支出为1.30933亿美元，前九个月累计为3.80058亿美元[69] - 2025年第三季度总非利息支出（GAAP）为1.30933亿美元，调整后为1.28636亿美元[71] 信贷损失拨备与资产质量 - 信贷损失拨备为170万美元，环比减少300万美元[8][12] - 第三季度净冲销额为440万美元，占平均贷款的0.13%[18] - 信贷损失准备金占持有投资贷款的1.22%，占不良贷款的239.69%[13][18] - 贷款和租赁融资（LHFI）的信贷损失准备金（PCL）为534.6万美元，环比大幅下降74.0%（395.6万美元），同比下降82.5%（653.3万美元）[35] - 贷款信用损失准备金（ACL LHFI）期末余额为-1.65亿美元，环比增加299.5万美元（1.8%），同比下降731.3万美元（-4.6%）[33] - 总不良资产环比增长2.6%至9.228亿美元，同比增长18.7%至7.7745亿美元[37] - 总非应计持有待售贷款环比增长3.6%至8.3955亿美元，同比增长13.7%至7.3825亿美元[37] - 密西西比州非应计持有待售贷款环比增长15.7%至6.2502亿美元，同比大幅增长98.2%至3.1536亿美元[37] - 总其他房地产资产环比下降7.2%至8.325亿美元，同比大幅增长（无具体百分比）至3.92亿美元[37] - 逾期90天以上持有待售贷款环比增长25.9%至4853万美元[37] - 贷款信用损失准备期末余额环比下降1.8%至16.5242亿美元，同比增长4.6%至15.7929亿美元[37] - 本季度贷款信用损失准备金计提同比大幅下降82.5%至1390万美元，环比下降74%至5346万美元[37] - 2025年第三季度贷款损失准备金（LHFI）为139万美元，较2024年同期的792.3万美元大幅下降82.5%[43] - 2025年前九个月贷款损失准备金（LHFI）为1486.1万美元，较2024年同期的3032.7万美元下降51.0%[43] - 截至2025年9月30日，总不良资产为9,228万美元，较2024年9月30日的7,774.5万美元增长18.7%[45] - 2025年第三季度总不良贷款（LHFI）为8,395.5万美元，较2024年同期7,382.5万美元增长13.7%[45] - 密西西比州不良贷款（LHFI）显著增加至6,250.2万美元，较2024年同期3,153.6万美元增长98.2%[45] - 2025年第三季度贷款损失准备金（ACL LHFI）期末余额为1.65242亿美元，较上季度末1.68237亿美元下降1.8%[45] - 2025年第三季度信贷损失准备金（PCL, LHFI）为139万美元，远低于上一季度的534.6万美元和2024年同期的792.3万美元[45] - 2025年第三季度净冲销额为438.5万美元，略高于上一季度的411.9万美元，但低于2024年同期的467.9万美元[45] - 2025年前九个月净冲销总额为988.9万美元，较2024年同期的2,039.8万美元大幅下降51.5%[45] - 逾期90天以上贷款（LHFI）为485.3万美元，较2024年同期的535.2万美元下降9.3%[45] - 阿拉巴马州不良贷款（LHFI）从2024年同期的2,583.5万美元降至347.5万美元，降幅达86.5%[45] - 其他房地产资产（ORE）总额为832.5万美元，较2024年同期的392万美元增长112.4%[45] 贷款表现 - 持有投资贷款总额达135亿美元，环比增长8340万美元（0.6%），同比增长4.48亿美元（3.4%）[5][8][9] - 贷款总额（含持有待售）季度平均余额为137.02亿美元，环比增长1.58亿美元（1.2%），同比增长3.22亿美元（2.4%）[31] - 截至2025年9月30日贷款总额为135.48亿美元[54] - 建筑与土地开发贷款季度环比下降8.4%至12.42亿美元[54] - 非农非住宅地产贷款中非业主自用部分占比58.1%为19.18亿美元[55] - 德克萨斯州非农非住宅地产贷款占比最高达18.3%为6.02亿美元[55] - 阿拉巴马州建筑与土地开发贷款占比最高达37.7%为4.68亿美元[54] 存款表现 - 存款总额达156亿美元，环比增长5.151亿美元（3.4%），同比增长3.9亿美元（2.6%）[6][8][9] - 总存款期末余额为156.31亿美元，环比增长5.15亿美元（3.4%），同比增长3.90亿美元（2.6%）[33] 资产与负债 - 总资产期末余额为188.02亿美元，环比增长1.86亿美元（1.0%），同比增长3.21亿美元（1.7%）[33] - 总收益资产季度平均余额为171.11亿美元，环比增长1.03亿美元（0.6%），同比增长9519.8万美元（0.6%）[31] - 其他盈利资产季度平均余额为3.89亿美元，环比下降2571.2万美元（-6.2%），同比下降2.19亿美元（-36.0%）[31] - 可供出售证券期末余额为18.14亿美元，环比增长3215.3万美元（1.8%），同比增长8845万美元（5.1%）[33] - 持有至到期证券季度平均余额为12.79亿美元，环比下降2417.5万美元（-1.9%），同比下降8992.3万美元（-6.6%）[31] - 其他借款期末余额为2.08亿美元，环比下降3.50亿美元（-62.7%），同比下降2.35亿美元（-53.0%）[33] - 总资产从2024年9月30日的184.80亿美元增长至2025年9月30日的188.02亿美元，增幅为1.7%[41] - 总存款从2024年9月30日的152.41亿美元增长至2025年9月30日的156.31亿美元，增幅为2.6%[41] - 持有至到期证券从2024年9月30日的13.58亿美元下降至2025年9月30日的12.68亿美元，降幅为6.6%[41] - 可供出售证券从2024年9月30日的17.26亿美元增长至2025年9月30日的18.14亿美元，增幅为5.1%[41] - 现金及存放同业款项从2024年9月30日的8.05亿美元下降至2025年9月30日的7.33亿美元，降幅为8.9%[41] - 其他借款从2024年9月30日的4.43亿美元下降至2025年9月30日的2.08亿美元，降幅为53.0%[41] - 贷款持有待售从2024年9月30日的2.17亿美元增长至2025年9月30日的2.28亿美元，增幅为5.4%[41] - 截至2025年9月30日，可供出售证券总额为18.14亿美元，较上季度的17.82亿美元有所增加[51] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券总额为12.68亿美元，较上季度的12.91亿美元有所下降[51] 资本充足率 - 普通股一级资本充足率为11.88%，总风险基础资本比率为14.33%[9][10] - 截至2025年9月30日，普通股一级资本比率为11.88%，高于上季度的11.70%[48] - 2025年9月30日普通股权一级资本为18.12783亿美元，普通股权一级资本比率为11.88%[66] 股东权益 - 股东权益季度平均余额为20.90亿美元，环比增长4916.4万美元（2.4%），同比增长1.67亿美元（8.7%）[31] - 股东权益从2024年9月30日的19.80亿美元增长至2025年9月30日的21.14亿美元，增幅为6.8%[41] - 留存收益从2024年9月30日的18.33亿美元增长至2025年9月30日的19.98亿美元，增幅为9.0%[41] - 累计其他综合收益从2024年9月30日的亏损0.29亿美元扩大至2025年9月30日的亏损0.19亿美元[41] 净息差与收益率 - 2025年第三季度净息差为3.83%，较2025年第二季度的3.81%上升2个基点[58] - 2025年第三季度净息差为3.83%，较上季度的3.81%和2024年同期的3.69%有所提升[48] - 总生息资产收益率在2025年第三季度为5.69%，略高于第二季度的5.66%，但低于2024年同期的5.96%[57] - 持有至到期和待售贷款（LHFI & LHFS）收益率在2025年第三季度为6.21%，高于第二季度的6.19%，但低于2024年同期的6.55%[57] - 总计息负债成本在2025年第三季度为2.44%，略高于第二季度的2.42%，但显著低于2024年同期的2.94%[57] - 总存款成本在2025年第三季度为1.84%，高于第二季度的1.80%，但低于2024年同期的2.22%[57] 抵押银行业务 - 抵押银行业务净收入为860.2万美元，环比下降4.9%（42万美元），但同比大幅增长33.7%（206.3万美元）[35] - 抵押银行业务净收入在2025年第三季度为818.2万美元，低于第二季度的860.2万美元和2024年同期的611.9万美元[60] - 2025年第三季度抵押贷款服务权（MSR）对冲无效性导致净负858千美元[59] - 2025年第三季度贷款销售净收益为523万美元，低于第二季度的559.7万美元，但高于2024年同期的464.8万美元[60] 其他非利息项目 - 2025年前九个月其他非利息净收入为1066.3万美元，低于2024年同期的1351.5万美元[61] - 2025年前九个月FDIC评估费用为1215.9万美元，低于2024年同期的1439.6万美元[62] 回报率指标 - 2025年前九个月年化平均资产回报率为1.21%，显著高于2024年同期的1.19%[48] - 2025年第三季度年化平均股本回报率为10.78%，略低于上季度的10.97%[48] - 2025年第三季度有形普通股回报率为12.84%，前九个月累计为13.03%[66] - 2025年第三季度报告的平均资产回报率（GAAP）为1.21%[70] - 2025年第三季度报告的平均股本回报率（GAAP）为10.78%，有形股本回报率为12.84%[70] - 2024年前九个月调整后的平均资产回报率（Non-GAAP）为0.93%[70] 效率比率 - 2025年第三季度效率比率为61.98%，高于上季度的61.24%[48] - 2025年第三季度效率比率（Non-GAAP）为61.98%[71] 资产出售与特殊项目 - 出售全资子公司FBBI实现税后收益1.712亿美元[53] - 重组投资组合出售15.61亿美元证券产生税后损失1.371亿美元[53] - 购买13.78亿美元证券平均收益率为4.85%[53] - 出售5620万美元不良住房抵押贷款组合导致税后损失1010万美元[53] - Visa B-1股交换产生税后收益600万美元[53] - 证券投资组合100%投资于美国国债、政府机构直接债务和GSE支持债券，无次贷资产[52] - 2024年前九个月净收入（GAAP）为亏损1110.2万美元，经非经常性项目调整后为盈利1.30023亿美元[70] - 2024年前九个月调整主要涉及证券净收益1.37094亿美元及Visa C类股份公允价值调整亏损604.2万美元等[70] 拨备前表现与调整后指标 - 持续运营业务税前收入为7.1508亿美元，环比增长1.4%（1023万美元），同比增长10.3%（6768万美元）[35] - 2025年第三季度拨备前净收入为7143.9万美元，前九个月累计为2.15599亿美元[69] - 2025年第三季度调整后拨备前收入为2.02372亿美元，前九个月累计为5.95657亿美元[69] - 2025年9月30日有形股本为17.79631亿美元，有形资产为184.66873亿美元，比率为9.64%[66] - 2025年第三季度有形账面价值为每股29.60美元，较2024年同期的26.88美元增长10.1%[66] 平均余额（九个月累计） - 总生息资产平均余额在截至2025年9月30日的九个月内为169.5314亿美元，相比去年同期170.9722亿美元略有下降[39] - 总利息负债平均余额在截至2025年9月30日的九个月内为129.8372亿美元，相比去年同期132.797亿美元有所下降[39] - 非计息存款平均余额在截至2025年9月30日的九