根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。以下是分组结果： 财务表现：第三季度及前九个月营收 - 第三季度总营收为35.45亿美元，同比增长9%[38] - 2025年第三季度总营收为35.45亿美元，同比增长9%；前九个月总营收为102.77亿美元，同比增长7%[52] - 2025年第三季度总费用收入为28.29亿美元，同比增长8%；前九个月总费用收入为81.18亿美元，同比增长8%[52] - 2025年第三季度托管费收入为13.57亿美元，同比增长7%；前九个月托管费收入为39.36亿美元，同比增长5%[52][57] - 2025年第三季度管理费收入为6.12亿美元，同比增长16%；前九个月管理费收入为17.36亿美元，同比增长12%[52][73] - 2025年第三季度净利息收入为7.15亿美元，同比下降1%；前九个月净利息收入为21.58亿美元，同比下降1%[52] - 2025年第三季度外汇交易服务收入同比增长11%，主要得益于投资服务客户交易量增加[82] - 2025年第三季度证券融资收入同比增长19%，主要原因是客户借贷余额和代理利差增加[86] - 2025年第三季度软件和处理费用收入同比增长9%，主要由前台软件和数据收入增长驱动[88] - 投资服务业务总收入第三季度为28.61亿美元，同比增长7%；前九个月为83.93亿美元，同比增长7%[134] - 投资管理业务总收入第三季度为6.84亿美元，同比增长15%；前九个月为19.05亿美元，同比增长11%[138] - 投资管理业务管理费收入第三季度为6.12亿美元，同比增长16%；前九个月为17.36亿美元，同比增长12%[138][139] 财务表现：第三季度及前九个月利润与利润率 - 第三季度每股收益为2.78美元，同比增长23%[38] - 第三季度税前利润率为31.1%，较去年同期的28.4%上升270个基点[38] - 第三季度普通股平均回报率为13.4%，较去年同期的12.0%上升140个基点[38] - 投资服务业务税前利润第三季度为8.58亿美元，同比增长15%；前九个月为23.34亿美元，同比增长12%[134] - 投资服务业务税前利润率第三季度为30.0%，同比提升200个基点；前九个月为27.8%，同比提升140个基点[134] - 投资管理业务税前利润第三季度为2.44亿美元，同比增长36%；前九个月为6.17亿美元，同比增长26%[138] - 投资管理业务税前利润率第三季度为35.7%，同比提升550个基点；前九个月为32.4%，同比提升380个基点[138] 财务表现：第三季度及前九个月成本与费用 - 第三季度总费用为24.34亿美元，同比增长5%，其中1%的增长由货币换算影响导致[38][45] - 总费用在2025年9月30日止的三个月和九个月均同比增长5%，分别达到24.34亿美元和74.13亿美元[120] - 投资服务业务总费用第三季度为19.94亿美元，同比增长5%；前九个月为60.08亿美元，同比增长5%[134][137] - 第三季度信贷损失拨备为900万美元，低于去年同期的2600万美元[38][44] - 信贷损失拨备在2025年9月30日止的三个月和九个月分别为900万美元和5100万美元，较2024年同期的2600万美元和6300万美元，分别下降65.4%和19.0%[118] - 信息系统和通信费用在2025年9月30日止的三个月和九个月分别同比增长12%和14%，主要受技术和基础设施投资增加驱动[125] - 所得税费用在2025年9月30日止的三个月和九个月分别为2.41亿美元和6.15亿美元，有效税率分别为21.9%和21.9%[129] - 公司在2025年第二季度记录了1亿美元的重组费用，主要用于员工相关成本[128] 资产管理规模（AUM）表现 - 第三季度资产管理规模为5.45万亿美元，同比增长15%[48] - 第三季度托管和管理资产规模为51.66万亿美元，同比增长10%[48] - 截至2025年9月30日，公司管理资产规模达51.66万亿美元，资产管理规模达5.45万亿美元[9] - 截至2025年9月30日，托管和/或管理资产总额为51.664万亿美元，较2024年12月31日的46.557万亿美元增长11%[69][70][71] - 截至2025年9月30日，公司管理总资产（AUM）达到5,446亿美元，较2024年12月31日的4,715亿美元增长15.5%，较2024年9月30日的4,732亿美元增长15.1%[76][77] - 2025年第三季度宣布的新资产托管授权总额约为3610亿美元[65] - 截至2025年9月30日，约3.6万亿美元的资产授权尚未安装，预计其中约40%将在2025年剩余时间内安装[65] 投资管理业务AUM细分（按资产类别） - 股票类AUM在2025年9月30日为3,465亿美元，其中被动投资占3,405亿美元，较2024年末增长15.2%[76] - 固定收益类AUM在2025年9月30日为720亿美元，较2024年末增长16.9%，其中被动投资为690亿美元[76] - 多资产解决方案AUM在2025年9月30日为477亿美元，较2024年末增长27.5%[76] - 另类投资AUM在2025年9月30日为244亿美元，较2024年末增长22.0%[76] - 交易所交易基金（ETF）AUM在2025年9月30日为1,848亿美元，较2024年末增长17.1%，其中股票类ETF为1,500亿美元[77] 投资管理业务AUM细分（按地区） - 按地区划分，美洲地区AUM为3,982亿美元，占总额的73.1%[77] 业务板块划分 - 公司业务分为两大板块：投资服务和投资管理[10] 资本与流动性 - 截至2025年9月30日，公司标准化CET1资本比率为11.3%，高于2024年12月31日的10.9%[49] - 公司第三季度通过股票回购和股息向股东返还总计6.37亿美元[42][48] - 2025年第三季度，母公司平均优质流动性资产（HQLA）为1482.7亿美元，较2024年第四季度的1423.4亿美元有所增加[184] - 2025年第三季度，国家街道银行的流动性覆盖率（LCR）约为142%[184] - 2025年第三季度，母公司的平均每日流动性覆盖率（LCR）为106%，而2024年第四季度为107%[182] - 截至2025年9月30日，公司和国家街道银行有约23.9亿美元的优先票据或次级债券将在未来12个月内到期[179] - 截至2025年9月30日，公司有98.2亿美元的FHLB未偿还融资[198] - 截至2025年9月30日，证券借贷或回购协议形式的短期有担保融资余额为2.1亿美元[200] 资产负债表项目：平均生息资产与负债 - 平均总生息资产增至2954.6亿美元（2025年第三季度）和2965.6亿美元（2025年前九个月），而2024年同期分别为2695.1亿美元和2618.9亿美元，主要由于客户存款和长期债务水平提高[103] - 净利息收入（完全应税等价基础）在2025年第三季度为7.16亿美元，前九个月为21.59亿美元，低于2024年同期的7.24亿美元和21.77亿美元[1] - 净息差（完全应税等价基础）在2025年第三季度为0.96%，前九个月为0.97%，低于2024年同期的1.07%和1.11%[1] - 平均贷款增至465.0亿美元（2025年第三季度）和451.8亿美元（2025年前九个月），而2024年同期分别为397.8亿美元和387.5亿美元，主要由于CLO和基金融资贷款增长[109] - 平均投资证券增至1118.2亿美元（2025年第三季度）和1113.3亿美元（2025年前九个月），而2024年同期分别为1073.6亿美元和1046.0亿美元，主要受美国国债增长驱动[108] - 平均计息银行存款为881.3亿美元（2025年第三季度）和930.6亿美元（2025年前九个月），而2024年同期分别为868.8亿美元和883.3亿美元，反映在美联储等央行维持的现金余额[104] - 平均总生息负债增至2703.5亿美元（2025年第三季度）和2711.6亿美元（2025年前九个月），而2024年同期分别为2425.9亿美元和2354.2亿美元[1] - 资产负债表净额结算影响在2025年第三季度和前九个月平均分别为2512.1亿美元和2455.6亿美元，高于2024年同期的2008.8亿美元和1843.3亿美元[1][105] - 平均核心贷款（不包括透支）在2025年第三季度和前九个月分别为430.8亿美元和418.7亿美元，高于2024年同期的362.8亿美元和352.1亿美元[109] - 平均总存款在2025年第三季度和前九个月分别为2545.1亿美元和2528.1亿美元，高于2024年同期的2248.4亿美元和2217.7亿美元[1] - 平均其他生息资产（主要与主经纪业务相关）在2025年9月30日止的三个月和九个月分别增至395.6亿美元和376.9亿美元，较2024年同期的277亿美元和228.7亿美元，分别增长42.8%和64.8%[110] - 平均总计息存款在2025年9月30日止的三个月和九个月分别增至2305.6亿美元和2284.7亿美元，较2024年同期的2012.6亿美元和1963.9亿美元，分别增长14.6%和16.3%[112] - 平均其他短期借款在2025年9月30日止的三个月和九个月分别降至100.7亿美元和106.9亿美元，较2024年同期的136.4亿美元和116.8亿美元，分别下降26.2%和8.5%[113] - 平均长期债务在2025年9月30日止的三个月和九个月分别为252.7亿美元和249.7亿美元，较2024年同期的202.6亿美元和196.3亿美元，分别增长24.7%和27.2%[114] 投资证券组合 - 可供出售证券总额截至2025年9月30日为694.43亿美元，较2024年12月31日的588.95亿美元增长18%[146] - 持有至到期证券总额截至2025年9月30日为409.34亿美元，较2024年12月31日的477.27亿美元下降14%[146] - 投资组合平均久期（含对冲）为2.1年（2025年9月30日）和2.2年（2024年12月31日）[149] - 投资组合约97%的账面价值在两个时间点均被评为“AA”或更高等级[149] - 投资组合中“AAA”评级占比为87%（2025年9月30日）和88%（2024年12月31日）[149] - 按资产类别划分，美国机构抵押贷款支持证券占比最高，为37%（2025年9月30日）[150] - 非美国债务证券占投资证券总账面价值的27%（2025年9月30日）和23%（2024年12月31日）[153] - 非美国债务证券中约88%（2025年9月30日）和90%（2024年12月31日）评级为“AA”或更高[155] - 非美国债务证券中浮动利率证券占比约为32%（2025年9月30日）和29%（2024年12月31日）[155] - 截至2025年9月30日，非美国债务证券平均市账比为100.3%，税前未实现净收益为1亿美元[156] - 可供出售证券总额为694.43亿美元，持有至到期证券总额为409.34亿美元[159] - 可供出售证券中，1至5年期金额最大，为356.71亿美元，加权平均收益率为3.79%（美国国债及机构直接债务）[159] 贷款组合 - 基金金融贷款总额为217.5亿美元，其中私募股权资本催缴融资贷款为127.5亿美元，实物基金贷款为74.8亿美元，商业发展公司贷款为16.2亿美元[162] - 截至2025年9月30日，杠杆贷款中约86%被评为“BB”或“B”级，而2024年12月31日该比例为91%[163] - 商业房地产投资组合按资产类别划分，约41%为多户住宅，39%为办公楼，20%为其他资产类别[164] - 2025年前九个月的信贷损失拨备为5100万美元，核销为3300万美元，导致信贷损失准备金期末余额增加1800万美元至2.01亿美元[166] - 截至2025年9月30日，贷款总额为466.6亿美元，其中国内贷款为273.07亿美元，国外贷款为193.53亿美元[167] - 贷款损失准备金占贷款总额的比例在两个比较日期均为0.4%[168] 现金与未抵押资产 - 截至2025年9月30日，公司平均现金余额为839.9亿美元，较2024年12月31日的868.8亿美元有所下降[186] - 截至2025年9月30日，公司未抵押证券的平均公允价值为764.9亿美元，较2024年12月31日的632.3亿美元有所增加[189] 承诺与或有事项 - 截至2025年9月30日，公司未提取信贷承诺总额为354.7亿美元，备用信用证总额为6.9亿美元[191] - 截至2025年9月30日，约70%的未提取信贷承诺和45%的备用信用证在一年内到期[191] 存款货币构成 - 截至2025年9月30日，公司平均总存款余额中约70%为美元，15%为欧元，5%为英镑，10%为其他货币[197] 债务发行活动 - 2025年10月23日，公司发行了10亿美元、利率为4.784%的2036年到期优先票据；并于10月29日通知赎回2026年到期、总额5亿美元的5.751%优先票据[53] - 2025年2月28日，公司发行了13.5亿美元2028年到期利率4.536%的高级票据、6.5亿美元2030年到期利率4.729%的高级票据及7.5亿美元2036年到期利率5.146%的高级票据[202] - 2025年4月24日，公司发行了3亿美元2028年到期浮动利率票据、7亿美元2028年到期利率4.543%的票据及10亿美元2030年到期利率4.834%的票据[203] - 2025年10月23日，公司发行了10亿美元2036年到期利率4.784%的高级票据[204] 费用收入构成 - 2025年第三季度，服务和管理费合计约占费用总收入的70%[55] 公司规模与员工 - 截至2025年9月30日，公司总资产为3710.7亿美元，总存款为2800亿美元，股东权益为276.4亿美元[10] - 截至2025年9月30日，公司拥有约52,000名员工[10] - 截至2025年9月30日，公司总人数为51,564人，较2024年同期减少2%[124] 会计准则与计量 - 公司采用美国公认会计准则编制合并财务报表，并同时使用非GAAP指标进行财务衡量和比较[14][16] - 公司面临的主要会计估计和判断包括公允价值计量、信贷损失准备、商誉和无形资产减值以及或有事项[15][17] 风险因素 - 公司面临因利率或市场条件变化导致净利息收入下降或资本/流动性比率减少的风险[30] - 公司面临因市场、货币贬值及客户投资活动变化导致手续费收入下降的风险[30] - 公司面临因数据输入、模型和假设变化导致风险敞口、总风险加权资产和资本比率发生重大变动的风险[28][30] - 公司面临因未能有效管理资本和流动性而对财务状况、资本比率和经营成果产生不利影响的风险[30]