根据您提供的财报关键点，我将严格按照任务要求，将关键点按单一主题进行分组，并使用原文关键点及对应的文档ID引用。 现金及现金等价物 - 现金及现金等价物总额为88.41亿美元，较上年同期的72.77亿美元增长21.5%[30] - 存放于美联储的现金为77.68亿美元，较上年同期的64.99亿美元增长19.5%[30] - 存放于其他金融机构的计息账户余额为1.24亿美元，较上年同期的1.032亿美元增长20.2%[31] 净利润表现 - 2025年第三季度净利润为1.883亿美元，较上年同期的1.096亿美元增长71.8%[35] - 2025年前九个月净利润为4.87亿美元，较上年同期的3.212亿美元增长51.6%[35] - 2025年第三季度基本每股收益为2.38美元，较上年同期的2.25美元增长5.8%[35] - 2025年前九个月基本每股收益为6.57美元，与上年同期的6.59美元基本持平[35] 收购活动 - 公司于2025年1月31日收购Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)[28] - 收购HTLF获得的贷款在收购日的公允价值为97亿美元[49] - 2024年第一季度公司收购了一个联名信用卡组合，包括1.094亿美元的信用卡应收账款[47] - 公司收购HTLF使公司商誉增加16.279亿美元，核心存款无形资产增加4.741亿美元[141] - 公司收购医疗储蓄账户业务，获得3250万美元存款并确认480万美元核心存款无形资产[142] - 2025年公司收购HTLF时，获得了公允价值为4.389亿美元的持有至到期证券[125] - 公司收购HTLF获得公允价值为1.053亿美元的其他证券，其中1.032亿美元为无活跃市场报价的权益证券[137] - 作为收购HTLF的一部分，公司获得了1.5亿美元、利率2.75%的次级票据，其在收购日的公允价值为1.388亿美元[147] 贷款总额及构成 - 截至2025年9月30日，总贷款总额为377.065亿美元，其中逾期贷款总额为2.225亿美元，占总贷款的0.6%[50] - 截至2025年9月30日，贷款总额为377.065亿美元，其中2025年发放的贷款为60.758亿美元，占总贷款的16.1%[55] - 商业和工业贷款总额为151.981亿美元，是最大的贷款类别，占总贷款的40.3%[55] - 商业房地产贷款总额为165.831亿美元，是第二大贷款类别，占总贷款的44.0%[55] - 消费房地产贷款总额为43.426亿美元，占总贷款的11.5%[55] - 信用卡贷款总额为68.981亿美元，全部归类为循环贷款[55] - 消费贷款总额为22.345亿美元，其中循环信贷额度为15.462亿美元[55] - 专业贷款总额为5.614亿美元，资产抵押贷款为4.487亿美元[55] - 租赁和其他贷款总额为1.082亿美元[55] 贷款信用质量（逾期、非应计、重组） - 2025年9月30日，已停止计息的贷款账面价值为1.32亿美元，较2024年12月31日的1930万美元大幅增加[51] - 2025年9月30日，90天以上逾期但仍计息的贷款金额为610万美元，较2024年12月31日的760万美元有所下降[51] - 2025年9月30日，无相关信贷损失准备金的非应计贷款总额为6250万美元，较2024年12月31日的1930万美元显著增加223%[52] - 在无相关准备金的非应计贷款中，商业地产和工商业贷款占比最高，2025年9月30日分别为1916万美元和1479万美元[53] - 2025年9月30日，消费者房地产类别的非应计贷款全部（2463万美元）均无相关信贷损失准备金[53] - 截至2025年9月30日，重组贷款总额为17.7万美元，较2024年12月31日的19.6万美元略有减少[51] - 工商业贷款逾期总额从2024年底的487万美元增至2025年9月的6643万美元，主要驱动因素是非应计贷款从44.2万美元增至3361万美元[50][53] - 总贷款中的非应计贷款从2024年12月31日的1928万美元大幅增加至2025年9月30日的1.32亿美元，增幅超过584%[50][53] 贷款出售与核销 - 公司于2025年前九个月在二级市场无追索权地出售了价值7530万美元的消费者房地产贷款[50] - 当期核销金额：商业和工业贷款为3800万美元，商业房地产贷款为1110万美元[55] - 当期核销金额：消费房地产贷款为2050万美元，消费贷款为2250万美元，信用卡贷款为2000万美元[55] - 2025年第三季度贷款冲销总额为1957.7万美元，同期回收额为119.4万美元[109] - 2025年九个月的总冲销额为7343.9万美元，总回收额为372.2万美元，净冲销额为6971.7万美元[110] 贷款风险评级分布（按抵押品/类别） - 公司通过风险评级矩阵持续监控商业及商业房地产贷款的信用风险变化[58] - 贷款风险评级分为正常、特别关注、次级和可疑等级别，以识别潜在信用弱点[62] - 设备/应收账款/存货类抵押品总摊销成本从2024年12月31日的91.22691亿美元增长至2025年9月30日的126.60013亿美元，增幅约为38.8%[64][65] - 农业类抵押品总摊销成本从2024年12月31日的1.78368亿美元大幅增长至2025年9月30日的3.73519亿美元，增幅超过109%[64][65] - NDFIs类抵押品总摊销成本从2024年12月31日的16.81485亿美元增长至2025年9月30日的21.35339亿美元，增幅约为27.0%[64][65] - 截至2025年9月30日，设备/应收账款/存货类抵押品中“可疑”级别贷款为1609.4万美元，而2024年底为19.5万美元，显著增加[64][65] - 截至2025年9月30日，设备/应收账款/存货类抵押品中“次级”级别贷款为3.42718亿美元，高于2024年底的2.62599亿美元[64][65] - 所有者占用商业房地产贷款中，正常类贷款余额为45.1215亿美元，占比约97.0%；关注类、次级类和可疑类贷款余额分别为1.23348亿美元、1.10777亿美元和288万美元[75] - 非所有者占用商业房地产贷款中，正常类贷款余额为54.9864亿美元，占比约92.0%；关注类和次级类贷款余额分别为1.31565亿美元和8385.1万美元[75] - 农地贷款中，正常类贷款余额为7.82274亿美元，占比约92.5%；关注类和次级类贷款余额分别为4128.2万美元和2227.2万美元[75] - 5套以上多户住宅贷款中，正常类贷款余额为16.1157亿美元，占比约99.2%；关注类和次级类贷款余额分别为1187.1万美元和824.4万美元[75] - 1-4户住宅建设贷款总额为9911.4万美元，其中正常类贷款为9745.7万美元，占比约98.3%[75] - 一般建设贷款中，正常类贷款余额为33.0214亿美元，占比约92.2%；关注类、次级类和可疑类贷款余额分别为1.24462亿美元、4393.2万美元和102万美元[75] 特定贷款类别表现 - 截至2025年9月30日，HELOC贷款总摊余成本为7.12亿美元，其中非应计贷款为456.7万美元（约占HELOC总额的0.64%）[80] - 截至2025年9月30日，第一顺位抵押1-4家庭贷款总摊余成本为34.96亿美元，其中非应计贷款为1870.7万美元（约占该类贷款总额的0.53%）[80] - 截至2025年9月30日，第二顺位抵押1-4家庭贷款总摊余成本为1.34亿美元，其中非应计贷款为71.8万美元（约占该类贷款总额的0.53%）[80] - 截至2025年9月30日，循环信贷额度总额为15.4622亿美元，较2024年12月31日的10.1442亿美元增长约52.4%[84] - 截至2025年9月30日，汽车贷款总额为3.5488亿美元，较2024年12月31日的2.2414亿美元增长约58.3%[84] - 截至2025年9月30日，其他消费贷款总额为3.3343亿美元，较2024年12月31日的0.70004亿美元大幅增长约376.2%[84] - 截至2025年9月30日，循环信贷额度中不良贷款为63.7万美元，不良率约为0.04%[84] - 截至2025年9月30日，汽车贷款中不良贷款为8.5万美元，不良率约为0.02%[84] - 截至2025年9月30日，其他消费贷款中不良贷款为9.2万美元，不良率约为0.03%[84] - 截至2025年9月30日，消费者信用卡应收账款总额为31.8928亿美元，较2024年12月31日的32.8474亿美元下降约2.9%[90] - 在消费者信用卡组合中，信用评分低于600的周转账户余额为1.2362亿美元，较2024年12月31日的1.6297亿美元下降约24.1%[90] - 截至2025年9月30日，交易型账户余额为10.6268亿美元，占信用卡总额的约33.3%[90] - 商业信用卡总额从2024年12月31日的2.50292亿美元增长至2025年9月30日的3.66837亿美元，增幅约46.6%，其中当期部分从2.31713亿美元增至3.42514亿美元，逾期部分从1857.9万美元增至2432.3万美元[91] - 截至2025年9月30日，"其他"类贷款（非消费贷款）的摊销成本余额为1.06841亿美元，较2024年12月31日的8680.3万美元增长约23.1%，且全部为"通过"级别[94] - 截至2025年9月30日，"租赁"类贷款的摊销成本余额为127.6万美元，较2024年12月31日的149.2万美元下降约14.5%，且全部为"通过"级别[94] 信用损失准备金 - 2025年第三季度末贷款信用损失准备金总额为4.068亿美元，较期初的3.942亿美元增加1.26亿美元[109] - 2025年第三季度贷款组合的信用损失准备金计提额为2.543亿美元，而2024年同期为1.819亿美元[109] - 商业和工业贷款组合的信用损失准备金从2025年期初的2.107亿美元增至期末的2.233亿美元，增加1254万美元[109] - 商业房地产贷款组合的信用损失准备金从2025年期初的1.535亿美元增至期末的1.557亿美元，增加220.4万美元[109] - 信用卡组合的信用损失准备金从2025年期初的1791.3万美元微增至期末的1806.4万美元[109] - 2025年第三季度表外信用风险敞口的准备金计提额为负500万美元，期末余额为772.1万美元[109] - 2024年第三季度末贷款信用损失准备金总额为2.517亿美元，显著低于2025年同期水平[109] - 截至2025年9月30日的九个月，贷款信用损失准备金总额增加至4.069亿美元，较期初的2.591亿美元增长57.0%[110] - 2025年九个月期间，公司计提了1.305亿美元的贷款信用损失准备金，并记录了8529.9万美元的收购日信用受损贷款准备金[110] - 商业和工业贷款组合的信用损失准备金期末余额为2.23268亿美元，较期初的1.61553亿美元增长38.2%[110] - 商业房地产贷款组合的信用损失准备金期末余额大幅增至1.55693亿美元，较期初的7734万美元增长101.3%[110] - 表外信用敞口的信用损失准备金期末余额为772.1万美元，较期初的413.8万美元增长86.6%[110] - 在收购HTLF时，公司记录了6210万美元用于建立收购日信用受损贷款准备金，并在2025年第二和第三季度分别追加了1520万美元和800万美元[110] 证券投资（可供出售） - 截至2025年9月30日，公司可供出售证券的摊余成本为137.471亿美元，公允价值为133.783亿美元，未实现损失总额为4.673亿美元[117] - 与2024年底相比，公司可供出售证券的摊余成本从84.077亿美元增至137.471亿美元，增幅达63.5%，主要由于收购HTLF获得了31亿美元公允价值证券[117][119] - 截至2025年9月30日，抵押贷款支持证券占可供出售证券组合最大部分，摊余成本为81.608亿美元，但未实现损失达3.737亿美元，公允价值为78.423亿美元[117] - 2025年前九个月，公司出售可供出售证券获得收益6.242亿美元，实现收益51.4万美元，而2024年同期收益为1915万美元，实现收益13.9万美元[119] - 截至2025年9月30日，公司有116亿美元证券被用于质押，较2024年底的105亿美元增加了10.5%[119] - 截至2025年9月30日，可供出售证券的应计利息为7480万美元，较2024年底的4310万美元增长了73.5%[120] - 公司确认，证券投资的未实现损失均由利率变化引起，而非信用问题，因此截至2025年9月30日，可供出售证券未计提信用损失准备[121][123] 证券投资（持有至到期及其他） - 持有至到期证券总额从2024年12月31日的53.789亿美元增至2025年9月30日的56.542亿美元，增长5.1%[124] - 持有至到期证券总公允价值为51.197亿美元，未实现损失总额为5.478亿美元[124] - 按摊余成本计，州及政治分区证券占比最大，为30.423亿美元，占持有至到期证券总额的53.8%[124] - 州及政治分区证券的信用损失备抵从264.5万美元减少至184.5万美元，下降30.2%[124] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券的应计利息为2130万美元，较2024年12月31日的2560万美元下降16.8%[128] - 未实现损失主要由利率环境变化引起，美国国债等机构支持证券无信用损失风险[129] - 州及政治分区证券投资组合中，公用事业类证券评级较高，AAA级占7.747亿美元，AA级占7.549亿美元[131] - 交易证券方面，证券卖空未购回总额从2024年12月31日的710万美元增至2025年9月30日的1300万美元，增长83.1%[135] - 其他证券总额从2024年12月31日的4.71亿美元增长至2025年9月30日的7.20亿美元，增幅为52.8%[136] - 无活跃市场报价权益证券的期末余额在九个月内从4.1675亿美元增至5.4102亿美元，主要因收购HTLF增加1.0321亿美元[138] - 投资证券净收益在九个月内从2024年的1013万美元增至2025年的2881万美元，主要因有活跃市场报价权益证券的公允价值净调整带来2251万美元收益[139] 债务与融资 - 长期债务总额从2024年12月31日的3.8529亿美元增至2025年9月30日的4.7131亿美元[144] - 公司信托优先证券总额为2.1893亿美元，各证券利率在5.77%至8.23%之间[145] - 公司在2025年赎回全部2020年发行的3.70%次级票据，该票据原总额为2亿美元[145] - 公司于2022年9月发行了1.1亿美元、利率6.25%的次级票据，未摊销债务发行成本在2025年9月30日和2024年12月31日分别为90万美元和120万美元[146] - 公司长期债务总合同余额为2.629亿美元，截至2025年9月30日的账面价值为2.189亿美元；截至2024年12月31日，来自Marquette收购的债务合同余额为1.031亿美元，账面价值为7680万美元[148] - 截至2025年9月30日，公司持有1020万美元FHLB股票，未使用的FHLB借款能力为18亿美元[149] - 截至2025年9月30日，回购协议总额为27.66096亿美元，其中由美国国债担保的为6.87086亿美元，由美国机构证券担保的为20.7901亿美元[151] 收入与业务线表现（季度） - 2025年第三季度，公司净利息收入为4.75042亿美元，其中商业银行、机构银行和个人银行分别贡献3.31555亿美元、6099.7万美元和8249万美元[157] - 2025年第三季度，公司非利息收入为2.03298亿美元，其中机构银行贡献1.15379亿美元，为各业务板块最高[157] - 2025年第三季度，公司净利润为1.88316亿美元，较2024年同期的1.