收入和利润表现 - 公司2025年第三季度净利润为7170万美元，每股收益0.55美元，与上一季度基本持平，但较2024年同期的4640万美元增长54.5%[1][5][13] - 季度总收入创纪录达2.218亿美元，其中净利息收入为1.943亿美元，非利息收入为2740万美元，较上一季度的2.142亿美元增长3.6%[3] - 2025年前九个月净收入为2.077亿美元，较2024年同期的6700万美元大幅增长[21] - 2025年前九个月净收入为2.07729亿美元，较2024年同期的6700.1亿美元大幅增长210.0%[65] - 2025年第三季度基本每股收益为0.55美元，较2024年同期的0.36美元增长52.8%[65] - 2025年第三季度年化平均资产回报率为1.16%，年化调整后平均有形股本回报率为16.01%[53][55] - 2025年第三季度年化税前拨备前（PTPP）平均资产回报率为1.76%，平均有形股本回报率为22.20%[56] - 2025年第三季度年化有形普通股回报率为16.01%，高于2024年同期的12.06%[58] 净利息收入与净息差 - 净息差环比上升7个基点至3.43%，生息资产平均收益率上升8个基点至5.76%，计息负债平均成本上升2个基点至2.96%[3][7] - 2025年前九个月净利息收入增长1.443亿美元至5.632亿美元，净息差提升20个基点至3.38%[22][23] - 2025年第三季度净利息收入为1.943亿美元，较上季度的1.871亿美元增长3.9%[53] - 2025年第三季度净息差为3.43%，较上季度的3.36%上升7个基点[53] - 2025年第三季度净利息收入为1.943亿美元，较2024年同期的1.837亿美元增长5.8%[65] - 2025年前九个月净利息收入为5.63154亿美元，较2024年同期的4.18877亿美元大幅增长34.4%[65] - 2025年第三季度净利息收入为1.943亿美元，环比增长3.9%[67] - 净息差为3.43%，较上一季度的3.36%上升7个基点[67][70] - 净利息收入从2024年9月30日的4.19亿美元增至2025年9月30日的5.63亿美元，增幅约为34.4%[72] - 净息差从2024年9月30日的3.18%扩大至2025年9月30日的3.38%[72][75] 利息收支明细 - 2025年第三季度总利息收入为3.26281亿美元，略高于2024年同期的3.22522亿美元[65] - 2025年前九个月总利息收入为9.47935亿美元，较2024年同期的7.34192亿美元增长29.1%[65] - 2025年第三季度总利息支出为1.31949亿美元，较2024年同期的1.38821亿美元下降4.9%[65] - 总生息资产平均余额为224.921亿美元，收益率为5.76%[67] - 总计息负债平均余额为177.043亿美元，成本率为2.96%[67] - 总生息资产平均余额从1730.54亿美元增至2225.78亿美元，收益率从5.61%上升至5.69%[72][75] - 总计息负债平均余额从137.58亿美元增至175.40亿美元，付息成本从3.06%略降至2.93%[72][75] 资产收益率与成本率细分 - 证券投资组合平均余额为33.89亿美元，收益率升至3.89%[67][70] - 贷款总额平均余额为189.068亿美元，收益率升至6.09%[67][70] - 存款总额平均余额为151.636亿美元，付息成本率升至2.67%[67][70] - 借款平均余额为21.361亿美元，成本率微升至3.96%[67][70] - 总贷款平均余额从146.31亿美元增至187.76亿美元，收益率从5.99%微升至6.02%[72] - 总存款平均余额从114.67亿美元增至149.54亿美元，付息成本从2.84%降至2.64%[72] - 证券投资平均余额从255.02亿美元增至328.37亿美元，收益率从3.10%上升至3.81%[72][75] - 次级债券平均余额从21.57亿美元增至40.33亿美元，付息成本从8.57%略降至8.44%[72] - 生息资产与计息负债的比率为1.27倍[67][70] - 净利差为2.80%，较上一季度扩大6个基点[67][70] - 生息资产与计息负债的比率从1.26倍略微提高至1.27倍[72][75] 非利息收入 - 2025年第三季度非利息收入为2740万美元，较2024年同期增加56.4万美元[17] - 2025年前九个月非利息收入为8150万美元，较2024年同期增加1160万美元[25] - 2025年前九个月非利息收入为8152.4万美元，较2024年同期的6993.7万美元增长16.6%[65] 非利息支出与效率 - 非利息支出为1.131亿美元，环比减少150万美元，效率比率改善至51.01%[11][12] - 2025年第三季度非利息支出为1.131亿美元，较2024年同期减少2290万美元[18] - 2025年前九个月非利息支出为3.44亿美元，较2024年同期的3.232亿美元增加2070万美元[27] - 2025年第三季度非利息支出为1.13092亿美元，较2024年同期的1.36002亿美元下降16.8%[65] - 2025年第三季度年化调整后非利息支出占平均资产比例改善至1.83%，优于2024年同期的1.98%[19] - 2025年第三季度效率比率改善至51.01%，优于2024年同期的57.20%[20] - 2025年第三季度效率比率为51.01%，较去年同期的57.20%显著改善[53] - 2025年第三季度年化调整后非利息支出与平均资产比率为1.83%，低于2024年同期的1.98%[59] - 效率比率从2024年第三季度的57.20%改善至2025年第三季度的51.01%[60] 信贷质量与拨备 - 信贷损失准备金为700万美元（其中贷款准备金450万美元），而上一季度为信贷损失准备金收益290万美元[8][9] - 非应计贷款减少680万美元至1.004亿美元，占贷款总额的0.52%，年化净冲销率为0.11%[8][9] - 2025年前九个月贷款信用损失拨备为220万美元，显著低于2024年同期的7590万美元[24] - 截至2025年9月30日，公司不良贷款总额为1.004亿美元，占总投资持有贷款的0.52%[29] - 不良贷款总额为1.004亿美元，占总投资贷款的0.52%，而2024年12月31日为7206万美元，占比0.39%[33] - 贷款损失准备金与不良贷款的比率为186.21%，较2024年12月31日的268.43%有所下降[33] - 2025年第三季度不良贷款总额为1.004亿美元，不良贷款与总贷款比率为0.52%[53] - 2025年第三季度贷款损失拨备为1.87亿美元，占不良贷款的186.21%[53] - 2025年第三季度信贷损失拨备为704.4万美元，较2024年同期的929.9万美元下降24.2%[65] 贷款组合表现 - 商业和工业（C&I）贷款组合（不含抵押贷款仓库额度）环比增加1.49亿美元（年化增长率12.61%）至48.4亿美元，总商业贷款组合环比增加1.912亿美元（年化增长率4.59%）至167亿美元[3] - 贷款管道总额为28.7亿美元，加权平均利率为6.15%，较上一季度的25.9亿美元增长10.8%[3] - 投资贷款组合总额为192.9亿美元，较2024年12月31日的186.6亿美元有所增加[37] - 2025年前九个月贷款发放（包括信贷额度支取）总额达70.0亿美元，而2024年同期为25.3亿美元[38] - 截至2025年9月30日，未提取贷款承诺总额为38.2亿美元，较2024年12月31日的27.3亿美元增加[39] - 贷款总额从2024年12月31日的186.594亿美元增至2025年9月30日的192.861亿美元[62] 存款与负债表现 - 总存款环比增加3.877亿美元（年化增长率8.22%）至191亿美元，核心存款（不含存单）环比增加2.908亿美元（年化增长率7.47%）至157.3亿美元[3] - 总存款增至191.0亿美元，较2024年12月31日增加4.724亿美元[42] - 借入资金增至22.1亿美元，占总资产的8.9%，高于2024年12月31日的8.4%[43] - 总存款从2024年12月31日的186.238亿美元增至2025年9月30日的190.962亿美元[62] 资产与资本状况 - 有形账面价值每股增长3.6%至15.13美元，有形普通股权益比率上升19个基点至8.22%[8] - 截至2025年9月30日，公司总资产为248.3亿美元，较2024年12月31日增加7.809亿美元[36] - 股东权益增至27.7亿美元，较2024年12月31日增加1.658亿美元[44] - 截至2025年9月30日，投资证券总额为35.7亿美元，较2024年12月31日增加3.443亿美元[41] - 公司平均资产从2024年同期的191.98亿美元增长至2025年九个月的243.12亿美元[53] - 有形普通股权益比率从2024年12月31日的7.67%上升至2025年9月30日的8.22%[57] - 总资产从2024年12月31日的240.518亿美元增长至2025年9月30日的248.328亿美元[62] - 股东权益从2024年12月31日的26.012亿美元增至2025年9月30日的27.670亿美元[62] - 每股有形账面价值从2024年12月31日的13.66美元上升至2025年9月30日的15.13美元[57] - 总资产从2024年9月30日的191.98亿美元增长至2025年9月30日的243.12亿美元，增幅约为26.6%[72]