收入和利润 - 净利息收入在第三季度从36.02亿美元增至36.29亿美元，九个月期间从105.01亿美元增至107.23亿美元[22] - 第三季度非利息收入从14.83亿美元增至15.58亿美元，增幅为5.1%[22] - 第三季度净利润从14.42亿美元微增至14.52亿美元[22] - 九个月期间净利润从35.64亿美元增至39.53亿美元，增幅为10.9%[22] - 普通股每股基本收益从持续经营业务的1.00美元增至1.05美元[22] - 2025年第三季度净利润为14.52亿美元[26] - 2025年前九个月净利润为39.53亿美元[26] - 2025年前九个月净收入为39.53亿美元，较2024年同期的35.64亿美元增长10.9%[29] - 2025年第三季度净利息收入为36.29亿美元，较2024年同期36.02亿美元增长0.6%[187] - 2025年第三季度非利息收入为15.58亿美元，较2024年同期14.83亿美元增长5.1%[180] - 2025年第三季度归属于普通股股东的净利润为13亿美元，较2024年同期增长0.9%，每股收益1.04美元，增长5.1%[179] - 2025年第三季度持续经营业务净收入为14.52亿美元，较2024年同期的14.39亿美元增长0.9%[205] - 2025年前九个月持续经营业务净收入为39.53亿美元，而2024年同期为净亏损13.34亿美元[205] - 2025年第三季度基本每股收益为1.05美元，稀释后每股收益为1.04美元，分别较2024年同期的1.00美元和0.99美元增长5.0%和5.1%[153] - 2025年前九个月基本和稀释后每股收益均为2.85美元和2.82美元，而2024年同期为2.44美元（包含已终止经营业务）[153] - 2025年第三季度归属于普通股股东的持续经营净利润为13.48亿美元，同比增长1.1%（2024年同期为13.33亿美元）[153] - 2025年前九个月归属于普通股股东的持续经营净利润为36.85亿美元，而2024年同期为亏损16.23亿美元[153] - 净利息收入（税前等值）为108.7亿美元，较上年同期增加2.08亿美元，净息差为3.01%[194] - 2025年第一季度净利息收入为36.29亿美元，较去年同期的36.02亿美元增加2700万美元[191] 成本和费用 - 贷款损失拨备在第三季度为4.36亿美元，九个月期间为13.82亿美元[22] - 2025年前九个月利息支出为75.68亿美元，2024年同期为86.64亿美元[29] - 2025年第三季度信贷损失拨备为4.36亿美元，较2024年同期4.48亿美元下降2.7%[186] - 2025年第三季度非利息支出为30.14亿美元，较2024年同期29.27亿美元增长3.0%[181] - 2025年前九个月非利息支出为89.06亿美元，同比下降0.8%[203] - 2025年第三季度非利息支出为30.14亿美元，同比增长3.0%，主要受人员费用增加推动[202] - 2025年第三季度所得税拨备为2.85亿美元，有效税率为16.4%[96] - 2025年前九个月所得税拨备为8.32亿美元，有效税率为17.4%[96] - 2024年前九个月所得税收益为8.21亿美元，有效税率为-38.1%[96] 资产和负债 - 总资产从2024年12月31日的5311.76亿美元增长至2025年9月30日的5438.51亿美元，增幅为2.4%[19] - 贷款和租赁净额从3015.26亿美元增至3187.50亿美元，增幅为5.7%[19] - 股东权益从636.79亿美元增至656.46亿美元，增幅为3.1%[19] - 截至2025年9月30日，公司证券回购协议总负债为80.5亿美元，较2024年12月31日的96.75亿美元下降16.8%[41][43] - 长期债务总额从2024年12月31日的349.56亿美元增至2025年9月30日的417.29亿美元，增长19.4%[86] - 经营租赁净资产从2024年12月31日的13.04亿美元增至2025年9月30日的13.41亿美元，增长2.8%[85] - 截至2025年9月30日，可供出售证券总公允价值为655.22亿美元，较2024年12月31日的674.64亿美元下降2.9%[44] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券总公允价值为396.67亿美元，较2024年12月31日的402.86亿美元下降1.5%[44] - 截至2025年9月30日，贷款和租赁总额为3237.38亿美元，较2024年底的3063.83亿美元增长173.55亿美元[49][50] - 公司贷款组合总摊余成本为3237.38亿美元[52] - 截至2024年12月31日，贷款总额的摊余成本基础为3063.83亿美元[53] - 截至2025年9月30日，公司按公允价值计量的总资产为788.43亿美元，其中第二层级资产占绝大部分，为741.66亿美元（94.1%），第一层级资产为27.4亿美元（3.5%），第三层级资产为37.92亿美元（4.8%）[117] - 截至2025年9月30日，公司按公允价值计量的总负债为47.73亿美元，其中第二层级负债为62.75亿美元（经-29.64亿美元净额调整后），第一层级负债为14.19亿美元，第三层级负债为4300万美元[117] - 与2024年12月31日相比，2025年9月30日的交易性资产总额从51亿美元增加至57.31亿美元，增长12.2%[117][119] - 与2024年12月31日相比，2025年9月30日的可供出售证券总额从674.64亿美元下降至655.22亿美元，减少19.42亿美元（2.9%）[117][119] - 2025年9月30日的贷款服务权公允价值为37.76亿美元，较2024年12月31日的37.08亿美元增加6800万美元（1.8%）[117][119] - 截至2025年9月30日，基于资产净值作为实际权宜之计计价的投资总额为5.96亿美元，较2024年12月31日的5.35亿美元增加6100万美元[120] - 截至2025年9月30日，以非重复性基础计量的贷款和租赁资产的公允价值为7.13亿美元，较2024年12月31日的6.82亿美元增长4.5%[126] - 截至2025年9月30日，公司总衍生资产为35.39亿美元，总衍生负债为47.59亿美元，净额分别为16.84亿美元和17.18亿美元[138] - 与2024年12月31日相比，2025年9月30日的总衍生资产从28.24亿美元增至35.39亿美元，增幅为25.3%（6.55亿美元）[138] - 截至2025年9月30日，公司衍生金融工具总名义金额为4793.10亿美元，总资产公允价值为35.39亿美元，总负债公允价值为47.59亿美元[135] - 在非套期保值衍生工具中，利率互换合约名义金额为1751.97亿美元，资产公允价值为5.42亿美元，负债公允价值为9.87亿美元[135] - 公司用于对冲长期债务的公允价值套期工具名义金额为232.58亿美元，资产公允价值为100万美元[135] - 公司用于对冲商业贷款的现金流套期工具名义金额为817.60亿美元，资产公允价值为100万美元[135] - 截至2025年9月30日，采用组合层方法对冲的证券组合摊余成本为291亿美元，其中170亿美元被指定为对冲项目[140] - 截至2025年9月30日，利率衍生品风险参与协议的最大潜在风险敞口为5.4亿美元[151] - 截至2025年9月30日，总收益互换收到的初始保证金和其他抵押品为4.78亿美元[151] - 表外金融工具名义金额总计2261.81亿美元（2025年9月30日），较2106.45亿美元（2024年12月31日）增长7.4%[104] - 总收益互换相关VIE资产为21.87亿美元（2025年9月30日），较18.54亿美元（2024年12月31日）增长18.0%[105] - 质押证券的账面总金额为419.01亿美元（2025年9月30日），较480.58亿美元（2024年12月31日）下降12.8%[106] - 质押给FRB的贷款为1059.3亿美元（2025年9月30日），较934.97亿美元（2024年12月31日）增长13.3%[106] - FRB未使用借款额度为823.61亿美元（2025年9月30日），较720.4亿美元（2024年12月31日）增长14.3%[106] - 2025年9月30日，可转售或再质押的抵押品公允价值为29亿美元，较2024年12月31日的25亿美元增长16%[42] - 2025年9月30日，已再质押或转售的证券公允价值为21亿美元，较2024年12月31日的16亿美元增长31.3%[42] - 截至2025年9月30日，可供出售证券总额为700.83亿美元，摊余成本为651.22亿美元，总未实现损失为49.35亿美元[46] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券中住宅机构MBS的公允价值为396.67亿美元，未实现损失为83.55亿美元[46] - 截至2025年9月30日，FNMA发行证券的摊余成本为286.2亿美元，公允价值为248.32亿美元[44] - 截至2025年9月30日，FHLMC发行证券的摊余成本为287.47亿美元，公允价值为248亿美元[44] - 截至2025年9月30日，可供出售证券的未实现净损失为47.19亿美元，较2024年12月31日的59.84亿美元改善21.1%[44] - 2025年9月30日，住宅机构MBS在证券回购协议中作为抵押品的金额为67亿美元，占总回购协议负债的83.2%[43] - 截至2025年9月30日，以公允价值计量的交易贷款公允价值为20.66亿美元，而其未偿本金余额为21.23亿美元，产生5700万美元负差额[124] - 截至2025年9月30日，以公允价值计量的待售贷款公允价值为18.11亿美元，较其未偿本金余额17.78亿美元存在3300万美元正差额[124] - 截至2025年9月30日，公司定期存款公允价值为423.74亿美元，与其账面价值424.53亿美元基本持平[133] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券（HTM）的公允价值为396.67亿美元，较其账面价值480.22亿美元低17.4%[133] - 截至2025年9月30日，持有用于投资（HFI）的贷款和租赁净额公允价值为3150.62亿美元，较其账面价值3187.39亿美元低1.2%[133] - 商誉总额从2024年1月1日的171.56亿美元微降至2025年9月30日的171.25亿美元[77] - 可辨认无形资产净额从2024年12月31日的15.5亿美元下降至2025年9月30日的13.28亿美元，其中核心存款无形资产净额从6.16亿美元降至4.88亿美元[77] - 住宅抵押贷款服务权组合的未偿本金余额从2024年12月31日的2734.12亿美元增至2025年9月30日的2796.7亿美元[79] - 住宅抵押贷款服务权的账面价值从2024年1月1日的30.88亿美元增至2025年9月30日的35.24亿美元[80] - 商业抵押贷款服务权的公允价值从2024年12月31日的2.65亿美元下降至2025年9月30日的2.3亿美元[82] - 可负担住房项目及其他合格税收抵免投资的账面金额为79.25亿美元（2025年9月30日），较78.82亿美元（2024年12月31日）增长0.5%[101] - 未赚取收入、折扣及净递延贷款费用和成本从2024年12月31日的5.95亿美元下降至2025年9月30日的5.22亿美元，降幅为12.3%[72] 贷款组合表现 - 截至2025年9月30日，不良贷款总额为15.52亿美元，较2024年底的14.29亿美元增加1.23亿美元[49][50] - 商业和工业贷款不良额从2024年底的5.21亿美元增至2025年9月30日的8亿美元[49][50] - 商业房地产贷款不良额从2024年底的2.98亿美元降至2025年9月30日的9800万美元[49][50] - 住宅抵押贷款组合中，当前贷款从542.33亿美元增至562.77亿美元，逾期90天或以上的贷款保持稳定[49][50] - 间接汽车贷款总额从230.89亿美元增至254.9亿美元，不良贷款从2.59亿美元微降至2.47亿美元[49][50] - 商业和工业贷款总额为1636.07亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比96.2%（1573.18亿美元）[52] - 商业房地产贷款总额为224.14亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比86.3%（193.37亿美元）[52] - 商业建筑贷款总额为80.27亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比69.5%（55.81亿美元）[52] - 住房抵押贷款总额为576.23亿美元，其中当前履约贷款（Current）占比97.7%（562.77亿美元）[52] - 住房净值贷款总额为96.18亿美元，其中当前履约贷款（Current）占比98.3%（94.55亿美元）[52] - 间接汽车贷款总额为254.9亿美元，其中当前履约贷款（Current）占比96.6%（246.23亿美元）[52] - 其他消费贷款总额为320.7亿美元，其中当前履约贷款（Current）占比99.0%（317.36亿美元）[52] - 信用卡贷款总额为48.89亿美元，其中当前履约贷款（Current）占比97.1%（47.47亿美元）[52] - 公司贷款总冲销额为15.43亿美元，占贷款组合总额的0.48%[52] - 商业和工业贷款总额为1548.48亿美元，占贷款总额的50.5%[53] - 商业房地产贷款总额为203.63亿美元，占贷款总额的6.6%[53] - 住宅抵押贷款总额为555.99亿美元，占贷款总额的18.1%[53] - 消费贷款总额中，其他消费贷款为293.95亿美元，间接汽车贷款为230.89亿美元[53] - 2024年新发放的商业和工业贷款为236.44亿美元，较2023年发放的156.03亿美元增长51.5%[53] - 2024年新发放的商业房地产贷款为22.25亿美元，较2023年发放的31.02亿美元下降28.3%[53] - 总贷款冲销额为22.16亿美元，其中商业和工业贷款冲销3.95亿美元，消费贷款中的其他消费贷款冲销6.06亿美元[53] - 非应计贷款总额中，商业和工业贷款为5.21亿美元，商业房地产贷款为2.98亿美元[53] - 循环信贷安排转换为定期贷款的金额为34.58亿美元[53] - 截至2025年9月30日，不良资产总额为16.29亿美元，较2024年12月31日的14.77亿美元增加了1.52亿美元[62] - 截至2025年9月30日，不良贷款和租赁资产占投资类贷款和租赁资产的0.48%，较上季度上升9个基点[186] 贷款损失准备金 - 截至2025年9月30日，贷款损失准备金总额为53.05亿美元，较2025年7月1日的52.53亿美元增加了4.36亿美元[55] - 2025年第三季度，商业贷款损失准备金减少3000万美元，而消费及信用卡贷款损失准备金增加1.19亿美元[57] - 2025年前九个月，商业贷款损失准备金减少8300万美元，消费及信用卡贷款损失准备金增加2.14亿美元[57] - 2025年第三季度，间接汽车贷款组合的损失准备金增加1.55亿美元，余额达到102亿美元[55] - 2025年第三季度，其他消费贷款组合的损失准备金增加2.04亿美元，余额达到113.2亿美元[55] - 截至2025年9月30日，商业房地产贷款损失准备金为5.05亿美元，较2025年1月1日的6.43亿美元减少了1.38亿美元[56] - 2025年第三季度，商业和工业贷款损失准备金增加1.05亿美元，余额达到13.36亿美元[55] - 2025年ACL估算的经济预测包括低个位数的GDP增长和中高个位数的失业率[59] - 截至2025年9月30日，ACL模型情景权重为40%基线、30%乐观