好的，这是根据您提供的财报关键点，按照要求进行分组整理后的结果。 收入和利润 - 净利息收入在第三季度从1.4347亿美元增至1.5829亿美元，九个月累计从4.2173亿美元增至4.5856亿美元[13] - 2025年第三季度净利润为4524万美元，低于2024年同期的5059万美元，下降10.6%[13] - 2025年前九个月净利润为1.4658亿美元，高于2024年同期的1.3643亿美元，增长7.4%[13] - 2025年第三季度净利润为4523.5万美元[18] - 2025年9月30日止九个月净收入为1.4658亿美元，较2024年同期的1.36432亿美元增长7.4%[20] - 2025年第三季度，公司净利润为4429.7万美元，同比下降10.8%（2024年同期为4964.7万美元）[32] - 2025年前九个月，公司净利润为1.43767亿美元，同比增长7.6%（2024年同期为1.33619亿美元）[32] - 2025年第三季度，公司基本每股收益为1.20美元，同比下降9.8%（2024年同期为1.33美元）[32] - 2025年前九个月，公司基本每股收益为3.89美元，同比增长9.0%（2024年同期为3.57美元）[32] 非利息收入 - 第三季度非利息收入从2142万美元大幅增至4862.4万美元，主要受其他收入从834.7万美元增至3888.3万美元推动[13] - 非利息收入在第三季度从2142万美元大幅增至4862万美元，主要受其他收入从835万美元增至3888万美元推动[13] - 2025年第三季度其他非利息收入为3890万美元，较2024年同期的830万美元激增366.0%[91] - 2025年前九个月其他非利息收入为5370万美元，较2024年同期的1730万美元增长210.4%[91] - 2025年第三季度其他非利息收入总额为3888.3万美元，较2024年同期的834.7万美元大幅增长，主要得益于3211.2万美元的保险追偿款[91] - 2025年前九个月其他非利息收入总额为5371.1万美元，远高于2024年同期的1730.7万美元[91] 信贷损失拨备 - 信贷损失拨备在第三季度从409.9万美元增至844.7万美元，九个月期间从1467.4万美元增至1710.1万美元[13] - 信贷损失拨备在第三季度从410万美元增至845万美元，增幅106%[13] - 截至2025年9月30日，贷款信贷损失准备金从1.3795亿美元增至1.4885亿美元[11] - 2025年9月30日止九个月贷款损失准备金为1710.1万美元，较2024年同期的1467.4万美元增长16.6%[20] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金总额为1.48854亿美元，较2024年12月31日的1.3795亿美元增加了1090.4万美元（约7.9%）[45] - 2025年前九个月，贷款信用损失拨备为1453.2万美元，而2024年同期为1532.6万美元[45] - 赞助商融资贷款的信用损失准备金从2024年12月31日的1450万美元增至2025年9月30日的2750万美元，增加了1300万美元（增长89.7%）[45] - 公司采用的多情景CECL模型在基准模型基础上增加了约1070万美元的贷款信用损失准备金[46] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金中包含约3700万美元的定性调整，其中2140万美元分配给赞助商融资贷款[47] 贷款表现 - 贷款总额从112.20亿美元增至115.83亿美元，增长3.2%[11] - 贷款总额（含未实现贷款费用）从2024年底的112.204亿美元增至2025年9月30日的115.831亿美元，增长3.2%[42] - 商业和工业贷款从2024年底的47.204亿美元增至2025年9月30日的49.488亿美元，增长4.8%[42] - 贷款总额在2025年9月30日为115.83109亿美元，较2024年12月31日的112.20355亿美元增长3.2%[42] - 贷款总额从2024年12月31日的112.203亿美元增长至2025年9月30日的115.831亿美元，增幅为3.2%[53][54] - 2025年九个月期间，贷款总额增加4.5698亿美元[20] - 2025年九个月期间，公司为陷入财务困境的借款人提供的贷款修改中，期限延长总额为5458.1万美元[58] - 商业和工业贷款在2025年九个月期间的修改金额最大，为4842.6万美元，占其贷款类别的0.98%[58] - 2025年九个月期间，修改贷款的平均期限延长情况各异，商业和工业贷款为6个月，而商业-业主自用房地产贷款为15个月[59] - 公司在2025年第三季度和前三季度分别出售了2220万美元和7800万美元的SBA 7(a)贷款担保部分，分别实现收益110万美元和420万美元[44] - 2025年前九个月公司出售7800万美元SBA 7(a)贷款担保部分，实现收益420万美元[44] 资产质量 - 不良贷款总额从2024年12月31日的4270万美元大幅增加至2025年9月30日的1.278亿美元，增幅约199%[50] - 2025年9月30日，商业房地产-投资者持有类别的不良贷款最高，为7844.4万美元，而2024年12月31日为1418.6万美元[50] - 2025年9月30日，逾期90天及以上的贷款总额为1.394亿美元，较2024年12月31日的5104万美元显著增加[53][54] - 2025年9月30日，有抵押品依赖的不良贷款主要为商业房地产，价值8043.3万美元，而2024年12月31日为2165.7万美元[52] - 2025年9月30日，政府担保的不良贷款余额为3350万美元，高于2024年12月31日的2200万美元[50] - 不良贷款总额从2024年12月31日的4270万美元大幅增加至2025年9月30日的1.279亿美元，增幅达200%[50] - 2025年9月30日，商业地产-投资者持有类别的不良贷款占比最高，为7844万美元，而2024年底为1419万美元[50] - 逾期90天及以上的贷款总额从2024年底的5104万美元增至2025年9月30日的13.942亿美元，增幅显著[53][54] - 截至2025年9月30日，公司有580万美元的住宅房地产抵押消费贷款正在止赎过程中，而2024年12月31日时为零[45] - 2025年前九个月总核销额为1003.7万美元，较2024年同期的1413.6万美元减少了409.9万美元（下降29.0%）[45][49] - 2025年前九个月，总核销额为1003.7万美元，相比2024年同期的1413.6万美元减少了409.9万美元（约29%）[45] - 2025年前九个月，商业和工业贷款核销额为434.5万美元，占当季总核销额495.5万美元的87.7%[45] - 2025年前九个月，商业和工业贷款总核销额为710.5万美元，其中2023年发起的定期贷款核销额最高，为368.8万美元[49] - 2025年前九个月总核销额为1003.7万美元，远低于截至2024年12月31日年度的2187.4万美元[49] - 截至2025年9月30日，非应计贷款总额为8834万美元，较2024年12月31日的1.081亿美元下降18.3%[69] - 商业工业贷款的非应计款项从2024年12月31日的6091万美元下降至2025年9月30日的4254万美元，降幅达30.2%[69] 存款和负债 - 存款总额从131.46亿美元增至135.68亿美元，增长3.2%，其中经纪存单从4.845亿美元增至7.625亿美元，增幅57.4%[11] - 存款总额从131.46亿美元增至135.68亿美元，增长3.2%[11] - 公司从联邦住房贷款银行获得3.27亿美元预付款，而2024年底该项为0[11] - 2025年九个月融资活动提供净现金6.0519亿美元，主要来自存款增长和FHLB预付款[21] - 2025年9月30日止九个月融资活动提供净现金6.05194亿美元，主要来自计息存款增加5.18979亿美元及FHLB预付款增加3.27亿美元[21] - 2025年九个月利息支出为1.9716亿美元[21] 投资证券 - 累计其他综合亏损从1.167亿美元改善至6802万美元，主要由于可供出售证券未实现收益增加[11] - 累计其他综合亏损从1.167亿美元改善至6800万美元，反映未实现证券收益增加[11] - 截至2025年9月30日，可供出售证券总额的摊余成本为24.53762亿美元，未实现净损失为10.2269亿美元（总损失11.682亿美元减总收益1.4551亿美元），公允价值为23.51493亿美元[35] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券总额的摊余成本为10.82017亿美元，未实现净损失为4.9656亿美元（总损失5.6967亿美元减总收益731.1万美元），扣除信用损失准备后的净额为10.81847亿美元[35] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券中包含840万美元的累计未摊销未实现收益，低于2024年12月31日的1080万美元[35] - 抵押贷款支持证券的加权平均寿命约为五年[37] - 可供出售证券投资组合的摊余成本为24.537亿美元，公允价值为23.515亿美元，未实现损失总额为1.168亿美元[38] - 持有至到期证券投资组合的摊余成本为10.820亿美元，公允价值为10.324亿美元[38] - 截至2025年9月30日，可供出售证券未实现损失总额为1.1682亿美元，其中持有超过12个月的证券未实现损失为1.15713亿美元[38] - 持有至到期证券的预期信用损失准备金在2025年9月30日为20万美元，较2024年12月31日的30万美元减少33.3%[39] - 2025年前九个月公司出售950万美元可供出售证券，实现收益10万美元[40] - 截至2025年9月30日，有16亿美元证券被用作抵押品，而截至2024年12月31日，该数字为15亿美元[36] - 截至2025年9月30日，有16亿美元证券被用作抵押品以担保公共机构存款等，高于2024年底的15亿美元[36] 其他财务数据 - 总资产从2024年12月31日的155.96亿美元增长至2025年9月30日的164.02亿美元，增幅为5.2%[11] - 总资产从2024年12月31日的155.96亿美元增长至2025年9月30日的164.02亿美元，增幅为5.2%[11] - 2025年九个月累计其他综合收益为4869.8万美元，显著高于2024年同期的2218万美元[18] - 2025年九个月经营活动产生净现金1.5067亿美元，低于2024年同期的1.9542亿美元[20] - 2025年九个月投资活动使用净现金10.4808亿美元，主要用于增加贷款和购买证券[20] - 2025年九个月普通股现金股息支出3327.1万美元，每股0.90美元[18] - 2025年9月30日股东权益总额为19.8233亿美元，较2024年底增长1.5833亿美元[18] - 2025年第三季度股票回购支出1063万美元，九个月累计支出与2024年同期相比减少[18][21] - 2025年9月30日止九个月经营活动产生净现金1.50673亿美元，较2024年同期的1.95423亿美元下降22.9%[20] - 2025年9月30日止九个月投资活动使用净现金10.48082亿美元，主要用于增加贷款4.56978亿美元及购买证券9.00168亿美元[20] - 2025年9月30日现金及现金等价物为4.71955亿美元，较2024年同期增长10.7%[21] - 2025年9月30日止九个月普通股股息为每股0.90美元，总计3327.1万美元[18] - 2025年9月30日止九个月回购普通股1063万美元[18] - 2025年第三季度及前九个月，分别有11.5万股和22.5万股普通股等价物因可能产生反稀释作用而被排除在每股收益计算之外[33] - 2025年第三季度，有11.5万股普通股等价物因具反稀释作用被排除在每股收益计算之外，远低于2024年同期的44.1万股[33] - 截至2025年9月30日，其他投资总额为9410万美元，较2024年底的7280万美元增长29.3%[41] - 其他投资总额在2025年9月30日为9410万美元，较2024年12月31日的7280万美元增长29.3%[41] - 截至2025年9月30日，应计利息总额为5650万美元，较2024年底的5240万美元增长7.8%[43] - 应计利息在2025年9月30日为5650万美元，较2024年12月31日的5240万美元增长7.8%[43] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券的应计利息为1220万美元，而2024年底为860万美元[39] - 截至2025年9月30日，贷款和证券有64亿美元被质押，而2024年底为57亿美元[42] 所得税费用 - 第三季度所得税费用从1219.8万美元大幅增至4343.8万美元，其中包含3210万美元与追回税收抵免相关的费用[13] - 2025年九个月所得税支出为4614.7万美元[21] - 太阳能税收抵免追回事件导致公司确认约800万美元的预估额外所得税负债[99] - 公司确认了一笔2410万美元的太阳能税收抵免被追回，并预计从保险中获得约2410万美元赔款及相关的约800万美元额外税负补偿[91][99] - 2025年第三季度确认保险追偿款3210万美元，主要用于覆盖被追回的2410万美元太阳能税收抵免[91][99] 业务活动和事件 - 公司于2025年9月2日赎回6330万美元的次级票据，并提取等额定期贷款进行再融资[95][97] - 公司于2025年10月10日完成收购，承担约6.416亿美元存款并购买约2.974亿美元贷款[100] - 公司于2025年9月2日赎清了6330万美元的5.75%次级票据，并通过一笔6330万美元的定期贷款进行再融资，新利率为一个月期Term SOFR + 250个基点[95][97] - 公司拥有一项2500万美元的循环信贷额度，利率为一个月期Term SOFR + 185个基点，在2025年和2024年均未动用[96] - 2025年10月10日，公司完成了对12家分支机构的收购，承担了约6.416亿美元存款并购买了约2.974亿美元正常贷款[100]