收入和利润（同比环比） - 净利息收入在第三季度为4998.6万美元，相比去年同期的4773.3万美元增长4.7%[14] - 2025年前九个月净收入为5807万美元，较去年同期的5150.8万美元增长12.7%[14] - 第三季度非利息收入为984.9万美元，相比去年同期的870.5万美元增长13.2%[14] - 2025年第三季度净利润为1976.5万美元，同比增长8.7%（2024年同期为1818万美元）[16] - 2025年前九个月净利润为5807万美元，同比增长12.7%（2024年同期为5150.8万美元）[16] - 2025年第三季度其他综合收入为562万美元，同比下降64.1%（2024年同期为1566.7万美元）[16] - 2025年前九个月其他综合收入为1964.6万美元，同比增长8.1%（2024年同期为1817.4万美元）[16] - 2025年前九个月其他综合税后收入为1964.6万美元，显著改善了累计其他综合亏损余额至2711.9万美元[115] - 2025年前九个月，可供出售债务证券的未实现收益税前增加了2544.2万美元，税后增加了1831.8万美元[115] - 2025年第三季度，可供出售债务证券的未实现损益税前其他综合收益为728.8万美元[113] - 2025年前九个月，其他综合税后收益为562万美元，而2024年同期为1566.7万美元[113] - 截至2025年9月30日的九个月，公司净收入为5807万美元，较2024年同期的5150.8万美元增长12.7%[120] 成本和费用（同比环比） - 信贷损失拨备在第三季度为59.6万美元，与去年同期的60.3万美元基本持平[14] - 2025年前九个月信贷损失准备金为169.8万美元，同比下降26.4%（2024年同期为230.6万美元）[20] - 2025年前九个月基于股票的薪酬支出为138.7万美元，同比增长9.6%（2024年同期为126.5万美元）[20] - 2025年前九个月，股权奖励的总股票薪酬费用为152.3万美元，较2024年同期的127万美元增长19.9%[122] - 2025年第三季度存款利息支出为1299.5万美元，较2024年同期的1464.9万美元下降11.3%[103] - 2025年第三季度信贷损失拨备为37.5万美元，较2024年同期的74.6万美元大幅下降49.7%[62] - 2025年前九个月信贷损失拨备总额为146.6万美元，较2024年同期的198.3万美元下降26.1%[62] 贷款组合表现 - 贷款总额从2024年末的34.661亿美元降至2025年9月30日的34.000亿美元，减少1.9%[12] - 贷款总额在2025年9月30日为34.00029亿美元，较2024年12月31日的34.66146亿美元有所下降[57] - 截至2025年9月30日，公司总贷款余额为34.00亿美元，较2024年12月31日的34.66亿美元下降1.9%[70] - 截至2025年9月30日，公司总贷款额为34.00亿美元，较2024年12月31日的34.66亿美元下降1.9%[76] - 建筑和土地开发类别在2025年第三季度末准备金为284.6万美元，较2024年同期的657.8万美元下降56.7%[62] - 建筑与土地开发贷款余额从2024年底的3.75亿美元降至2025年9月的2.70亿美元，降幅达28.0%[70] - 商业和工业贷款类别在2025年第三季度末准备金为648.1万美元，较2024年同期的503.4万美元增长28.8%[62] - 商业房地产（业主占用）类别在2025年第三季度末准备金为354.2万美元，较2024年同期的223.1万美元增长58.8%[62] - 市政、消费及其他类贷款的损失准备金从2024年底的816万美元降至2025年9月的737万美元[70] - 商业房地产-非业主占用类贷款余额最大，为9.32亿美元，占总额的27.4%[70] - 截至2025年9月30日，贷款总额为34.00亿美元，其中“正常”（Pass）级别贷款占主导，为32.15亿美元，占总贷款组合的94.6%[91] - 贷款风险评级中，“关注”（Pass-Watch）级别贷款为8.97亿美元，占总贷款的2.6%[91] - “次级”（Substandard）级别贷款为8.01亿美元，占总贷款的2.4%[91] - “特别提及”（Special Mention）级别贷款为1.51亿美元，占总贷款的0.4%[91] - 工商业贷款总额为39.59亿美元，其中“正常”级别贷款为36.48亿美元，占该类别贷款的92.1%[89] - 非业主占用商业房地产贷款总额为93.17亿美元，是贷款组合中最大的单一类别，其“正常”级别贷款为87.69亿美元，占该类别贷款的94.1%[89] - 建筑与土地开发贷款总额为26.99亿美元，其中“正常”级别贷款为25.99亿美元，占该类别贷款的96.3%[89] - 多户住宅贷款总额为51.48亿美元，其资产质量最高，“正常”级别贷款达51.42亿美元，占该类别贷款的99.9%[89] - 市政、消费及其他贷款总额为25.20亿美元，其中“次级”级别贷款为1.38亿美元，占该类别贷款的5.5%[91] - 2025年发放的贷款总额为63.20亿美元，其中“正常”级别贷款为59.45亿美元，占当年发放贷款的94.1%[91] - 截至2024年12月31日，贷款风险评级总额为34.661亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比最高，为32.644亿美元，占总贷款组合的94.2%[95] - 商业房地产-非业主占用贷款总额为8.996亿美元，其中正常类贷款（Pass）为8.435亿美元，占该类贷款的93.7%[93] - 多户住宅贷款总额为4.315亿美元，其中需特别关注类贷款（Special Mention）为1574万美元，占该类贷款的3.6%[93] - 建筑与土地开发贷款总额为3.747亿美元，其中需特别关注类贷款（Special Mention）为2085万美元，占该类贷款的5.6%[93] - 农业与农田贷款总额为2.934亿美元，其中次级类贷款（Substandard）为477万美元，占该类贷款的1.6%[93] - 市政、消费及其他贷款总额为2.523亿美元，其中次级类贷款（Substandard）为1063万美元，占该类贷款的4.2%[95] - 与2024年12月31日相比，“特别提及”类贷款从4659万美元降至1509万美元，降幅达67.6%[87] - “次级”类贷款从2024年12月31日的7121.3万美元增至2025年9月30日的8009.3万美元，增幅为12.5%[87] - 农业及农田贷款中，“次级”类贷款从2024年12月31日的477.4万美元增至2025年9月30日的1095万美元，增幅达129.4%[87] - 2025年9月30日总贷款中，80.1%为“通过”评级，2.6%为“通过-关注”评级，0.4%为“特别提及”评级，2.4%为“次级”评级[87] 存款表现 - 存款总额从2024年末的43.182亿美元增至2025年9月30日的43.471亿美元，增长0.7%[12] - 截至2025年9月30日，公司存款总额为43.47亿美元，较2024年12月31日的43.18亿美元增长0.7%[101] - 截至2025年9月30日，互惠存款总额为3.154亿美元，较2024年12月31日的2.294亿美元增长37.5%[101] - 截至2025年9月30日，面额超过10万美元的定期存款总额为4.439亿美元，较2024年底的4.552亿美元下降2.5%[103] - 存款净增加2893.3万美元，而2024年同期为净减少1.2065亿美元[22] 信贷资产质量 - 2025年第三季度总冲销额为72.3万美元，较2024年同期的110.1万美元下降34.3%[62] - 2025年第三季度总回收额为58.9万美元，较2024年同期的51.5万美元增长14.4%[62] - 2025年前九个月总冲销额为264万美元，较2024年同期的219.8万美元增长20.1%[62] - 2025年前九个月总回收额为103万美元，较2024年同期的113.3万美元下降9.1%[62] - 2025年第三季度总毛销账额为723,000美元，较2024年同期的1,101,000美元下降34.3%[65] - 2025年第三季度商业和工业贷款毛销账额为398,000美元，占当季总额的55.0%[65] - 2024年第三季度商业和工业贷款毛销账额为734,000美元，占当季总额的66.7%[65] - 2025年第三季度市政、消费及其他贷款毛销账额为165,000美元，较2024年同期的236,000美元下降30.1%[65] - 2025年第三季度源自2023年发放的定期贷款毛销账额为286,000美元，占当季总额的39.6%[65] - 2024年第三季度源自2023年发放的定期贷款毛销账额为737,000美元，占当季总额的66.9%[65] - 2025年第三季度循环贷款毛销账额为113,000美元，较2024年同期的74,000美元增长52.7%[65] - 2025年第三季度业主占用商业房地产贷款毛销账额为114,000美元，而2024年同期为6,000美元[65] - 2025年第三季度一至四户住宅贷款毛销账额为31,000美元，而2024年同期为125,000美元，下降75.2%[65] - 截至2025年9月30日的九个月总销账额为264万美元，较2024年同期的219.8万美元增长20.1%[68] - 2025年九个月期间，商业和工业贷款销账额最高，为144.2万美元，占总销账额的54.6%[68] - 2025年九个月期间，2023年发放的定期贷款销账额最高，为81.2万美元，占总定期贷款销账额的46.5%[68] - 2024年九个月期间，商业和工业贷款销账额为124.2万美元，占总销账额的56.5%[68] - 2025年九个月期间，循环贷款销账额为65.5万美元，较2024年同期的34.7万美元增长88.8%[68] - 2025年九个月期间，市政、消费及其他贷款销账额为46万美元，较2024年同期的56.2万美元下降18.1%[68] - 2025年九个月期间，一到四家庭住宅贷款销账额为54.8万美元，较2024年同期的20万美元增长174%[68] - 2025年九个月期间，多户住宅贷款销账额为4.3万美元，而2024年同期为18.8万美元，下降77.1%[68] - 2025年九个月期间，建筑和土地开发贷款销账额为0.8万美元，而2024年同期为0美元[68] - 2025年九个月期间，农业和农田贷款销账额为2.4万美元，而2024年同期为0美元[68] - 2025年9月30日总贷款损失准备金为4190万美元，较2024年同期的4096.6万美元增长2.0%[62] - 2025年9月30日贷款信用损失准备金为4190万美元[57] - 2025年9月30日总贷款损失准备金为4190万美元，较2024年12月31日的4204万美元略有下降[70] - 2025年9月30日，单独评估减值贷款的损失准备金为296万美元，覆盖率为8.7%[70] - 商业和工业类单独评估减值贷款的损失准备金覆盖率最高，为30.6%[70][72] - 多户住宅类贷款的损失准备金覆盖率为100.0%[70][72] - 2025年9月30日非应计贷款总额为763.7万美元，与2024年12月31日的765.2万美元基本持平[76][78] - 商业房地产-非业主占用类贷款中，2025年9月30日非应计贷款为3.2万美元，较2024年12月31日的18.21万美元大幅下降82.4%[76][78] - 2025年9月30日，非应计贷款中有169.2万美元计提了信贷损失准备，594.5万美元未计提准备[78] - 一到四家庭住宅贷款的非应计贷款中，2025年9月30日有315.7万美元未计提任何信贷损失准备[78] - 截至2025年9月30日，逾期30-89天的应计贷款为387.2万美元，逾期90天以上的应计贷款为5000美元[76] - 截至2025年9月30日，被收回资产期末余额为100.7万美元，较2024年同期的37.6万美元激增168%[100] - 2025年第三季度被收回资产实现净收益18.3万美元，而2024年同期仅为1万美元[100] - 截至2025年9月30日，处于止赎流程中的1-4户住宅房地产贷款仅剩3笔，总额40万美元，较2024年底的19笔（总额180万美元）大幅减少[100] - 截至2025年9月30日，针对财务困难借款人的贷款修改总额为50万美元，与2024年12月31日的50万美元持平[96] 投资证券表现 - 可供出售证券总摊余成本为8.277亿美元，总公允价值为7.937亿美元，未实现损失总额为3.4亿美元[43][45] - 持有至到期证券总摊余成本为4.666亿美元，总公允价值为4.315亿美元[43] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券的公允价值为7.9373亿美元，摊余成本为8.2773亿美元，未实现损失总额为3810.7万美元[39] - 截至2025年9月30日，持有至到期债务证券的公允价值为4.3149亿美元，摊余成本为4.6657亿美元，未实现损失总额为3549.5万美元[39] - 截至2025年9月30日，市政证券占市政证券投资组合总公允价值的76%[48] - 截至2025年9月30日，处于未实现亏损状态超过12个月的债务证券有564只，少于12个月的有28只[45] - 2025年9月30日债务证券的应计利息为530万美元，2024年12月31日为510万美元[50] - 2025年前九个月证券销售收益为6681.2万美元，实现损失为338.2万美元[51] - 2025年第三季度权益证券未实现损失为6.7万美元，前九个月未实现损失为3.6万美元[55] - 无活跃市场权益证券累计净未实现损失反映20万美元减值及20万美元基于可观察价格的下调[54] - 按公允价值计量的债务证券总额为7.93亿美元（2025年9月30日），其中机构住宅抵押贷款支持证券为3.20亿美元[156] - 按公允价值计量的权益证券为327.9万美元（2025年9月30日），归类为Level 1[156] 资本和股东权益 - 股东权益从2024年末的5.446亿美元增至2025年9月30日的5.991亿美元，增长10.0%[12] - 截至2025年9月30日，股东权益总额为5.99亿美元，较2024年12月31日的5.45亿美元增长10.0%[18] - 其他综合收益累计亏损从去年末的4676.5万美元改善至2711.9万美元[12] - 第三季度基本每股收益为0.63美元，相比去年同期的0.58美元增长8.6%[14] - 2025年第三季度基本每股收益为0.63美元，稀释后每股收益为0.63美元；2025年前九个月基本每股收益为1.84美元，稀释后每股收益为1.84美元[120] - 截至2025年9月30日，公司库存股价值为2693.7万美元，期内因回购增加391.8万美元[18] - 2025年前九个月现金股息及等价物为1997万美元（每股0.63美元），同比增长10.2%（2024年同期为1814.3万美元）[18] - 公司资本充足率：总资本与风险加权资产比率为16.77%（2025年9月30日）和16.51%（2024年12月31日），远超8%的最低要求[142] - 银行资本充足率：总资本与风险加权资产比率为16.49%（2025年9月30日）和16.11%（2024年12月31日），远超10%的“资本充足”标准[