资产与负债规模变化 - 总资产从224.91亿美元增至227.08亿美元，增长0.96%[17] - 贷款总额从147.65亿美元增至152.86亿美元，增长3.53%[17] - 总存款从171.46亿美元增至173.28亿美元，增长1.06%[17] - 定期存款从17.92亿美元增至19.47亿美元，增长8.61%[17] - 留存收益从19.42亿美元增至21.82亿美元，增长12.33%[17] - 现金及现金等价物从9.10亿美元降至8.01亿美元，下降11.99%[17] - 投资证券总额从43.48亿美元降至41.89亿美元，下降3.66%[17] - 次级债券从4.39亿美元降至2.79亿美元，下降36.47%[17] - 累计其他综合亏损从2.56亿美元收窄至1.83亿美元[17] - 2024年9月30日股东权益总额为39.59789亿美元，较2024年初的37.91075亿美元增长4.45%[27] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物为10.17677亿美元[29] - 截至2024年12月31日，限制性现金为1540万美元[37] - 截至2025年9月30日，其他资产为3.802亿美元，较2024年12月31日的3.453亿美元有所增加[116] - 存款总额从2024年12月31日的30.8亿美元略微下降至2025年9月30日的30.2亿美元[120] - 协议回购证券总额从2024年底的1.624亿美元下降至2025年9月30日的1.46亿美元，降幅为10.1%[121] - 联邦住房贷款银行借款从2024年底的6亿美元减少至2025年9月30日的5.5亿美元[123] - 次级债券总额从2024年12月31日的4.39246亿美元大幅减少至2025年9月30日的2.79093亿美元，主要由于偿还2030年到期票据[126] - 公司商誉账面价值在2025年9月30日和2024年12月31日均为13.98亿美元[114][115] - 截至2025年9月30日，公司使用权资产和租赁负债余额分别为3690万美元和3780万美元，较2024年12月31日有所下降[144] 收入与利润表现 - 2025年第三季度净利息收入为2.26166亿美元，较2024年同期的2.1522亿美元增长5.1%[19] - 2025年前九个月净收入为3.57216亿美元，较2024年同期的3.01677亿美元增长18.4%[19] - 2025年第三季度贷款利息收入为2.83165亿美元，与2024年同期的2.81977亿美元基本持平[19] - 2025年第三季度非利息收入为5150.5万美元，较2024年同期的4277.9万美元增长20.4%[19] - 2025年第三季度基本每股收益为0.63美元，较2024年同期的0.50美元增长26%[19] - 2024年第三季度净利润为1亿美元，2024年前九个月净利润为3.01677亿美元[29] - 截至2025年9月30日的三个月，公司净收入为1.236亿美元，稀释后每股收益为0.63美元；截至2024年同期净收入为1.000亿美元，稀释后每股收益为0.50美元[52] - 截至2025年9月30日的九个月，公司净收入为3.572亿美元，稀释后每股收益为1.80美元；截至2024年同期净收入为3.017亿美元，稀释后每股收益为1.51美元[52] - 2025年第三季度证券总收入为3,406.9万美元，较2024年同期的3,871万美元下降约12%[69] - 2025年前九个月证券总收入为1.03222亿美元，较2024年同期的1.20098亿美元下降约14%[69] - 2025年第三季度确认的受损贷款利息收入约为280万美元，较2024年同期的130万美元增长115.4%[93] - 2025年前九个月确认的受损贷款利息收入约为840万美元，较2024年同期的370万美元增长127.0%[93] - 2025年前九个月权益法投资收入为1140万美元，较2024年同期的340万美元增长235.3%[187] - 2025年前九个月公司净利息收入为8.09亿美元，较2024年同期的7.59亿美元增长6.6%[187] - 2025年前九个月公司净利润为3.57亿美元，较2024年同期的3.02亿美元增长18.4%[187] - 2025年第三季度公司净利润为1.24亿美元，较2024年同期的1亿美元增长23.6%[187] - 2025年第三季度净利息收入为2.26亿美元，较2024年同期的2.15亿美元增长5.09%[19] - 2025年前九个月净利息收入为6.61亿美元，较2024年同期的6.32亿美元增长4.61%[19] - 2025年第三季度净利润为1.24亿美元，较2024年同期的1.00亿美元增长23.58%[19] - 2025年前九个月净利润为3.57亿美元，较2024年同期的3.02亿美元增长18.40%[19] - 2025年第三季度非利息收入为5150万美元，较2024年同期的4278万美元增长20.48%[19] 成本与费用支出 - 2025年第三季度总利息支出为9736.6万美元，较2024年同期的1.17625亿美元下降17.2%[19] - 2025年第三季度非利息支出为1.14838亿美元，较2024年同期的1.10045亿美元增长4.4%[19] - 2024年前九个月折旧及摊销费用为2199.4万美元[29] - 核心存款无形资产在2025年前九个月的摊销费用为609万美元，预计2025年全年摊销费用为800万美元[114] - 2025年前九个月，面额超过10万美元的存单利息支出为3770万美元[119] - 2025年九个月期间所得税费用为1.01256亿美元，较2024年同期的9121万美元增长11%[132] - 2025年前九个月的非利息支出总额为3.43806亿美元，较2024年同期的3.34726亿美元增长2.7%[142] - 2025年前九个月的总租赁费用为794.8万美元，其中运营租赁费用为715.8万美元，可变租赁费用为79万美元[145] - 截至2025年9月30日的三个月折旧和摊销费用为530万美元，与2024年同期持平[188] - 截至2025年9月30日的九个月折旧和摊销费用为1590万美元，相比2024年同期的1610万美元略有下降[188] 信贷损失与拨备 - 贷款损失准备金从2.76亿美元增至2.86亿美元[17] - 2025年第三季度信贷损失费用为350.6万美元，较2024年同期的1887万美元大幅下降81.4%[19] - 2024年前九个月贷款信用损失准备金为3170万美元[29] - 截至2025年9月30日，信贷损失准备金为2.85649亿美元，较2024年12月31日的2.7588亿美元增加约3.5%[70] - 2025年第三季度和前三季度公司分别计提贷款信用损失准备金670万美元和970万美元[84] - 2024年第三季度和前三季度公司分别计提贷款信用损失准备金1820万美元和3170万美元[85] - 2024年计提的1670万美元信用损失准备金用于建立飓风海伦影响贷款的储备金[85] - 2025年前三季度飓风储备金从3340万美元减少至600万美元[87] - 2025年第三季度贷款净冲销额为292万美元（冲销465.1万美元，收回173.1万美元）[86] - 2025年前三季度贷款净收回额为6.9万美元（冲销1218万美元，收回1224.9万美元）[87] - 截至2025年9月30日，信用损失准备金总额为2.85649亿美元[86][87] - 2025年前九个月公司信贷损失拨备为650.6万美元，较2024年同期的3137万美元大幅下降79.3%[187] - 2025年第三季度信贷损失费用总额为350万美元，较2024年同期的1887万美元大幅下降81.42%[19] 贷款组合构成与信用质量 - 公司使用贴现现金流（DCF）方法估算所有贷款池的预期损失，贷款池包括建筑与土地开发、其他商业房地产、住宅房地产、商业与工业以及消费与其他贷款[42] - 对于所有DCF模型，管理层确定四个季度为合理且可支持的预测期，并在四个季度内以直线方式回归历史损失率[43] - 贷款通常在其逾期90天或更长时间时被置于非应计状态，当本金可收回性不大时，贷款冲销信用损失准备金[50] - 商业房地产贷款应收账款融资比例为50%至80%（针对账龄小于60天的应收账款）[81] - 存货融资比例为50%至80%（不包括在产品）[81] - 住宅房地产贷款的贷款价值比最高为90%[80] - 截至2025年9月30日，公司非应计贷款总额为8110万美元，较2024年12月31日的9390万美元下降13.6%[90] - 截至2025年9月30日，逾期90天以上但仍计息的贷款总额为410万美元，较2024年12月31日的500万美元下降18.0%[90] - 截至2025年9月30日，已计提特定拨备的非应计贷款为3200万美元，较2024年12月31日的2880万美元增长11.1%[91] - 截至2025年9月30日，受损贷款总额为2.259亿美元，较2024年12月31日的2.680亿美元下降15.7%[92] - 截至2025年9月30日，贷款应收款总额中逾期30-59天的部分为1239万美元，较2024年12月31日的1515万美元下降18.2%[94] - 截至2025年9月30日，贷款应收款总额中逾期60-89天的部分为1006万美元，较2024年12月31日的4605万美元下降78.2%[94] - 截至2025年9月30日，贷款应收款总额中逾期90天或以上的部分为8521万美元，较2024年12月31日的9889万美元下降13.8%[94] - 公司对超过200万美元且风险评级在5-8级的贷款进行季度信用损失评估[96] - 截至2025年9月30日，公司贷款总额为85.3499亿美元，其中商业房地产贷款占比最大，为55.4492亿美元[98] - 风险评级3（Satisfactory）的贷款是商业房地产贷款中的主要组成部分，金额为32.20881亿美元，占该类贷款总额的58.6%[98] - 风险评级4（Watch）的贷款在商业房地产中金额为20.12169亿美元，在建筑/土地开发贷款中金额为7.5562亿美元[98] - 风险评级6（Substandard）的贷款在商业房地产中为2.21974亿美元，在住宅房地产中为0.34719亿美元[98] - 建筑/土地开发贷款总额为27.09197亿美元，其中风险评级3的贷款占比最高，达19.3036亿美元，占该类贷款的71.2%[98] - 住宅1-4家庭房地产贷款总额为21.42375亿美元，风险评级3的贷款占主导地位，金额为17.23231亿美元，占比80.4%[98] - 风险评级8（Loss）的贷款金额极低，商业房地产中为509,000美元，住宅房地产中仅为1,000美元[98] - 农业贷款总额为3.31301亿美元，其中风险评级3的贷款为2.1368亿美元，占比64.5%[98] - 风险评级1（Excellent）的贷款总额极低，商业房地产中为445,000美元，建筑/土地开发中为9,000美元，农业中为1.204百万美元[98] - 风险评级5（OLEM）的贷款在商业房地产中为37.689百万美元，在建筑/土地开发中为18.337百万美元[98] - 截至2025年9月30日，公司贷款组合总摊余成本基础为152.86亿美元[99] - 房地产贷款是最大组成部分，摊余成本基础为113.94亿美元，占总贷款组合的74.5%[99] - 商业及工业贷款摊余成本基础为21.00亿美元，占总贷款组合的13.7%[99] - 消费贷款摊余成本基础为12.34亿美元，占总贷款组合的8.1%[99] - 农业及其他贷款摊余成本基础为5.58亿美元，占总贷款组合的3.7%[99] - 风险评级3的贷款规模最大，摊余成本基础为33.26亿美元，占总贷款组合的21.8%[99] - 2025年新发起的贷款摊余成本基础为18.78亿美元，占总贷款组合的12.3%[99] - 2022年发起的贷款规模显著，摊余成本基础为27.85亿美元，占总贷款组合的18.2%[99] - 风险评级4的商业及工业贷款摊余成本基础为4.63亿美元[99] - 风险评级3的消费贷款摊余成本基础为11.67亿美元[99] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款摊余成本总额为84.99987亿美元[100] - 2024年新发放的非农/非住宅房地产贷款摊余成本为3.33198亿美元，占该类别总额的6.1%[100] - 风险评级3的非农/非住宅房地产贷款总额为30.51341亿美元，是该类别中最大的风险评级部分[100] - 建筑/土地开发贷款总额为27.36214亿美元，其中2024年新发放的贷款为9.63907亿美元，占比35.2%[100] - 风险评级3的建筑/土地开发贷款总额为17.84517亿美元，是该类别的主要组成部分[100] - 农业房地产贷款总额为3.36993亿美元，其中2024年新发放的贷款为0.53208亿美元[100] - 住宅1-4家庭房地产贷款总额为19.56489亿美元，2024年新发放的贷款为2.35119亿美元，占比12.0%[100] - 风险评级3的住宅1-4家庭房地产贷款总额为16.35012亿美元，占住宅房地产贷款总额的83.6%[100] - 所有房地产贷款中，风险评级4及以上的贷款（较高风险）在多个类别中均有分布，例如非农/非住宅类中风险评级4的贷款为20.74024亿美元[100] - 截至2024年12月31日，公司贷款组合总摊余成本为147.645亿美元[101] - 2024年发放的贷款中，商业和工业贷款占比最高，为25.944亿美元，占当年发放总额的17.6%[101] - 房地产贷款是公司最大的贷款类别，总摊余成本为109.53亿美元，占贷款组合总额的74.2%[101] - 截至2024年12月31日，总贷款核销额为6303.6万美元，其中房地产贷款核销额最大，为4663.6万美元[104] - 2024年发放的贷款在2024年底的核销额为304.4万美元，主要由透支款构成[104] - 截至2025年9月30日，总贷款核销额为1218万美元，较2024年同期数据显著下降[103] - 2025年发放的贷款在2025年9月30日的核销额为237.3万美元，主要由透支款构成[103] - 农业及其他贷款在2025年前三季度的核销额为215.6万美元，主要由透支款构成[103] - 商业和工业贷款在2025年前三季度的核销额为535.1万美元[103] - 公司根据贷款组合表现评估信用损失准备，并基于账龄和还款活动评估信用质量[105] - 截至2025年9月30日，公司贷款总额为152.86亿美元[106] - 2025年新增贷款总额为18.78亿美元，占贷款总额的12.3%[106] - 商业房地产贷款总额为85.35亿美元，是最大的贷款类别，占贷款总额的55.8%[106] - 2025年新增商业房地产贷款为9.55亿美元，占该类别总额的11.2%[106] - 住宅房地产贷款总额为28.59亿美元，是第二大贷款类别，占贷款总额的18.7%[106] - 商业和工业贷款总额为21亿美元，占贷款总额的13.7%[106] - 消费贷款总额为12.34亿美元，占贷款总额的8.1%[106] - 非应计贷款总额为1.8亿美元，占贷款总额的1.2%[106] - 2025年新增住宅房地产贷款为12.16亿美元，占该类别总额的42.5%[106] - 循环贷款总额为17.57亿美元，占贷款总额的11.5%[106] - 截至2024年12月31日，公司贷款总额的摊余成本基础为147.645亿美元[107] - 商业房地产贷款总额为84.99987亿美元，占贷款总额的57.6%[107] - 2024年新增贷款总额为21.97674亿美元，占贷款总额的14.9%[107] - 不良贷款总额为2.